كيف تكشف الجرائم المالية عن نقاط الضعف في حماية سوق العملات الرقمية في كوريا الجنوبية

مؤخرًا، كشفت السلطات الجمركية في كوريا الجنوبية عن عملية واسعة لغسل العملات الرقمية، نفذتها شبكة إجرامية صينية. على مدى عدة سنوات من النشاط غير القانوني، حولت الجماعة أكثر من 107 ملايين دولار عبر قنوات مالية مختلفة، متخفيةً في معاملات العملات الرقمية تحت ستار النفقات الشرعية. يعيد هذا الأمر إلى الأذهان مرة أخرى قضية ضعف حماية النظام المالي في كوريا الجنوبية فيما يخص الأصول الرقمية.

نشاط الشبكة الإجرامية: المنهجية والأحجام

يُعتقد أن ثلاثة مواطنين صينيين كانوا يقومون بعمليات غسل أموال في الفترة من سبتمبر 2021 إلى يونيو 2025، باستخدام نظام متطور للتحويلات العابرة للحدود. كان المجرمون يتلقون ودائع من العملاء عبر تطبيقات الدفع الشهيرة WeChat و Alipay، ثم يحولون العملات الرقمية إلى وون كوري جنوبي، تمر عبر العديد من الحسابات البنكية الداخلية.

بلغت قيمة الأموال التي يُفترض غسلها 148.9 مليار وون (حوالي 107 ملايين دولار). وكشفت السلطات أن المشتبه بهم، لتجنب الرقابة من قبل الجهات التنظيمية المالية، كانوا يشترون بشكل متكرر أصولًا رقمية في دول مختلفة، وينقلونها إلى محافظ رقمية موجودة في كوريا الجنوبية، ثم يقومون بعمليات تحويل مالية معقدة.

طرق التمويه وتجاوز الرقابة

كانت السمة الرئيسية للمخطط هي تبريره بمبررات قانونية زائفة. كان المجرمون يزعمون أن التحويلات الرقمية عبارة عن مدفوعات مقابل إجراءات تجميلية لغير الكوريين أو خدمات تعليمية للخارج للطلاب. كانت هذه “المبررات” تساعد على تقليل مستوى الشكوك أثناء عمليات المراقبة المالية.

تمت العمليات عبر منصات تبادل العملات الرقمية غير الرسمية، التي لم يتم تحديد هويتها أو سلطتها القضائية بعد من قبل المحققين الكوريين. يشير ذلك إلى ضرورة تعزيز الرقابة على المعاملات الرقمية العابرة للحدود والتعاملات بالعملات الرقمية.

فوضى العملات الرقمية: لماذا يختار المجرمون كوريا الجنوبية

يأتي الكشف عن هذه القضية في سياق التحديات الكبيرة التي تواجه القطاع المالي في كوريا الجنوبية. منذ سنوات، تكافح البلاد من أجل وضع إطار تنظيمي مستقر لسوق العملات الرقمية. عدم وضوح التشريعات وفرض قيود تجارية أديا إلى قيام المستثمرين المحليين بتخزين مليارات الدولارات من الأصول الرقمية على منصات خارجية.

يخلق هذا الفراغ بيئة مواتية للجريمة المالية. غياب قواعد واضحة لتنظيم العملات الرقمية يجذب الجماعات الإجرامية التي تستغل نقاط الضعف في أنظمة المراقبة. حقيقة أن المجرمين اختاروا كوريا الجنوبية تحديدًا لعملياتهم تشير إلى أن الجهات التنظيمية المحلية تتخلف عن مواكبة تعقيدات الجرائم المالية في عصر الأصول الرقمية.

لتعزيز موقفها في مكافحة غسل العملات الرقمية، يتعين على كوريا الجنوبية ليس فقط التحقيق في مثل هذه الجرائم، بل وتطوير تشريعات شاملة تضمن الشفافية والأمان لقطاع العملات الرقمية، مع حماية المستثمرين الشرعيين أيضًا.