今すぐ1,000ドルで買うべきウォーレン・バフェットの最高株

ウォーレン・バフェットは、2025年末に正式に退任したため、もはやバークシャー・ハサウェイ（BRKA 0.24%）（BRKB 0.38%）のCEOではありません。しかし、バークシャーの3,100億ドルのポートフォリオに含まれる多くの株式は、伝説的な投資家自身によって厳選されたものです。

最近の市場の混乱は、関税の不確実性に端を発し、最近ではイランの紛争によって引き起こされましたが、その結果、バークシャーの株式の中には資金を投入するのに魅力的な投資先がいくつかあります。特に金融セクターでは、多くの優良企業が現在大きな割引価格で取引されており、注目に値します。ここでは、バークシャーのポートフォリオから特に魅力的に見える2つの銘柄をご紹介します。

画像提供：ザ・モートリー・フール。

割引価格の金融大手

アメリカン・エキスプレス（AXP 0.57%）は、バークシャーの最大の株式投資の一つであり、ウォーレン・バフェットの投資であることが確実なものです。バークシャーは長年にわたりアメックスの主要株主であり、その投資はこれまで順調に推移しています。

展開

NYSE：AXP

アメリカン・エキスプレス

本日の変動

(-0.57%) $-1.72

現在の価格

$300.17

主要データポイント

時価総額

2060億ドル

本日のレンジ

$299.91 - $305.71

52週レンジ

$220.43 - $387.49

出来高

113,000株

平均出来高

3.5百万株

総利益率

60.65%

配当利回り

1.09%

同社は、消費者や企業に訴求するプレミアムカード製品のポートフォリオを巧みに構築し、特に若い世代に響く戦略で成功しています。2025年には売上高と利益の両方が二桁の伸びを記録し、ビジネスは非常に好調です。

アメックスはクローズドループのカード発行会社であり、ビザ（V +0.21%）やマスターカード（MA +0.14%）とは異なり、貸し手と決済処理の両方を行います。後者は高い利益率の手数料収入を生み出し、前者はクレジットカード業界の高い金利マージンから利益を得ることができます。ただし、経済の不確実性の中で、アメックスは過去2か月で20%以上下落しており、より詳細に検討する絶好のタイミングとなっています。

最も成功しているオンライン銀行？

アライ・ファイナンシャル（ALLY 1.90%）は、アメックスほど知名度は高くありませんが、米国で最も成功しているオンライン銀行の一つと考えられます。

ご存知ない方もいるかもしれませんが、アライは金融危機後にゼネラル・モーターズ（GM 1.57%）からスピンアウトし、最大級の自動車ローン提供者の一つとなっています。高利回りの貯蓄口座やオンラインの当座預金口座など、多くの消費者向け銀行商品も提供しており、預金残高は1500億ドルを超え、オンライン専業銀行としては最大規模です。

アライの事業は好調で、2025年には自動車ローン申請件数の記録的な増加と、通年の収益性も堅調に推移しています。さらに、資産の質も良好であり、アライの自動車ローンポートフォリオの純償却比率は前年比で20ベーシスポイント低下しています。

公平を期すために言えば、自動車ローン事業は景気循環的な側面があり、不況や予期せぬインフレの高騰があれば、消費者の需要が減少し、デフォルトが増加する可能性もあります。しかし、予想PERの7倍強と優れた3.2％の配当利回りを考慮すると、アライのリスクとリターンのバランスは非常に合理的です。