CITIC Bank Beijing Branch Safeguards Financial Consumer Rights with Professional Commitment

(Источник: Qiánlóng Wang)

В преддверии Международного дня прав потребителей 15 марта безопасность финансов и защита прав потребителей также становятся горячими темами общественного внимания. В качестве надежного защитника финансовой безопасности, отделение CITIC Bank в Пекине постоянно придерживается первоначальной идеи «финансы для народа», глубоко интегрируя противодействие мошенничеству, управление рисками и защиту прав потребителей, постоянно укрепляя профессиональные навыки сотрудников, совершенствуя систему раннего предупреждения о рисках, углубляя взаимодействие полиции и банков, а также сотрудничество с различными сторонами, чтобы на практике защищать «кошелек» народа.

Обзор 2025 года показывает, что многие отделения банка благодаря острому восприятию рисков, эффективным мерам реагирования и высокой ответственности успешно блокировали несколько случаев телекоммуникационного мошенничества, возвращая клиентам крупные суммы, и создали надежную защиту финансовой безопасности профессионализмом и преданностью делу.

Контроль за крупными снятиями наличных, взаимодействие полиции и банка для защиты капитала

Отделение CITIC Bank в Хайдянь, Пекин, благодаря надежной системе управления рисками и механизму сотрудничества с полицией, успешно заблокировало случай высокорискового снятия 4 миллиона юаней. Клиент планировал крупное снятие для погашения кредита, и после предупреждения о мошенничестве сотрудниками он настоял на проведении операции, о чем сразу было сообщено в местное отделение полиции. На следующий день клиент вместе с двумя сопровождающими пришел в отделение, и при проверке выяснилось, что заем был переведен на счет, а клиент требовал наличные, при этом не уточнив личность сопровождающих. Операцию приостановили и сообщили руководству. В ходе разговора менеджер обнаружил противоречия в объяснениях клиента, и сразу был запущен план реагирования. Полицейские прибыли на место через десять минут, выяснили, что сопровождающие имеют судимость за мошенничество. После разъяснения рисков и последствий клиент осознал ситуацию и отказался от снятия, что помогло избежать крупной потери и юридических проблем.

Контроль за крупными переводами и своевременное выявление мошенничества

В связи с высокой вероятностью мошенничества при переводах с фиксированного счета на текущий, отделение CITIC Bank на Финансовой улице в Пекине точно выявило риск и успешно заблокировало случай мошенничества на сумму 1 миллион юаней. Пожилой клиент впервые обратился в отделение для активации «спящего» счета и увеличения лимита на крупные переводы, не объяснив цели, а сопровождающие постоянно советовали. Менеджер не согласился на увеличение лимита. Через неделю клиент открыл срочный вклад на 1 миллион юаней, а через три дня, под давлением сопровождающих, потребовал досрочного закрытия и перевода средств на неизвестный счет для «инвестиций». В ходе разговора менеджер заметил, что сопровождающие настойчиво подталкивали к переводу, и немедленно запустил план реагирования, задерживая операцию и связавшись с полицией. После прибытия полиции выяснилось, что счет получателя не соответствует заявленной компании, и мошенничество подтверждено. После предупреждения полиции клиент отказался от перевода, а на следующий день деньги были возвращены на вклад, что позволило сохранить сумму и проценты.

Защита пожилых людей и их сбережений

В связи с уязвимостью пожилых к мошенничеству, отделение CITIC Bank в Дэшэн, Пекин, совместно с полицией, успешно защитило 1,46 миллиона юаней пенсионных сбережений Ань Ань. Клиентка пришла в отделение одна, чтобы проверить крупный вклад и снять деньги. Сотрудник, учитывая возраст клиента, был очень насторожен к крупным снятиям. В ходе беседы выяснилось, что пожилая женщина познакомилась с интернет-пользователем, который называл себя сотрудником МИД, и требовал вернуть деньги под предлогом «зарубежной пропаганды и предоплаты». Оценив риск мошенничества, сотрудник сразу сообщил и запустил план реагирования, одновременно вызвав полицию. После прибытия полиции и анализа схемы мошенничества, а также совместных усилий с дочерью клиента, было решено перевести 1,46 миллиона юаней на счет дочери для временного хранения, чтобы предотвратить дальнейшее мошенничество. Профессионализм и забота помогли надежно защитить пенсионные сбережения.

Придерживаясь изначальных целей, не останавливаясь, и постоянно защищая от мошенничества

Эти случаи — лишь яркие примеры работы по противодействию мошенничеству в отделении CITIC Bank в Пекине за последние годы. На протяжении долгого времени все отделения и сотрудники банка придерживаются линии борьбы с мошенничеством, регулярно проводят профессиональные тренинги, точечно предупреждают о рисках, совершенствуют процессы защиты при высокорисковых сценариях, таких как крупные снятия, переводы и обслуживание пожилых клиентов, а также углубляют взаимодействие с полицией, чтобы создать надежную и прочную систему защиты финансов.

В будущем отделение CITIC Bank в Пекине продолжит ориентироваться на защиту прав потребителей, укреплять возможности противодействия мошенничеству, совершенствовать механизмы управления рисками и расширять сотрудничество с различными сторонами, предоставляя более профессиональные услуги, укрепляя защиту и проявляя заботу, чтобы полностью защищать законные интересы финансовых потребителей и способствовать созданию безопасной, стабильной и надежной финансовой среды.