マネーロンダリングとは何か、そしてなぜこの問題が極めて重要なのか
多くの人が「マネーロンダリング」という言葉を耳にしたことがありますが、マネーロンダリングが具体的に何を意味するのか明確に理解していない可能性があります。簡単に言えば、マネーロンダリングとは犯罪活動から得られた非合法資金を合法的に見える資金に変換することです。このプロセスには、薬物密売、組織犯罪、テロ資金供与、密輸、またはその他の犯罪活動で得られた収入を隠蔽や偽装することが含まれます。
国際金融規制機関はマネーロンダリングの定義が異なっています。金融機関のマネーロンダリング対策規制を担当する権威ある機関——バーゼル銀行監督委員会——は、金融操作の観点からマネーロンダリングを以下のように説明しています:犯罪者及びその共謀者が金融システムを利用して資金をあるアカウントから別のアカウントに移動させ、実際の資金源と受益者の身元を隠蔽する。または金融システムが提供する資金保管サービスを利用して資産を保管することです。言い換えれば、これが所謂「マネーロンダリング」活動なのです。
マネーロンダリング犯罪の主な参加者と具体的な形態