Переслав початковий заголовок: Туреччина посилює регулювання криптовалютного відмивання грошей: пояснення нового правила та його вплив на індустрію

Зі стрімким розвитком глобального ринку криптовалют увага урядів по всьому світу все більше звертається на боротьбу з відмиванням грошей (AML) та дотриманням вимог. Недавно турецький уряд оголосив про серію строгих AML-регуляцій, які спрямовані на криптовалютні активності, ініціатива, яка швидко здобула значну увагу промисловості. Ці нові правила, що набудуть чинності 25 лютого 2025 року, свідчать про визначеність Туреччини регулювати криптоіндустрію, а також надати цінний довідник для глобальних зусиль у виконанні вимог.

Основні положення: покращення прозорості та безпеки транзакцій

25 грудня 2024 року уряд Туреччини опублікував оголошення, в якому роз'яснив основні положення нових правил боротьби з відмиванням грошей, зосередившись на встановленні порогових значень транзакцій, ризикованій обробці транзакцій та обмеженнях на незареєстровані гаманці, прагнучи підвищити прозорість та безпеку криптовалютних транзакцій.

Нові регуляторні положення щодо криптовалюти в Туреччині

Джерело: Офіційний вісник Республіки Туреччина

1. Пороги транзакцій

Згідно з новими правилами, користувачі, які здійснюють криптовалютні транзакції на суму понад 15 000 турецьких лір (приблизно 425 доларів США), повинні надати постачальникам послуг повну ідентифікацію. Для транзакцій, нижчих за цей поріг, постачальники послуг можуть збирати інформацію на свій розсуд. Цей захід спрямований на забезпечення відстежуваності великих транзакцій, ефективно стримуючи потік незаконних коштів.

2. Обробка високоризикованих транзакцій

Якщо відправник криптовалюти не надає достатньо інформації, їх транзакції будуть позначені як "високий ризик". У таких випадках постачальникам послуг надається право приймати різні заходи, включаючи відхилення транзакції, обмеження співпраці з пов'язаними фінансовими установами або навіть припинення бізнес-відносин з контрагентом. Ця умова дає постачальникам послуг більшу волю для забезпечення загальної безпеки екосистеми транзакцій.

3. Обмеження на незареєстровані гаманці

Незареєстровані адреси гаманців піддаються більш суворому нагляду. Провайдери послуг повинні збирати інформацію про ідентифікацію від відправників, інакше такі операції будуть обмежені. Ця міра спрямована на протидію незаконним діям, таким як відмивання грошей та фінансування тероризму, які часто здійснюються через анонімні гаманці.

Через ці заходи турецький уряд має на меті створити більш прозоре та безпечне торговельне середовище в секторі криптовалют, закладаючи основу для подальшого регулювання галузі.

Глобальний контекст: вирівнювання з рамками MiCA

Нові регулювання в Туреччині приходять в час, коли глобальна криптовалютна індустрія переживає значні регуляторні зміни. Регулювання ринків криптовалютних активів (MiCA) в Європейському Союзі, яке набуває чинності 30 грудня 2024 року, визнається світовим першим комплексним регуляторним каркасом для криптовалютних активів.

Нові правила Туреччини чітко ґрунтуються на передових міжнародних регуляторних практиках, таких як MiCA, сигналізуючи про її намір узгодитися з глобальними стандартами в галузі криптовалютного регулювання. Це узгодження не лише підвищує привабливість турецького ринку, але й забезпечує міжнародним інвесторам більш надійне торговельне середовище. Крім того, більш суворе регулювання є важливим для боротьби з транскордонною фінансовою злочинністю, такою як відмивання грошей та фінансування тероризму.

Вплив на галузь: шлях дотримання вимог Туреччини та перспективи ринку

Будучи четвертим за величиною криптовалютним ринком у світі, Туреччина зафіксувала обсяг торгів у розмірі 170 мільярдів доларів у 2023 році, обійшовши як Росію, так і Канаду, демонструючи свою значну позицію в криптовалютному секторі. Однак Туреччина все ще стикається з численними проблемами в балансі між регулюванням і розвитком ринку. Хоча купівля, зберігання та торгівля криптовалютами є законними в Туреччині, використання криптовалюти як способу оплати заборонено з 2021 року. Це означає, що, хоча інвестори можуть вільно торгувати, вони не можуть безпосередньо використовувати криптовалюти для повсякденних транзакцій.

Ринок криптовалют у Туреччині демонструє сильну динаміку зростання, зумовлену унікальним економічним середовищем та високим суспільним попитом на цифрові активи. Країна вже давно стикається з високою інфляцією та проблемами знецінення валюти, що призвело до того, що все більше людей розглядають криптовалюти як інструмент для хеджування ризиків та захисту багатства. Однак уряд Туреччини зберігає обережне ставлення до криптовалют. Незважаючи на дозвіл легальної торгівлі, обмеження на сценарії платежів свідчать про те, що регулятори все ще намагаються збалансувати інновації з контролем ризиків.

1. Стимулювання стандартизації ринку

Нові правила значно підвищать прозорість ринку та транзакційну безпеку, збільшуючи довіру інвесторів до криптовалютних активів. У більш регульованому ринковому середовищі учасники матимуть можливість користуватися послугами вищої якості, що сприятиме здоровому розвитку ринку.

2. Прискорення корпоративного виконання вимог

Станом на грудень 2024 року 77 криптовалютних компаній подали заявки на отримання операційних ліцензій від Ради ринків капіталу Туреччини. Це відображає проактивну реакцію галузі на нові правила та закладає основу для ширшої участі на ринку в майбутньому.

3. Потенціал довгострокового зростання

Нові правила накладають певні обмеження на певні торговельні діяльності, але податкова політика Туреччини залишається сприятливою. Наприклад, прибуток від криптовалютних активів не оподатковується, і застосовується лише податок у розмірі 0,03% від операцій, що свідчить про підтримку уряду для росту ринку. Цей збалансований регуляторний підхід ймовірно підтримає довгостроковий розвиток крипторинку Туреччини.

Beosin KYT: Підтримка безпеки та відповідності Web3

У зв'язку з глобальною хвилею суворіших регуляцій криптовалют, інструменти відповідності стають все важливішими. Як лідер у сфері безпеки та відповідності в Web3, KYT-система Beosin надає комплексну підтримку відповідності для постачальників послуг з криптовалютами.

Моніторинг транзакцій у реальному часі

Beosin KYT може виявляти високоризиковані транзакції та підозрілі адреси гаманців, допомагаючи постачальникам послуг блокувати незаконний рух коштів в реальному часі та зменшуючи ризик фінансової злочинності.

Комплексні рішення з виконання вимог щодо відповідності

Система відповідає вимогам AML в кількох країнах, що дозволяє бізнесу швидко адаптуватися до нових правил на ринках, таких як Туреччина, і відповідати місцевим і міжнародним стандартам відповідності.

Спеціалізовані послуги

Для ринків зі швидким зростанням, таких як Туреччина, Beosin пропонує локалізовану підтримку для допомоги бізнесу вирішувати регуляторні виклики та зменшення витрат на відповідність за допомогою ефективних інструментів.

Нова ера прозорості та безпеки для криптовалютної індустрії

Нові правила Туреччини знаменують собою важливий крок у переході світової криптовалютної індустрії від «дикого зростання» до «регульованого розвитку». Посилюючи заходи AML та узгоджуючи їх з міжнародними стандартами, Туреччина закладає основу для більш безпечної та прозорої криптоекосистеми. У цьому процесі технології відповідності, такі як Beosin KYT, відіграватимуть ключову роль у забезпеченні сталого зростання галузі. У міру того, як все більше країн приймають нормативно-правову базу, криптоіндустрія готова процвітати в середовищі підвищеної безпеки та прозорості, відкриваючи ширші можливості для інновацій та розширення.

Посилання:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey

Відмова від відповідальності:

1. Ця стаття відтворена з [ Beosin]. Переслано Оригинальний Заголовок: Туреччина Посилює Регулювання Криптовалютного Протидії Відмиванню Грошей: Нове Правило Пояснено та Вплив на Промисловість. Авторське право належить оригінальному автору [Команда з виконання Beosin]. Якщо у вас є які-небудь зауваження щодо репринту, будь ласка, зв'яжітьсяКоманда Gate Learn, команда обробить це якнайшвидше відповідно до відповідних процедур.
2. Відмова відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, є виключно думкою автора і не є інвестиційними порадами.
3. Команда Gate Learn переклала статтю на інші мови. Копіювання, розповсюдження або плагіат перекладених статей заборонені, якщо не зазначено.