Giới thiệu

Trong những năm gần đây, với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ blockchain và Web3, tài sản điện tử đã được áp dụng rộng rãi trên toàn thế giới, thu hút nhiều nhà đầu tư và tổ chức. Tuy nhiên, các vụ việc an ninh cũng xuất hiện liên tiếp, từ các cuộc tấn công hack và vi phạm nội bộ đến các lừa đảo phishing và mất tài sản không thể đảo ngược do mất khóa riêng.

Theo báo cáo của công ty phân tích blockchain Chainalysis, tổng số tiền điện tử bị đánh cắp do hack tăng 21% trong năm 2024, đạt 2,2 tỷ đô la. Điều này đánh dấu năm thứ tư liên tiếp mà việc hack trộm vượt quá 1 tỷ đô la, với số vụ việc tăng từ 282 trong năm trước lên 303.

Trong bối cảnh này, việc xây dựng một hệ thống bảo mật khoa học, chặt chẽ và nhiều lớp đã trở nên cần thiết để bảo vệ tài sản kỹ thuật số.

Bài viết này sẽ cung cấp một cuộc thảo luận chi tiết về các khía cạnh khác nhau, bao gồm tình trạng hiện tại của các mối đe dọa bảo mật Web3, tự lưu trữ tài sản cá nhân, biện pháp bảo mật cho các sàn giao dịch trung tâm, thiết bị và môi trường mạng, chiến lược không tin tưởng, việc thừa kế tài sản và quản lý khẩn cấp, và thống kê về các sự cố bảo mật toàn cầu. Mục tiêu là cung cấp một hướng dẫn phòng ngừa bảo mật hiệu quả cho các chuyên gia ngành và nhà đầu tư.

Tình hình hiện tại của các mối đe dọa về bảo mật Web3

Theo “Báo cáo An ninh hàng năm 2024” của công ty kiểm toán Web3 CertiK được phát hành vào ngày 2 tháng 1 năm 2025, đã có 760 sự cố an ninh trong không gian Web3 năm 2024, dẫn đến hơn 2,3 tỷ đô la Mỹ thiệt hại. So với năm 2023, tổng số lượng thiệt hại tăng 31,61%, và số sự cố an ninh tăng 29 trường hợp so với cùng kỳ năm trước. Điều này làm nổi bật sự nghiêm trọng của thách thức an ninh trong cảnh quan Web3 hiện tại.

Các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội

Các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội là một trong những kỹ thuật phổ biến nhất của hacker. Những kẻ tấn công thường giả mạo người quen, đại diện dịch vụ khách hàng hoặc các tổ chức nổi tiếng, sử dụng email, nền tảng nhắn tin tức thì hoặc mạng xã hội để gửi lời khuyên đầu tư giả mạo, lời mời họp hoặc liên kết lừa đảo. Các chiến thuật này được thiết kế để lừa người dùng nhấp vào các liên kết độc hại hoặc tiết lộ thông tin nhạy cảm.

Nguồn: FBIJOBS

Theo “Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2024 của Cục An ninh mạng FBI” được Cục An ninh liên bang (FBI) phát hành vào đầu năm 2024, khoảng 35% các vụ vi phạm an ninh tài sản tiền điện tử trực tiếp liên quan đến các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội.

Do đó, khi nhận bất kỳ hướng dẫn hoặc thông tin chưa được xác minh nào, người dùng phải xác minh nguồn gốc thông qua nhiều phương pháp, như cuộc gọi điện thoại hoặc video, để đảm bảo tính xác thực và đáng tin cậy của nó.

Xâm nhập bên trong

Sự xâm nhập bên trong đề cập đến những kẻ hack giả mạo làm người tìm việc hoặc lợi dụng nhân viên nội bộ để tiếp cận hệ thống nội bộ của tổ chức mục tiêu, nơi họ lấy cắp thông tin nhạy cảm hoặc tài sản.

Nguồn: CryptoSlate

Theo Báo cáo CipherTrace 2024, từ năm 2023 đến đầu năm 2024, các vụ xâm nhập nội bộ chiếm khoảng 18% trong số tất cả các vụ vi phạm an ninh tài sản tiền điện tử, với nhiều trường hợp dẫn đến thiệt hại đáng kể cho các tổ chức.

Vì nhân viên nội bộ thường có quyền truy cập vào thông tin cực kỳ nhạy cảm, bất kỳ sự cố bảo mật nào cũng có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng. Để giảm thiểu các rủi ro này, tổ chức phải tăng cường kiểm tra tuyển dụng, thực hiện kiểm tra lý lịch định kỳ, và triển khai kiểm soát và giám sát đa tầng cấp cho các vị trí quan trọng.

Các cuộc tấn công địa chỉ tương tự

Các cuộc tấn công địa chỉ tương tự tận dụng các địa chỉ ví được tạo ra bởi phần mềm mà rất giống với địa chỉ mục tiêu, chỉ khác nhau ở một số ký tự đầu hoặc cuối. Những cuộc tấn công này đánh lừa người dùng để nhầm lẫn và gửi tiền vào một địa chỉ không đúng do sơ suất trong quá trình giao dịch.

Theo Báo cáo tội phạm Crypto 2024 của Chainalysis, các quỹ bị chuyển hướng do các cuộc tấn công địa chỉ tương tự vượt quá 850 triệu đô la vào đầu năm 2024.

Để ngăn chặn những tổn thất như vậy, người dùng phải kiểm tra cẩn thận ít nhất 5 đến 6 ký tự của địa chỉ người nhận trước khi xác nhận bất kỳ giao dịch nào, đảm bảo độ chính xác tuyệt đối.

Rủi ro của WiFi công cộng

Các mạng WiFi công cộng thường thiếu bảo vệ mã hóa đủ, là mục tiêu chính của các hacker.

Theo báo cáo năm 2024 của FBI, vào năm 2023, gần 30% cuộc tấn công an ninh tiền điện tử bắt nguồn từ các mạng WiFi công cộng. Tiến hành giao dịch tiền điện tử qua mạng WiFi công cộng đặt ra những rủi ro cực kỳ cao, vì hacker có thể sử dụng các cuộc tấn công trung gian (MITM) để đánh cắp thông tin đăng nhập tài khoản người dùng hoặc chặn truyền thông khóa riêng tư.

Do đó, người dùng nên tránh thực hiện các hoạt động nhạy cảm trên các mạng công cộng và ưu tiên sử dụng môi trường mạng riêng tư hoặc được mã hóa mạnh mẽ.

Biện pháp bảo mật cho Tự lưu trữ tài sản cá nhân

Nguyên tắc “Không phải chìa khóa của bạn, không phải đồng của bạn” đưa ra sự kiểm soát đầy đủ cho người dùng về tài sản của họ nhưng cũng đặt toàn bộ trách nhiệm về an ninh vào họ. Theo Foresight News, vào năm 2024, rò rỉ khóa riêng tư đã dẫn đến tổn thất lên đến 1,199 tỷ USD, chiếm 52% tổng số tổn thất liên quan đến an ninh.

Do đó, khi quản lý tài sản độc lập, cá nhân phải áp dụng các biện pháp an ninh nghiêm ngặt và tuân theo lời khuyên chuyên nghiệp để phân tán rủi ro.

Ưu điểm và Rủi ro của Tự lưu trữ

Ưu điểm chính của việc tự lưu trữ là có hoàn toàn kiểm soát về tài sản, loại bỏ lo ngại về sự cố của nền tảng bên thứ ba hoặc việc vi phạm bảo mật. Tuy nhiên, phương pháp này đòi hỏi một mức độ chuyên môn cao về kỹ thuật nếu một khóa riêng tư bị mất hoặc bị tiết lộ, việc mất tài sản là không thể đảo ngược.

Người đứng đầu ngành CZ đã nhấn mạnh trong các bài phát biểu công khai rằng chiến lược phân tán rủi ro cân đối và các quy trình bảo mật nghiêm ngặt là rất quan trọng để bảo vệ tài sản. Đối với người dùng có kiến thức kỹ thuật hạn chế, một phương pháp kết hợp - kết hợp phần tự lưu giữ với các giải pháp lưu giữ được tin tưởng - có thể giúp giảm thiểu tổng rủi ro.

Ví lạnh và Ký ngoại tuyến

Để giảm thiểu rủi ro tấn công trực tuyến, ví lạnh (ví ngoại tuyến) là một công cụ quan trọng để bảo vệ khóa riêng. Các giải pháp ví lạnh phổ biến bao gồm:

Ví Lạnh Máy Tính Dành Riêng
Thiết lập một máy tính riêng để tạo và lưu trữ các khóa riêng, đảm bảo rằng thiết bị luôn luôn ở chế độ ngoại tuyến. Tất cả các hệ điều hành và phần mềm ví tiền điện tử phải được tải từ các nguồn chính thức và quét bằng nhiều chương trình diệt virus trước khi cài đặt. Các giao dịch được ký ở chế độ ngoại tuyến và chuyển qua các thiết bị USB.

Thiết bị di động dành riêng
Một chiếc điện thoại di động dành riêng có thể được sử dụng để quản lý ví cho người dùng quản lý số tiền nhỏ. Thiết bị này nên được đặt ở chế độ máy bay khi không sử dụng và chỉ kết nối với internet một cách tạm thời khi cần thiết cho giao dịch.

Ví cứng

Nguồn: Coindesk

Ví cứng được thiết kế để lưu trữ an toàn các khóa riêng tư trong thiết bị, đảm bảo chúng không bao giờ bị tiết lộ, ngay cả khi kết nối với máy tính. Tuy nhiên, việc cập nhật firmware định kỳ và sao lưu đúng cách vẫn cần thiết để đảm bảo an ninh dài hạn.

Sao lưu đa tầng và mã hóa dữ liệu

Để ngăn chặn việc mất khóa riêng tư vĩnh viễn do sự cố của thiết bị, mất mát hoặc những tình huống không lường trước, việc thiết lập một hệ thống sao lưu mạnh mẽ là rất quan trọng. Các biện pháp khuyến nghị bao gồm:

Bản sao lưu giấy
Ghi seed phrases hoặc private keys vào giấy chống cháy và chống ẩm, lưu trữ chúng trong két an toàn cao cấp. Tuy nhiên, sao lưu trên giấy dễ bị tổn thương vật lý, khiến cho việc bảo quản lâu dài trở nên rủi ro.

Bản sao lưu kim loại

Sử dụng các tấm kim loại chống cháy, chống nước và chống từ tính để lưu trữ các cụm từ khóa cung cấp sự bảo vệ tốt hơn chống lại thiên tai như cháy và lũ.

Lưu trữ USB được mã hóa

Nguồn: Elcomsoft

Lưu trữ sao lưu khóa riêng được mã hóa trên thiết bị USB, phân phối chúng ở nhiều vị trí địa lý khác nhau. Việc mã hóa bổ sung bằng các công cụ như VeraCrypt đảm bảo rằng ngay cả khi thiết bị bị mất, dữ liệu vẫn được bảo vệ mạnh mẽ chống lại các nỗ lực hack.

Kế thừa tài sản và “Bật Tắt Tự Động”

Một đặc điểm độc đáo của tài sản tiền điện tử là một khi một khóa riêng tư bị mất hoặc bị tiết lộ, việc phục hồi là không thể. Theo số liệu thống kê không đầy đủ, chỉ trong năm 2024, hơn 10% tổn thất tài sản vĩnh viễn được gây ra bởi việc quản lý khóa kém. Do đó, việc thiết lập một kế hoạch kế thừa tài sản toàn diện là rất quan trọng. Các biện pháp chính bao gồm:

Công nghệ chia sẻ bí mật
Chia một khóa riêng tư hoặc cụm từ khóa gốc thành nhiều phần và lưu trữ chúng tại các vị trí an toàn riêng biệt. Ngay cả khi một số bản sao lưu gặp sự cố, những phần còn lại vẫn có thể được sử dụng để khôi phục tài sản.

Dịch vụ “Dead Man’s Switch”
Một số nền tảng cung cấp chức năng “Dead Man’s Switch”, tự động thông báo cho người thừa kế chỉ định nếu người dùng không xác nhận trạng thái tài khoản của họ trong một khoảng thời gian kéo dài. Khi sử dụng tính năng này, mã hóa PGP hoặc các công cụ tương tự nên được triển khai để đảm bảo việc truyền dữ liệu an toàn.

Kế hoạch pháp lý
Trước khi chính thức hóa và pháp lý hóa kế hoạch thừa kế tài sản, hãy tư vấn với một luật sư chuyên nghiệp để đảm bảo rằng các thành viên trong gia đình có thể thừa kế tài sản một cách hợp pháp trong trường hợp không ngờ tới. Khi các cơ quan quản lý trên toàn thế giới tiếp tục đưa ra các hướng dẫn mới, việc cập nhật thông tin về các phát triển pháp luật mới nhất là điều rất đáng khuyến khích.

Biện pháp bảo mật tài khoản

Đối với hầu hết người dùng, việc quản lý tài sản hoàn toàn tự động đảm bảo sự độc lập tuyệt đối nhưng phức tạp và mang theo rủi ro cao. Ngược lại, gửi một phần tài sản cho một sàn giao dịch tập trung (CEX) uy tín là một lựa chọn tương đối ổn định. Tuy nhiên, ngay cả những nền tảng lớn cũng không thể loại bỏ hoàn toàn các rủi ro về an ninh. Do đó, người dùng nên triển khai nhiều biện pháp bảo vệ khi sử dụng các sàn giao dịch.

Sự quan trọng của việc lựa chọn nền tảng

Các sàn giao dịch lớn thường có hệ thống bảo mật toàn diện, bao gồm cơ chế kiểm soát rủi ro đa tầng, giám sát 24/7, đội ngũ bảo mật chuyên nghiệp, và hợp tác với các cơ quan bảo mật toàn cầu. Theo báo cáo CipherTrace 2024, các vụ việc bảo mật liên quan đến các sàn giao dịch đã gây ra tổng thiệt hại hơn 1,5 tỷ USD từ năm 2023 đến đầu năm 2024. Việc chọn một sàn giao dịch có uy tín có thể giảm thiểu đáng kể nguy cơ mất tài sản hoặc phá sản của nền tảng.

Biện pháp bảo mật tài khoản

Đảm bảo an ninh tài khoản là rất quan trọng khi sử dụng các sàn giao dịch trung tâm. Các biện pháp sau đây được đề xuất:

Đăng nhập thiết bị dành riêng
Sử dụng một máy tính hoặc thiết bị di động dành riêng để đăng nhập vào tài khoản sàn giao dịch, tránh trộn lẫn với các hoạt động hàng ngày. Đảm bảo rằng thiết bị chạy trên hệ điều hành chính hãng, thường xuyên cập nhật các bản vá bảo mật và cài đặt và chạy phần mềm diệt virus và tường lửa uy tín.

Bảo mật Email

Khi đăng ký, hãy sử dụng dịch vụ email có tính bảo mật cao như Gmail hoặc ProtonMail, và tạo một tài khoản email riêng cho mỗi sàn giao dịch để ngăn ngừa các rủi ro lan truyền trong trường hợp một email bị xâm phạm.

Mật khẩu mạnh & Quản lý mật khẩu

Đặt mật khẩu duy nhất và phức tạp cho từng tài khoản. Sử dụng một trình quản lý mật khẩu như 1Password hoặc KeePass để lưu trữ và quản lý mật khẩu một cách an toàn, loại bỏ nguy cơ tái sử dụng mật khẩu trên nhiều nền tảng.

Xác thực hai yếu tố (2FA) & Khóa bảo mật phần cứng

Bật 2FA là biện pháp bảo mật cơ bản. Tuy nhiên, vì xác thực dựa trên SMS dễ bị tấn công SIM swap, nên nên sử dụng ứng dụng xác thực (ví dụ: Google Authenticator) hoặc một thiết bị khóa bảo mật (ví dụ: YubiKey). Ngoài ra, khi quản lý các khóa API, luôn tắt quyền rút tiền để ngăn ngừa mất mát tài sản lớn trong trường hợp khóa bị tiết lộ.

Bảo mật API và Giao dịch Tự động

Đối với người dùng phụ thuộc vào API để giao dịch tự động, cần tiến hành các biện pháp phòng ngừa bổ sung:

Chỉ tải lên các khóa công khai
Đảm bảo rằng các khóa riêng tư luôn được lưu trữ cục bộ và không bao giờ được truyền qua mạng.

Quản lý quyền nghiêm ngặt
Thiết lập quyền cần thiết tối thiểu cho các khóa API, thường xuyên thay đổi chúng và tránh cấp quyền quá mức mà hacker có thể lợi dụng.

Giám sát hoạt động tài khoản theo thời gian thực
Triển khai hệ thống giám sát thời gian thực và cấu hình thông báo cảnh báo cho các hoạt động bất thường. Nếu giao dịch đáng ngờ được phát hiện, ngay lập tức đóng băng tài khoản để ngăn chặn thêm thiệt hại.

Bảo vệ An ninh Thiết bị & Mạng

Bảo mật của thiết bị và môi trường mạng là điểm yếu nhất trong việc bảo vệ tài sản tiền điện tử và phải được coi trọng.

Bảo mật Thiết bị

Bảo vệ chống virus rất quan trọng. Cài đặt và duy trì phần mềm chống virus đáng tin cậy và tường lửa được kích hoạt, và thực hiện quét hệ thống định kỳ để ngăn chặn phần mềm độc hại đánh cắp thông tin nhạy cảm.

Phòng ngừa lừa đảo

Truy cập trực tiếp các trang web chính thức
Để tránh các trang web lừa đảo, người dùng nên nhập URL trang web chính thức vào thanh địa chỉ trình duyệt bằng tay hoặc sử dụng các dấu trang đã lưu trước thay vì nhấp vào liên kết từ email hoặc mạng xã hội.

Xác minh thông tin từ nhiều nguồn
Đối với email hoặc tin nhắn liên quan đến các hoạt động nhạy cảm, hãy xác minh tính xác thực qua các kênh hỗ trợ chính thức hoặc xác nhận qua điện thoại để ngăn chặn các sự cố an ninh do thông tin sai lệch gây ra.

Nguyên lý không tin tưởng và quản lý rủi ro

Trong môi trường kỹ thuật số phức tạp và thay đổi liên tục ngày nay, nguyên tắc không tin tưởng không còn quan trọng bằng bao giờ hết. Không tin tưởng yêu cầu người dùng phải luôn cảnh giác cao độ đối với tất cả các hoạt động và nguồn thông tin - không nên tin tưởng mù quáng vào bất kỳ yêu cầu nào, và tất cả phải được xác minh thông qua nhiều lớp bảo mật.

Như CZ đã nhấn mạnh, “Chỉ có quản lý rủi ro nghiêm ngặt và bảo vệ đa tầng mới có thể đảm bảo an toàn tài sản thực sự.” Việc triển khai chiến lược không tin tưởng không chỉ phòng thủ chống lại các cuộc tấn công từ bên ngoài mà còn giải quyết các yếu điểm trong quản lý nội bộ. Do đó, việc thiết lập một hệ thống quản lý rủi ro toàn diện và cơ chế theo dõi thời gian thực là cơ bản để bảo vệ tài sản tiền điện tử.

Sự cố An ninh Toàn cầu & Tình hình Ngành công nghiệp

Để cung cấp hiểu biết rõ ràng hơn về bức tranh bảo mật trong không gian Web3, dữ liệu sau được thu thập từ các báo cáo uy tín nhất từ năm 2024–2025:

Mất mát tài sản tiền điện tử
Theo báo cáo "Tội phạm Crypto 2024" của Chainalysis (được công bố vào tháng 3 năm 2024), tổng số lỗ từ việc đánh cắp tiền điện tử, lừa đảo và các sự cố bảo mật khác đã vượt quá 900 triệu đô la trên toàn cầu từ cuối năm 2023 đến Q1 năm 2024.

Mất Khóa Riêng Tư
Dữ liệu mới nhất từ BitInfoCharts (cập nhật vào tháng 2 năm 2024) cho thấy khoảng 22% tổng số Bitcoin đã bị mất vĩnh viễn do người dùng đánh mất khóa riêng (UTXOs không chạm vào trong năm năm được coi là mất), với tổng giá trị ước tính vượt quá 35 tỷ đô la.

Vi phạm nội bộ & Phá sản nền tảng
Báo cáo CipherTrace 2024 nhấn mạnh rằng 18% sự cố về an ninh từ năm 2023 đến đầu năm 2024 được gây ra bởi việc xâm nhập từ bên trong, với một số trực tiếp dẫn đến phá sản của sàn giao dịch hoặc rò rỉ quỹ lớn.

Rủi ro tấn công mạng công cộng
Báo cáo tội phạm Crypto của FBI năm 2024 cho biết 35% cuộc tấn công bảo mật tiền điện tử liên quan đến việc sử dụng WiFi công cộng, nhấn mạnh rủi ro cao liên quan đến môi trường mạng không an toàn.

Kết luận

Tóm lại, an ninh trong thời đại Web3 không chỉ liên quan đến các lỗ hổng kỹ thuật mà còn đến việc quản lý toàn diện và lập kế hoạch đánh giá rủi ro. Chỉ thông qua một khung an ninh toàn diện, nhiều lớp, chúng ta mới thực sự giảm thiểu rủi ro và ngăn chặn việc mất mát không thể đảo ngược của tài sản kỹ thuật số do một sơ suất duy nhất.

Khi các chính sách quản lý tiếp tục phát triển và công nghệ tiến bộ, an ninh tài sản tiền điện tử sẽ tất yếu đạt đến một giai đoạn trưởng thành hơn. Các bên tham gia ngành và nhà đầu tư nên liên tục cập nhật kiến thức về an ninh, tăng cường các biện pháp bảo vệ và điều chỉnh chiến lược dựa trên các báo cáo có uy tín nhất - cùng nhau làm việc để duy trì nguyên tắc “KeepYourCrypto#SAFU”.

Ngoài ra, với mối đe dọa tiềm năng từ máy tính lượng tử, các giải pháp chống lại lượng tử L2 đang trở thành trung tâm chú ý. Ví dụ, StarkNet đang khám phá các cải tiến cho công nghệ ZK-SNARKs của mình để tăng cường sức mạnh chống lại các cuộc tấn công từ lượng tử. Trong khi đó, NIST đang tích cực thúc đẩy việc tiêu chuẩn hóa mật mã sau lượng tử, mở đường cho một nền tảng mật mã mạnh mẽ hơn. Những nỗ lực này sẽ giúp đảm bảo một khung bảo mật toàn diện và hướng tới tương lai cho hệ sinh thái tiền điện tử trước khi thời đại lượng tử đến.