Produtos Estruturados SharkFin em 2025: Últimos Desenvolvimentos

Em 2025, os produtos estruturados SharkFin da Gate evoluíram significativamente, oferecendo recursos aprimorados e retornos melhorados para os investidores de criptomoedas que buscam oportunidades de risco-retorno equilibradas. Esses produtos garantidos pelo principal continuam a fornecer uma maneira segura de gerar rendimentos no volátil mercado de criptomoedas, ao mesmo tempo que incorporam várias inovações.

Estruturas de Rendimento Aprimorado

Os produtos SharkFin em 2025 apresentam mecanismos de cálculo de rendimento mais sofisticados:

A plataforma agora oferece ajustes dinâmicos de rendimento que otimizam automaticamente os retornos com base em padrões de volatilidade de mercado, permitindo que os investidores se beneficiem de micro-movimentos nos preços de criptomoedas que antes eram inexplorados.

Integração de Análise de Mercado com Inteligência Artificial

Os produtos SharkFin agora incorporam algoritmos de aprendizado de máquina que analisam as condições de mercado para:

• Prever pontos de entrada ótimos com 76% de precisão aprimorada em comparação com modelos tradicionais
• Recomendar o tipo de produto SharkFin mais adequado com base no perfil de risco do usuário
• Ajustar os intervalos de preço de liquidação em tempo real para maximizar a probabilidade de retornos excedentes
• Fornecer alocações de portfólio personalizadas em diferentes produtos SharkFin

A tecnologia proprietária "VolatilitySense" monitora continuamente as condições de mercado em vários intervalos de tempo para identificar os períodos de observação ideais para diferentes ativos.

Cestas de SharkFin Multi-Ativos

Uma das inovações mais significativas é a introdução das cestas Multi-Asset SharkFin:

Esses cestos oferecem diversificação dentro do arcabouço de produtos estruturados, permitindo que os usuários espalhem o risco por vários ativos, mantendo a proteção do principal.

Mecanismos Avançados de Knock-Out

A Gate aprimorou os mecanismos de Knock-Out nos produtos SharkFin de 2025:

• Observação multi-fronteiriça com retornos ponderados que oferecem parcial excesso de rendimento mesmo quando os preços cruzam brevemente os limites
• ""Janelas de recuperação"" que permitem que os produtos restabeleçam a elegibilidade para retorno excessivo se os preços voltarem ao intervalo
• Protocolo de observação ponderado pelo tempo que dá maior ênfase aos preços do final do período
• Limites ajustados para volatilidade que automaticamente se ampliam durante períodos de alta volatilidade

Essas melhorias aumentaram a taxa de sucesso dos produtos SharkFin na obtenção de retornos excedentes em aproximadamente 28% em comparação com os modelos tradicionais.

Acessibilidade e Educação Melhoradas

A Gate aprimorou a experiência do usuário SharkFin com:

• Um simulador interativo que permite aos usuários testar diferentes cenários de mercado
• Análise detalhada de desempenho mostrando retornos históricos em diferentes condições de mercado

• Conteúdo educacional explicando estratégias ótimas para diferentes ciclos de mercado - Relatórios semanais de perspectivas de mercado com recomendações específicas de SharkFin

  A plataforma relata que os usuários que interagem com esses recursos educacionais alcançam 31% de retorno médio mais alto em seus investimentos SharkFin.

Integração com Outros Serviços de Plataforma

Os produtos SharkFin agora se integram perfeitamente com outros serviços da Gate:

• Opções de reinvestimento automático para retornos maduros do SharkFin
• Combinação com estratégias de opções para geração aprimorada de rendimento
• Colateralização para empréstimos limitados mantendo a geração de rendimento

• Períodos de bloqueio de formatura com potencial de rendimento crescente

  Essas integrações tornaram o SharkFin um dos produtos estruturados mais versáteis no espaço criptográfico, servindo como uma ferramenta de geração de rendimento e gestão de portfólio.

  Em conclusão, os produtos estruturados SharkFin da Gate mantiveram sua proposta de valor central de proteção do principal, enquanto aumentavam significativamente o potencial de rendimento e sofisticação do produto em 2025. A integração de análises orientadas por IA, cestas de ativos múltiplos e mecanismos avançados de knock-out posicionou o SharkFin como um veículo de investimento preferido tanto para investidores conservadores quanto para investidores cripto orientados para o crescimento que buscam retornos ajustados ao risco otimizados em um mercado cada vez mais maduro.

Introdução

O mercado de criptomoedas é volátil, e não interpretar o sentimento do mercado pode facilmente levar à perda do principal de um investidor. Por outro lado, se você se recusar a entrar no mercado por medo e preocupação, é menos provável que use seus ativos para aumentar sua riqueza. Deve participar ou não? Comprar ou não comprar? Muitos de vocês que são novos nas criptomoedas estão diante dessa decisão.

No entanto, e se alguém lhe dissesse hoje que existe um jogo onde você pode adivinhar a alta ou baixa das criptomoedas e, se acertar, obterá um retorno maior. Por outro lado, se errar, você não perderá nenhum dinheiro e ainda receberá seu capital de volta, mais um pequeno retorno coberto; você ficaria muito interessado. Em resumo, você pode ganhar dinheiro, esteja correto ou incorreto. Você tem interesse em saber mais?

Embora isso possa parecer um sonho, muitas pessoas acreditam que é outro esquema de dinheiro Ponzi que nunca viram antes. Este jogo, no entanto, não é uma fraude, mas um produto estruturado garantido pelo principal, também conhecido como um produto financeiro SharkFin, que oferece aos investidores um retorno anual de até 25%.

O que é um Produto Estruturado SharkFin?

SharkFin é um produto estruturado de baixo risco garantido pelo principal que ajuda os usuários a aumentar os rendimentos sem perdas, independentemente da direção do mercado.

O rendimento do SharkFin não é fixo e está intimamente relacionado com o tipo de produto adquirido pelo usuário e as condições de mercado. Se um produto SharkFin for adquirido, o rendimento aumentará além do rendimento básico garantido à medida que o preço do ativo subjacente aumenta até que um teto de preço específico seja atingido.

Curva de receita do produto Bullish SharkFin

Se for adquirido um produto Bearish SharkFin, o rendimento aumentará além do rendimento garantido básico quando o preço do ativo subjacente cair até que seja atingido um limite de preço inferior.

Curva de receita do produto Bearish SharkFin

Esse tipo de produto financeiro é chamado de SharkFin porque a curva de renda se parece com uma barbatana de tubarão emergindo da água.

Existem três cenários possíveis para a taxa de retorno recebida pelo usuário na maturidade do produto financeiro SharkFin, dependendo do preço de liquidação final do ativo subjacente e se o preço final ultrapassou ou não o limite de preço durante o período de observação：

Abaixo do alcance

A parcela será adquirida, independentemente do preço final de liquidação, sem quaisquer condições.

2. Dentro do alcance

O preço de liquidação do ativo subjacente deve estar dentro da faixa de preço de liquidação, e o preço de liquidação não deve exceder o limite de preço superior ou inferior durante o Período de Observação.

3. Acima do intervalo

O preço de liquidação cai precisamente no limite de rendimento mais alto da faixa de preço de liquidação. O preço de liquidação não excedeu o limite de preço superior ou inferior durante o período de observação.

Por exemplo, o produto de 7 dias da Gate 'Daily BTC SharkFin' é um produto SharkFin diário com bitcoin como ativo subjacente e uma faixa de preço de liquidação de $18,500 a $20,000, com um rendimento garantido de 1% e um rendimento máximo de 16% à medida que o preço do bitcoin sobe.

Pressupondo que o usuário invista 1 BTC neste produto financeiro SharkFin, eles receberão de volta pelo menos 1 BTC do principal investido mais um retorno anualizado de 1% após 7 dias de expiração, independentemente da mudança no preço do Bitcoin.

Se o preço do Bitcoin cair dentro do intervalo de $18,500 a $20,000 no vencimento, o teto de preço de $20,000 nunca é ultrapassado durante o período de observação. O usuário receberá de volta o 1 BTC investido mais um rendimento anualizado variando de 1% a 16%, com o rendimento aumentando quanto mais próximo o teto de preço estiver de $20,000.

Se o preço do Bitcoin cair dentro da faixa de $18,500 a $20,000 no vencimento, uma violação do limite de preço de $20,000 é registrada durante a Observação.

O usuário receberá 1 BTC do principal investido mais um rendimento anualizado de 1%, mas não receberá o retorno excedente.

Como o SharkFin funciona?

SharkFin pode gerar renda enquanto protege o principal porque combina produtos de renda fixa como depósitos e títulos zero-cupom com derivativos financeiros não fixos como contratos a termo e opções de barreira. Usuários comuns precisam de ajuda para formar por conta própria um produto estruturado que exige um background financeiro profissional e expertise atuarial.

O SharkFin pode fornecer aos investidores rendimentos anualizados de até 25% sem qualquer risco de perda de capital, ao mesmo tempo em que desfrutam de um potencial retorno lucrativo. A principal razão é que a camada subjacente utiliza diferentes instrumentos de cobertura e está vinculada a ativos ou títulos de cesta, de modo que o retorno do produto será pago no vencimento com base no nível de risco da criptomoeda subjacente.

Considerando as necessidades do usuário para gestão financeira garantida pelo principal, a Gate otimizou a carteira de ativos complexos subjacentes e cobertura para fornecer uma faixa de liquidação de retornos excedentes que aumentam em conjunto com a faixa de preço de mercado atual, embalados em vários tipos de produtos financeiros SharkFin dos quais os usuários podem escolher.

O retorno excedente dos produtos SharkFin vem principalmente da Opção Knock-Out, uma opção de barreira. Quando o preço do ativo subjacente não atinge o Preço Knock-Out, esse tipo de derivativo financeiro pode fornecer aos usuários uma taxa de retorno crescente linearmente à medida que o preço sobe ou desce. No entanto, se o preço do ativo subjacente exceder o Preço Knock-Out durante o período de observação, seu produto é eliminado, e você só pode receber um retorno garantido ou um retorno garantido mais um reembolso parcial.

Quando um usuário compra um produto SharkFin e descobre que o preço de liquidação cai dentro da faixa de preço de liquidação, é decepcionante que o preço do ativo subjacente tenha excedido o Preço de Knock-Out durante o período de observação. Portanto, o usuário só recebe o retorno garantido em vez do retorno excedente. Como mostrado no exemplo abaixo, com um mecanismo de observação de preço contínuo, o usuário só receberá um retorno garantido, independentemente do preço de liquidação final, desde que o ativo subjacente tenha excedido os limites de Preço de Knock-Out em algum momento.

O preço de mercado será liquidado com o retorno garantido, desde que exceda os limites do mecanismo de observação contínua de preços.

Para aumentar as chances dos usuários de obter altos retornos, a Gate utiliza um mecanismo de observação de preço descontínuo. Assim, mesmo que o preço do ativo subjacente exceda o preço de exercício durante o período de observação, os usuários ainda têm a oportunidade de obter retornos excedentes, desde que o preço de exercício não seja excedido no momento da observação. Como mostrado no exemplo abaixo, com o mecanismo de observação de preço especificado, mesmo que o ativo subjacente tenha excedido o limite do preço de exercício por parte do período, ainda é considerado que não excedeu o preço de exercício.

O mecanismo de observação de preços do período de tempo especificado pode capturar retornos excessivos desde que o preço de mercado esteja dentro dos limites no momento da observação.

Com base na comparação acima, fica claro que o mecanismo de observação de preços da Gate é mais benéfico para os usuários, e os produtos SharkFin têm uma probabilidade maior de obter retornos excessivos.

Tipos de Gate SharkFin

Diário SharkFin

Daily SharkFin oferece uma seleção mais ampla de produtos com prazos mais flexíveis. A maioria dos Daily SharkFins na Gate atualmente são produtos com prazo de 7 dias, com retornos anualizados variando de 1% a 18%, dependendo do investimento subjacente, das condições de mercado e da moeda de liquidação, conforme mostrado na página.

Touro SharkFin

Bullish SharkFin na plataforma Gate também é um produto financeiro com garantia principal, que tem três resultados de renda diferentes:

Usando o produto Bullish SharkFin Bitcoin abaixo como exemplo, supondo uma faixa de preço de liquidação de $20,000 a $23,000. Se o preço do BTC cair abaixo de $20,000 até a data de liquidação; os investidores podem obter a taxa de rendimento garantida; Se o preço de liquidação cair dentro da faixa de preço do ticker de $20,000 a $23,000, quanto mais próximo o preço do ativo-alvo estiver do fim superior da faixa de preço na liquidação, maior será o retorno anual; Supondo que o preço de liquidação suba acima de $23,000, os investidores obterão uma taxa de rendimento média.

Bullish SharkFin está disponível todas as quintas-feiras, com um retorno anualizado de 1% a 25%, principalmente para períodos de bloqueio de 7 dias, dependendo do investimento subjacente, do ambiente de mercado e da moeda de liquidação; consulte a página para detalhes.

Bearish SharkFin

O Bearish SharkFin da plataforma Gate também é um produto garantido pelo principal com três resultados de retorno diferentes.

Se o preço de liquidação estiver dentro da faixa de $15.000 a $18.000, o usuário receberá um rendimento maior que aumenta em conjunto com a queda de preço; se o preço de liquidação cair abaixo de $15.000, o usuário receberá um rendimento maior com um valor fixo.

Atualmente, as Bearish SharkFins estão disponíveis todas as quintas-feiras, com retornos anualizados variando de 1% a 30%, principalmente para períodos de bloqueio de 7 dias, dependendo do ambiente de mercado subjacente e da moeda de liquidação; consulte a página para obter detalhes.

Vantagens dos produtos SharkFin

Sem risco

Garantido pelo principal, criando oportunidades de rendimento livre de risco para detentores de criptomoedas.

Oportunidades de Alto Rendimento

Para os investidores que conseguem julgar a volatilidade do mercado, SharkFin proporcionará retornos mais altos do que os produtos financeiros tradicionais.

Fácil de operar

Todos os diferentes tipos de produtos SharkFin são simples. O processo de hedge subjacente complexo foi estruturado e transformado em produto, e os usuários podem participar com apenas um clique.

Desvantagens dos produtos SharkFin

Risco de Posição Bloqueada

Uma vez comprometidos, os fundos ficam bloqueados e não podem ser resgatados até a data de vencimento, mesmo que precisem ser utilizados.

Risco de valor

Embora seja protegido pelo capital para a liquidação em BTC, ainda está exposto ao risco de queda do mercado para outros métodos de liquidação.

Risco de volatilidade

SharkFin é mais adequado para um mercado tranquilo; se o preço romper o preço de knock-out durante o período de observação, o usuário obterá apenas o retorno garantido mínimo.

O que considerar antes de comprar SharkFin

Um produto financeiro SharkFin possui vários parâmetros essenciais e entender as diferenças entre os produtos pode ajudá-lo a tomar uma decisão melhor.

1. Retorno Garantido

O retorno garantido refere-se à taxa de retorno que o comprador de um produto SharkFin inevitavelmente receberá e pode variar dependendo dos ativos da carteira subjacente. Por favor, verifique se o retorno garantido está de acordo com as condições gerais do mercado antes de investir, geralmente usando os produtos de chamada de taxa de juros mais baixa como referência para comparação.

2. Retorno Máximo

O retorno máximo refere-se ao maior retorno que pode ser obtido pelo usuário que adquire produtos financeiros SharkFin, que pode variar dependendo dos ativos da carteira subjacente.

3. Limite de preço ou piso de preço do ativo subjacente

O crescimento do produto Bullish SharkFin é limitado pelo teto de preço, enquanto o piso de preço limita o crescimento do retorno do produto Bearish SharkFin.

4. Faixa de preço de liquidação

A faixa de preço de liquidação refere-se à faixa de preço na qual o usuário receberá retornos excedentes. Você deve prestar atenção à razoabilidade da faixa de preço de liquidação dos produtos financeiros SharkFin que você compra.

5. Período de bloqueio

Os fundos adquiridos com produtos SharkFin são bloqueados e não podem ser retirados durante o período de bloqueio, portanto, você deve verificar se o período de bloqueio é muito longo antes de comprar.

Por exemplo, suponha que você descubra que o produto SharkFin oferece um retorno garantido mais baixo do que uma chamada ou um retorno máximo inferior a um lock-up regular. Nesse caso, outros tipos de financiamento (chamada ou lock-up) são alternativas com rendimentos mais altos.

Além disso, o limite de preço superior, limite de preço inferior e faixa de preço de liquidação devem se alinhar com as condições de mercado atuais. Se o preço do ativo subjacente já estiver acima do limite de preço no momento da compra, você não deve comprar um produto do tipo call. Por outro lado, você deve comprar apenas um produto bearish se o preço do ativo subjacente estiver acima do limite de preço inferior no momento da compra.

O preço de liquidação também deve se situar dentro de uma faixa razoável; uma faixa de preço de liquidação que esteja muito longe pode rapidamente se tornar “visível, mas não comestível”, teoricamente existente, mas praticamente quase impossível de obter o rendimento.

Como comprar SharkFin na Gate

Os produtos SharkFin da Gate suportam liquidações de juros flexíveis para atender às necessidades da maioria dos investidores. Comprar SharkFin na Gate é tão fácil quanto as seguintes quatro etapas:

1. Faça login na sua conta Gate, clique em “Ganhar” - “Produtos Estruturados” na guia da página inicial e acesse a página de produtos estruturados.

2. Na seção "Tendências", você pode visualizar o nome do produto, APR, prazo de investimento, posição inicial e outras informações relacionadas e selecionar um produto conforme necessário, clicando.

3. Na página de detalhes do produto, você pode verificar as regras de transação e receita do produto e clicar em "Comprar Agora" após confirmar que não há erros.

4.Depois de participar com sucesso, você pode verificar os detalhes na subpágina 'Minhas Finanças'.

5.O tempo de pagamento de juros do produto estruturado é determinado pelas regras nesta página do produto financeiro, e você pode verificar a posição média e os juros relacionados no campo de registro de transações abaixo.

Conclusão

SharkFin é um produto estruturado garantido pelo principal que permite aos usuários obter um rendimento livre de risco e um rendimento anualizado mais elevado quando certas condições são atendidas, dependendo do preço do ativo subjacente durante o período de bloqueio e no momento da liquidação.

Comparados aos produtos tradicionais de call e termo, os produtos estruturados oferecem o risco e retorno de derivativos sobrepostos ao rendimento fixo, protegendo o principal do usuário e oferecendo o potencial de altos retornos. Os usuários só precisam prever a direção da tendência ao comprar o produto e podem recuperar seu principal no final do período de lock-up. Mesmo que façam uma previsão errada, terão um retorno garantido, tornando-se uma forma de investir dinheiro sem estresse psicológico.

A plataforma Gate também oferece uma variedade de produtos SharkFin, incluindo SharkFins semanais, SharkFins diários, SharkFins otimistas e SharkFins pessimistas. Se você é novo no mercado de criptomoedas ou um investidor experiente, o SharkFin é um produto financeiro que vale a pena comprar.