FINANCIAMENTO | A Fintech de Agentes Bancários de Uganda, ABC, Ganha Investimento Após Ultrapassar 20.000 Agentes Inscritos

A Empresa de Banco de Agentes (ABC), uma fintech ugandense, recebeu um investimento não revelado da Goodwell Investments.

O investimento, proveniente do fundo uMunthu II da Goodwell de 150 milhões de euros, ajudará a ABC a expandir sua base de clientes, aumentar a cobertura de agentes e introduzir novos serviços. O fundo uMunthu II visa empresas de crescimento em estágio inicial na África, particularmente nos setores de serviços financeiros, alimentos, agricultura, mobilidade e logística.

Iniciado em 2017 pela Associação Bancária de Uganda (UBA), a organização que representa os bancos comerciais em Uganda, e pela empresa de tecnologia pan-africana, Eclectics, a ABC facilita o acesso a serviços financeiros em áreas carentes através das suas plataformas digitais interoperáveis.

Semelhante ao modelo de dinheiro móvel, a banca de agentes capacita bancos comerciais a nomear agentes para fornecer serviços bancários, como depósitos, levantamentos e mais em seu nome. Segundo a ABC, os agentes podem ser o comerciante local, proprietários de quiosques, atendentes de supermercados ou qualquer pessoa na sua comunidade que tenha sido autorizada pelo seu banco.

Os serviços financeiros atualmente oferecidos através da plataforma ABC incluem depósitos em dinheiro, levantamentos em dinheiro, pagamentos de contas e transferências de dinheiro.

A plataforma permite que os bancos comerciais:

• Melhorar a experiência do cliente
• Reduzir o custo de atendimento e
• Aumentar a cobertura enquanto evita a duplicação de investimento e esforço

No final de 2021, havia 22 bancos comerciais com 20.108 agentes inscritos na plataforma, de acordo com o site da ABC. Entre 2018 e 2021, os agentes na plataforma processaram cumulativamente mais de 12 milhões de transações no valor de 4,3 bilhões de dólares.

"O nosso negócio foi criado para abordar uma necessidade muito real de expandir o alcance e melhorar o acesso a serviços financeiros de qualidade e acessíveis em Uganda.

Com a introdução da Agência Bancária, houve um crescimento exponencial no número de pontos de serviço através dos quais os consumidores podem aceder e utilizar serviços financeiros formais oferecidos por mais de 15.000 agentes bancários autorizados. Isso facilitou muito e permitiu que as comunidades anteriormente subatendidas desfrutassem de uma gama de serviços financeiros formais em todo o país, disse o CEO Richard Jabel.

De acordo com o CEO da ABC, Richard Jabel, o investimento da Goodwell “será instrumental na próxima fase do nosso crescimento, à medida que enriquecemos nossa gama de serviços para abranger o conjunto completo de serviços financeiros básicos a serem acessados através de telemóveis, agentes e comerciantes.”

Para a Goodwell, considerada o investidor de impacto mais antigo da Holanda, o investimento também serve como sua entrada no setor de inclusão financeira de Uganda, anunciou o investidor em 19 de setembro de 2024. Suas 36 empresas do portfólio alcançaram mais de 30 milhões de lares em 72 países ao redor do mundo.

No ano passado [2023], a Goodwell juntou-se à Oxfam Novib para lançar um fundo de €20 milhões destinado a investir em agricultura sustentável, energia limpa, mobilidade, logística e gestão de resíduos em toda a África Oriental.

Els Boerhof, Managing Partner e Co-Owner da Goodwell Investments, diz que África oferece ‘um enorme potencial’ para investidores.

“É muito importante que as pessoas percebam que os ciclos económicos vão e vêm e que este é um momento muito interessante para entrar,” disse Boerhof na altura.

“Tudo o que digo é: ‘Não percas o barco’.”

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