Recentemente, um experimento financeiro notável foi realizado na cadeia, demonstrando o enorme potencial da fusão entre ativos tradicionais e Finanças Descentralizadas (DeFi). Este experimento utilizou a tecnologia de provas de conhecimento zero (ZK) para transformar com sucesso títulos do Tesouro dos EUA em certificados verificáveis que podem ser utilizados em plataformas DeFi.

O processo experimental é digno de um truque financeiro: através da prova ZK, os títulos do tesouro americano na conta de valores mobiliários geraram instantaneamente um certificado verificável na cadeia. Em seguida, este certificado foi utilizado diretamente para emprestar a stablecoin USDC na plataforma Aave. Este método inovador oferece habilmente um 'passaporte digital' para ativos financeiros tradicionais entrarem no mundo DeFi.

As vantagens deste esquema ZK são evidentes: não só pode gerar provas de existência para as posições dos corretoras, como também protege a privacidade da conta; transforma os direitos de rendimento de títulos do governo em certificados verificáveis na cadeia; o custo de Gas de todo o processo é extremamente baixo; o mais importante é que, ao usar entre cadeias, não é necessário depender de nenhum intermediário.

Um caso notável é que uma instituição utilizou a prova ZK de 10 milhões de dólares em títulos do governo para emprestar com sucesso 6,5 milhões de USDC na plataforma Compound, com uma taxa de juros 2,1% inferior à dos canais tradicionais. Este método não apenas rompeu as barreiras entre as finanças tradicionais e as Finanças Descentralizadas, mas também ofereceu novas ideias para resolver os muitos desafios que o atual sistema financeiro enfrenta.

O setor financeiro tradicional enfrenta há muito tempo problemas como a limitação da liquidez dos ativos, a falta de garantias de qualidade no DeFi, oportunidades de arbitragem entre mercados que desaparecem rapidamente e a baixa eficiência na rotação de capital. No entanto, esse método inovador oferece a possibilidade de resolver esses problemas: ativos tradicionais como ações, obrigações e fundos podem ser rapidamente convertidos em garantias no mundo DeFi através da geração de provas ZK; os direitos de rendimento podem ser combinados entre cadeias; todas as operações estão completamente em conformidade com os requisitos regulatórios e são transparentes e auditáveis.

A aplicação bem-sucedida deste método já se tornou evidente. Segundo relatos, um fundo de hedge utilizou provas ZK de posições em títulos do governo, realizando operações de arbitragem em três protocolos de Finanças Descentralizadas, aumentando significativamente a taxa de retorno anual.

Este avanço revolucionário não apenas demonstra o enorme potencial da tecnologia blockchain no setor financeiro, mas também indica o caminho para a profunda integração das finanças tradicionais com as novas Finanças Descentralizadas. Com o desenvolvimento e a aplicação contínuos desta tecnologia, temos razões para esperar ver mais produtos e serviços financeiros inovadores, trazendo maior eficiência e possibilidades mais amplas para o sistema financeiro global.