Os 11 Setores do Mercado de Valores e os seus ETFs mais Importantes

O que são os ETFs e por que os investidores deveriam considerá-los?

O mercado de valores costuma ser dividido em 11 setores principais que representam áreas-chave da economia. Dentro de cada setor, existem inúmeras ações listadas que operam no mesmo âmbito geral. Se você é um investidor e deseja diversificar amplamente seu portfólio, precisará possuir empresas de todo o mercado.

Tendo isso em conta, é útil conhecer a categorização do mercado para cada setor. Por exemplo, se deseja ter exposição em áreas específicas da economia, um fundo cotado (ETF) pode ser um bom ponto de partida. Mas primeiro, o que é exatamente um ETF? Um ETF é uma cesta de valores cujas ações são vendidas na bolsa de valores. Tornou-se incrivelmente popular tanto para investidores ativos quanto passivos.

Com isso em mente, vamos examinar as 11 classificações setoriais em ordem decrescente. Veremos brevemente do que se trata cada setor e alguns dos maiores ETFs que podem ser utilizados para obter exposição a essa indústria em particular.

1. Tecnologia

O setor tecnológico é composto por empresas relacionadas com a fabricação de produtos eletrónicos, desenvolvedores de software ou produtos e serviços ligados à tecnologia da informação. Em geral, estas empresas são impulsionadas por ciclos de atualização e pela saúde geral da economia, embora o crescimento tenha sido sólido ao longo dos anos. É importante destacar que o setor tecnológico costuma ser considerado um dos locais mais atraentes para encontrar crescimento no mercado de ações.

2. Cuidados de Saúde

Investir em cuidados de saúde é emocionante. Quando investe no setor de saúde, está a investir numa ampla gama de indústrias. Isto deve-se ao fato de que o setor é composto por empresas de biotecnologia, firmas de gestão hospitalar, fabricantes de dispositivos médicos e muitos outros. Em geral, o setor é considerado tanto uma oportunidade de crescimento como uma jogada defensiva, uma vez que as pessoas precisarão de assistência médica tanto em bons como em maus momentos. Sendo o segundo setor mais grande, é praticamente impossível ter um portfólio diversificado sem ações ou ETFs de cuidados de saúde.

3. Finanças

O setor financeiro é composto por empresas e instituições que oferecem serviços financeiros tanto a clientes corporativos como individuais. Este setor inclui bancos, fundos de investimento e companhias de seguros, entre outros. Em geral, a maioria das receitas geradas pelo setor provém de hipotecas e empréstimos. Portanto, essas receitas aumentam à medida que as taxas de juros sobem. A saúde geral da economia depende da força do seu setor financeiro. Considerando a recuperação da economia, pode não ser uma má ideia ter certa exposição a alguns dos ETFs financeiros.

4. Imóveis

O setor imobiliário é composto por empresas que investem em imóveis residenciais, industriais e comerciais. Consequentemente, a principal fonte de receita para essas empresas provém da receita de aluguel e da valorização do capital imobiliário. À medida que a economia continua a se recuperar, indubitavelmente haverá oportunidades no setor imobiliário. Os investidores valorizam o setor por sua capacidade de gerar dividendos saudáveis juntamente com a valorização do capital.

5. Energia

O setor energético é uma categoria de empresas relacionadas com a produção e fornecimento de energia. O setor energético é composto por empresas de exploração e produção de petróleo e gás, bem como empresas de energia integradas, refinarias e outras operações. Em geral, estas empresas geram receitas vinculadas ao preço do petróleo bruto, do gás natural e de outras commodities. No entanto, com os Estados Unidos a fazer da luta contra as alterações climáticas uma das suas principais prioridades, os ETFs de energia limpa também captaram a atenção dos investidores.

6. Materiais

O setor de materiais é composto por empresas mineradoras, de refinação, químicas, florestais e afins que se concentram na descoberta e desenvolvimento de matérias-primas. Dado que essas empresas estão no início da cadeia de suprimentos, é natural que suas atividades tendam a acompanhar os ciclos econômicos. Portanto, se você acredita que a recuperação econômica está em andamento, não é demais ter alguma exposição a esta área cíclica da economia.

7. Consumo Discricionário

O consumo discricionário é um termo para descrever bens e serviços que os consumidores consideram não essenciais. Este setor inclui retalhistas, empresas de vestuário, empresas de mídia, bens de consumo duráveis e fornecedores de serviços ao consumidor. Estas empresas costumam beneficiar-se de consumidores que têm rendimentos disponíveis adicionais para gastar e, portanto, podem receber um impulso com uma economia em melhoria.

8. Industriais

O setor industrial é composto por empresas de construção, máquinas, fabricação, manufatura, defesa e aeroespacial. O crescimento desta indústria é impulsionado pela demanda por construção de edifícios e produtos manufaturados, como equipamentos agrícolas. Como resultado, o desempenho dessas empresas no setor industrial muitas vezes varia em conjunto com os ciclos econômicos.

9. Serviços Públicos

O setor de serviços públicos é composto por empresas de eletricidade, gás e água, bem como por fornecedores integrados. Em geral, muitos investidores tratam os serviços públicos como investimentos de longo prazo e investem no setor para gerar uma receita constante para os seus portfólios. É possivelmente a jogada mais defensiva que se pode encontrar no mercado de ações quando há uma recessão econômica.

10. Produtos Básicos de Consumo

O setor de produtos básicos de consumo é composto por empresas de alimentos e bebidas, bem como empresas que criam produtos que os consumidores consideram essenciais para o uso diário. Em geral, essas empresas são jogadas defensivas e podem manter um crescimento estável independentemente do estado mais amplo da economia.

11. Telecomunicações

O setor de serviços de telecomunicações inclui empresas de cabo, provedores de serviços de Internet, provedores sem fio, empresas de satélites e muitos mais. Os consumidores geralmente geram receitas recorrentes para essas empresas, mas alguns subsetores da indústria enfrentam mudanças rápidas. Investir em ações individuais de telecomunicações pode apresentar uma maior volatilidade, mas o setor de telecomunicações em geral tem mostrado um crescimento razoável a longo prazo.