Eu troquei 200.000 yuan por uma das aulas mais caras — sobre como não se destruir no mercado de criptomoedas.

Para ser honesto, no início eu também era aquele tipo de apostador que coloca tudo de uma vez. E o resultado? Não consegui evitar nenhum dos três erros fatais:

O estado de espírito desmoronou imediatamente, colocar tudo de uma vez equivale a vincular suas emoções ao mercado. Uma alta ou uma baixa podem tirar metade da sua vida. Sem dinheiro em mãos, no campo de batalha você não tem nem balas, só pode assistir às oportunidades escaparem. O mais assustador é que o mercado nunca fala de emoções, ele trata de eliminar aquela confiança excessiva do tipo "Tenho certeza que estou certo".

Depois, desenvolvi um método de gestão de posições em três camadas, e foi assim que consegui sobreviver.

**Camada de Base占比40%-50%**, principalmente investimentos periódicos em Bitcoin e Ethereum, com objetivo de manter por mais de 3 anos. Essa camada é como um lastro, mesmo as maiores ondas não conseguem virar o barco. **Camada de Mobilidade占比30%-40%**, pode incluir Bitcoin, Ethereum e 1-2 moedas principais, para operações de swing trade, mas o prejuízo de uma única operação não deve ultrapassar 10% dessa camada. **Camada de Dinheiro占比20%-30%**, toda em stablecoins ou moeda fiduciária, essa é a reserva de emergência e também a munição do caçador, sempre mantendo o poder de escolha.

Ao aplicar essa regra, há três fórmulas centrais:

Stop loss de uma operação não deve ultrapassar 2% do capital total, assim você se força a fazer apostas pequenas a cada vez. Comprar em etapas, pelo menos três vezes, com proporções aproximadamente 3:4:3, assim evita perder o timing de entrada ou comprar no topo. Após obter lucros, deve-se subir o stop loss, primeiro garantindo a segurança do capital principal, depois deixando o dinheiro ganho continuar operando.

Cada fase do mercado exige um ritmo diferente. Em mercado de alta, manter as posições é ganhar, seguir a tendência e ir realizando lucros aos poucos. Em mercado de baixa, é preciso aguentar firme, nessa hora a camada de base deve aumentar a aposta na estratégia de investimento periódico, esperando por pânico de venda. Em mercado de sideways, o mais simples é não ficar mexendo à toa, observar mais e agir menos.

Se você quer colocar esse plano em prática agora, siga estes passos:

Primeiro, redistribua seu capital imediatamente na proporção de 5:3:2. Segundo, escreva as regras e cole em um lugar que você veja todos os dias. Terceiro, trate-se como uma máquina sem emoções, execute rigorosamente por três meses.

Muita gente me pergunta se a gestão de posições é realmente tão importante. Minha resposta é — isso não é uma disciplina opcional, é uma questão de sobrevivência. Aprenda a usar a gestão de posições para criar uma sensação de segurança, assim você consegue realmente se libertar do mindset de apostador e se tornar um investidor racional. O mercado sempre vai existir, as oportunidades também não vão parar, o segredo é encontrar o seu ritmo, assim você não se perderá no mercado.