FIU da Coreia do Sul Multa a Korbit em ₩2.73B por Violações das Regras de AML

Fonte: CryptoTale Título Original: South Korea FIU Fines Korbit ₩2.73B for AML Rule Breaches Link Original: https://cryptotale.org/south-korea-fiu-fines-korbit-%e2%82%a92-73b-for-aml-rule-breaches/

• A FIU multou a Korbit em ₩2,73 mil milhões após inspetores encontrarem violações amplas às regras de AML, KYC e controlo de transações.
• Korbit registou 22 mil falhas na diligência devida e 19 transferências para plataformas no estrangeiro não reportadas.
• A FIU sancionou o CEO e o responsável por reporting da Korbit, e planeia uma supervisão mais rigorosa de AML.

A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul sancionou a corretora de criptomoedas Korbit após uma inspeção de combate à lavagem de dinheiro que revelou violações das regras locais. A FIU emitiu um aviso institucional, impôs uma multa monetária e disciplinou duas funções de compliance sénior. A agência afirmou que o caso seguiu descobertas relacionadas com verificações de clientes, restrições de transações, transferências no estrangeiro e controles de risco para produtos mais recentes.

Sanções Estabelecidas ao Abrigo da Lei de Informação Financeira Específica

A FIU afirmou ter confirmado que a Korbit violou obrigações ao abrigo da Lei de Informação Financeira Específica durante uma revisão abrangente de AML. O regulador convocou um Comité de Revisão de Sanções a 31 de dezembro de 2025. Considerou disposições de penalidades estatutárias e precedentes de aplicação anteriores.

O comité discutiu casos semelhantes de sanções e métodos de cálculo de multas. Solicitou comentários sobre as medidas propostas e reviu a remediação voluntária da Korbit submetida durante o processo subsequente.

Após a revisão, a FIU decidiu emitir um aviso institucional e uma multa administrativa totalizando KRW 2,73 mil milhões ($1,9 milhões). Também emitiu um aviso de advertência ao CEO da Korbit e uma reprimenda ao responsável por reporting, citando responsabilidade pela supervisão de conformidade.

A FIU afirmou que publicará detalhes da sanção através do seu processo de divulgação pública. Disse que a multa será aplicada após uma etapa de aviso prévio e um período de submissão de opiniões de pelo menos 10 dias.

Falhas na Diligência devida ao Cliente e Transações em Falta de Blocos

Os inspetores realizaram uma inspeção in loco de AML de 16 a 29 de outubro de 2024, disse a FIU. A agência confirmou cerca de 22.000 casos ligados à diligência devida do cliente e às restrições de transação necessárias.

A FIU observou que a Korbit registou cerca de 12.800 violações na verificação de clientes. Citou registros de identidade que não permitiam uma identificação clara, incluindo imagens desfocadas e informações parcialmente obscurecidas. Também citou envios impressos, copiados ou refotografados utilizados em vez de certificados originais.

O aviso também mencionou dados incompletos de endereço nos registros dos clientes. Além disso, a FIU afirmou que a Korbit completou re-verificações sem recolher certificados de identidade atualizados. Disse que a plataforma perdeu ciclos de re-verificação após as datas de renovação agendadas.

A FIU afirmou que a Korbit também permitiu atividades para clientes cujo risco de lavagem de dinheiro aumentou. O regulador afirmou que a Korbit não adicionou etapas de verificação antes de permitir transações para esses utilizadores de maior risco.

Em um conjunto separado de casos, a FIU afirmou que a Korbit violou regras de restrição de transações em cerca de 9.100 ocasiões. Segundo o decreto de aplicação, as corretoras devem restringir as transações até a conclusão da verificação do cliente. A FIU afirmou que a Korbit permitiu transações apesar do estado de verificação não concluído.

Transações VASP no Estrangeiro e Lacunas na Avaliação de Risco Relacionada com NFTs

A FIU afirmou que a Korbit apoiou 19 transações de transferência de ativos virtuais envolvendo três provedores de serviços de ativos virtuais no estrangeiro. O aviso disse que essas empresas não cumpriram o requisito de reporte da Coreia do Sul, pelo que a Korbit deveria ter bloqueado as transferências.

A agência vinculou a descoberta à regra que proíbe negociações com VASPs não reportados. Disse que as transferências violaram a obrigação de proibir transações com operadores não reportados e as disposições de aplicação relacionadas.

A FIU também citou falhas nos controles de avaliação de risco de lavagem de dinheiro para novos serviços. Disse que a Korbit não completou as avaliações de risco necessárias antes de apoiar novos tipos de transações, incluindo atividades com tokens não fungíveis. A reguladora contou 655 casos ligados à ausência de etapas de pré-avaliação.

A FIU afirmou que continuará a implementar medidas de acompanhamento de inspeções in loco remanescentes no setor. Disse que pretende fortalecer a capacidade de AML e os sistemas de conformidade legal. A FIU afirmou que o mercado de ativos virtuais deve crescer com a confiança pública ao longo do tempo.