Reguladores da Coreia do Sul encerram investigação de conformidade contra plataforma de criptomoedas local

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) sul-coreana impôs uma sanção de 2,73 mil milhões de wones (aproximadamente 1,88 milhões de dólares) a uma conhecida plataforma de criptomoedas local após identificar múltiplas deficiências nos seus controlos de conformidade regulatória. A ação regulatória reflete os esforços contínuos das autoridades por fortalecer os padrões anti-lavagem de dinheiro no setor cripto.

Principais infrações identificadas

Os investigadores descobriram que a plataforma não cumpriu vários requisitos-chave ao abrigo da Lei de Informação Financeira Específica. Entre as principais deficiências encontram-se procedimentos inadequados de diligência devida do cliente, implementação insuficiente de restrições transacionais e a aceitação de operações com fornecedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros que careciam do registo requerido.

Um aspeto particularmente grave foi a omissão de avaliações de risco de lavagem de dinheiro quando a plataforma expandiu os seus serviços para novas categorias de ativos digitais, incluindo tokens não fungíveis (NFT). Esta lacuna regulatória evidencia deficiências sistémicas na arquitetura de compliance da empresa.

Consequências e medidas disciplinares

Para além da multa pecuniária, a FIU emitiu uma advertência institucional formal à plataforma e adotou ações disciplinares contra o seu diretor executivo e o responsável de conformidade regulatória. Estas medidas visam assegurar mudanças estruturais nos processos de governação corporativa e supervisão interna.

O caso sublinha a importância crescente que os reguladores asiáticos atribuem à conformidade em matéria de prevenção de lavagem de dinheiro, estabelecendo precedentes para outras plataformas que operam em mercados com supervisão regulatória rigorosa.