نقل العنوان الأصلي: تركيا تعزز لوائح غسيل الأموال للعملات الرقمية: شرح القاعدة الجديدة وتأثيرها على الصناعة

مع التطور السريع لسوق العملات الرقمية العالمية، أصبحت قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) والامتثال تركيزًا متزايدًا للحكومات في جميع أنحاء العالم. وفي الآونة الأخيرة، أعلنت الحكومة التركية سلسلة من اللوائح الصارمة لمكافحة غسيل الأموال تستهدف أنشطة العملات الرقمية، مبادرة جذبت بسرعة انتباه الصناعة بشكل كبير. تشير هذه القواعد الجديدة، المقرر أن تدخل حيز التنفيذ في 25 فبراير 2025، إلى عزم تركيا على تنظيم صناعة العملات الرقمية مع توفير مرجع قيم لجهود الامتثال العالمية.

الأحكام الرئيسية: تعزيز الشفافية وأمان العمليات التجارية

صدرت الحكومة التركية إعلانًا في 25 ديسمبر 2024، لتوضيح الأحكام الرئيسية للوائح مكافحة غسل الأموال الجديدة، مع التركيز على ضبط عتبة المعاملات، ومعالجة المعاملات الخطرة، وتقييد المحافظ غير المسجلة، بهدف تحسين شفافية وأمان معاملات العملات الرقمية.

تنظيمات عملات تركيا الرقمية الجديدة

المصدر: الجريدة الرسمية لجمهورية تركيا

1. عتبات المعاملة

وبموجب القواعد الجديدة، يجب على المستخدمين الذين يجرون معاملات العملات المشفرة التي تتجاوز 15000 ليرة تركية (حوالي 425 دولارا) تقديم الهوية الكاملة لمقدمي الخدمات. بالنسبة للمعاملات التي تقل عن هذا الحد ، يجوز لمقدمي الخدمة جمع المعلومات وفقا لتقديرهم. ويسعى هذا التدبير إلى ضمان إمكانية تتبع المعاملات الكبيرة، والحد بشكل فعال من تدفق الأموال غير المشروعة.

2. التعامل مع المعاملات ذات المخاطر العالية

إذا فشل مرسل العملات الرقمية في تقديم معلومات كافية، سيتم تعليم عملياتهم ك"مرتفعة الخطورة". في مثل هذه الحالات، يتم منح مقدمي الخدمات السلطة لاتخاذ مختلف الإجراءات، بما في ذلك رفض العملية، وتقييد التعاون مع المؤسسات المالية ذات الصلة، أو حتى إنهاء العلاقة التجارية مع الطرف الآخر. تتيح هذه البند لمقدمي الخدمات مزيدًا من التقدير للحفاظ على الأمان العام لنظام العمليات.

3. القيود على المحافظ غير المسجلة

يخضع عناوين المحافظ غير المسجلة لرقابة أشد. يجب على مقدمي الخدمات جمع معلومات الهوية من المرسلين؛ خلاف ذلك، سيتم محدودة تلك المعاملات. تستهدف هذه الإجراءات الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب التي تُجرى عادةً من خلال المحافظ المجهولة.

من خلال هذه الإجراءات، تهدف الحكومة التركية إلى إنشاء بيئة تداول أكثر شفافية وأمانًا في قطاع العملات الرقمية، مما يمهد الطريق لتطوير التنظيمات المستقبلية في الصناعة.

السياق العالمي: مواءمة مع إطار ميكا

تأتي لوائح تركيا الجديدة في وقت تواجه فيه صناعة العملات الرقمية العالمية تغييرات تنظيمية كبيرة. تعتبر تنظيمات الأصول الرقمية في الأسواق (MiCA) في الاتحاد الأوروبي، التي تدخل حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024، أول إطار تنظيمي شامل للأصول الرقمية في العالم.

تعتمد القواعد الجديدة في تركيا بوضوح على ممارسات التنظيم الدولية المتقدمة مثل MiCA، مما يشير إلى نيتها في مواكبة المعايير العالمية في مجال العملات الرقمية. تعزز هذه المواءمة ليس فقط جاذبية السوق التركية ولكنها أيضًا توفر بيئة تداول أكثر ثقة للمستثمرين الدوليين. علاوة على ذلك، اللوائح الأكثر صرامة ضرورية لمكافحة الجرائم المالية عبر الحدود مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

تأثير الصناعة: مسار الامتثال في تركيا وآفاق السوق

كما أن تركيا هي رابع أكبر سوق للعملات المشفرة في العالم، سجلت حجم تداول بلغ 170 مليار دولار في عام 2023، متفوقة على كل من روسيا وكندا، مما يدل على مكانتها الهامة في قطاع العملات المشفرة. ومع ذلك، تواجه تركيا ما زالت تحديات عديدة في تحقيق التوازن بين التنظيم وتطوير السوق. وفي حين أن شراء وحمل وتداول العملات المشفرة قانوني في تركيا، فقد تم منع استخدام العملات المشفرة كوسيلة دفع منذ عام 2021. وهذا يعني أنه بينما يمكن للمستثمرين التداول بحرية، فإنهم لا يمكنهم استخدام العملات المشفرة مباشرة للمعاملات اليومية.

سوق العملات الرقمية في تركيا يظهر زخم نمو قوي، مدفوعًا ببيئتها الاقتصادية الفريدة والطلب العام القوي على الأصول الرقمية. واجهت البلاد طويلاً مشكلات التضخم العالي وتدهور العملة، مما دفع المزيد والمزيد من الناس إلى اعتبار العملات الرقمية أداة لتحوط المخاطر وحماية الثروة. ومع ذلك، تحافظ الحكومة التركية على موقف حذر تجاه العملات الرقمية. على الرغم من السماح بالتداول القانوني، إلا أن القيود على سيناريوهات الدفع تشير إلى أن الجهات الرقابية لا تزال تحاول تحقيق التوازن بين الابتكار ومراقبة المخاطر.

1. قيادة توحيد السوق

سوف تعزز التشريعات الجديدة شفافية السوق وأمان المعاملات بشكل كبير، مما يعزز ثقة المستثمرين في الأصول الرقمية. في ظل بيئة سوق أكثر تنظيمًا، سيتمتع المشاركون بخدمات عالية الجودة، مما يعزز تطوير السوق الصحي.

2. تسريع الامتثال الشركات

حتى ديسمبر 2024، تقدم 77 شركة للعملات الرقمية بطلبات للحصول على تراخيص تشغيل من هيئة الأسواق المالية في تركيا. وهذا يعكس الاستجابة النشطة للصناعة للوائح الجديدة ويضع المسرحية للمشاركة الأوسع في السوق في المستقبل.

3. إمكانية النمو على المدى الطويل

بينما تفرض القواعد الجديدة قيودًا معينة على أنشطة التداول الخاصة ، تظل سياسات الضرائب في تركيا مواتية. على سبيل المثال ، لا تخضع الأرباح من الأصول الرقمية للضريبة ، ويتم تطبيق ضريبة معاملات بنسبة 0.03٪ فقط ، مما يشير إلى دعم الحكومة لنمو السوق. سيعمل هذا النهج التنظيمي المتوازن على الأرجح على دعم تطوير سوق تركيا للعملات الرقمية على المدى الطويل.

Beosin KYT: دعم أمان Web3 والامتثال

في ظل موجة اللوائح الصارمة العالمية المتعلقة بالعملات الرقمية، أصبحت أدوات الامتثال أكثر أهمية. كشريك رائد في أمان الويب3 والامتثال، يوفر نظام معرفة معاملاتك (KYT) من Beosin دعمًا شاملاً للامتثال لمقدمي خدمات العملات المشفرة.

مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي

يمكن لـ Beosin KYT اكتشاف المعاملات ذات المخاطر العالية وعناوين المحافظ المشبوهة، مما يساعد مقدمي الخدمات على منع تدفقات الأموال غير القانونية في الوقت الحقيقي وتقليل مخاطر الجريمة المالية.

حلول الامتثال الشاملة

يتوافق النظام مع تعليمات مكافحة غسيل الأموال في عدة دول، مما يتيح للشركات التكيف بسرعة مع القواعد الجديدة في الأسواق مثل تركيا وتلبية المعايير المحلية والدولية للامتثال.

خدمات مخصصة

بالنسبة للأسواق ذات النمو العالي مثل تركيا، تقدم Beosin الدعم المحلي لمساعدة الشركات في مواجهة التحديات التنظيمية وتقليل تكاليف الامتثال من خلال أدوات فعالة.

فترة جديدة من الشفافية والأمان لمجال العملات الرقمية

تمثل اللوائح الجديدة في تركيا خطوة حاسمة في انتقال صناعة العملات المشفرة العالمية من "النمو الجامح" إلى "التنمية المنظمة". من خلال تعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال والتوافق مع المعايير الدولية، تضع تركيا الأساس لنظام بيئي للعملات المشفرة أكثر أمانا وشفافية. في هذه العملية ، ستلعب تقنيات الامتثال مثل Beosin KYT دورا محوريا في دفع النمو المستدام للصناعة. ومع اعتماد المزيد من البلدان للأطر التنظيمية، تستعد صناعة العملات المشفرة للازدهار في بيئة من الأمن والشفافية المعززين، مما يفتح فرصا أوسع للابتكار والتوسع.

المرجع:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/قوانين وتنظيمات العملات الرقمية في تركيا

تنصل من المسؤولية:

1. تم نقل هذه المقالة من [ بيوسين]. تم توجيه العنوان الأصلي: تركيا تعزز لوائح مكافحة غسيل الأموال للعملات الرقمية: شرح القاعدة الجديدة وتأثير الصناعة. حقوق النشر تنتمي إلى المؤلف الأصلي [فريق الامتثال بيوسين]. إذا كان لديك أي اعتراض على إعادة الطبع ، يرجى الاتصال بفريق تعلم جيت، سيتولى الفريق بذلك في أقرب وقت ممكن وفقا للإجراءات ذات الصلة.
2. تنصل المسؤولية: الآراء والآراء المعبر عنها في هذه المقالة هي فقط تلك للكاتب ولا تشكل نصيحة استثمار.
3. فريق البوابة تعلم قام بترجمة المقالة إلى لغات أخرى. يُحظر نسخ أو توزيع أو نسخ المقالات المترجمة ما لم يذكر.