Chuyển tiếp Tiêu đề Gốc: Cách lừa đảo sử dụng các nền tảng đáng tin cậy để gian lận tiền điện tử

Những điểm cốt yếu chính

• Kẻ lừa đảo triển khai nhiều chiến thuật khác nhau, như tấn công lừa đảo thông qua email, các token giả mạo, hệ thống Ponzi và chiến thuật bom hàng. Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm những lời hứa không thực tế, thiếu minh bạch và sự tăng giá đột ngột.
• Kẻ lừa đảo lợi dụng nhược điểm của nền tảng, bao gồm tính năng bảo mật yếu, giám sát và tuân thủ không đủ, và việc sử dụng thương hiệu đáng tin cậy để lừa dối người dùng.
• Để tránh lừa đảo, hãy đảm bảo bảo mật tài khoản bằng xác thực đa yếu tố, xác minh tính hợp pháp của nền tảng, nhận biết các nỗ lực lừa đảo và tránh đầu tư dựa trên những thông tin thổi phồng hoặc bị ảnh hưởng bởi cảm xúc hay bản năng.
• Các khung chương trình như MiCA và FATF thúc đẩy tính minh bạch và trách nhiệm, bảo vệ người dùng. Sự hợp tác giữa các cơ quan quản lý và sử dụng tính minh bạch của blockchain là rất quan trọng để chống lại gian lận tiền điện tử.

Từ các email lừa đảo giả mạo Binance đến các token giả mạo được liệt kê trên các sàn giao dịch uy tín, những kẻ lừa đảo khai thác sự đáng tin cậy của các nền tảng tiền điện tử nổi tiếng. Bằng cách săn đuổi các cảm xúc như Sợ hãi và tham lam, họ đánh lừa người dùng để tiết lộ thông tin nhạy cảm hoặc ra quyết định bốc đồng.

Hiểu được những chiến thuật này là phòng thủ đầu tiên của bạn. Cho dù đó là kích hoạt xác thực đa yếu tố (MFA), xác minh URL hoặc xem xét cơ hội đầu tư, việc thực hiện các biện pháp chủ động có thể bảo vệ tài sản của bạn.

Hướng dẫn này khám phá các chiến lược mà kẻ lừa đảo sử dụng, các tín hiệu cảnh báo cần chú ý và mẹo hữu ích để bảo vệ đầu tư kỹ thuật số của bạn khỏi gian lận.

Các nền tảng tiền điện tử đáng tin cậy là gì?

Các nền tảng tiền điện tử đáng tin cậy đề cập đến các dịch vụ uy tín giúp thực hiện giao dịch và lưu trữ tiền điện tử một cách an toàn. Ví dụ về các nền tảng tiền điện tử đáng tin cậy bao gồm các sàn giao dịch như Binance, vínhưMetaMaskvàtài chính phi tập trung (DeFi)các nền tảng như Uniswap. Những hệ thống này đã được người dùng tin tưởng vì tính đáng tin cậy, giao diện thân thiện và tính năng bảo mật mạnh mẽ.

Tuy nhiên, cũng có một mặt khác của đồng tiền. Số lượng người dùng khổng lồ của những nền tảng này đã khiến chúng trở thành mục tiêu chính cho những kẻ lừa đảo. Kẻ lừa đảo tìm cách tận dụng sự uy tín của những nền tảng này để lừa dối người dùng không suy nghĩ.

Kẻ lừa đảo đang trở thành mối đe dọa mạnh mẽ; bạn phải thận trọng ngay cả trên các nền tảng đáng tin cậy. Nhận biết những rủi ro như truy cập trái phép vào tài khoản của bạn là rất quan trọng. Bạn phải nhận thức về những mối đe dọa mới nổi và tích cực để ngăn chặn kẻ gian lừa đảo. Các nền tảng, theo phần của họ, cũng cần thực hiện các biện pháp đủ để kiềm chế mối đe dọa.

Các kế hoạch lừa đảo tiền điện tử phổ biến trên các nền tảng đáng tin cậy

Các lừa đảo tiền điện tử là những kế hoạch lừa đảo đánh lừa bạn để mất tiền của mình. Để lừa đảo, các kẻ lừa đảo sử dụng các chiêu trò như lợi nhuận đầu tư không thực tế, tạo bản sao các nền tảng tiền điện tử hoặc xâm nhập vào các tài khoản người dùng. Những lừa đảo này có nhiều hình thức khác nhau, bao gồm các cuộc tấn công lừa đảo, sàn giao dịch giả mạo và Hệ thống Ponzi.

Các cuộc lừa đảo phishing

Lừa đảo là một trong những hình thức phổ biến nhất chiến thuật gian lận tiền điện tửKẻ gian sử dụng để đánh cắp thông tin đăng nhập và tiền của bạn. Ví dụ, bạn có thể nhận được một email hoặc tin nhắn có vẻ như nó đến từ các nền tảng đáng tin cậy như Coinbase hoặc Binance, thông báo rằng có vấn đề với tài khoản của bạn và yêu cầu bạn nhấp vào một liên kết để giải quyết.

Nhưng đây là điểm quan trọng: Liên kết dẫn đến một trang web giả mạo, và ngay khi bạn nhập thông tin, kẻ lừa đảo sẽ tiếp cận tài khoản và quỹ của bạn.

Các kế hoạch gian lận như CryptoWallet.com, BitcoinPrime.io và Wexly.io đã sử dụng chiêu thức lừa đảo để lấy cắp chi tiết đăng nhập và quỹ.

Cách thực hành tốt để tránh lừa đảo bao gồm:

• Luôn kiểm tra URL hai lần trước khi bạn nhấp vào bất kỳ liên kết nào.
• Kích hoạtxác thực hai yếu tố (2FA)để tăng cường bảo mật.
• Không bao giờ chia sẻ khóa riêng tư(phục hồi hoặc cụm từ khóa) hoặc thông tin đăng nhập trong email hoặc tin nhắn.
• Hãy cảnh giác với những câu từ hoặc thiết kế lạ trong tin nhắn - nếu có điều gì đó cảm thấy không ổn, thì có lẽ là vậy.

Danh sách token giả và các dự án gian lận

Đôi khi, các kẻ lừa đảo tạo ra các token giả mạo hoặc dự án và liệt kê chúng trên các nền tảng đáng tin cậy để lừa bạn đầu tư bằng cách hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ hoặc có vẻ như được hỗ trợ bởi công nghệ mạnh mẽ. Nhưng, thực tế, chúng không có giá trị thực sự và sau khi đã kiếm đủ tiền, chúng biến mất cùng với khoản đầu tư của bạn.

Dưới đây là các ví dụ về các trò lừa đảo tiền điện tử khác nhau, trong đó kẻ gian thường lợi dụng các nền tảng đáng tin cậy để lấy cắp tiền của người dùng.

• WEX Exchange: Một trong những trường hợp nổi tiếng nhất, WEX Exchange nổi lên sau khi BTC-e bị đóng cửa và bị buộc tội rửa tiền. Sau khi tắt máy vào năm 2018, những người điều hành của nó biến mất với hàng trăm triệu tài sản.
• QuadrigaCX: Một vụ việc nổi tiếng là QuadrigaCX, nơi cái chết đột ngột của người sáng lập Gerald Cotten đã tiết lộ rằng ông đã quản lý và lấy cắp tiền của người dùng, dẫn đến mất 190 triệu đô la.
• PlusToken: Tương tự, PlusToken, một hệ thống Ponzi giả mạo thành một nền tảng đầu tư, đã lừa đảo các nhà đầu tư hơn 5,7 tỷ đô la.
• Thodex: Trong năm 2021, CEO của Thodex đã bỏ trốn khỏi Thổ Nhĩ Kỳ với khoảng 2 tỷ đô la, để lại người dùng không có gì.

Những sự cố này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tiến hành kiểm tra cẩn thận khi tham gia không gian tiền điện tử để tránh trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo.

Các tín hiệu đỏ cần chú ý:

• Không có lộ trình dự án rõ ràng hoặc bài viết mô tả chi tiết.
• Lời hứa không thực tế về lợi nhuận lớn.
• Thiếu sự minh bạch về đội ngũ hoặc phát triển token.
• Thấpthanh khoảnhoặc không có khối lượng giao dịch thực sự.

Bạn có biết không? Vào năm 2023, người Mỹ đã mất hơn 5,6 tỷ đô la vào các vụ lừa đảo tiền điện tử, tăng 45% so với năm 2022.

Kỹ thuật xã hội và gian lận mạo danh

Lừa đảo kỹ thuật xã hội lợi dụng các cảm xúc con người để lấy cắp tiền. Kẻ lừa đảo giả mạo nhân viên nền tảng hoặc nhân vật ảnh hưởng trên mạng xã hội, sử dụng tài khoản giả mạo, sau đó đặt ra những yêu cầu khẩn cấp để đánh lừa bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm hoặc gửi tiền. Họ lạm dụng sự tin tưởng của bạn và sử dụng tình trạng hoảng loạn để thực hiện mục tiêu của mình.

Trong nhiều trường hợp, kẻ tấn công có thể gửi email tuyên bố đã hack máy tính của bạn và có video webcam bị xâm nhập. Để làm cho mối đe dọa trở nên đáng tin cậy hơn, họ có thể bao gồm một hình ảnh Google Street View về nơi cư trú của bạn. Sau đó, họ có thể áp lực bạn để…thanh toán bằng tiền điện tửđể ngăn chặn việc tiết lộ thông tin nhạy cảm đề xuất.

Vào năm 2023 và đầu năm 2024, nhiều kẻ lừa đảo trên X giả mạo Elon Musk để lừa đảo người dùng. Tương tự, những kẻ lừa đảo đã tạo ra các hồ sơ hỗ trợ giả mạo của Binance, giả vờ giúp đỡ với các vấn đề tài khoản nhưng thực ra lấy cắp thông tin đăng nhập và tiền.

Musk đổi tên thành “Kekius Maximus” trên X khiến mọi người đang nói nhảm — vàkhông chỉ là về cái tên. Kẻ lừa đảo có thể tận dụng điều này, tạo ra các token giả mạo hoặc dự án để kiếm lợi từ sự thịnh hành. Hãy cảnh giác, tìm hiểu kỹ và không tin vào bất cứ điều gì có vẻ quá tốt để là sự thật.

Đây là cách bạn có thể tránh được kỹ thuật kỹ thuật xã hội và gian lận mạo danh:

• Hãy kiểm tra các dấu hiệu xác thực chính thức trong bất kỳ thông báo nào.
• Không trả lời tin nhắn trực tiếp không được yêu cầu và yêu cầu thông tin cá nhân.
• Tìm lỗi ngữ pháp hoặc chính tả trong các tin nhắn.
• Xác minh yêu cầu thông qua các kênh chính thức.

Hệ thống Ponzi và pyramid

Các hình thức lừa đảo Ponzi và kim tự tháp tận dụng sự đáng tin cậy của các nền tảng tiền điện tử uy tín để lôi kéo nạn nhân. Kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận lớn cho việc tuyển thành viên mới, thường che đậy sự lừa dối sau cơ hội đầu tư hoặc ra mắt đồng tiền. Khi việc tuyển thành viên mới chậm lại và nguồn vốn cạn kiệt, các dự án này sẽ thất bại.

Bitconnect, một mạng lưới tiền điện tử đã ngừng hoạt động, đã vận hành một hệ thống Ponzi đạt đỉnh điểm vốn hóa thị trường lên đến 3,4 tỷ đô la. Những người sáng lập hứa hẹn lợi nhuận cực kỳ cao thông qua “chương trình cho vay,” lấy đi hàng tỷ đô la trước khi đóng cửa.

Tương tự, Forsage, giả vờ là một hợp đồng thông minhNền tảng này có cấu trúc kim tự tháp, trong đó động cơ dựa hoàn toàn trên các nhà đầu tư mới. Kế hoạch này đã thu được hơn 300 triệu đô la từ hàng triệu nhà đầu tư bán lẻ trên toàn thế giới.

Dưới đây là một số cách để nhận biết các hệ thống kim tự tháp và lừa đảo Ponzi sớm:

• Cam kết mang lại lợi nhuận cao đảm bảo mà không có rủi ro
• Nhấn mạnh vào việc tuyển dụng người khác để nhận phần thưởng
• Thiếu mô hình kinh doanh rõ ràng hoặc tiện ích sản phẩm
• Áp lực để đầu tư nhanh chóng hoặc bí mật xung quanh hoạt động
• Thiếu minh bạch về đội ngũ và mục tiêu dự án.

Bạn có biết không? Trong nửa đầu năm 2024, gian lận đầu tư chiếm 46% tổng số gian lận tiền điện tử, với những nạn nhân mất mất 375 triệu đô la.

Các kế hoạch tăng giá và đổ bể

Kỹ thuật pump-and-dumptăng giá token một cách nhân tạo. Ở đây, kẻ lừa đảo mua một lượng lớn token có giá trị thấp, đẩy giá của nó lên một cách nhân tạo. Khi các nhà đầu tư ngây thơ tin vào sự quảng cáo, kẻ lừa đảo bán số lượng token của mình, làm giá token giảm. Những gian lận này thường tận dụng các kênh truyền thông xã hội để tạo sự quảng cáo và lôi kéo nạn nhân.

Năm 2021, giá của token Squid Game đã tăng vọt trước khi nhà phát triển của nó biến mất với hàng triệu đô la. Tương tự, Save the Kids, dự định là một dự án từ thiện, lại tỏ ra là một vụ lừa đảo. Cơ chế chống săn cá voi được thiết kế để hạn chế giao dịch lớn đã bị thay đổi ngay trước khi ra mắt, cho phép những người sở hữu lượng token lớn tự do bán ra.

Dưới đây là một số gợi ý để nhận biết và tránh các kế hoạch bơm và xả:

• Hãy cẩn thận với các token có sự tăng giá đột ngột và không giải thích được.
• Hãy tránh đầu tư chỉ dựa trên sự xôn xao trên mạng xã hội mà thôi.
• Kiểm tra tính thanh khoản hạn chế hoặc khối lượng giao dịch bất thường.
• Nghiên cứu về cơ bản dự án, các trường hợp sử dụng và nhóm.
• Tránh FOMO (nỗi sợ bỏ lỡ) khi giá tăng nhanh.

Những lỗ hổng của nền tảng mà những kẻ lừa đảo khai thác

Kẻ lừa đảo tiền điện tử tận dụng một loạt các lỗ hổng trong các nền tảng tiền điện tử. Một yếu tố quan trọng góp phần vào thành công của những vụ lừa đảo này là tính phi tập trung của tiền điện tử.

Sự phi tập trung này có thể ngăn chặn phản ứng nhanh chóng đối với các vi phạm bảo mật, tạo cơ hội cho kẻ lừa đảo khai thác lỗ hổng và tận dụng sự trì hoãn trong việc xác định và giảm nhẹ các mối đe dọa.

• Các tính năng bảo mật yếu: Quá trình xác thực không bảo mật và thiếu tính năng bảo mật, như xác thực đa yếu tố (MFA)nhằm tận dụng điểm yếu của một nền tảng. Một cuộc xâm nhập sàn giao dịch vào năm 2023 đã tận dụng sự thiếu sót của một nền tảngquy trình xác thực danh tínhđể cho kẻ lừa đảo tạo tài khoản giả mạo và đánh cắp tiền. Quy trình bảo mật mạnh mẽ và kiểm tra định danh đầy đủ là điều cần thiết để bảo vệ người dùng.
• Giám sát và tuân thủ không đủ: Việc giám sát giao dịch không đủ cho phép tội phạm rửa tiền mà không bị phát hiện. Ví dụ, vụ hack nhóm Lazarus năm 2024 đã lợi dụng sự thiếu giám sát hoạt động trên quy mô nhỏ hơn sàn giao dịchđể chuyển đổi tiền điện tử bị đánh cắp. Hệ thống tuân thủ hiệu quả, phát hiện giao dịch đáng ngờ và áp dụng biện pháp chống gian lận là rất quan trọng để ngăn chặn gian lận như vậy.
• Kẻ lừa đảo sử dụng thương hiệu đáng tin cậy: Kẻ lừa đảo sử dụng thương hiệu đáng tin cậy để lấy thông tin quan trọng từ người dùng. Vào năm 2024, phiên bản giả mạo của MetaMask và Ví tin cậyỨng dụng lừa đảo nạn nhân bằng cách cung cấp khóa riêng. Để tránh những vụ lừa đảo như vậy, hãy xác minh URL nền tảng, tải ứng dụng chỉ từ nguồn chính thức và kiểm tra chứng nhận an ninh.

Bạn có biết không? Theo Báo cáo lừa đảo và gian lận của F5 Labs năm 2020, 55% trang web lừa đảo tích hợp tên thương hiệu được nhắm mục tiêu để dễ dàng thu thập thông tin nhạy cảm.

Ví dụ thực tế về gian lận tiền điện tử trên các nền tảng đáng tin cậy

Kẻ lừa đảo lợi dụng các lỗ hổng và lừa dối người dùng, ngay cả trên các nền tảng có vẻ an toàn. Hiểu rõ những trường hợp này là rất quan trọng đối với nhà đầu tư để nâng cao nhận thức và giảm thiểu rủi ro.

Sự xâm nhập vào sàn giao dịch và việc mất dữ liệu

Các vụ hack sàn giao dịch đã dẫn đến mất mát khổng lồ cho ngành tiền điện tửVụ hack Mt. Gox năm 2014 là một trong những trường hợp nổi tiếng nhất, với kẻ tấn công đánh cắp 850.000 Bitcoin, lợi dụng các lỗ hổng trong giao thức bảo mật. Sàn giao dịch cuối cùng đã phá sản. Binance đã bị tấn công vào năm 2019 khi hacker khai thác các yếu điểm API để đánh cắp hơn 7.000 BTC, khiến Binance mất gần 40 triệu đô la.

Kẻ lừa đảo tạo lợi từ các vụ vi phạm sàn giao dịch như vậy bằng cách chuyển tài sản bị đánh cắp qua các mixer hoặc nền tảng phi tập trung, làm cho quá trình khôi phục trở nên khó khăn hơn. Họ lợi dụng các biện pháp bảo mật không đủ, kiến thức người dùng thấp và lỗi mã nguồn.

Scam lừa đảo trong kỳ nghỉ Ledger

Lừa đảo phishing kỳ nghỉ của Ledger nhắm vào khách hàng ví Ledger bằng cách lợi dụng thói quen mua sắm kỳ nghỉ của họ. Kẻ lừa đảo đã gửi email gian lận cho khách hàng, tuyên bố rằng cần nâng cấp bảo mật cho các ví Ledger, thường có tính cấp bách theo chủ đề kỳ nghỉ.

Các email chứa liên kết độc hại dẫn đến các trang web giả mạo nền tảng của Ledger. Rơi vào bẫy, nạn nhân nhập các từ khôi phục của mình, cho phép kẻ lừa đảo truy cập vào quỹ của họ.

Lừa đảo NFT

Như non-fungible token (NFT)Thị trường phát triển, lừa đảo trở nên phổ biến hơn, nhắm vào những người sưu tập không ý thức. Vào năm 2024, cuộc tấn công lừa đảo trên người dùng OpenSeatăngKẻ lừa đảo đã gửi email giả mạo hoặc liên kết giả mạo từ nền tảng, lừa người dùng phê duyệt các giao dịch độc hại làm rỗng ví của họ khỏi NFT và tiền.

Một chiến thuật phổ biến được sử dụng trong các trò gian lận NFT là mộng du, nơi những kẻ lừa đảo tạo ra các NFT giả giống hệt với các bộ sưu tập nổi tiếng, đánh lừa người mua tin rằng chúng là bản gốc. Họ cũng có thể giả vờ hợp tác với các nghệ sĩ nổi tiếng. Một ví dụ về các chiến thuật như vậy là những kẻ lừa đảo tung ra một bộ sưu tập “phiên bản giới hạn” tuyên bố có liên quan đến một nghệ sĩ nổi tiếng, chỉ để biến mất cùng với tiền của các nhà đầu tư.

Vai trò của mạng xã hội trong việc khuếch đại gian lận tiền điện tử

Bot và tài khoản giả mạo tăng cường lừa đảo bằng cách tạo ra sự hưng phấn nhân tạo xung quanh các dự án hoặc token giả mạo. Một số nhân vật ảnh hưởng có thể đồng ý hoặc không biết mà quảng cáo các kế hoạch gian lận cho người theo dõi của họ. Ngoài ra, một số chiêu trò lừa đảo được ngụy trang thành cơ hội hợp pháp, lợi dụng lòng tin của người dùng.

Các nền tảng truyền thông xã hội như X, Telegram và Reddit đóng vai trò quan trọng trong việc tăng cường gian lận tiền điện tử. Kẻ lừa đảo sử dụng các nền tảng này để lan truyền cơ hội đầu tư giả mạo, các liên kết phishing và các phần thưởng lừa đảo, thường giả mạo các nhân vật hoặc thương hiệu đáng tin cậy. Ví dụ, các hồ sơ giả mạo như Elon Musk gây lôi kéo người dùng gửi tiền điện tử với hứa hẹn lợi nhuận cao.

Kỹ thuật xã hội phát triển bằng cách lợi dụng cảm xúc của con người để né tránh quyết định có tính logic. Kẻ lừa đảo triển khai một số loại chiến thuật để ảnh hưởng đến quyết định:

• Sự tò mò: Khuynh hướng tự nhiên của con người, sự tò mò được tận dụng để tạo ra sự quan tâm và khuyến khích tương tác với nội dung độc hại tiềm ẩn.
• Nỗi sợ: Gây lo lắng, thúc đẩy cá nhân hành động vội vã mà không suy nghĩ cẩn thận.
• Sự tham lam: Sự khao khát kiếm lợi quá mức làm mù mắt cá nhân với những rủi ro tiềm ẩn, làm giảm cảnh giác của họ.
• Khẩn cấp: Kẻ lừa đảo tạo cảm giác khẩn cấp để ép buộc cá nhân đưa ra quyết định nhanh chóng, không để lại nhiều thời gian để suy nghĩ chính xác.
• Trợ giúp: Kẻ lừa đảo nhắm vào mong muốn bản năng của con người để lừa đảo nạn nhân. Họ giả mạo thành viên nhân viên của các nền tảng uy tín và lừa đảo những nạn nhân không ngờ dưới vỏ bọc của sự trợ giúp.

Cách bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử

Bằng cách giữ cảnh giác, bảo vệ tài khoản và tiếp cận các khoản đầu tư một cách logic, bạn có thể làm giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của Tiền điện tử lừa đảo.

• Phát hiện các ưu đãi giả mạo: Tránh những ưu đãi đảm bảo lợi nhuận cao hoặc các chương trình tặng tiền điện tử miễn phí. Bất kỳ ưu đãi nào hứa hẹn lợi nhuận không hợp lý đều đáng ngờ.
• Hãy cảnh giác với các cuộc tấn công lừa đảo: Kẻ lừa đảo thường gửi các liên kết lừa đảo qua email, tin nhắn trực tiếp hoặc trang web giả mạo nhằm lấy cắp thông tin đăng nhập hoặc quỹ tiền.
• Bảo vệ tài khoản của bạn với các thực tiễn tốt nhất: Bật các biện pháp an ninh như MFA trên tất cả các tài khoản tiền điện tử, sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất, và lưu trữ cụm từ phục hồi offline. Thường xuyên theo dõi tài khoản của bạn để ngăn chặn hoạt động trái phép.
• Xác minh tính hợp pháp của nền tảng trước khi đầu tư: Hãy đảm bảo rằng các nền tảng mà bạn đang đầu tư quỹ của mình là hợp pháp. URL phải là các URL thực tế; nếu không, thông tin quan trọng sẽ được chuyển cho kẻ lừa đảo. Đối với việc tải ứng dụng, luôn luôn tin cậy vào các nguồn đáng tin cậy.
• Tránh đầu tư dựa trên cảm xúc: Kẻ lừa đảo lợi dụng cảm xúc FOMO của người dùng. Bạn luôn nên nghiên cứu cơ bản của một dự án và tránh đầu tư bốc đồng dựa trên sự quảng cáo hoặc sự cấp bách.

Vai trò của quy định trong việc ngăn chặn gian lận tiền điện tử

Quy định đóng vai trò quan trọng trong việc chống gian lận tiền điện tử bằng cách thiết lập các quy chuẩn về minh bạch, an ninh và trách nhiệm. Biện pháp quy định cân đối ngăn chặn gian lận trong khi khuyến khích sự đổi mới.

Các khung thức như Thị trường về Tiền điện tử (MiCA)trong Liên minh châu Âu và hướng dẫn của Tổ chức Hành động Tài chính (FATF) đã buộc phải áp dụng các quy định nghiêm ngặt trên toàn cầuBiện pháp chống rửa tiền (AML)và yêu cầu nâng cao sự chăm sóc khách hàng và yêu cầu minh bạch đối với các nền tảng tiền điện tử, bảo vệ khách hàng khỏi các trò lừa đảo.

Quy định hiệu quả yêu cầu các nền tảng triển khai các cơ chế bảo mật mạnh mẽ và cơ chế giám sát, giảm thiểu các lỗ hổng gian lận. Nó cũng xây dựng niềm tin giữa người dùng và nhà đầu tư, thúc đẩy sự mở rộng có trách nhiệm của hệ sinh thái tiền điện tử.

Tuy nhiên, tính phi tập trung của tiền điện tử làm cho việc tuân thủ trở nên khó khăn, vì các bên liên quan ẩn danh và sự khác biệt về quyền lực địa phương gây trở ngại cho việc giám sát. Giải pháp nằm ở việc tận dụng tính minh bạch của blockchain để tuân thủ và hợp tác giữa các cơ quan quản lý trên toàn thế giới.

Miễn trừ trách nhiệm:

1. Bài viết này được in lại từ [cointelegraph]. Chuyển tiếp Tiêu đề Gốc: Cách lừa đảo sử dụng các nền tảng đáng tin cậy để gian lận tiền điện tử. Tất cả quyền tác giả thuộc về tác giả gốc [.Dilip Kumar Patairya]. Nếu có bất kỳ khiếu nại nào về việc tái in này, xin vui lòng liên hệ với Gate Họcđội ngũ và họ sẽ xử lý nhanh chóng.
2. Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Quan điểm và ý kiến được diễn đạt trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Việc dịch các bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết đã được dịch là không được phép.