9 ключевых DeFi-проектов на базе Bitcoin, заслуживающих внимания

Децентрализованные финансы (DeFi) обозначают переход от традиционных централизованных финансов к платформам с одноранговым взаимодействием, построенным на блокчейне. Bitcoin, как фундамент крипторынка, занимает всё более заметное место в этом процессе. С обновлением Taproot в ноябре 2021 года возможности Bitcoin существенно расширились — теперь в экосистеме реализуются нативные DeFi-приложения. Это качественный сдвиг: Bitcoin выходит за рамки статуса “цифрового золота” и становится конкурентом в DeFi-ландшафте наряду с такими платформами, как Ethereum.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это внедрение децентрализованных финансовых сервисов и приложений, которые функционируют на блокчейне Bitcoin или используют его инфраструктуру. Ранее участие Bitcoin в DeFi происходило преимущественно через обёрнутые токены (wBTC) на Ethereum — это давало держателям Bitcoin доступ к широкому DeFi-функционалу Ethereum. Но после обновления Taproot возможности для сложных операций стали доступны и непосредственно в сети Bitcoin.

DeFi на Bitcoin и Ethereum устроены по-разному. Ethereum — основа DeFi: его блокчейн поддерживает сложные смарт-контракты и децентрализованные приложения для кредитования, заимствования и торговли. Виртуальная машина Ethereum (EVM) обеспечивает единые условия исполнения, а открытый исходный код способствует совместимости между протоколами.

В Bitcoin для поддержки DeFi используются решения второго уровня, такие как Lightning Network и Liquid Network. Они ускоряют транзакции и повышают масштабируемость, предлагая пользователям дополнительные возможности. Динамика развития DeFi на Bitcoin уникальна: экосистема строится на исключительной безопасности и массовом признании Bitcoin.

Какие девять DeFi-проектов на базе Bitcoin считаются ведущими?

В экосистеме Bitcoin DeFi реализованы десятки инновационных проектов, каждый из которых предлагает свои уникальные решения. Ниже представлены девять знаковых проектов, определяющих будущее DeFi на Bitcoin:

Taproot Assets стартовал в 2019 году с задачей расширить функционал Bitcoin, прежде всего в части смарт-контрактов и децентрализованных приложений. После запуска основной сети в 2023 году платформа позволяет выпускать активы на блокчейне Bitcoin, поддерживает асинхронные подтверждения и мультивселенную для управления активами. Интеграция с Lightning Network обеспечивает быстрые транзакции и работу с реальными активами, включая золото и стейблкоины. Эти решения расширяют применение Bitcoin в DeFi.

Stacks, основанный в 2019 году, реализует смарт-контракты и децентрализованные приложения поверх Bitcoin. С запуском Stacks 2.0 в 2021 году проект получил токен STX для управления, язык смарт-контрактов Clarity и консенсус proof-of-transfer (PoX). Такой механизм соединяет безопасность Bitcoin с возможностью получать вознаграждения в BTC, формируя взаимовыгодную связь между сетями. Stacks — один из самых заметных DeFi-проектов на базе Bitcoin.

BitVM — инновация Роберта Лайнуса из ZeroSync, направленная на внедрение смарт-контрактов уровня Ethereum без изменений базового кода Bitcoin. BitVM обеспечивает выполнение Тьюринг-полных контрактов, off-chain вычисления с ончейн-проверкой, а также кроссчейн-мосты для BTC. Такое решение, схожее с optimistic rollups Ethereum, открывает возможность для доверительных сайдчейнов в сети Bitcoin и считается одним из самых перспективных DeFi-проектов.

SRC-20 токены сочетают элементы стандартов Ethereum ERC-20 и Bitcoin BRC-20, расширяя функциональность сети Bitcoin. Эти токены позволяют выпускать цифровые активы в блокчейне Bitcoin и встраивать разные данные (изображения, текст) прямо в транзакции. С момента выпуска SRC-20 токены неизменяемы и постоянны, что обеспечивает их надёжность. Как и Ethereum ERC-1155, стандарт SRC-20 адаптирован под архитектуру Bitcoin и способствует росту DeFi-проектов.

Ordinals, разработанный Кейси Родармором в 2023 году, позволяет интегрировать цифровой контент непосредственно в блокчейн Bitcoin с помощью SegWit и Taproot. Ordinals записывают уникальные данные на отдельные сатоши (минимальные единицы Bitcoin), что отличается от стандартных NFT: все данные хранятся в блокчейне, без внешних смарт-контрактов. Это вызвало дискуссии о нагрузке на сеть и стало ярким примером технологической эволюции DeFi-проектов.

BRC-20 токены, созданные весной 2023 года анонимным разработчиком Domo, позволяют выпускать взаимозаменяемые токены в сети Bitcoin. Стандарт основан на ERC-20 Ethereum и использует возможности Taproot для внедрения данных, а управление токенами реализовано через Ordinal-инскрипции и JSON. Несмотря на ограниченный функционал по сравнению с токенами Ethereum, BRC-20 открыл новые возможности для Bitcoin и стал значимым этапом для DeFi, хотя сопровождается вопросами о комиссиях и производительности сети.

Badger DAO занимается интеграцией Bitcoin с другими блокчейнами, прежде всего с Ethereum, через децентрализованные решения. В экосистеме работают инициативы Badger Builders для совместных разработок, управляющий токен BADGER, сейфы SETT для оптимизации Bitcoin-активов и DIGG — гибкая криптовалюта, привязанная к Bitcoin. Узкая фокусировка на Bitcoin выделяет Badger DAO среди DeFi-проектов.

Lightning Network решает проблему масштабируемости Bitcoin, добавляя к сети отдельный уровень для ускоренных и дешёвых транзакций. Операции проходят вне основного блокчейна, а итоговые расчёты фиксируются на ончейне только при закрытии каналов. Это значительно снижает комиссии и время обработки, делая Bitcoin удобным для повседневных и микроплатежей. Lightning Network — ключевое решение второго уровня и важный шаг к массовому использованию DeFi на Bitcoin.

Liquid Network (разработка Blockstream) даёт трейдерам и финансовым организациям возможность проводить быстрые и конфиденциальные операции с Bitcoin. В сети применяются Liquid Bitcoin (L-BTC), привязанные к BTC, технологии Confidential Transactions для приватности и Liquid Securities для управления токенизированными активами. Такая инфраструктура ускоряет транзакции, усиливает приватность и позволяет гибко управлять цифровыми активами, делая Liquid Network одним из ключевых DeFi-проектов экосистемы.

Основные вызовы для Bitcoin DeFi

Несмотря на серьёзный прогресс, интеграция Bitcoin в DeFi сопровождается рядом существенных вызовов. Масштабируемость — главный вопрос: в периоды пиковых нагрузок комиссии могут резко расти, а низкая пропускная способность приводит к задержкам, что сказывается на работе DeFi-проектов.

Регуляторные аспекты играют немалую роль. Правовые нормы для криптовалют и DeFi находятся в стадии формирования и напрямую влияют на темпы роста и потенциал внедрения новых проектов. Выполнение требований разных юрисдикций может ограничивать глобальный охват Bitcoin DeFi и требует стратегического подхода.

Особенности архитектуры Bitcoin тоже создают вызовы для DeFi: изначально сеть не предназначалась для сложных смарт-контрактов, что требует творческих решений при внедрении новых функций. Обновления вроде Taproot требуют консенсуса в сообществе и внедряются постепенно, несмотря на их потенциал для расширения DeFi на Bitcoin.

Тем не менее перспективы остаются позитивными. Lightning Network продолжает решать вопросы масштабируемости, а новые технологии открывают путь к более сложным DeFi-функциям. Чёткие рамки регулирования и инициативы сообщества способствуют созданию благоприятных условий для развития Bitcoin DeFi. Потенциал инноваций и расширения финансовой доступности через DeFi-проекты по-прежнему высок.

Что нового в Bitcoin DeFi?

Постоянные инновации наглядно демонстрируют растущую роль Bitcoin в экосистемах DeFi и NFT. BRC-20 и Ordinals существенно повысили доступность и инклюзивность Bitcoin в сфере DeFi. Ordinals позволяют создавать NFT с низкими издержками, что способствует демократизации цифрового искусства на блокчейне Bitcoin.

Стандарт BRC-20 обеспечивает более тесную интеграцию Bitcoin и Ethereum, открывая новые кроссчейн-приложения и расширяя возможности DeFi. Оптимизация комиссий и повышение удобства для пользователей способствуют росту полезности Bitcoin и укрепляют его позиции на рынках DeFi и NFT. Эти инновации отражают трансформацию Bitcoin из средства сбережения в полноценную платформу для децентрализованных финансовых сервисов и DeFi-проектов нового поколения.

Выводы

Роль Bitcoin в DeFi-ландшафте продолжает стремительно меняться. Экосистема DeFi на Bitcoin заметно укрепилась, а такие решения, как Lightning Network и Liquid Network, наглядно показывают потенциал сети. Представленные выше девять DeFi-проектов стали драйверами развития, внедряя новые функции и решая инфраструктурные задачи.

Инновации вроде BRC-20 и Ordinals открывают значительный потенциал для развития креативных и доступных DeFi-проектов, а решения по масштабируемости и регулированию продолжают совершенствоваться. Несмотря на переменчивость комиссий и сложности с соответствием требованиям, фундаментальная безопасность и широкая поддержка обеспечивают Bitcoin уникальное положение в DeFi. По мере развития криптоиндустрии интеграция Bitcoin в DeFi становится не только рыночным трендом, но и ключевым этапом демократизации финансов и технологических инноваций. Этот путь только начинается, а потенциал для преобразований в сфере DeFi благодаря новым проектам остаётся огромным.

FAQ

Что такое DeFi-проекты?

DeFi-проекты — это децентрализованные финансовые сервисы на блокчейне, которые обеспечивают одноранговые транзакции без посредников. К ним относятся кредитование, торговля, страхование; такие сервисы работают глобально и открыто.

Какой DeFi-проект считается лучшим?

Aave и Uniswap — лидеры среди DeFi-проектов; они выделяются надёжностью и инновациями в кредитовании и децентрализованной торговле.

Как DeFi-проекты получают доход?

DeFi-проекты зарабатывают на продаже токенов, комиссионных сборах и процентах по займам. Токены направляются на разработку, маркетинг и вознаграждения команде.

Как называется DeFi-проект Трампа?

Проект называется World Liberty Financial (WLFI). Его поддерживают Дональд Трамп и его семья, и он сосредоточен на криптовалютах.