Vorstellung:

In diesem Artikel wird bitSmiley vorgestellt, dessen Stablecoin in Kombination mit einem dezentralen Kreditgeschäftsmodell auch als "MakerDAO + Compound" des Bitcoin-Ökosystems bekannt ist.

bitSmiley füllt die Lücke im Stablecoin-Markt des BTC-Ökosystems

Seit der zweiten Hälfte des letzten Jahres hat die Popularität von NFTs eine große Menge an Geldern und Nutzerverkehr in das Bitcoin-Netzwerk gebracht und die Entwicklung des Bitcoin-Ökosystems vorangetrieben. Die Nachfrage nach NFT-Transaktionen hat eine große Anzahl von Bitcoin-Wallets und eine Infrastruktur für den NFT-Handel hervorgebracht. Die Einschränkungen des Transaktionsdurchsatzes des Bitcoin-Netzwerks und die hohen Gaskosten haben die Entwickler auch dazu veranlasst, sich auf die Bitcoin-Skalierbarkeit zu konzentrieren. NFTs, die eine große Menge an Geldern angehäuft haben, müssen neue Anwendungsfälle und Investitionsszenarien finden, und auch der Rest des Ökosystems ist bestrebt, die Dividenden des Aufstiegs von NFTs zu nutzen. Daher gibt es einen konstanten Strom von Cross-Chain-Projekten.

Obwohl sich das gesamte Bitcoin-Ökosystem noch in einem sehr frühen Stadium befindet, ist heute eine Reihe hochwertiger Infrastrukturen entstanden, um die Marktlücke zu schließen. Zum Beispiel:

• Geldbörsen: Unisat, Alby, OKX Wallet, Wizz Wallet....
• Handelsmärkte: Unisat, OKX BRC20 Market, idclub, Dotswap Swap, Alex lab....
• L2 / Skalierbarkeit: B^2 Netzwerk、Merlin Chain、BounceBit、BEVM、Bison Labs、SatoshiVM....
• Brücken: MultiBit、TeleportDAO、Ordinifinity、Ordbridge....
• DA:Nubit、B^2 Netzwerk、Babylon....

Quelle:MT Capital

Die Popularität des Bitcoin-Ökosystems erinnert an Ethereums DeFi Summer. Im Vergleich dazu mangelt es dem aktuellen Bitcoin-Ökosystem jedoch immer noch an DEX-, Lending- und Stablecoin-Projekten. Vor allem im Bereich DeFi weist der native Stablecoin-Markt von Bitcoin noch viele Lücken auf. Mit der schrittweisen Einführung von BTC L2 benötigt das L2-Ökosystem Stablecoins, um die BTC-DeFi-Hebelwirkung zu nutzen und die Liquidität der Bitcoin-Mainnet-Fonds freizusetzen. Da die Raserei der Altcoins allmählich nachlässt und der Markt rationaler wird, müssen auch die im Bitcoin-Netzwerk verbleibenden Gelder neue Wege für Wachstum und Nutzung finden, und Stablecoins sind zweifellos die beste Wahl. Daher haben wir auch bitSmiley ins Visier genommen, das erste BTC-basierte, überbesicherte Stablecoin-Projekt im bitRC-20-Format innerhalb des Bitcoin-Ökosystems. Es wird erwartet, dass bitSmiley die Lücke im Stablecoin-Markt des BTC-Ökosystems füllt und zu einer Kernkomponente der neuen Welle des BTC-Ökosystems wird.

BTCs "MakerDAO + Compound"

bitSmiley besteht aus zwei Kernkomponenten: bitUSD, dem Stablecoin, der auf Basis von überbesicherten BTC geprägt wird, und der dezentralen Kreditplattform bitLending, die auf bitUSD aufbaut. Das Geschäftsmodell der Kombination von Stablecoin und dezentraler Kreditvergabe wird auch als "MakerDAO + Compound" des Bitcoin-Ökosystems bezeichnet.

bitUSD

bitUSD ist der Kern des bitSmiley-Ökosystems. Aufgrund der eingeschränkten Funktionalität von Brc-20 hat das bitSmiley-Team das Brc-20-Protokoll weiter optimiert und eine verbesserte Version namens bitRC-20 eingeführt, um den Geschäftsanforderungen eines Stablecoins gerecht zu werden. bitRC-20 ist abwärtskompatibel mit Brc-20 und fügt neue Operationen wie Mint und Burn hinzu, um die Anforderungen der Stablecoin-Prägung und -Verbrennung zu erfüllen.

Die allgemeine Prägelogik von bitUSD ähnelt der von MakerDAO. Erstens müssen die Nutzer BTC im Bitcoin-Mainnet überbesichern. Dann überträgt das Orakel die Information an L. Die auf L2 bereitgestellte bitSmileyDAO empfängt und validiert die Oracle-Informationen und gibt dann die Mint-bitUSD-Informationen an die Validatoren im Bitcoin-Mainnet weiter, wodurch die Prägung von bitUSD im Bitcoin-Mainnet erreicht wird.

Die Logik der Erlösung ähnelt der Logik der Prägung. Nachdem der Benutzer die Sicherheiten abgerufen hat, wird auch der entsprechende bitUSD vernichtet.

Wenn es eine Situation gibt, in der der Beleihungsauslauf (LTV) unter dem Schwellenwert liegt, wird bitSmiley auch einen Liquidationsprozess einleiten, indem die Sicherheiten versteigert werden. Ähnlich wie der Liquidationsmechanismus von MakerDAO wird auch die Liquidation von bitSmiley das niederländische Auktionsformat verwenden, das mit einem hohen Gebot beginnt und allmählich abnimmt. bitSmiley wird auch 90% der stabilen Gebühreneinnahmen und Auktionserträge als Liquidationspuffer verwenden, um die Sicherheit des Gesamtsystems zu gewährleisten. Wenn der Liquidationspuffer nicht ausreicht, um die Schulden auszugleichen, wird bitSmiley die zukünftigen Einnahmen der Plattform als Sicherheit für Forderungsauktionen verwenden, um das Auftreten von Forderungsausfällen zu minimieren und eine bessere Widerstandsfähigkeit gegen Schäden zu gewährleisten, die durch extreme Marktschwankungen auf der Plattform verursacht werden.

Der Implementierungsansatz des dezentralen, überbesicherten Stablecoins von MakerDAO wurde vom Markt validiert. bitSmiley hat sich geschickt auf den Implementierungsansatz von MakerDAO bezogen und verfeinerte Innovationen bei Token-Standards und Liquidationsmechanismen, um so die Nachfrage nach Stablecoins innerhalb des Bitcoin-Ökosystems besser zu erfüllen.

bitLending

Neben der Nachfrage nach Stablecoins hat bitSmiley auch den Bedarf an Liquiditätskrediten bei Bitcoin-Nutzern festgestellt. Daher ist bitSmiley in der Lage, Bitcoin-native dezentrale Kreditdienste anzubieten.

Die Implementierung von bitLending ähnelt anderen Peer-to-Peer-Lending-Protokollen im Ökosystem. Kreditgeber können Kreditangebote auf bitLending veröffentlichen, einschließlich der Art der bitRC-20-Token, die sie zur Verfügung stellen möchten, der Anzahl der Token, der Kreditlaufzeit und des Darlehenszinssatzes. Kreditnehmer können wählen, ob sie das gewünschte Angebot annehmen möchten. Sobald die Übereinstimmung erfolgt ist, generiert bitLending eine Multi-Signatur-Adresse für die Überweisung von Geldern. Kreditnehmer und Kreditgeber müssen ihr Vermögen an die Multi-Signatur-Adresse übertragen und eine Bestätigung des Netzwerkkonsenses einholen. Nach der Bestätigung kann der Kreditnehmer den Kredit abheben.

Aufgrund der langen Blockzeitbeschränkung des Bitcoin-Netzwerks kann bitLending keine Liquidation auf der Grundlage von Orakeln durchführen, wie es bei anderen Kreditprotokollen der Fall ist. Wenn der Preis der Sicherheiten des Kreditnehmers erheblich fällt, kann der Kreditnehmer die Rückzahlung des Darlehens verweigern, was zu erheblichen Verlusten für den Kreditgeber führt. Um dieses Problem anzugehen, führt bitLending eine Kreditversicherung ein. Sowohl der Kreditnehmer als auch der Kreditgeber müssen eine Versicherungsgebühr an die Multi-Signatur-Adresse überweisen, bevor sie die Darlehensgelder und Sicherheiten überweisen. Der Bürge kann die Versicherungsgebühr in der Multi-Signatur-Adresse erhalten und sich dafür entscheiden, die Verluste für den Kreditnehmer zu garantieren. Sobald der Kreditnehmer in Verzug gerät, werden die Gelder in der Multi-Signatur-Adresse verwendet, um den Kreditgeber zu entschädigen und so die Interessen des Kreditgebers zu wahren.

Mit zunehmender Reife des Protokolls plant bitSmiley auch, den Kreditvergabemechanismus von bitLending weiter zu optimieren, damit bitLending das Splitting und Zusammenführen von Aufträgen unterstützen und so die Kapitaleffizienz weiter verbessern kann. Darüber hinaus plant bitSmiley auch die Einführung von CDS-Credit-Default-Swap-Produkten für bitLending, die komplexere Finanzspiele in das Bitcoin-Ökosystem bringen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass bitSmiley nicht nur Stablecoins und Lending-Plays in das DeFi-Ökosystem bringt, sondern auch Stablecoins und Lending-Protokolle auf eine verfeinerte Weise optimiert, die auf der Einzigartigkeit des Bitcoin-Netzwerks basiert. Mit der Implementierung von BTC L2 und der allmählichen Reife des Geschäfts von bitSmiley wird erwartet, dass das integrierte Spiel von Stablecoins und die Kreditvergabe durch bitSmiley zum Liquiditätszentrum des Bitcoin-Netzwerks wird, die Liquidität weiter aggregiert und die Effizienz der Mittelnutzung verbessert, was dem Bitcoin-Netzwerk Vitalität verleiht. Der First-Mover-Vorteil von bitSmiley kann bitUSD zur harten Währung für den Wertaustausch im Bitcoin-Netzwerk machen und durch den kontinuierlichen Ausbau seines Netzwerkvorteils eine eigene ökologische Barriere bilden, wodurch eine Verringerung des Dimensionalitätsangriffs auf andere Produkte erreicht wird.

Jüngste Entwicklungen

Neben dem hochkarätigen Gründerteam und den hervorragenden Produktfähigkeiten von bitSmiley sollte auch die Stärke von bitSmiley in der Marktförderung, der Schaffung von Impulsen und dem Eventbetrieb nicht übersehen werden. In letzter Zeit hat bitSmiley seine Werbebemühungen verstärkt und aktiv für Förderinstitutionen und Partner auf Twitter geworben. Es hat sich auch aktiv an der Organisation von AMAs und Twitter Spaces beteiligt. Die Diskussionen über bitSmiley in der Community und die Anzahl der Nutzer, die bitSmiley aufmerksam machen, haben nach und nach zugenommen. Um die Bindung der Community weiter zu verbessern, frühe Unterstützer zu belohnen und mehr neue Nutzer zu gewinnen, hat bitSmiley auch eine Reihe von NFT-Aktivitäten gestartet.

Zunächst hat bitSmiley eine limitierte Auflage von 100 OG-NFTs herausgebracht: bitDisc-Gold, die speziell an Bitcoin-OGs und Branchenführer verteilt wird. Benutzer, die bitDisc-Gold besitzen, werden in den privaten Bitcoin OG Club eingeladen und haben vorrangigen Zugang zur gesamten Palette der bitSmiley-Produkte und zukünftigen Vorteile.

Zweitens hat bitSmiley auch eine limitierte Auflage von 10.000 bitDisc-Black NFTs auf den Markt gebracht, um regelmäßigen Nutzern, frühen Unterstützern und Mitwirkenden etwas zurückzugeben. Nutzer, die bitDisc-Black NFTs besitzen, haben außerdem vorrangigen Zugang zu bitSmiley-Produkten und erhalten eine Reihe von Vorteilen, darunter potenzielle Airdrops und mehr.

Derzeit hat bitSmiley Schnappschüsse von den frühen Community-Followern von 1999 gemacht, und die verbleibende Whitelist wird durch nachfolgende Aktivitäten verteilt. KOLs auf Twitter haben auch Aktivitäten gestartet, um zu retweeten und von der Whitelist zu zeichnen. Darüber hinaus hat bitSmiley eine neue Runde der Discord-Whitelist-Lotterie für aktive Benutzer gestartet. Benutzer können der Discord-Community von bitSmiley beitreten, aktiv Nachrichten hinterlassen und sich um Whitelist-Qualifikationen bemühen.

Zusammenfassung

Nach eingehender Recherche und Analyse ist MT Capital sehr optimistisch, was das Entwicklungspotenzial von bitSmiley angeht und hat sich an der jüngsten Finanzierungsrunde beteiligt. bitSmiley hat scharfe Einblicke in den leeren Markt für Stablecoins und Kreditprodukte im Bitcoin-Ökosystem. Sie haben erfolgreich die perfekte Anpassung zwischen Produkten und Markt erreicht, indem sie innovative native Bitcoin-überbesicherte Stablecoins und dezentrale Peer-to-Peer-Kreditprodukte (Product Market Fit) auf den Markt gebracht haben. Darüber hinaus bieten die Stablecoins von bitSmiley nicht nur einen neuen wertverankerenden Standard und ein Medium des Wertaustauschs für das Bitcoin-Netzwerk, sondern eröffnen mit seinen Kreditprodukten auch neue Anwendungsszenarien und Wertdomänen für diese Stablecoins. Wir glauben, dass bitSmiley mit seinem First-Mover-Vorteil auf dem Markt schnell eine starke ökologische Barriere aufbauen und mit seiner einzigartigen Kombination aus Stablecoins und Kreditprodukten zu einem führenden DeFi-Produkt im Bitcoin-Ökosystem werden wird.

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