Структурированные продукты SharkFin в 2025 году: последние разработки

В 2025 году структурированные продукты Gate's SharkFin значительно эволюционировали, предлагая улучшенные возможности и улучшенную доходность для криптовалютных инвесторов, ищущих сбалансированные возможности риска и вознаграждения. Эти продукты с гарантированным основным капиталом продолжают обеспечивать безопасный способ генерации доходов на волатильном криптовалютном рынке, в то время как внедряются несколько новых инноваций.

Улучшенные структуры доходности

В 2025 году продукты SharkFin будут содержать более сложные механизмы расчета доходности:

Платформа теперь предлагает динамическую настройку доходности, которая автоматически оптимизирует доходы на основе шаблонов волатильности рынка, позволяя инвесторам извлекать выгоду из микродвижений в ценах на криптовалюты, которые ранее оставались незатронутыми.

Интеграция аналитики рынка на основе искусственного интеллекта

Продукты SharkFin теперь включают алгоритмы машинного обучения, которые анализируют рыночные условия, чтобы:

• Предсказывайте оптимальные точки входа с улучшенной точностью на 76% по сравнению с традиционными моделями
• Рекомендуем наиболее подходящий тип продукта SharkFin на основе профиля риска пользователя
• Настроить диапазоны расчетных цен в реальном времени для максимизации вероятности избыточной доходности
• Предоставление индивидуальных портфельных распределений по различным продуктам SharkFin

Проприетарная технология "VolatilitySense" непрерывно отслеживает рыночные условия на нескольких временных интервалах для определения оптимальных периодов наблюдения для различных активов.

Мультивалютные корзины SharkFin

Одним из наиболее значительных нововведений является введение корзин Multi-Asset SharkFin:

Эти корзины предоставляют диверсификацию в рамках структурированных продуктов, позволяя пользователям распределить риски по нескольким активам, сохраняя защиту основного капитала.

Механизмы расширенной блокировки

Gate усовершенствовал механизмы Knock-Out в продуктах 2025 SharkFin:

• Многограничное наблюдение с взвешенными доходами, которые предлагают частичную избыточную доходность даже тогда, когда цены временно пересекают пороги
• «»Окна восстановления«», которые позволяют продуктам восстановить возможность получения избыточной доходности, если цены вернутся в диапазон
• Протокол наблюдения с учетом времени, который уделяет большее внимание ценам на конец периода
• Границы, скорректированные по волатильности, которые автоматически расширяются во время периодов высокой волатильности

Эти улучшения увеличили успеховесть продуктов SharkFin, достигающих избыточную доходность, примерно на 28% по сравнению с традиционными моделями.

Улучшенная доступность и образование

Gate улучшил пользовательский опыт SharkFin с помощью:

• Интерактивный симулятор, позволяющий пользователям тестировать различные рыночные сценарии
• Подробная аналитика производительности, демонстрирующая исторические доходы в различных рыночных условиях

• Образовательный контент, объясняющий оптимальные стратегии для различных рыночных циклов - еженедельные отчеты о рынке с конкретными рекомендациями SharkFin

  Платформа сообщает, что пользователи, взаимодействующие с этими образовательными ресурсами, достигают на 31% более высоких средних доходов от своих инвестиций в SharkFin.

Интеграция с другими сервисами платформы

Продукты SharkFin теперь без проблем интегрируются с другими сервисами Gate:

• Опции автоматического реинвестирования для завершенных доходов SharkFin
• Сочетание стратегий с опционами для увеличения доходности
• Залог для ограниченного займа с сохранением генерации дохода

• Периоды постепенного освобождения с увеличением потенциала доходности

  Эти интеграции сделали SharkFin одним из самых универсальных структурированных продуктов в крипто-пространстве, служащих как инструмент генерации дохода, так и управления портфелем.

  В заключение, структурированные продукты SharkFin Gate в 2025 году сохраняли свою основную ценностную предлагаемую концепцию защиты основного капитала, значительно увеличивая потенциал доходности и сложность продукта. Интеграция аналитики на основе искусственного интеллекта, многоподходовые корзины и передовые механизмы выбывания позволила позиционировать SharkFin как предпочтительное инвестиционное средство как для консервативных, так и для ориентированных на рост криптовалютных инвесторов, стремящихся к оптимизированным адаптированным к риску доходам во все более зрелом рынке.

Введение

Криптовалютный рынок волатилен, и неспособность правильно интерпретировать рыночное настроение легко может привести к потере основного капитала инвестора. С другой стороны, если вы откажетесь от входа на рынок из-за страха и беспокойства, вероятность использования ваших активов для увеличения вашего богатства снизится. Следует ли вам принимать участие или нет? Покупать или не покупать? Многие из вас, кто только начинает заниматься криптовалютами, сталкиваются с этим решением.

Однако что, если кто-то сказал вам сегодня, что существует игра, в которой можно угадать рост или падение криптовалют, и если вы угадаете правильно, вы получите больший доход. С другой стороны, если вы ошибетесь, вы не потеряете деньги и все равно получите свой капитал обратно, плюс небольшой покрытый доход; вас это очень заинтересует. Просто говоря, вы можете зарабатывать деньги, будьте правы или неправы. Вас интересует узнать больше?

Хотя это может показаться сном, многие люди считают, что это еще одна денежная схема Понци, которую они никогда раньше не видели. Однако эта игра не является мошенничеством, а фактически представляет собой структурированный продукт с гарантированным основным капиталом, также известный как финансовый продукт SharkFin, который предлагает инвесторам годовую доходность до 25%.

Что такое структурированный продукт SharkFin?

SharkFin - это структурированный продукт с низким риском, гарантированный принципалом, который помогает пользователям увеличить доходность без потерь, независимо от направления рынка.

Доход от SharkFin не фиксирован и тесно связан с типом приобретаемого продукта и рыночными условиями. Если пользователь приобретает продукт SharkFin, доход будет увеличиваться, помимо основного гарантированного дохода, по мере роста цены базового актива до достижения определенного верхнего предела цены.

Кривая доходов продукта Bullish SharkFin

Если приобретается продукт Bearish SharkFin, добыча увеличится, кроме основной гарантированной добычи, когда цена базового актива падает до достижения определенного нижнего предела.

Кривая доходности продукта Bearish SharkFin

Этот тип финансового продукта называется SharkFin, потому что кривая дохода выглядит как акула, появляющаяся из воды.

Существуют три возможных сценария для доходности, полученной пользователем по истечении срока действия финансового продукта SharkFin, в зависимости от конечной цены расчета базового актива и того, превысила ли конечная цена ценовой потолок или ценовой пол на протяжении периода наблюдения:

1. Ниже диапазона

Часть будет приобретена, независимо от конечной цены расчета, без каких-либо условий.

2. В пределах диапазона

Цена расчета базового актива должна попасть в диапазон расчетной цены, и цена расчета не должна превышать верхний или нижний предел цены в течение периода наблюдения.

3.Выше диапазона

Цена расчета точно падает на самую высокую граничную доходность диапазона цены расчета. Цена расчета не превышала верхний или нижний предел цены во время наблюдения.

Например, продукт Gate's 7-дневный термин "Daily BTC SharkFin" - это ежедневный продукт SharkFin с биткойном в качестве базового актива и ценовым диапазоном от $18,500 до $20,000, с гарантированным доходом в 1% и максимальным доходом в 16% при росте цены биткойна.

Предполагая, что пользователь инвестирует 1 BTC в этот продукт финансирования SharkFin, он получит обратно как минимум 1 BTC вложенного капитала плюс 1% годового дохода после 7 дней истечения срока, независимо от изменения цены биткойна.

Если цена биткойна опускается в пределах от $18,500 до $20,000 в момент погашения, цена верхнего предела в $20,000 никогда не нарушается в течение периода наблюдения. Пользователь получит обратно 1 BTC, вложенный плюс годовую доходность от 1% до 16%, причем доходность увеличивается, чем ближе цена верхнего предела к $20,000.

Если цена биткойна падает в диапазон от $18,500 до $20,000 курсового диапазона при истечении срока действия, нарушение верхней границы цены в $20,000 фиксируется во время наблюдения.

Пользователь получит 1 BTC вложенного основного капитала плюс 1% годовой доход, но не получит избыточную прибыль.

Как работает SharkFin?

SharkFin может генерировать доход, защищая при этом основной капитал, потому что он объединяет фиксированный доход от продуктов, таких как депозиты и облигации с нулевым купоном, с нефиксированными финансовыми деривативами, такими как форвардные контракты и барьерные опционы. Обычным пользователям нужна помощь, чтобы самостоятельно создать структурированный продукт, требующий профессиональных финансовых знаний и актуарной экспертизы.

SharkFin может обеспечить инвесторов годовой доход до 25% без какого-либо риска потери основной суммы, при этом получая потенциально прибыльный доход. Основная причина заключается в том, что базовый уровень использует различные инструменты хеджирования и связан с корзиной активов или ценных бумаг, таким образом, доход по продукту будет выплачен по истечении срока, основываясь на уровне риска базовой криптовалюты.

Учитывая потребности пользователей в финансовом управлении с гарантированным основным капиталом, Gate оптимизировал базовый сложный портфель активов и хеджирование для обеспечения диапазона расчетов избыточной доходности, который растет параллельно с текущим рыночным диапазоном цен, упакованный в различные типы финансовых продуктов SharkFin, из которых пользователи могут выбирать.

Избыточная доходность продуктов SharkFin в основном происходит от Опциона с автозакрытием, барьерного опциона. Когда цена базового актива не достигает Цены автозакрытия, этот тип финансового деривата может обеспечить пользователям линейно возрастающую ставку доходности по мере роста или падения цены. Однако, если цена базового актива превышает Цену автозакрытия в течение периода наблюдения, ваш продукт будет закрыт, и вы сможете получить только гарантированный доход или гарантированный доход плюс частичный возврат.

Когда пользователь приобретает продукт SharkFin и обнаруживает, что расчетная цена попадает в диапазон расчетных цен, разочаровывает то, что цена базового актива превысила Knock-Out Price в период наблюдения. Поэтому пользователь получает только гарантированный доход вместо избыточного дохода. Как показано в приведенном ниже примере, с непрерывным механизмом наблюдения за ценами пользователь получит только гарантированный доход вне зависимости от окончательной расчетной цены, при условии, что базовый актив превысил границы Knock-Out Price в любой момент времени.

Цена рынка будет урегулирована с гарантированным возвратом, пока она превышает границы механизма непрерывного наблюдения за ценами.

Для повышения шансов пользователей на получение высоких доходов Gate использует механизм дискретного наблюдения за ценами. Таким образом, даже если цена базового актива превышает цену исполнения во время наблюдения, у пользователей все равно есть возможность получить дополнительные доходы, пока цена исполнения не будет превышена на момент наблюдения. Как показано в приведенном ниже примере, с установленным механизмом наблюдения за ценами за указанный период, даже если базовый актив превысил порог цены исполнения часть периода, он все равно считается не превысившим цену исполнения.

Механизм наблюдения за ценой в указанный период времени может захватывать избыточную доходность, пока рыночная цена находится в рамках в момент наблюдения.

Исходя из сравнения выше, ясно, что механизм наблюдения за ценами Gate более выгоден для пользователей, а продукты SharkFin имеют более высокую вероятность получения избыточной прибыли.

Типы Gate SharkFin

Ежедневный SharkFin

Ежедневные акульи плавни предлагают более широкий выбор продуктов с более гибкими сроками. Большинство ежедневных акульих плавней на Gate в настоящее время являются продуктами с блокировкой на 7 дней с годовой доходностью от 1% до 18%, в зависимости от базового инвестиционного актива, рыночных условий и валюты расчетов, как показано на странице.

Бычий SharkFin

Bullish SharkFin на платформе Gate также является финансовым продуктом с гарантированным основным капиталом, который имеет три различных исхода доходов:

Используя нижеуказанный продукт Bullish SharkFin Bitcoin в качестве примера и предполагая диапазон расчетной цены от $20,000 до $23,000. Если цена BTC опустится ниже $20,000 к дате расчета, инвесторы могут получить гарантированную процентную ставку; если расчетная цена попадает в диапазон цен тикера от $20,000 до $23,000, чем ближе цена целевого актива к верхней границе ценового диапазона при расчете, тем выше будет годовая доходность; предполагая, что расчетная цена повышается выше $23,000, инвесторы получат среднюю процентную ставку.

Bullish SharkFin доступен каждый четверг с годовой доходностью от 1% до 25%, в основном на 7-дневные периоды блокировки, в зависимости от базового инвестиционного актива, рыночной среды и валюты расчетов; подробности см. на странице.

Медвежий SharkFin

Платформа Gate также является продуктом с гарантией основного капитала Bearish SharkFin с тремя различными вариантами доходности.

Если цена расчета находится в пределах от $15,000 до $18,000, пользователь получит более высокую доходность, которая увеличивается параллельно с падением цены; если цена расчета опускается ниже $15,000, пользователь получит более высокую доходность с фиксированной стоимостью.

В настоящее время медвежьи SharkFins доступны каждый четверг, с годовыми доходами в диапазоне от 1% до 30%, в основном для периодов блокировки на 7 дней, в зависимости от текущей рыночной среды и валюты расчетов; подробности см. на странице.

Преимущества продуктов SharkFin

Безрисковый

Гарантированный основной, создание безрисковых возможностей доходности для держателей криптовалюты.

Возможности высокой доходности

Для инвесторов, способных оценить волатильность рынка, SharkFin принесет более высокие доходы, чем традиционные финансовые продукты.

Легко управлять

Все различные типы продуктов SharkFin просты. Сложный базовый процесс хеджирования был структурирован и продуктован, и пользователи могут участвовать всего одним кликом.

Недостатки продуктов SharkFin

Риск заблокированной позиции

После активации средства блокируются и не могут быть погашены до даты погашения, даже если они нужны.

Риск стоимости

Хотя он защищен от потерь при урегулировании в BTC, он все еще подвержен риску снижения рынка для других способов урегулирования.

Риск волатильности

SharkFin более подходит для стабильного рынка; если цена пробьет уровень стоп-цены во время периода наблюдения, пользователь получит только минимальную гарантированную доходность.

Что нужно учесть перед покупкой SharkFin

Финансовый продукт SharkFin имеет несколько важных параметров, и понимание различий между продуктами может помочь вам принять более обдуманное решение.

1. Гарантированное вознаграждение

Гарантированный доход означает ставку доходности, которую покупатель продукта SharkFin неизбежно получит и которая может варьироваться в зависимости от базовых активов портфеля. Пожалуйста, убедитесь, что гарантированный доход соответствует общим условиям рынка перед инвестированием, обычно используя продукты с наименьшей процентной ставкой как ориентир для сравнения.

2. Максимальный доход

Максимальная отдача относится к наивысшей доходности, которую может получить пользователь, приобретающий финансовые продукты SharkFin, которая может варьироваться в зависимости от базовых активов портфеля.

3. Цена верхнего предела или нижнего предела базового актива

Рост продукта Bullish SharkFin ограничивается ценовым потолком, в то время как ценовой пол устанавливает предел для роста доходности продукта Bearish SharkFin.

4. Диапазон расчетной цены

Диапазон расчетной цены относится к ценовому диапазону, в пределах которого пользователь получит избыточную прибыль. Вы должны обращать внимание на обоснованность диапазона расчетной цены финансовых продуктов SharkFin, которые вы покупаете.

5. Период блокировки

Средства, купленные с помощью продуктов SharkFin, блокируются и не могут быть выведены во время периода блокировки, поэтому перед покупкой вам следует проверить, не слишком ли долгий период блокировки.

Например, предположим, вы обнаружили, что продукт SharkFin предлагает более низкий гарантированный доход, чем колл или более низкий максимальный доход, чем обычная блокировка. В этом случае другие виды финансирования (колл или блокировка) являются альтернативами с более высокими доходами.

Кроме того, верхний предел цены, нижний предел цены и диапазон расчетной цены должны соответствовать текущим рыночным условиям. Если цена базового актива уже превышает предельную цену на момент покупки, не следует покупать продукт типа "колл". Напротив, следует покупать медвежий продукт только в том случае, если цена базового актива превышает нижний предел цены на момент покупки.

Цена расчета также должна находиться в разумном диапазоне; диапазон цен расчета, который слишком далеко, может быстро стать «видимым, но несъедобным», теоретически существующим, но практически почти невозможным для получения дохода.

Как купить SharkFin на Gate

Продукты SharkFin от Gate поддерживают гибкую оплату процентов, чтобы удовлетворить потребности большинства инвесторов. Покупка SharkFin на Gate так же проста, как выполнение следующих четырех шагов:

1. Войдите в свою учетную запись Gate, нажмите «Earn» - «Структурированные продукты» на вкладке домашней страницы и войдите на страницу структурированных продуктов.

2. В разделе «Trending» вы можете просмотреть название продукта, APR, срок инвестирования, начальную позицию и другую связанную информацию, выбрав необходимый продукт по клику.

3. На странице с деталями продукта вы можете проверить правила транзакций продукта и дохода и нажать «Купить сейчас», после подтверждения отсутствия ошибок.

4. После успешного участия вы можете проверить детали на подстранице «Мои финансы».

5. Время выплаты процентов по структурированному продукту определяется правилами на этой странице финансового продукта, и вы можете проверить среднюю позицию и связанные проценты в поле записи сделок ниже.

Заключение

SharkFin - это структурированный продукт с гарантированным капиталом, который позволяет пользователям зарабатывать безрисковую доходность и более высокую годовую доходность при определенных условиях, в зависимости от цены базового актива во время периода блокировки и при расчете.

По сравнению с традиционными продуктами с фиксированным сроком и ставкой, структурированные продукты предлагают риск и доход от деривативов, наложенных на облигации, защищают основной капитал пользователя и предлагают потенциал для высоких доходов. Пользователям нужно лишь предсказать направление тренда при покупке продукта, и они могут вернуть основной капитал в конце периода блокировки. Даже если они сделают неверное решение, им гарантирован возврат, что делает это психологически безопасным способом инвестирования денег.

Платформа Gate также предлагает различные продукты SharkFin, включая еженедельные SharkFin, ежедневные SharkFin, бычьи SharkFin и медвежьи SharkFin. Независимо от того, новичок вы на рынке криптовалют или опытный инвестор, SharkFin - это ценный финансовый продукт для приобретения.