1. Официальный стейкинг Solana

Платформа: Сеть Solana
Доходность: Годовая доходность варьируется от 6% до 8%, в зависимости от производительности выбранного валидатора.
Применимые пулы: нет необходимости выбирать конкретные пулы; стейкинг выполняется непосредственно через кошелек Solana.
Цикл Доходности: Награды автоматически распределяются каждые два эпохи (приблизительно каждые два дня).

Преимущества:

• Простой и безопасный процесс стейкинга, идеальный для долгосрочных держателей.
• Отсутствие зависимости от сторонних платформ обеспечивает высокую прозрачность через официальный кошелек.

Недостатки:

• Ограниченная ликвидность; разблокировка SOL требует периода ожидания.
• Производительность валидатора может повлиять на вознаграждение.

2. Биржа Gate

Платформа: Биржа Gate
Доходность: Годовая доходность варьируется от 6% до 8%.
Применимые пулы: Выбор валидатора автоматизирован и основан на стратегии платформы. Не требуется ручной выбор.

Преимущества:

• Прост в использовании и надежен, идеально подходит для пользователей, не знакомых с техническими аспектами.
• Нет минимального требования к стейкингу, доступно для инвесторов всех размеров.

Недостатки:

• Централизованная платформа, на которой пользователи не полностью контролируют свои заложенные активы, что создает риск для платформы.
• Ограниченная гибкость стейкинга; выводы могут иметь ограничения.

Меры безопасности:

• Страховые фонды и резервы по рискам для смягчения потенциальных случаев нарушения безопасности.
• Строгая политика KYC и AML обеспечивает безопасную торговую среду.
• Регулярное тестирование безопасности и аудиты сторонних организаций для выявления и устранения уязвимостей.

3. Лидо

Платформа: Лидо (Платформа кросс-чейн стейкинга)
Доходность: Ежегодная доходность примерно 7%.
Применимые пулы: Lido предлагает стейкинг SOL и выпускает токены stSOL, которые могут быть использованы в протоколах DeFi.
Цикл доходности: токены stSOL сразу же доступны для использования в других платформах DeFi, что обеспечивает высокую ликвидность.

Преимущества:

• Удержание stSOL позволяет пользователям получать дополнительные доходы на других платформах DeFi.
• Высокая гибкость, подходит для инвесторов, требующих ликвидности.

Недостатки:

• Помимо вознаграждения за стейкинг, платформы DeFi несут риски, такие как уязвимости умных контрактов и проблемы с ликвидностью.
• Цена stSOL может значительно колебаться на волатильных рынках.

Безопасность:

• Lido постоянно занимает лидирующие позиции в TVL на различных цепочках, особенно на Ethereum.
• Оперирует децентрализованной моделью выбора валидатора для смягчения рисков и обеспечения стабильных наград за стейкинг.

4. Сыворотка

Платформа: Децентрализованная биржа (DEX)
Доходность: Годовая доходность варьируется от 10% до 30% в зависимости от объема торгов и ликвидности.
Применимые пулы: Пользователи могут предоставить SOL и другие токены (например, USDT, USDC, ETH) в пулы ликвидности и получать вознаграждение.
Цикл доходности: Награды обновляются в реальном времени и динамически корректируются на основе объема торгов и ликвидности.

Преимущества:

• Предоставляет ликвидность на децентрализованной платформе, что позволяет избежать централизованных ограничений.
• Быстрые транзакции благодаря высокой пропускной способности Solana; поставщики ликвидности могут зарабатывать больше комиссий.

Недостатки:

• Возвраты могут быть нестабильны из-за колебаний объема торговли.
• Волатильность цены токена может повлиять на доходность пула.

Безопасность:

• Serum имеет высокую производительность TVL и строгий учет ликвидности в экосистеме Solana.
• Работает на основе полностью децентрализованного механизма торговли, с множеством аудитов от третьих сторон.
• Имеет цепной ордербук и прозрачное управление ликвидностью для снижения рисков и защиты средств пользователей.

5. Raydium

Платформа: AMM (Автоматизированный рынок создания) & Пулы ликвидности
Доходность: APY варьируется примерно от 10% до 25%, в значительной степени зависит от ликвидности и объема торговли.
Применимые пулы: Пользователи должны предоставить как минимум две токена (например, SOL/USDT, SOL/USDC) для стейкинга.
Цикл доходности: Награды распределяются в реальном времени через пулы ликвидности Raydium.

Преимущества:

• Предлагает высокий APY; подходит для пользователей с ликвидными активами.
• Низкие комиссии за транзакции низки, а экосистема Solana предлагает быстрые скорости транзакций и сильную ликвидность.

Недостатки:

• Подвержен риску проскальзывания во время волатильности рынка.
• Недостаточная ликвидность или низкий объем торгов могут повлиять на доходность.

Безопасность:

• Raydium управляет стабильной платформой AMM на Solana с постоянной производительностью TVL.
• Платформа использует механизм автоматизированного создания рынка в сочетании с тщательными проверками безопасности и мерами управления рисками.
• Активы полностью защищены во время сделок путем диверсификации рисков пула ликвидности.

6. Протокол Тюльпан

Платформа: Протокол кредитования
Требования по стейкингу:
Tulip - это протокол кредитования на Solana, который позволяет пользователям вносить SOL и другие активы (например, USDC, USDT), чтобы получать проценты. В отличие от традиционного стейкинга, пользователи не обязаны взаимодействовать с другими стейкерами, а вместо этого вносят активы в Tulip, чтобы получать вознаграждение.
Доходность: APY варьируется примерно от 6% до 15%, в зависимости от типа актива и спроса на рынке.
Цикл доходности: проценты распределяются ежедневно или ежемесячно в зависимости от рыночных условий.

Преимущества:

• Нет необходимости в стейкинге через peer-to-peer; пользователи могут зарабатывать пассивный доход, просто депонируя активы.
• Предоставляет стабильный процентный доход, идеальный для долгосрочных инвесторов.
• Простой и удобный процесс стейкинга.

Недостатки:

• Риски займов: Поскольку протокол Tulip зависит от рынка займов, если заемщики не вернут займы, депозированные активы могут быть под угрозой.
• Риски смарт-контрактов: Протокол Tulip зависит от смарт-контрактов, которые несут в себе встроенные технические риски. Уязвимости или атаки на смарт-контракты могут привести к потере активов.

7. Орка (SOL/USDC Вирпул)

Платформа: AMM & Ликвидность Пулы
Доходность: APY варьируется примерно от 8% до 15%; подходит для концентрированных пулов ликвидности с низким проскальзыванием.
Применимые пулы: Предоставляет ликвидность для пар типа SOL/USDC.
Цикл доходности: вознаграждения распределяются в реальном времени и могут быть отслежены в любое время.

Преимущества:

• Поддерживает настраиваемые диапазоны цен, что делает его подходящим для активного управления ликвидностью.
• Торговля с низким проскальзыванием, идеальная для обмена стейблкоинов.

Недостатки:

• Требует умения управлять ликвидностью, что делает его менее подходящим для начинающих.
• Риски ликвидности остаются, особенно во время высокой волатильности рынка.

8. Mango Markets

Платформа: Децентрализованная Торговля и Кредитование
Доходность: APY варьируется примерно от 8% до 20%, в зависимости от предоставления ликвидности.
Применимые пулы: Пользователи могут зарабатывать награды, предоставляя ликвидность для активов, таких как SOL, USDT и USDC.
Цикл доходности: Награды генерируются из торговых комиссий и процентов по рынкам кредитования и доступны в любое время.

Преимущества:

• Предлагает торговлю с кредитным плечом, что потенциально увеличивает доходность.
• Полностью децентрализованный, он позволяет пользователям полностью контролировать свои активы.

Недостатки:

• Торговля с кредитным плечом сопряжена с высокими рисками, особенно в условиях волатильности рынка.
• Низкая ликвидность может повлиять на ожидаемую доходность.

Безопасность:

• Как децентрализованная торговая и кредитная платформа в экосистеме Solana, Mango Markets поддерживает сильную стратегию TVL и контроля рисков. Она использует распределенное управление, множественные проверки безопасности и механизмы смягчения рисков для защиты средств во время торговли с плечом и кредитных операций.

9. Сабель

Платформа: Фокус на пулах ликвидности стейблкоинов
Доходность: APY колеблется примерно от 5% до 15%, под влиянием ликвидности и объема торговли.
Применимые пулы: Преимущественно пулы стабильных монет (например, USDC, USDT).
Цикл доходности: Вознаграждения распределяются через торговые комиссии и майнинг ликвидности и обновляются в режиме реального времени.

Преимущества:

• Стабильный доход, подходящий для инвесторов с низким уровнем риска.
• Обеспечивает надежный источник дохода для долгосрочных держателей.

Недостатки:

• Ограниченный потенциал заработка, если ликвидности недостаточно.
• Рыночные флуктуации все еще могут влиять на общую доходность, несмотря на относительную стабильность.

10. Маринад Финанс (mSOL)

Платформа: Стейкинг Solana
Доход: Базовый доход составляет примерно 7%-8%, с дополнительными доходами DeFi (+10%-15%) через стейкинг mSOL/USDC LP.
Применимые пулы: mSOL можно использовать в пулах ликвидности, особенно на платформах DeFi.
Цикл доходности: вознаграждения распределяются непрерывно, и пользователи могут гибко выводить средства.

Преимущества:

• Автоматически выбирает лучшие узлы валидаторов.
• Поддерживает мгновенное снятие, что делает его идеальным для гибких инвесторов.

Недостатки:

• Пользователям необходимо отслеживать пулы DeFi и риски ликвидности.

11. Дзито (jitoSOL)

Платформа: MEV-оптимизированный стейкинг Solana
Доходность: APY от 7% до 8%, плюс дополнительные вознаграждения за MEV (+1%-3%).
Применимо к пулам: Подходит для долгосрочных стейкеров.
Цикл доходности: награды распределяются периодически.

Преимущества:

• Оптимизировано для захвата MEV (максимальная извлекаемая стоимость), что обеспечивает дополнительную доходность.
• Стабильный и хорошо подходит для долгосрочных держателей.

Недостатки:

• Менее привлекательно для краткосрочных инвесторов.

Заключение

Выбор правильного проекта стейкинга или DeFi зависит от вашей толерантности к риску, потребностей в ликвидности и ожиданий доходности. Официальный стейкинг Solana и биржа Gate - надежный выбор для тех, кто ищет стабильную доходность и меньший риск. Тем временем, платформы DeFi, такие как Raydium и Serum, предлагают более привлекательные возможности для тех, кто готов принять больший риск ради потенциально больших доходов.