Руководство по инвестициям в иностранную валюту: эффективные стратегии на 2025 год и советы для новичков

Основы валютного рынка

Рынок иностранной валюты является крупнейшим финансовым рынком в мире, на котором ежедневно осуществляется более 6 триллионов долларов США. Этот масштаб превышает общий объем торгов на фондовом и фьючерсном рынках, предоставляя инвесторам множество возможностей для получения прибыли.

Ранее валютные сделки проводились в основном финансовыми учреждениями и состоятельными людьми, но благодаря технологическому прогрессу индивидуальные инвесторы также могут инвестировать в валютный рынок онлайн. В настоящее время более 30% ежедневных валютных сделок осуществляется индивидуальными трейдерами, и с распространением производных финансовых инструментов, таких как фьючерсы и контракты на разницу цен (CFD), участие индивидуальных инвесторов стремительно растет.

Как и в случае с акциями, на рынке форекс также есть много возможностей для получения прибыли, но необходимо понимать, что риски также велики. По многим данным, от 70% до 90% частных инвесторов испытывают убытки в торговле на форекс. В этом руководстве мы объясним основы инвестирования в форекс (с маржей) для начинающих.

Виды иностранных валютных инвестиций

① Обмен валют

Валютная торговля в основном представляет собой обмен одной валюты на другую. В повседневной жизни, например, когда вы обмениваете деньги на местную валюту во время поездки в Японию, вы также совершаете простую форму «валютной торговли».

② Валютный депозит

Если инвесторы хотят обменивать валюту для защиты активов или хеджирования валютных рисков, они могут открыть валютный депозитный счет в банке и покупать или продавать иностранную валюту. Основные иностранные валютные инвестиции через покупку и продажу валюты классифицируются как "спотовые сделки". Существуют различные сроки валютных депозитов, и они имеют большой объем сделок, а также низкие риски и доходность, что делает их подходящими для начинающих инвесторов в иностранную валюту.

③ Торговля на марже на иностранном валютном рынке

Сравнительно высокие методы инвестирования с риском и доходностью предназначены для инвесторов с определенным опытом торговли – это «торговля на рынке Форекс с использованием маржи. Торговля на рынке Форекс с использованием маржи имеет низкий порог входа в инвестиции, и если у вас есть опыт биржевой торговли, вы обычно сможете заниматься и торговлей на рынке Форекс с использованием маржи. Многие люди называют это «торговля на рынке Форекс», где анализируется валютный рынок, прогнозируется динамика обменных курсов и извлекается прибыль из разницы между покупкой и продажей.

Инвесторы могут открыть счет в банках или у брокеров по валютному рынку и начать торговлю с использованием маржи, внеся определенную сумму депозита. Минимальная сумма депозита варьируется в зависимости от каждого брокера. У многих основных торговых платформ минимальная сумма депозита составляет от 50 долларов США и поддерживает более 60 валютных пар. Обычно предлагаемые коэффициенты левериджа составляют 1:100, 1:200, 1:500 и т.д.

Преимущества валютного маржинального трейдинга заключаются в низком размере минимального депозита, возможности торговли 24 часа в сутки и гибкости, позволяющей торговать как на покупку, так и на продажу.

Правильное использование валютного кредитного плеча и маржи

Основная причина, по которой многие начинающие инвесторы терпят убытки, заключается в неправильном использовании кредитного плеча и маржи. Важно понимать, что «кредитное плечо не только увеличивает прибыль и убытки, но и усиливает страх и жадность инвесторов». Чтобы стать профессионалом в инвестициях на валютном рынке, необходимо систематическое обучение и достаточная тренировка.

Что такое кредитное плечо?

На валютном рынке с помощью кредитного плеча можно строить и управлять большими позициями с меньшими средствами, осуществляя "большие сделки с малым капиталом". Этот метод позволяет максимизировать потенциальную доходность собственного капитала.

Например, если валютный брокер предлагает кредитное плечо 20:1, инвестор может открыть позицию в 20 раз больше своего остатка на счете. При покупке 40 000 единиц EUR/USD можно открыть позицию всего за 2 000 евро.

Что такое маржинальная торговля на иностранном валютном рынке?

Валютный маржинальный обмен — это финансовый дериватив, появившийся в 1970-х годах. Инвесторы могут вносить определенные суммы средств на свою торговую учетную запись и использовать кредитное плечо, предлагаемое брокерами, для торговли на суммы, превышающие внесенные средства в несколько раз.

Маржа обычно отображается в процентах от общей суммы позиции. Многие брокеры Forex предлагают маржу в размере 2%, 5%, 25% и т.д. С другой стороны, кредитное плечо обычно выражается в соотношениях 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1 и т.д.

▶ 50:1: Вы можете открыть позицию до 50 долларов с начальным капиталом в 1 доллар. Например, с 500 долларами вы можете совершить сделки на сумму 25 000 долларов.

▶ 100:1: Это типичное соотношение кредитного плеча, предоставляемое стандартным счетом. Например, с капиталом в 2,000 долларов можно осуществлять валютные сделки на сумму до 200,000 долларов.

▶ 200:1: Типичное соотношение левереджа для мини-счета. У многих брокеров минимальный капитал для этого счета составляет 500 долларов.

▶ 400:1: С таким соотношением вы можете торговать до 400 долларов за 1 доллар. Многие брокеры предлагают этот левередж на мини-счетах.

Преимущества и недостатки валютного инвестирования

В сравнении с другими финансовыми рынками, валютный рынок обладает высокой ликвидностью и работает 24 часа в сутки. Ниже приведены его преимущества и недостатки:

Преимущества валютных инвестиций

• Двусторонняя торговля: Вы можете открывать как длинные (лонг), так и короткие (шорт) позиции, что дает вам возможность получать прибыль независимо от рыночных тенденций.

• Доступно для торговли 24 часа в сутки: Поскольку валютный рынок открыт 24 часа в сутки, вы можете в любое время корректировать свою торговую стратегию.

• Высокий кредитное плечо: На валютном рынке возможно использование кредитного плеча до 200 раз от капитала, а минимальный размер сделки также небольшой, что позволяет гибкую торговлю.

• Низкие торговые издержки: Структура внебиржевой торговли (OTC) на валютном рынке значительно снижает торговые комиссии, и вам не нужно платить торговые сборы.

• Глубина рынка и высокая ликвидность: Валютная торговля является глобальным рынком, и данные и рыночные условия доступны для общего доступа, что обеспечивает высокую глубину рынка и ликвидность, а также снижает вероятность манипуляций.

Недостатки валютного инвестирования

• Высокий риск: Поскольку валютный рынок имеет особенности кредитного плеча, инвесторы могут потерять все свои средства.

• Влияние новостей велико: Рынок иностранной валюты сильно зависит от экономических данных, политических событий, политики центральных банков и т.д., которые трудно предсказать и которые быстро меняются.

• Психологическое давление велико: Торговля на валютном рынке в основном зависит от собственных решений, и рынок характеризуется высокой волатильностью и быстрыми колебаниями. Необходимы специальные знания, и инвесторы должны постоянно принимать решения и выдерживать большое психологическое давление.

Руководство по выбору валюты для начинающих

В мире существует около 180 видов валют, и на основе характеристик валют разных стран иностранные валютные сделки можно классифицировать на следующие 4 типа:

● Фиатные валюты: Динамика валюты определяется, в основном, государственной политикой и экономическими колебаниями (например: доллар США, евро)

● Безопасные активы: используются для хеджирования рисков в международной торговле и финансовых рынках (например: японская иена, швейцарский франк)

● Торговая валюта: Валюта страны влияет на экспорт основных товаров (например: австралийский доллар, российский рубль)

● Валюты развивающихся рынков: подвержены строгому контролю со стороны правительства и относительно стабильны (например: китайский юань)

Новичкам в валютной торговле рекомендуется начинать с первых трех типов валют.

Как выбрать платформу для Forex-трейдинга

При осуществлении валютных инвестиций важно выбирать платформу с регулированием. В настоящее время в разных странах мира существуют государственные органы, строго контролирующие брокеров. Например, к мировым известным регулирующим органам относятся:

• Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA)
• Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
• Национальная ассоциация фьючерсов США (NFA)
• Регулирование финансовых инструментов ЕС (MiFID)
• Есть такие, как Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC)

Эффективные стратегии торговли на валютном рынке в 2025 году

1. Факторы, влияющие на колебания цен на иностранную валюту

Факторы, влияющие на колебания валютных курсов, разнообразны. Например, можно упомянуть мировую политическую ситуацию, колебания процентных ставок, изменения на фондовом рынке и экономические тенденции. Участниками рынка являются коммерческие учреждения, инвестиционные банки, хедж-фонды, правительства, международные организации и частные инвесторы, и все они обеспечивают достаточную ликвидность и инвестиционные возможности на валютном рынке. Инвесторы должны изучать фундаментальные показатели рынка и обращать внимание на новости и события, чтобы понять тренды валют.

Согласно последним данным, в 2025 году наибольшее внимание уделяется таким эффективным стратегиям, как трендовая торговля, свинг-трейдинг и хеджирование. Особенно важным становится управление рисками с использованием техники стоп-лосса.

2. Возможность крупных сделок с небольшими средствами

На рынке валютного обмена, используя кредитное плечо, вы можете совершать более крупные сделки с меньшими средствами. Инвесторы могут получать прибыль от покупки (длинная позиция), когда валюта растет, или от продажи (короткая позиция), когда валюта падает. Двусторонняя торговля помогает пережить медвежий рынок и также позволяет находить точки прибыли на сильно колеблющихся рынках.

3. Правильное управление кредитным плечом - ключ к успеху

Леверидж усиливает не только прибыль и убытки, но и страх и жадность инвесторов. Чтобы стать настоящим профессионалом, необходимо систематическое обучение и тренировка на протяжении длительного времени. Начинающим трейдерам особенно важно обращать внимание на управление соотношением левериджа при начале торговли.

Согласно базе знаний, эффективными стратегиями на 2025 год по-прежнему остаются дневная торговля (дейтрейдинг) и недельные торговые стратегии, при этом дисциплина и управление рисками являются ключом к успеху.

4. Начните с небольшого размера сделки

Одной из главных особенностей валютной торговли является возможность начать сделки с небольшой суммы средств. Это позволяет начать торговлю, минимизируя риски, накапливая торговый опыт и уменьшая нагрузку.

5. Составьте план торговли и следуйте стратегии

Важно не менять торговую стратегию слишком часто. Однако помните, что стратегия инвестирования в иностранную валюту не всегда остается неизменной. Если рыночные тенденции меняются и наблюдаются неблагоприятные события, следует своевременно переключить стратегию.

6. Важность своевременной фиксации прибыли и ограничения убытков

Важно установить четкие точки входа и выхода. Например, если вы получите прибыль в 20%, следует зафиксировать прибыль, и вне зависимости от рынка, как только вы достигнете своей цели, нужно выйти и дождаться следующей возможности.

7. Понимание рисков и начало с демонстрационного счёта

Начинающим инвесторам на валютном рынке следует тщательно понимать риски и начинать практиковаться в торговле на валютном рынке с демонстрационного счета. Демонстрационный счет позволяет новичкам практиковать различные торговые стратегии и углублять свои знания о торговле на валютном рынке. Это поможет избежать убытков после перехода к реальной торговле.

Основные моменты иностранных валютных инвестиций

Этот **иностранный