Рентабельность инвестиций (ROI): методы расчета и руководство по применению

Что такое ROI?

Возврат на инвестиции (ROI) — это финансовый показатель, используемый для измерения эффективности и доходности инвестиций. Он представляет собой отношение прибыли, полученной от инвестиций, к сумме инвестированных средств и обычно выражается в процентах. Он широко используется не только для личных финансовых решений, но и для сравнения рентабельности компаний и эффективности различных инвестиций.

Способы расчета ROI

Возврат на инвестиции (ROI) — это, простыми словами, процент, полученный делением чистой прибыли от инвестиций на общую сумму инвестиций. Чистая прибыль — это чистая выгода или чистый убыток, полученные из доходов от инвестиций за вычетом затрат на инвестиции.

Формула:

ROI(%) = (Чистая прибыль/Инвестиционная сумма) × 100%

Простой пример: если вы купите акции за 1 миллион и продадите их за 1,3 миллиона, ROI составит (130万-100万)/100万=30%. На практике доходы и расходы не так просты.

Реальные примеры применения ROI

Расчет ROI для инвестиций в акции

Например, вы купили 1000 акций по 10 долларов за акцию и продали их через год по 12,5 долларов за акцию, при этом за это время получили дивиденды в 500 долларов. Если комиссия за сделку составила 125 долларов, то:

Общие доходы=$12.5×1000+$500=$13000 Общие расходы=$10×1000+$125=$10125 Чистая прибыль=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

Расчет ROI рекламы

ROI=(выручка-стоимость товара)/стоимость товара

Пример: производственная стоимость товара $100, цена продажи $300, продано 10 штук через рекламу, рекламные расходы $500: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

В индустрии, когда говорят «ROI», на самом деле часто имеется в виду ROAS, поэтому необходимо быть осторожным.

Разница между ROI и ROAS

Формула расчета ROAS (возврат на рекламные инвестиции): ROAS=Выручка от рекламы/Стоимость рекламы

ROI измеряет прибыль, в то время как ROAS измеряет продажи. Кроме того, ROAS учитывает только рекламные расходы и не включает другие затраты.

В приведенном выше примере: ROAS=($300×10)/$500=600%

Годовая доходность инвестиций (Annualized ROI)

Это индикатор, который учитывает временной фактор и отражает эффект сложных процентов.

Формула: Годовой ROI(%)=[(Общая доходность+1)^(1/число лет)-1]×100%

Пример:

• A инвестиции: 100% общая доходность за 2 года
• B инвестиции: 200% общий доход за 4 года

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

A имеет более высокий годовой ROI, поэтому можно считать его более прибыльным.

Советы по оптимизации ROI

Чтобы увеличить ROI, необходимо либо увеличить прибыль, либо снизить затраты. В случае с инвестициями в акции можно улучшить ROI, выбрав акции с высокими дивидендами и воспользовавшись услугами брокеров с низкими комиссиями.

Однако самый прямой способ — это выбрать инвестиционные объекты с высоким ROI. Обычно величина ROI выглядит следующим образом: криптовалюта・валюта>акции>индексы・фонды>облигации.

Однако инвестиции с высоким ROI, как правило, имеют и большие риски, поэтому необходимо учитывать и другие показатели, такие как волатильность и PE-коэффициент.

Высокодоходные методы инвестирования

1. CFD-трейдинг - благодаря небольшому размеру маржи, вы можете занять большую позицию, что может привести к высокому ROI. Например, если вы торгуете с маржой 20% и получаете прибыль в 500 долларов, ваш ROI составит 25%.

2. Торговля на марже с иностранной валютой - доступна круглосуточная торговля, есть возможности для получения прибыли в обе стороны, а доходность может превышать 30%.

3. Инвестиции в золото - обладает функцией сохранения и увеличения стоимости, является популярным безопасным активом.

4. Инвестиции в акции - Рынок акций США демонстрирует среднюю годовую доходность более 12% за последние 200 лет.

Важные моменты при использовании ROI

1. Не учитывает время - ROI не может отразить различия в сроках инвестирования.

2. Чем выше ROI, тем выше риск - Если судить только по ROI без оценки рисков, это может привести к неожиданным результатам.

3. Возможность завышения ROI - Если все ожидаемые затраты не учтены, ROI будет преувеличен.

4. Подчеркнуть только финансовые выгоды - Социальные и экологические выгоды и другие преимущества не отражаются.

Инвестиции связаны с риском. CFD являются продуктом с высоким кредитным плечом, и существует возможность потери всех средств. Это не подходит для всех инвесторов, поэтому будьте осторожны при принятии инвестиционных решений.