Недавно на блокчейне развернулся впечатляющий финансовый эксперимент, который продемонстрировал огромный потенциал интеграции традиционных активов и Децентрализованных финансов (DeFi). Этот эксперимент использовал технологию нулевых знаний (ZK) для успешного преобразования американских государственных облигаций в проверочные сертификаты, которые можно использовать на DeFi платформах.

Экспериментальный процесс можно назвать финансовой магией: с помощью ZK-доказательства в моменте был создан на блокчейне проверяемый сертификат о наличии американских казначейских облигаций на счете ценных бумаг. Затем этот сертификат был непосредственно использован для заимствования стабильной монеты USDC на платформе Aave. Этот инновационный метод ловко предоставляет традиционным финансовым активам 'цифровой паспорт' для входа в мир Децентрализованных финансов.

Преимущества этой ZK-решения очевидны: оно не только может генерировать доказательства существования для позиций брокеров, но и защищает конфиденциальность аккаунта; преобразует права на доход по государственным облигациям в проверяемые на блокчейне сертификаты; общие затраты на газ очень низкие; самое главное, при использовании между цепями не требуется полагаться на какие-либо посреднические организации.

Одним из примечательных примеров является то, что одна организация использовала ZK-доказательство на основе государственных облигаций на сумму 10 миллионов долларов, чтобы успешно занять 6,5 миллиона USDC на платформе Compound с процентной ставкой на 2,1% ниже, чем в традиционных каналах. Этот метод не только разрушил барьеры между традиционными финансами и Децентрализованными финансами, но и предложил новые идеи для решения множества проблем, с которыми сталкивается современная финансовая система.

Традиционные финансы долгое время сталкивались с проблемами ограниченной ликвидности активов, нехватки качественного обеспечения в DeFi, быстро исчезающих возможностей арбитража между рынками и низкой эффективностью оборота средств. Однако этот инновационный подход предоставляет возможность решения этих проблем: акции, облигации, фонды и другие традиционные активы могут быть быстро преобразованы в обеспечение в мире DeFi с помощью генерации ZK-доказательств; права на доход могут быть комбинированы через цепочки; все операции полностью соответствуют требованиям соблюдения и прозрачны для проверки.

Успешное применение этого метода уже стало очевидным. По сообщениям, один хедж-фонд использовал ZK-доказательства с держанием государственных облигаций и одновременно проводил арбитражные операции на трех Децентрализованных финансах, существенно увеличив годовую доходность.

Этот прорыв не только демонстрирует огромный потенциал технологий блокчейн в финансовой сфере, но и указывает направление для глубокой интеграции традиционных финансов и новых Децентрализованных финансов. С дальнейшим развитием и применением этой технологии у нас есть основания ожидать появления большего количества инновационных финансовых продуктов и услуг, что приведет к повышению эффективности и более широким возможностям для глобальной финансовой системы.