Как шифрование инвестиций может снизить риски? Обязательный секрет для шифрования инвесторов, который гарантирует прибыль.

На рынке Криптоактивов с сильными Колебаниями инвесторы часто сталкиваются с дилеммой: как снизить риск, не жертвуя потенциальной прибылью? Ответ заключается в классическом инвестиционном принципе диверсификации риска.

Проще говоря, распределение рисков — это распределение средств между различными активами, при этом взаимосвязь доходности этих активов относительно низка, чтобы достичь цели диверсификации рисков. Таким образом, это может снизить риск, не нанося ущерба доходу.

!

Почему диверсификация рисков имеет решающее значение для инвесторов в Криптоактивы

В инвестиционной теории «риск» можно понимать как вероятность различия между фактической доходностью и ожидаемой доходностью, что, конечно, включает в себя вероятность потери основного капитала. Это особенно касается рынка криптоактивов, волатильность которого значительно выше, чем у традиционных финансовых рынков.

Каждый инвестиционный инструмент связан с различными уровнями риска, которые можно разделить на рыночные и нерынковые риски. Рыночный риск относится к рискам, которые могут повлиять на общий рынок, таким как изменения процентных ставок, снижение налогов или экономический спад.

На крипторынке такие риски включают изменения в регуляторной политике, макроэкономическую среду, глобальную ликвидность и т.д.

Несистемные риски относятся к уникальным рискам отдельных инвестиционных проектов. В области криптоактивов это может быть связано с проблемами команды конкретного проекта, техническими уязвимостями, хакерскими атаками или нехваткой ликвидности.

Рынковые риски — это те риски, которые инвесторы не могут избежать, что объясняет, почему даже токен с хорошими фундаментальными показателями может упасть в цене, когда рынок в целом падает. Нерыночные риски являются специфическими для отдельных инвестиционных проектов, и инвесторы могут снизить нерыночные риски, диверсифицируя свои инвестиции.

Данные токенов, раскрытые на бирже Gate 26 ноября, демонстрируют возможности распределенного риска

Согласно данным CoinMarketCap, 26 ноября 2025 года на рынке криптоактивов наблюдается общий рост, и несколько токенов достигли недавних максимумов. Вот пять токенов с наибольшим ростом в этот день:

• MON (Monad): Текущая цена: $0.46 | Изменение: +44.78% | Рыночная капитализация: $508,314,406
• IP (Story)：Текущая цена：$2.99 | Колебание：+22.72% | Рыночная капитализация：$992,477,737
• SPX (SPX6900): Текущая цена: $0.64 | Рост: +13.36% | Рыночная капитализация: $597,223,959
• QNT (Quant)：Текущая цена：$88.90 | Рост：+12.41% | Рыночная капитализация：$1,073,288,776
• KAS (Kaspa): текущая цена: $0.507 | рост: +12.29% | рыночная капитализация: $1,367,983,459

В то же время другие токены, такие как $GAS , цена $2.190000, рыночная капитализация $142.25M, DGRAM цена $0.005961, колебание +6.83%.

Этот рост в основном сосредоточен на новых публичных блокчейнах и инфраструктурных проектах, что отражает внимание рынка к технологическим инновациям. Для инвесторов, стремящихся к диверсификации рисков, такая ротация между различными секторами как раз подчеркивает важность диверсифицированных инвестиций — вы не упустите возможности всего рынка из-за пропуска одного сектора.

Конкретные стратегии диверсификации рисков в криптоинвестировании

Диверсификация классов активов

Диверсифицируйте инвестиции в различные типы криптоактивов:

• Основные криптоактивы: такие как биткойн, эфириум
• Новые публичные цепочки: такие как Monad, Kaspa
• Инфраструктурные проекты: такие как Quant
• Популярные концептуальные токены: такие как SPX6900
• Практический токен: например, GAS

Распределение активов с различной капитализацией

• Рыночные активы (топ 10 по капитализации): относительно стабильные, колебание небольшое
• Средний капитал (рыночная капитализация 11-50): баланс роста и риска
• Небольшие активы (капитализация после 50): высокий риск и высокая доходность

Инвестиции между рынками и в разных областях

Чтобы дополнительно диверсифицировать инвестиции, можно распределить средства по различным рынкам, при этом колебания этих рынков не будут происходить одновременно.

В области Криптоактивы это можно понять как:

• Распределение по различным направлениям: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, метавселенная и т.д.
• Разные экосистемы децентрализации: экосистема Ethereum, экосистема Polkadot, экосистема Cosmos и т.д.
• Распределение по различным географическим регионам: криптопроекты в условиях регулирования в разных странах

Распространенные заблуждения и правильные практики для диверсификации рисков

Ошибка первая: недостаточная диверсификация

Многие инвесторы считают, что владение 10 различными токенами является диверсификацией рисков, но если все эти токены принадлежат к одному сектору (например, все являются DeFi токенами), то на самом деле риски не были эффективно диверсифицированы. Истинная диверсификация рисков заключается в создании портфеля с низкой корреляцией.

Ошибка 2: Чрезмерная диверсификация

Некоторые инвесторы держат сотни токенов, что приводит к рассеиванию внимания и затрудняет глубокое изучение каждого проекта. Теория портфельного управления Марковица утверждает, что, пока коэффициент корреляции доходности двух активов не равен 1 (то есть полностью положительно коррелирован), диверсифицированные инвестиции в два актива позволяют снизить риск.

А для портфеля активов, состоящего из нескольких независимых активов, если количество составляющих активов будет достаточно большим, его несистемный риск может быть полностью устранен за счет такой диверсифицированной инвестиции.

Правильная практика: основная-спутниковая стратегия

• Основные активы (70-80%): распределение в относительно стабильные, имеющие долгосрочную ценность основные активы
• Спутниковые активы (20-30%): распределены в более рискованные, но потенциально более доходные новые проекты

Диверсификация рисков не является универсальным решением, но необходима

Необходимо напомнить, что диверсификация инвестиций может лишь снизить риски, но не может полностью их устранить. Особенно в ситуации, когда на крипторынке происходит общий спад, корреляция между различными активами временно возрастает, что приводит к ослаблению эффекта диверсификации рисков в краткосрочной перспективе.

Однако, с точки зрения долгосрочной перспективы, диверсификация рисков способствует доходности портфеля и (или) увеличивает ожидаемую доходность. Для тех инвесторов, которые сосредоточены на инвестициях в один актив, в случае возникновения проблем с этим активом убытки будут катастрофическими.

А через диверсифицированные инвестиции, “если распределить средства равномерно между 50 акциями, даже если одна компания, к сожалению, обанкротится, потери составят лишь 2% от общего объема инвестиций”. Этот принцип также применим к инвестициям в Криптоактивы.

Заключение

Диверсификация рисков является незаменимым инструментом управления рисками для инвесторов в Криптоактивы. С поддержкой таких многообразных платформ, как биржа Gate, инвесторы могут более удобно формировать диверсифицированные инвестиционные портфели.

В этом раунде рост на бирже Gate сосредоточен на рыночных показателях новых публичных блокчейнов и инфраструктурных проектов, что является идеальным объяснением ротации между различными секторами. Инвесторам следует внимательно следить за дальнейшим развитием этих проектов и состоянием экосистемы, но в то же время необходимо выработать собственную стратегию диверсифицированных инвестиций, чтобы уверенно двигаться вперед на колеблющемся рынке криптоактивов.

Помните суть диверсификации рисков: не стремитесь к максимизации прибыли, а избегайте концентрации рисков. В соответствии с этим принципом инвесторы могут наслаждаться высоким потенциалом доходности рынка криптоактивов, одновременно эффективно контролируя уровень риска всего инвестиционного портфеля.