В DeFi всегда кажется, что вкладывать деньги — это рискованно: с одной стороны, хочется получать доход, с другой — боишься рисков протокола и возможного хищения средств. Недавно я наткнулся на одну схему депонирования, и понял, что такое «безопасность, заложенная в систему».

Поток средств определяет уровень риска. После внесения стабилизированной или основной криптовалюты, система 1:1 генерирует соответствующий сертификат, а ваши реальные активы сразу же блокируются в третьей стороне-кастодиане. Здесь используется технология мультиподписей — проще говоря, как сейф, который можно открыть только при наличии ключей нескольких человек, и платформа не сможет произвольно сдвинуть ситуацию.

Кастодиан полностью независим от команды протокола. Активы хранятся специализированной организацией, и сама платформа к ним не имеет доступа. Это означает, что даже если техническая команда столкнется с проблемами, ваши основные средства останутся в безопасности, а хакеры не смогут найти единственную точку входа для взлома.

Но гениальность этой схемы не в «замораживании» активов, а в том, что деньги продолжают циркулировать. Депонированные средства распределяются по нескольким каналам: часть направляется на централизованные биржи для исполнения стратегий торговли, часть — в ликвидность-пулы на децентрализованных биржах для получения торговых комиссий, а часть — участвует в нативных протоколах для стейкинга и получения процентов. Источники дохода разнообразны, но независимо от выбранной стратегии, активы всегда находятся под защитой кастодиана.

Этот дизайн решает одну из самых острых проблем DeFi — противоречие между доходностью и безопасностью. Традиционные протоколы позволяют коду напрямую управлять средствами, а эта схема использует систему правил и сторонний контроль. По сути, когда перед глазами настоящие деньги, человеческий фактор оказывается более эффективным сдерживающим механизмом, чем алгоритмы.

Конечно, идеальной защиты не существует, но комбинация мультиподписей и стороннего кастодиана уже проверена годами в традиционных финансах. Если вы ищете надежный способ получать доход, не опасаясь за свои средства, подобный подход стоит изучить всерьез. В конце концов, в бычьем рынке важно не только зарабатывать, но и спокойно спать по ночам.