Правоохранительные органы KuCoin: Статус соблюдения нормативных требований и юридические вызовы в 2024 году

В качестве одной из крупнейших платформ цифровых активов в криптоиндустрии, Gate подверглась значительному вниманию в связи с соблюдением нормативных требований и действиями правоохранительных органов. Понимание юридических вопросов KuCoin и мер правоохранительных органов, включая результаты расследований регулирования криптовалютных бирж, остается важным для трейдеров и инвесторов, ориентирующихся в этой сфере. В этом всестороннем руководстве рассматривается статус соответствия KuCoin в 2024–2026 годах, а также то, как KuCoin обрабатывает запросы правоохранительных органов, одновременно решая юридические проблемы и сложности государственного надзора. Узнайте о операционных последствиях крупных урегулирительных соглашений и их значении для пользователей платформы.

В сентябре 2024 года KuCoin достигла исторического соглашения о урегулировании с американскими властями, согласившись выплатить $297 миллион долларов для разрешения уголовных и гражданских обвинений, связанных с нарушениями нормативных требований. Это соглашение стало одним из самых значительных действий по принуждению в криптоиндустрии и имеет существенные последствия для пользователей платформы и более широкой экосистемы цифровых активов. Договор был достигнут в результате расследований Министерства юстиции и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), которые выявили критические пробелы в инфраструктуре противодействия отмыванию денег и процедурах верификации клиентов KuCoin.

Для трейдеров, активно использующих платформу, это соглашение требует понимания изменений в операционной деятельности и мер соблюдения, которые теперь внедрены. Штраф в размере $297 миллион долларов отражает серьезность нарушений KuCoin в области нормативных требований, включая умышленные неисполнения требований по AML и KYC. Инвесторы должны учитывать, что признание урегулирования демонстрирует готовность KuCoin устранять недостатки, хотя исторические нарушения вызывают вопросы о надежности платформы и практике управления рисками. В рамках соглашения были установлены конкретные исправительные меры, включая расширение системы соблюдения требований, внедрение стороннего мониторинга и обязательное использование передовых систем идентификации клиентов, что напрямую влияет на сроки верификации аккаунтов и процедуры доступа к торговле.

Финансовая масштабность соглашения подчеркивает решимость федеральных властей обеспечивать соблюдение нормативных стандартов в криптовалютных биржах, сигнализируя, что платформы, претендующие на оффшорные исключения, не могут бесконечно избегать обязательств по соблюдению требований в США при обслуживании американских клиентов. Этот прецедент устанавливает, что платформы, работающие глобально, должны поддерживать надежную инфраструктуру соблюдения требований, применимую ко всем юрисдикциям, где у них есть значительная база пользователей.

Подход KuCoin к управлению запросами правоохранительных органов является важной составляющей его статуса соответствия нормативным требованиям и мер ответственности правоохранительных органов. В соглашении о урегулировании были прописаны конкретные протоколы реагирования на запросы государственных органов и судебные процессы, связанные с получением данных о клиентах и транзакциях. Когда правоохранительные органы направляют официальные запросы — включая повестки, судебные приказы или запросы по договору о взаимной правовой помощи — KuCoin создала специализированные команды по соблюдению требований, ответственные за своевременный ответ и точное предоставление данных.

Платформа разработала структурированный подход, различающий добровольные запросы информации и обязательные юридические процедуры. Для официальных запросов, поддержанных соответствующими судебными полномочиями, KuCoin реализует систематические процедуры, обеспечивающие точность и полноту предоставляемой информации, а также сохранение целостности документов для доказательственных целей. Эти протоколы включают назначение юридических связных лиц, системы отслеживания запросов и процедуры проверки полномочий перед раскрытием чувствительной информации о клиентах. Инфраструктура соблюдения требований теперь требует координации между юридическим отделом KuCoin, командами по соблюдению требований к данным и внешними контролирующими организациями, подтверждающими соблюдение установленных процедур.

Кроме того, KuCoin внедрила расширенные процедуры уведомления владельцев аккаунтов при запросах правоохранительных органов, касающихся их конкретных аккаунтов, за исключением случаев, когда это запрещено защитными приказами или текущими расследованиями. Такой прозрачный подход соответствует конституционным требованиям и демонстрирует приверженность балансировке законных потребностей правоохранительных органов и защиты конфиденциальности клиентов. Спецификации соглашения требуют ежеквартальной отчетности перед органами власти, в которой фиксируются все полученные запросы правоохранительных органов, сроки ответов и категории предоставленных данных, что позволяет осуществлять надзор за выполнением платформой обязательств по сотрудничеству с правоохранительными органами.

Юридические нарушения, лежащие в основе вопросов KuCoin и действий правоохранительных органов, возникли вследствие преднамеренных операционных практик, обходящих требования регуляторов США. Гражданская жалоба CFTC выявила многочисленные системные нарушения Закона о товарных биржах (Commodity Exchange Act), влияющие на результаты расследований регулирования криптовалютных бирж. KuCoin действовала как незарегистрированный брокер-фьючерсный посредник, осуществляя кредитные, маржинальные и финансируемые розничные товарные операции без надлежащей регистрации, разрешений или надзора CFTC, необходимых для таких видов деятельности.

Платформа также не зарегистрировалась как площадка для исполнения свопов или как назначенный контрактный рынок, несмотря на наличие инфраструктуры для торговли товарными фьючерсами и свопами. Более того, KuCoin сознательно избегала внедрения эффективных программ идентификации клиентов, несмотря на то, что с ноября 2022 по март 2023 года knowingly обслуживала тысячи клиентов из США, позволяя им открывать несколько аккаунтов и осуществлять спотовую торговлю, торговлю фьючерсами с маржой и деривативные операции без сбора идентификационной информации или документов, что прямо нарушает требования BSA и регламенты CFTC.

Уголовные обвинения Министерства юстиции против KuCoin и основателей Чун Гана и Ке Тана касались в частности сговора и существенных нарушений Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act). Прокуроры продемонстрировали, что руководство биржи сознательно структурировало операции так, чтобы избежать требований регистрации FinCEN, несмотря на функционирование как передатчика денег, обслуживающего значительные американские клиентские базы. Такое преднамеренное несоблюдение продолжалось, несмотря на регистрацию в юрисдикциях — Каймановы острова, Республика Сейшельские острова и Сингапур — что свидетельствует о сознательном дроблении организации с целью сокрытия регуляторных обязательств. Министерство юстиции установило, что бизнес-модель KuCoin ставила рост выше соблюдения нормативных требований, сознательно принимая риски несоблюдения для расширения присутствия на рынке среди американских пользователей, которые приносили значительную часть доходов платформе.

Соглашение о урегулировании потребовало комплексного восстановления инфраструктуры KuCoin по противодействию отмыванию денег и идентификации клиентов, что означало значительную реконструкцию операционной деятельности. До начала принудительных мер KuCoin имела минимальные ресурсы для соблюдения требований AML/KYC, что создавало системные уязвимости, позволяющие осуществлять незаконную деятельность и расширять деятельность платформы несмотря на несоблюдение нормативных требований. Текущий статус соответствия отражает многолетние усилия по повышению уровня соблюдения требований, включающие внедрение технологий, расширение персонала и операционных процедур, соответствующих международным стандартам.

Статус соответствия KuCoin в 2024–2026 годах предусматривает обязательное внедрение передовых систем идентификации клиентов с использованием биометрической верификации, технологий аутентификации документов и комплексных процедур проверки фона, ранее отсутствовавших в операциях платформы. Биржа значительно расширила штат специалистов по соблюдению требований, создав команды, отвечающие за мониторинг транзакций, выявление подозрительной активности и выполнение регуляторных требований. Автоматизированные системы теперь сканируют транзакции клиентов по спискам санкций, базам данных политически значимых лиц и индикаторам финансовых преступлений, создавая оповещения для последующего человеческого анализа и возможных ограничений аккаунтов.

Платформа внедрила расширенные процедуры постоянной проверки клиентов, требующие периодического обновления данных о личности и подтверждения бенефициарных владельцев для коммерческих аккаунтов. Оценка рисков теперь определяет глубину проверки, при этом клиенты с высоким уровнем риска проходят дополнительную проверку перед одобрением аккаунта и разрешением на торговлю. Кроме того, KuCoin создала независимый контроль соблюдения требований через привлечение сторонних фирм, подтверждающих выполнение обязательств, указанных в соглашении, что обеспечивает подотчетность и возможность проверки соответствия мерам защиты, реализуемым в течение всего периода внедрения.

Этот всесторонний гид рассматривает трансформацию соответствия KuCoin нормативным требованиям после его знакового урегулирования $297 миллион долларов с американскими властями в 2024 году, в том числе устранение ключевых недостатков AML/KYC и операционных нарушений. Статья освещает ситуацию с принуждением, влияющую на трейдеров и инвесторов, подробно описывая конкретные обвинения CFTC и DOJ, протоколы сотрудничества с правоохранительными органами и меры по исправлению ситуации, реализуемые до 2026 года. Этот ресурс предназначен для активных трейдеров, институциональных инвесторов и специалистов по соблюдению требований, помогая понять, как нормативное принуждение меняет операции биржи и процедуры доступа к торговле. Структурированный анализ переходит от последствий урегулирования к деталям нарушений и завершается текущими обновлениями системы соблюдения требований, которые напрямую влияют на верификацию аккаунтов и надежность платформы для пользователей Gate, ищущих прозрачность в регулировании. #IN#