#密码资产动态追踪 Один из моих друзей, который давно занимается трейдингом, недавно столкнулся с ситуацией, которая сильно напугала всех в нашей группе. Он внезапно в 3 часа ночи отправил голосовое сообщение, что он перевёл 600 000 USDT с одной биржи в наличные и положил на банковскую карту, а через два часа пришло смс от банка — «Операции вне кассы приостановлены». Деньги отображаются на счёте, но снять их или проверить баланс уже невозможно.

Он смотрел на интерфейс мобильного банка полчаса, цифры не менялись, а настроение уже было испорчено. Эти деньги он заработал, следя за графиками и ночуя у монитора, и вот казалось, что всё вот-вот будет в кармане, а в итоге застрял на последнем шаге. Такое ощущение гораздо хуже, чем просто потерять деньги на рынке.

Эта ситуация затронула многих. В криптомире легко зацикливаться на свечных графиках и думать, что если выдержал волатильность — всё нормально, но на самом деле ещё хуже — деньги заработаны, но их нельзя вывести. Корень проблемы называется «загрязнение капитала»: некоторые используют деньги, полученные мошенничеством или отмыванием, для покупки USDT. Эти деньги несколько раз проходят по рынку, выглядят как обычные сделки, но если правоохранительные органы раскроют источник, вся цепочка счетов будет заморожена. Вы можете ничего незаконного не делать, а всё равно попасть под раздачу.

Но не стоит слишком пессимистично — блокировка счета не означает, что вы нарушаете закон. Если вы можете предоставить скриншоты OTC-сделок, переписку с контрагентом и полные подтверждающие документы по переводам, в 90% случаев банк разблокирует счёт. Но для этого нужно идти в банк, взаимодействовать с полицией, писать объяснительные — это занимает недели или даже месяцы, утомительно и нервно. Вместо того чтобы реагировать уже после — лучше заранее принять меры предосторожности.

Из этого я выделил три практических совета:

**Первое, заведите отдельную карту только для OTC-сделок.** Не используйте её вместе с зарплатной или повседневной картой, чтобы при блокировке OTC-канала ваши основные расходы и зарплата не пострадали. Это базовая стратегия изоляции.

**Второе, при выборе контрагента не экономьте.** Предпочитайте проверенных продавцов с репутацией выше 1 года, даже если цена чуть выше. Не стоит искать новых продавцов или магазины — экономия на несколько долларов может обернуться блокировкой счёта на сотни тысяч.

**Третье, будьте аккуратны с деталями.** Разделяйте крупные переводы на несколько частей, старайтесь делать их днём (банки в дневное время работают прозрачнее), после перевода подождите минимум 3 дня и наблюдайте. В комментариях к переводу не пишите «криптовалюта» или что-то подобное.