Недавно Департамент по финансовой защите и инновациям штата Калифорния (DFPI) принял решение о крупном штрафе в размере 500 000 долларов против платформы управления криптоактивами Nexo. Причина этого наказания очень проста: платформа предоставляла услуги по залогу криптоактивов как минимум 5456 жителям Калифорнии без получения соответствующей лицензии штата.

Расследование регуляторов выявило дополнительные детали. Компания Nexo Capital Inc. (зарегистрирована на Каймановых островах), входящая в состав Nexo, в период с июля 2018 года по ноябрь 2022 года продолжала выдавать кредиты потребителям и бизнесу без действующей лицензии. Более того, перед выдачей займа компания вообще не проводила должной проверки — она не оценивала платежеспособность заемщика, его текущие долги или кредитную историю. Это явно нарушает основные положения финансового законодательства Калифорнии.

Директор DFPI KC Mohseni выразил ясную позицию: кредитные организации должны соблюдать закон и не выдавать высокорискованные займы, которые могут поставить под угрозу интересы потребителей, в том числе и крипто-залоги. Помимо штрафа, Nexo также обязана в течение 150 дней перевести все средства своих пользователей из Калифорнии в связанное юридическое лицо, имеющее лицензию в США.

Стоит отметить, что это наказание совпало с объявлением Nexo о планах вернуться на рынок США. Платформа ранее в 2022 году покинула американский рынок из-за давления со стороны государственных и федеральных регуляторов. В 2023 году Nexo также достигла соглашения на сумму 45 миллионов долларов с Комиссией по ценным бумагам и биржам США и несколькими штатами по поводу незарегистрированных крипто-кредитных и доходных продуктов. Эта серия событий дополнительно подчеркивает постоянное внимание и строгий подход американских регуляторов к крипто-кредитным операциям.