Взлом линии защиты от мошенничества с виртуальной валютой: раскрыты 6 основных мошенничеств и руководство по саморазвитию

Рынок виртуальных валют горячий, но риск мошенничества продолжает расти. Мошеннические группы используют характеристики криптоактивов и когнитивные слепые зоны общественности, чтобы создавать слои рутин. В этой статье будет систематически раскрыта распространённые приёмы мошенничества с виртуальными валютами, чтобы помочь инвесторам создать линию защиты от мошенничества.

Какие распространённые мошеннические процедуры на рынке? Глубокий анализ 6 основных методов мошенничества с виртуальной валютой

1. Фальшивые обмены — денежные переводы поступают, но не могут выйти

Мошенники используют неизвестные биржи или напрямую копируют имена и интерфейсы известных платформ для совершения мошенничества. Изначально вы можете успешно внести депозит, но если вы хотите снять средства, платформа будет задерживать это под разными оправданиями: запросить дополнительные комиссии, взимать маржу или утверждать, что объём торговли составляет $10,000 для вывода.

Хуже того, как только вы перестанете платить, мошенники исчезнут сразу. Такие мошеннические платформы обычно не встречаются в Google, а продвигаются через приложения для знакомств и социальные сети. Мошенники выстраивают с вами доверительные отношения, прежде чем отправлять вам фальшивые ссылки, чтобы заставить вас раскрывать личную информацию или совершать мошеннические переводы напрямую.

2. Схемы Понци и мошенничество с ICO — ловушки с высокой наградой за ложные обещания

Так называемая ICO (First Virtual Currency Offering), мошенническая версия, утверждает, что определённая новая валюта «суперприбыльна», если вы оформите раннюю подписку, можно получить огромную прибыль. Мошеннические группы обычно используют линейные группы, инвестиционные группы в Facebook или офлайн-брифинги, чтобы сначала завести с вами дружбу, а затем использовать преувеличенный возврат инвестиций, чтобы разрушить вашу защиту.

Самая хитрая тактика — многоуровневая модель MLM: они организуют разные фальшивые ролевые «верхние и нижние линии», приглашая вас инвестировать и привлекать родственников и друзей, обещая высокие комиссионные. На самом деле вся эта экология написана и поставлена мошенниками, и потеря всех денег худших инвесторов стала неизбежным концом. Статистика отрасли показывает, что до 80% проектов ICO по всему миру являются мошенническими.

3. Притворяясь службой поддержки биржи — арбитраж как мошенник

Вы можете получить «службу поддержки» с заявлением о том, что вы сотрудник биржи, утверждая, что ваш аккаунт был заморожен из-за незаконных операций или неперсональных входов. Чтобы «разморозить», необходимо перевести указанную сумму виртуальной валюты на счет для проверки в течение определённого времени.

Эта тактика аналогична традиционному банковскому мошенничеству — мошенники маскируются под сотрудников банка и требуют от жертв переводить деньги в банкоматы по разным причинам. Помните: сотрудники легальной биржи никогда не свяжутся с вами для запроса перевода или предоставления личной информации.

4. Мошенничество с безрецептурными (OTC) — децентрализованный регуляторный вакуум

OTC (внебиржевая торговля) по сути является прямой транзакцией peer-to-peer, и она стала очагом мошенничества именно из-за отсутствия стороннего контроля и официального контроля. Мошенники публикуют информацию о покупке и продаже виртуальной валюты в социальных сетях, Facebook и инвестиционных форумах Line, чтобы побудить вас совершать частные сделки.

Как только вы переводите деньги или валюту другой стороне, она исчезает без следа, без оплаты и монет. Из-за отсутствия записей о сделках и свидетелей третьих лиц вы вряд ли сможете добиться этого.

5. Продвижение с помощью фейковой виртуальной валюты — инвестиционная ловушка, которая остаётся неясной

Рынок полон воздушных монет и альткоинов, и мошеннические группы упаковывают эти никчёмные токены в «звёздные проекты» для продвижения. Жертвы часто привлекаются заманчивыми обещаниями и не знают о проекте. Помните старую поговорку: пирог не падает с неба. Любая инвестиция в виртуальную валюту, которая претендует на «стабильную прибыль» и «сохранение капитала», должна быть бдительной.

6. Фейковые инвестиционные платформы и фишинговые сайты — отправная точка утечки личной информации

Мошеннические группы создают фишинговые сайты, которые выглядят точно так же, как известные биржи, но есть небольшие различия в URL или ссылках на магазины приложений. Когда пользователи регистрируются на этих фейковых платформах, их личная информация полностью собирается и становится основой для последующего мошенничества.

Как распознавать сигналы риска? 6 ключевых стратегий профилактики, которые помогут вам избежать мошенничества с виртуальными валютами

Стратегия 1: Торгуйте только на крупных формальных биржах

По всему миру существует множество виртуальных валютных бирж, но приоритет следует отдавать крупным платформам, известным во всём мире, существующим уже давно (как минимум 2-3 года) и имеющим высокий средний объём торговли в день. Такие биржи обычно имеют комплексные аудиты безопасности, прозрачные механизмы хранения средств и быстрые каналы депозита и вывода.

Стратегия 2: Никогда не участвуйте в офлайн-внебиржевой торговле

Продвижение инвестиций в группах FB и LINE, ссылки на открытие счетов от пользователей сети и проверка личной информации, требуемая так называемым сервисом поддержки — всё это мошеннические сигналы. Запомните один принцип: официальная служба поддержки не будет связываться с вами заранее.

Стратегия 3: Новички инвестируют только в известные виртуальные валюты с топ-10 рыночной капитализацией

Не трогайте виртуальную валюту, о которой вы никогда не слышали и которую продвигают незнакомцы. Прежде чем инвестировать в проект, такой как ICO, вы должны уметь читать технические аналитические документы и понимать практическую ценность проекта. Для новичков безопасным подходом является начинать с основных валют, таких как BTC и ETH.

Стратегия 4: Будьте осторожны с «фальшивым консенсусом» в сообществе виртуальных валют

Даже если в криптовалютном инвестиционном сообществе десятки тысяч участников, нужно понимать, что большинство активных аккаунтов могут быть фальшивыми головами, контролируемыми мошенниками. Они создадут иллюзию, что «все зарабатывают деньги», что на самом деле является самостоятельным и самосыгранным мошенническим сценарием. Проекты с большими толпами и живыми обсуждениями ≠ безопасных проектов.

Стратегия 5: Обязательно сделайте домашнее задание перед входом

Инвестиции в виртуальную валюту должны понимать: белую книгу проекта, валютный механизм, характеристики транзакций, настройки безопасности счета и собственную толерантность к риску. После тщательного исследования вы не потеряете все свои деньги.

Стратегия 6: Немедленно обращайтесь за помощью к официальным каналам при подозрении в мошенничестве

Если вы изучили несколько источников информации и всё ещё не можете принять решение, не стесняйтесь напрямую звонить на горячую линию 165 по борьбе с мошенничеством. У них большой опыт в делах о мошенничестве, и они могут помочь вам определить, были ли вы обмануты.

Как спасти себя после мошенничества? Руководство по экстренному реагированию для жертв мошенничества с виртуальной валютой

Сценарий 1: Средства ещё не сняты — самое время для экстренной заморозки

Как только вы обнаружите ошибку перевода, немедленно позвоните на горячую линию 165 по борьбе с мошенничеством и подробно объясните ситуацию. Они проведут для вас «аварийную ловушку», заморозив ваши средства на назначенном счёте. Затем немедленно сообщите о деле в полицейский участок и сотрудничайте с расследованием, и замороженные средства получат шанс вернуть.

Сценарий 2: Средства отозваны — Инициировать юридический способ защиты

Если мошенник снял средства или перевёл их на другой счёт, вам нужно:

1. Немедленно позвоните в полицию и получите протокол отчёта
2. Сотрудничать с полицией в сборе доказательств
3. Требовать компенсацию от членов мошеннического синдиката через гражданские судебные разбирательства

Но вот в чём реальность: если полиция не может отследить источник средств, или если мошенническая группа растратила средства и нет активов для исполнения, ваши убытки вряд ли можно полностью восстановить.

Подготовьте полный список доказательств

Для повышения вероятности восстановления следует организовать следующую информацию:

• Полная история переписки с мошенником (скриншот или экспорт)
• Банковские записи или записи транзакций в виртуальной валюте о переводах на мошеннические счета
• Адрес вашего кошелька виртуальной валюты и адрес другой стороны
• Скриншот поддельного URL платформы, используемой для депозита
• Все сертификаты перевода (необходимо сохранять тайваньские доллары и виртуальные валюты)

Почему так сложно вернуть деньги от мошенничества с виртуальной валютой?

Суть мошенничества с виртуальной валютой та же, что и у других финансовых мошенничеств, за исключением того, что целью мошенничества являются ваши криптоактивы, а не наличные. Однако сложность взыскания значительно выше, чем при традиционном мошенничестве, главным образом по трём причинам:

Анонимность и трансграничный характер блокчейна: Виртуальные валюты хранятся на технологии блокчейн и не зависят от финансовых учреждений, поэтому регуляторное покрытие ограничено. Мошенники могут перевести вашу виртуальную валюту на зарубежную биржу или микшер за считанные минуты, что сильно затрудняет отслеживание источника средств.

Необратимость транзакций: После подтверждения транзакции с виртуальной валютой её нельзя отменить, в отличие от традиционных банков, которые могут подать заявку на возврат. Это означает, что даже если полиция заморозит счёт, виртуальная валюта не может быть возвращена напрямую жертве.

Дефекты в междоменной супервизии: Виртуальные валюты имеют юридическую юрисдикцию нескольких стран, а координация международных правоохранительных органов затруднена, что затрудняет отслеживание мошенников по всему миру, даже если они знают личность мошенника.

Единственное исключение: Если вы сразу позвоните по номеру 165 после обнаружения мошенничества для экстренного заключения, и мошенник не снял средства, вы всё равно можете рассчитывать на взыскание большей части своих убытков через заморозку полиции. Вот почему «время — деньги» особенно актуально в мошенничестве с виртуальной валютой.

Поэтому профилактика всегда лучше, чем лечение. Повышение осведомлённости, тщательная проверка и торговля только через официальные каналы — самые эффективные способы защитить ваши виртуальные активы.