Что значит «мошенничество»? Как распознавать виды криптомошенничества для защиты активов

Выходя на рынок криптовалют, вы наверняка услышите понятие «scam» — английское слово, означающее «scam». Это плохое действие, которое совершают отдельные лица или организации, чтобы присвоить активы инвесторов. Что означает мошенничество в современном крипторынке? Это не только обычная форма мошенничества, но и опасность, которая всегда скрывается среди непредупрежденных инвесторов.

Тех, кто совершает мошенничество, называют «мошенниками» и в случае поимки им грозит юридические наказания. Однако масштаб современных криптомошенничеств может распространиться на многие страны, и пострадают миллионы жертв. С развитием интернета и сетевых устройств методы фишинга становятся всё более сложными и сложными.

Понимание мошенничества и мошенничества в криптовалюте

Когда вас «обманули», это значит, что вы попали в ловушку мошенников с дурными намерениями. Большинство жертв не осознают, что их обманули, пока не становится слишком поздно, или даже не знают, что это мошенничество, но всё равно предпочитают участвовать в надежде быстро заработать.

Хорошим примером является схема Понци, где последний инвестор платит первому инвестору. Эта модель обещает высокую прибыль, из-за чего многие люди всё равно соглашаются участвовать, даже зная, что это мошенничество. Однако когда новых участников не присоединяются или количество людей перегружено, модель рухнет и приведёт к непредсказуемым потерям для инвесторов.

Распространённые виды мошенничества, о которых инвесторы должны знать

Мошенничество с ICO: мошенничество с выпуском криптовалюты

Мошенничество с ICO стало особенно популярным в 2017 году, когда волна ICO взорвалась по всему миру. Всё работает просто: мошенники запускают новый криптовалютный проект, затем проводят агрессивную рекламу, нанимают KOLs для её продвижения или дают крупные обещания, чтобы привлечь внимание сообщества.

Далее проект выпускает монеты или токены через ICO для привлечения капитала. После успешного сбора крупной суммы мошенников исчезают вместе со всем капиталом инвестора.

Чтобы распознать проекты мошенничества ICO, обратите внимание на следующие признаки:

• Проект не имеет чёткого решения или практического применения
• На самом деле не нуждается в технологии блокчейн
• Анонимная или неопытная команда разработчиков, даже с мошенническими судимостями
• Сайт или белая книга плохо построена и непрофессионально
• Расплывчатая и неясная дорожная карта планов развития
• Проект отсутствует интереса сообщества и вовлечённости

Мошенничество с ликвидностью

Другая форма мошенничества часто встречается на децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap, Sushiswap или PancakeSwap. На ранних этапах такие проекты часто создают очень качественные и методичные продукты для формирования доверия. Затем они выпускают токены и размещают их в ликвидных пулах.

Предупреждающие признаки такого рода мошенничества включают:

• Очень низкая ликвидность, легко манипулировать
• «Плавающая» ликвидность (может быть снята в любое время)
• Обещает необычно высокие ставки APY
• Отсутствие блокировки ликвидности (LP lock) или вестинга для команды

Кроме того, существуют и другие варианты, такие как блокировка функции покупки/продажи токенов или взлом самого проекта, чтобы выпустить большие суммы монет на рынок, что приводит к падению цены.

Как предотвратить и защитить активы от мошенничества

Прежде чем инвестировать в любой проект, необходимо провести тщательное исследование. Спросите себя: есть ли у этого проекта чёткое решение? Действительно ли нужна технология блокчейн? Каково сообщество проекта? Является ли токеномика разумной?

Сейчас существует множество сайтов и инструментов, которые помогают протестировать проект, чтобы избежать мошенничества. Вы можете проверить смарт-контракт, чтобы узнать, есть ли у основных держателей или основателей плохие признаки, влияющие на проект.

Очень важно, чтобы при подключении кошелька к любому сайту убедиться, что сайт официальный, надёжный и обеспечивает безопасность ваших активов. Когда он больше не нужен, нужно отозвать доступ, чтобы избежать злоупотребления или присвоения активов.

Кроме того, всегда будьте осторожны: не инвестируйте слепо ради потенциальной прибыли. Помните, что «высокий риск — высокая доходность» может привести вас в мошеннические ловушки. Что бы ни значило мошенничество, это всего лишь отправная точка: защита ваших активов зависит от вашего предупреждения и знаний.

Надеюсь, эта статья помогла вам лучше понять виды мошенничества на крипторынке и способы защиты себя. Желаю вам принимать разумные инвестиционные решения!