Flash-займы: как злоумышленники крадут миллионы за одну транзакцию

2026-01-30 02:06:13

Мгновенное кредитование на DeFi представляет собой крупное технологическое новшество, но также критический недостаток безопасности протоколов. За считанные секунды миллионы долларов могут исчезнуть. Эти атаки используют уникальную особенность Flash Loans: отсутствие залога и мгновенное исполнение в рамках одной транзакции.

Мгновенные займы и их скрытые риски

Флэш-займ позволяет взять большую сумму без залога, при условии, что кредит будет погашён до завершения той же блокчейн-транзакции. Если возврат не осуществляется, операция отменяется так, будто её и не было. Этот механизм легитимен для арбитража, рефинансирования или ликвидации.

Однако злоумышленники захватили этот инструмент. Они берут крупный мгновенный кредит, чтобы временно манипулировать ценами токена на децентрализованной бирже (DEX). Такая манипуляция создаёт искажение ценовых данных, которые оракулы — внешние источники информации — передают другим протоколам. Злоумышленники используют эту дезинформацию, чтобы извлечь активы без разрешения на второй платформе, вернуть флеш-кредит и сохранить разницу в прибыли.

Задокументированные случаи атак: уроки безопасности

Несколько крупных атак иллюстрируют эту угрозу. В 2020 году на bZx произошла атака, стоимость которой стоила около 1 миллиона долларов. Злоумышленник манипулировал ценами с помощью Flash Loan, чтобы обмануть систему ликвидации протокола. В том же году Harvest Finance столкнулась с гораздо более серьёзной эксплуатацией: 34 миллиона долларов исчезли за считанные минуты после скоординированной манипуляции ценами на BUNNY и USDT.

2021 год стал поворотным моментом для PancakeBunny, которая потеряла 45 миллионов долларов в аналогичной атаке. Эти инциденты показывают, что даже устоявшиеся протоколы остаются уязвимыми к этой категории угроз.

Стратегии защиты и профилактики

Протоколы должны укреплять оборону на нескольких фронтах. Во-первых, использование надёжных ценовых оракулов, таких как Chainlink, снижает риск манипуляций. Во-вторых, внедрение механизмов задержки — в частности TWAP (Time-Weighted Average Price) — позволяет сгладить фиктивные колебания цен за определённый период, что делает манипуляции очень затратными.

В-третьих, смарт-контракты должны систематически проверять входные данные и использовать несколько подписей для конфиденциальных операций. Наконец, регулярные аудиты контрактов экспертами по безопасности являются важной превентивной мерой.

Лучшие практики для пользователей DeFi

Розничным инвесторам стоит быть особенно внимательными. Избегание оставлять большие суммы денег на протоколы, не прошедших внешний аудит, повышает безопасность. Мониторинг новостей о работе и быстрая деактивация или вывод средств в случае нарушения протокола ограничивают потенциальные потери.

Выбор проверенных платформ с сильной репутацией безопасности значительно снижает риски. Понимание того, как работают флэш-займы и какие уязвимости они создают, позволяет каждому принимать обоснованные решения в децентрализованной экосистеме.

Мгновенное кредитование воплощает инновационный потенциал DeFi. Но, как и любой мощный инструмент, они требуют ясного понимания и сильной защиты для предотвращения злоупотреблений. Сочетание лучших практик в плане протоколов и бдительности со стороны пользователей остаётся лучшей защитой от таких атак.

FARM-1,55%

LINK-1,63%

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .