Криптовалюты на доллар и вон: как монетарный хаос в Южной Корее привел к росту отмывания денег

Южнокорейские таможенные органы раскрыли масштабную схему отмывания криптовалют, которая стоила стране более 107 миллионов долларов. Три гражданина Китая были задержаны и передали в прокуратуру по подозрению в конвертации криптовалютных активов через сложную сеть несанкционированных каналов. Преступная группировка действовала в течение почти четырех лет — с сентября 2021 по июнь 2025 года, — превращая 148,9 миллиардов вон в различные формы активов и тщательно скрывая следы своей деятельности.

Это уголовное дело — не просто криминальный сюжет. Оно высвечивает критическую уязвимость в инфраструктуре финансового надзора Южной Кореи, где отсутствие четкой регуляторной базы для криптовалютного рынка превратило страну в идеальное место для финансовых махинаций.

Механизм отмывания: от кошельков к банковским счетам

Задержанные организовали операцию, которая демонстрирует растущее усложнение методов борьбы с финансовым мониторингом. По данным Главного таможенного управления Сеула, преступники использовали многоуровневую систему для перемещения средств. Сначала они получали депозиты от клиентов через популярные в Китае платежные приложения WeChat и Alipay. Затем криптовалюта приобреталась на неидентифицированных криптобиржах в нескольких странах.

Ключевой элемент схемы — использование цифровых кошельков на территории Южной Кореи. Преступники переводили активы именно сюда, а не напрямую конвертировали в местную валюту. Такой подход создавал дополнительный уровень скрытия. Затем средства конвертировались в корейские воны через многочисленные внутренние банковские счета. Власти отмечают, что группировка тщательно распределяла деньги между несколькими банками, чтобы избежать срабатывания системы контроля над крупными переводами.

Для маскировки источников средств отмытые доллары и воны оформлялись как законные расходы. Преступники декларировали переводы как платежи за косметическую хирургию для иностранных граждан или затраты на образование студентов за границей. Такие категории расходов потенциально менее подозрительны для финансового надзора.

Почему криптовалютный хаос привел к отмыванию денег

Это дело раскрывает глубинную проблему южнокорейского криптовалютного рынка. Из-за отсутствия согласованной нормативной базы и введённых ограничений на торговлю цифровыми активами местные инвесторы вынуждены хранить огромные суммы в криптовалютах на зарубежных платформах. По последним данным, объем криптовалют, которые южнокорейцы держат за пределами страны, оценивается в миллиарды долларов.

Эта ситуация создает идеальную среду для преступников. Слабо регулируемый криптовалютный рынок означает, что несанкционированные криптобиржи могут работать в тени. Отсутствие четких правил идентификации пользователей (KYC) облегчает создание фальшивых аккаунтов. Когда криптовалютные активы находятся вне страны и вне прямого контроля регуляторов, перемещение денег становится практически не отслеживаемым.

Как отмечают аналитики, такие схемы будут продолжаться до тех пор, пока Южная Корея не завершит разработку комплексной стратегии регулирования криптовалютного сектора. Криптовалюта стала основным инвестиционным активом для многих южнокорейцев, однако четкие правила игры отсутствуют.

Распределенная сеть вместо центрального узла

Особенность раскрытого дела заключается в том, что преступники не использовали один централизованный счет или один кошелек. Вместо этого они создали распределённую архитектуру — множество счетов в разных банках, несколько цифровых кошельков, несколько несанкционированных платформ. Это затрудняло работу контролирующих органов.

Возможно, самое интересное в этом расследовании — что преступники выбрали именно Южную Корею, несмотря на (или благодаря) её статусу развитого криптовалютного хаба. Это свидетельствует о том, что даже в странах с высоким уровнем финансовой грамотности отсутствие ясной регуляции может стать уязвимостью, а не преимуществом.

По мнению экспертов, раскрытая схема отмывания денег на сумму более 107 миллионов долларов и 148,9 миллиардов вон — это лишь верхушка айсберга. Выявленная группировка, вероятно, была одной из многих, использующих пробелы в криптовалютной регуляции Южной Кореи. Это дело должно послужить сигналом к ускорению разработки четких норм и стандартов контроля над криптовалютным рынком в стране.