FUNDING | Nigeria’s YouVerify Raises $2.5 Million After Doubling Client Base in Less Than 2 Years

YouVerify, нигерийская компания, специализирующаяся на проверке личности и решениях по борьбе с отмыванием денег (AML), предназначенных как для банков, так и для стартапов, успешно привлекла инвестиции в размере 2,5 миллиона долларов от Elm — инвестиционной компании, принадлежащей Государственному инвестиционному фонду Саудовской Аравии.

Предварительное инвестирование перед раундом серии A также включает стратегическое партнерство, направленное на помощь YouVerify в оптимизации соблюдения требований AML для бизнеса, укреплении глобальной аналитики рисков и расширении своих продуктов на новые рынки.

С 2022 года YouVerify расширила свои услуги по проверке бизнеса в реальном времени, охватывая 145 юрисдикций в 48 странах. Кроме того, платформа теперь предоставляет проверку личности в реальном времени, включая такие аспекты, как кредитная история и национальные идентификационные номера, в 46 странах, сообщил основатель и генеральный директор Gbenga Odegbami.

Тем не менее, компания обслуживает коммерческих клиентов всего в 12 странах. В этих странах YouVerify обрабатывает примерно 4 миллиона заявок в месяц для более чем 3500 предприятий, обслуживая 800 активных клиентов. Это заметно превышает показатели 2022 года, когда было зарегистрировано 400 предприятий и 5 миллионов заявок в год.

Более того, возможности платформы по проверке удостоверений личности значительно расширились, теперь охватывая население от 400 миллионов до 5 миллиардов человек, а также 600 миллионов предприятий в различных секторах, включая игры, путешествия, здравоохранение и телекоммуникации.

«Личные и корпоративные пользователи могут подтвердить свою личность, статус регистрации и владение с помощью государственных данных через YouVerify. Это не обычная OCR-основанная KYC, которая использует распознавание изображений для проверки предоставленного удостоверения. Кроме того, мы запустили наш продукт по борьбе с отмыванием денег и классификации рисков, чтобы решить задачи в некоторых из этих отраслей», отметил генеральный директор.

«Например, наша классификация рисков определяет уровень AML и финансовых рисков, которые клиенты представляют для наших заказчиков. Мы используем различные надежные источники данных, включая санкционные списки и списки наблюдения правительства, данные о настроениях в глобальных новостных источниках, модели оценки риска по странам и коммерчески доступные данные, чтобы принимать обоснованные решения по вопросам AML».

По словам Odegbami, YouVerify использует стратегию, основанную на применении проверенных математических моделей и алгоритмов искусственного интеллекта для оценки и анализа рисков. После этого платформа формирует регуляторные отчеты, предназначенные для подачи регуляторам в различных странах.

Услуги YouVerify охватывают клиентов из различных отраслей, включая:

• Банки
• Финтех
• Криптовалюты
• Гиг-экономику
• Торговлю
• Игры и казино
• Небанковские финансовые институты (NBFI)
• Торговые площадки

Некоторые клиенты YouVerify включают:

• Standard Chartered
• Sterling Bank
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Другие игроки, работающие в схожей сфере, включают:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah
• IdentityPass