Торговля цифровыми активами: Полное руководство по криптовалютному рынку

За последние десять лет криптовалюта полностью изменила глобальный финансовый ландшафт. Цифровые активы и криптотрейдинг сейчас представляют собой реальную и прибыльную возможность для инвесторов. Если вы хотите войти в этот захватывающий новый рынок, вам прежде всего нужно понять, что такое криптотрейдинг и как он работает.

Основы криптовалют и их происхождение

История криптовалют началась в январе 2009 года, когда Сатоши Накамото запустил протокол Биткоин. Это первая глобально признанная цифровая валюта, которая полностью отличается от фиатных валют, используемых сегодня.

Самая важная особенность криптовалюты — это её полностью цифровая природа — у нее нет физического облика. В отличие от традиционных денег, она не контролируется центральным банком и работает на децентрализованной сети. Новые монеты создаются и транзакции подтверждаются участниками сети — добровольцами по всему миру, называемыми узлами, которые обеспечивают безопасность сети.

Основное определение криптовалюты: это любая цифровая или виртуальная валюта, которая использует криптографию для защиты и подтверждения транзакций. Главное её преимущество — отсутствие центрального органа или государственного контроля. Вместо этого, безопасность и ведение записей обеспечиваются распределенной системой.

По мере развития технологий, расширяется и определение криптовалюты. Инновационные проекты, такие как децентрализованные финансы (DeFi), выводят концепцию цифровых активов на новый уровень.

Технология блокчейн: как всё устроено

Криптовалютный рынок полностью децентрализован, то есть его не контролирует ни одна правительственная или частная организация. Вместо этого, глобальная компьютерная сеть обрабатывает и подтверждает все транзакции. Пользователи могут обмениваться криптовалютой на биржах и хранить её в цифровых кошельках.

Основной принцип работы блокчейна: в отличие от традиционной системы, где центральный банк ведет учет транзакций, информация о транзакциях хранится в блокчейне — общем цифровом реестре.

Когда кто-то хочет отправить биткоин или другую криптовалюту, он использует биржу или цифровой кошелек. Однако транзакция считается окончательной только после подтверждения майнингом и добавления в блокчейн. Именно через этот процесс создаются новые токены.

Что такое блокчейн и как он работает

Термин «блокчейн» подразумевает цепочку виртуальных блоков, каждый из которых содержит транзакции и другие данные. После добавления в цепочку блок становится неизменяемым — информация внутри него никогда не может быть изменена или удалена. Узлы сети выполняют разные функции: хранят полный архив всех транзакций и проверяют новые данные.

Особенности и возможности криптотрейдинга

Термин «крипто трейдинг» обозначает покупку, продажу и обмен цифровых активов. Он позволяет за счет колебаний цен, вызванных спросом и предложением, получать прибыль.

Несмотря на высокую волатильность рынка, что делает его и прибыльным, и рискованным, стремительный рост цен на биткоин и появление тысяч новых «альткоинов» привлекают значительное внимание инвесторов. Трейдеры могут покупать и продавать цифровые активы за минуты или недели, в зависимости от своей стратегии.

Важные моменты о криптотрейдинге

• Криптовалютные биржи не связаны с традиционными фондовыми биржами и работают независимо.

• Новички предпочитают криптовалюту, потому что рынок работает 24 часа в сутки, 7 дней в неделю — даже в выходные и праздники.

• Высокая волатильность позволяет трейдерам искать прибыль в любой момент.

• При правильной стратегии можно зарабатывать как на росте, так и на падении рынка.

Что нужно подготовить перед началом криптотрейдинга

Перед стартом убедитесь, что у вас есть:

• криптовалютный кошелек — бумажный, мобильный, программный или аппаратный — выберите подходящий вариант;

• надежная криптобиржа, которая позволяет покупать, продавать и торговать цифровыми активами.

Рыночная динамика: спрос и предложение

Как и на других финансовых рынках, на крипторынке движущими силами являются спрос и предложение. Если спрос превышает предложение, цена растет, и наоборот.

Однако это не так просто, как кажется на первый взгляд. Из-за децентрализованной природы крипторынков они менее подвержены традиционным финансовым и политическим проблемам фиатных валют. В то же время, существует значительная неопределенность вокруг криптовалют.

Для анализа используют разные методы. «Бычий» тренд проявляется, когда цена долгое время движется вверх, а «медвежий» — при продолжительной нисходящей тенденции.

Основные факторы, влияющие на цену криптоактивов

На стоимость криптовалюты влияют разные причины:

Предложение: общее количество находящихся в обращении монет, скорость их выпуска, а также сжигание или потеря монет.

Рыночная капитализация: сумма стоимости всех находящихся в обращении монет и оценка перспектив проекта. Обычно высокая капитализация говорит о большей влиянии на рынке.

Медиа и общественное мнение: на цену сильно влияет освещение в СМИ. Чем больше внимания, тем выше спрос.

Техническая интеграция: насколько легко криптовалюта может быть интегрирована с существующей инфраструктурой, например, платежными системами.

Регуляции и важные события: поскольку криптовалюта — это не корпорация, анализ балансовых отчетов не применим. Влияние оказывают новости о регулировании, инциденты с безопасностью и экономические потрясения.

Понимание крипто-пар

При начале трейдинга большинство используют фиатные деньги (например, доллары) для покупки первой криптовалюты. Многие биржи позволяют купить биткоин или эфир, но не все предлагают все популярные пары.

Что такое фиатные деньги: национальные валюты, такие как доллар США, британский фунт, евро, японская иена или австралийский доллар.

Со временем трейдеры учатся торговать между двумя цифровыми валютами, например, BTC и ETH. Как на рынке Форекс, криптовалюты торгуются в парах. Обычно они обозначаются так: BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC и т. д., что может сбивать с толку новичков.

Три метода анализа криптовалют

Инвестиции в криптовалюту остаются очень спекулятивными и рискованными. Хотя любой криптоактив может полностью потерять стоимость, большинство экспертов сходятся во мнении, что криптовалюта — это будущее финансов. Вопрос в том, какие монеты и проекты станут лидерами.

При анализе биткоина, эфира, лайткоина или других криптовалют используйте три подхода:

• Технический анализ: прогнозирование будущих трендов на основе исторических цен и объемов.

• Фундаментальный анализ: оценка внутренней ценности проекта — технологии, команды, применения.

• Настроения рынка: учет общего настроя участников и ожиданий.

Отличия традиционной торговли и криптотрейдинга

За последние годы криптобиржи вышли на передовые позиции в технологическом развитии и приобрели огромную популярность. Общий рыночный капитал криптоактивов превысил три триллиона долларов. Блокчейн и связанные с ним проекты вызывают ажиотаж, что привлекает трейдеров к возможностям получения значительной прибыли.

Торговля на криптобиржах существенно отличается от фондовой и форекс-торговли, поскольку рынки акций и форекс менее волатильны. Кроме того, использование кредитного плеча на форексе и фондовых рынках добавляет привлекательности.

Сравнение крипто и традиционных рынков

Есть сходства и различия. Криптовалюта, токены и NFT (невзаимозаменяемые токены) — это объекты криптотрейдинга. В форексе трейдеры обменивают одну валюту на другую, надеясь, что цена вырастет, и затем смогут перепродать с прибылью.

Цены на криптоактивы и валюты определяются спросом и предложением, но механизмы их работы отличаются. Например, криптовалюта создается на базе блокчейна — распределенного и прозрачного реестра. Это привлекает крупные инвестиции и вызывает быстрый рост спроса.

Особенности форекс-рынка

Форекс существует десятилетиями и основан на конкуренции между экономиками. Спрос и предложение здесь очень сильны, и любые существенные дисбалансы могут повлиять на глобальную экономику.

Особенности фондового рынка

Когда мы инвестируем в акции, покупаем доли в публичных компаниях. Эти акции представляют собой часть собственности и дают право на дивиденды. В отличие от криптовалют, их цена зависит от эффективности компании, перспектив, оценки и денежного потока.

Фондовая биржа существует с 1611 года. За это время аналитики собирали огромные объемы данных для выявления трендов и прогнозирования. Хотя предсказать успех конкретной компании сложно, индексные фонды, паевые и биржевые фонды позволяют снизить риски за счет диверсификации.

Сравнение рыночной капитализации

Крипто-маркет кап: совокупная рыночная стоимость криптовалют — около трех триллионов долларов. На создание первого триллиона ушло около двенадцати лет, а для второго — всего одиннадцать месяцев. Из-за децентрализованной природы трудно точно измерить объем торгов, но ежедневный объем оценивается примерно в сто — пятьсот миллиардов долларов.

Форекс: оценка глобальной экономики — более сложная задача. В 2017 году она составляла около восьмидесяти триллионов долларов. Международный валютный фонд (МВФ) публикует данные о торговле на форексе раз в три года. В последнем отчете за сентябрь 2019 года сообщалось, что ежедневный объем торгов на форексе — около 6,6 триллионов долларов, что выросло с 5,1 триллиона три года назад.

Американский фондовый рынок: по состоянию на декабрь 2021 года, его совокупная капитализация составляла около 53,7 триллионов долларов. Это сумма стоимости всех публичных компаний. После пандемии в 2020 году рыночная капитализация американских публичных компаний выросла примерно на 20,15%. За период с начала 2010 по конец 2020 года она увеличилась на 170,11%.

Характер инвестирования

В случае акций: акции — это ценность, которая дает право собственности или долю в компании. Владельцы акций обычно имеют право голоса и получают дивиденды.

В случае форекса: торговля ведется через контрактные разницы (CFD). Мы не становимся владельцами реальных валют, если не покупаем напрямую на валютном рынке.

В случае криптовалют: многое зависит от пользователя и его целей. Многие цифровые активы, такие как Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) и VeChain Token (VET), созданы как утилитные токены — для использования внутри блокчейн-платформ, и не представляют собой юридические интересы эмитента.

Ликвидность и глубина рынка

Инвесторы могут столкнуться с проблемами ликвидности при торговле монетами с низкой стоимостью или на небольших биржах. В фондовом рынке тоже бывают проблемы с ликвидностью, особенно у мелких компаний или внебиржевых акций. Однако крипто и форекс — очень ликвидные рынки. Например, форекс ежедневно торгует около 6,6 триллионов долларов, а крипто — от 100 до 200 миллиардов долларов в день, достигнув пика в 516 миллиардов в мае 2021 года. Ликвидность на форексе примерно в 12–60 раз выше, чем на крипто.

Рабочие часы и доступность

Криптовалютные рынки работают 24/7, то есть всегда доступны. Традиционные рынки имеют определенные часы торговли и закрыты по выходным. Крипто никогда не закрывается, что дает инвесторам возможность торговать в любое время из любой точки мира.

Итоговая перспектива

Несмотря на то, что и криптовалюта, и традиционная торговля предоставляют возможности для инвестиций, они все больше интегрируются в новую цифровую экономику. Проекты вроде Synthetix и Terra используют синтетические активы, чтобы вывести традиционные акции в блокчейн. В перспективе, криптотрейдеры смогут торговать своими любимыми акциями на децентрализованных глобальных платформах, а мощные сети, такие как Chainlink, обеспечивают связь между традиционными финансовыми данными и крипто-рынками.

Каждый рынок имеет свои особенности и риски — подходите к ним внимательно. Оцените свою толерантность к рискам и цели инвестирования, и при необходимости проконсультируйтесь с финансовым советником, чтобы выбрать наиболее подходящий для вас вариант.