Giới thiệu

Bitcoin, được tạo ra vào năm 2009 bởi Satoshi Nakamoto, đã nổi lên như một sự cố gắng để phi tập trung hóa hệ thống tài chính truyền thống. Tính phi tập trung và ẩn danh của nó đã thu hút sự chú ý toàn cầu. Ban đầu, Bitcoin gần như không có giá trị, nhưng đến cuối năm 2017, giá của nó đã tăng mạnh lên trên 20,000 đô la, gây ra một làn sóng đầu tư. Điều này thu hút nhiều nhà đầu tư hy vọng tận dụng tính biến động của Bitcoin để có lợi nhuận cao, với những người sớm nhận định tài sản của họ tăng lên hàng nghìn hoặc thậm chí hàng chục nghìn lần.

Thẻ tín dụng, được phát hành bởi các ngân hàng và cơ quan tài chính, được sử dụng rộng rãi trên toàn thế giới. Chúng cho phép thanh toán nhanh chóng cho các giao dịch hàng ngày, từ mua sắm tại cửa hàng đến mua sắm trực tuyến. Ví dụ, du khách có thể thanh toán cho khách sạn và bữa ăn ở nước ngoài mà không cần trao đổi số lượng lớn tiền tệ nước ngoài. Tiện ích này đã được mở rộng đến các thị trường đặc thù, bao gồm cả việc mua Bitcoin, cho phép nhà đầu tư nhanh chóng phân bổ quỹ vào thị trường tiền điện tử.

Nguồn hình ảnh:https://fintechnews.ch/blockchain_bitcoin/su-dung-the-tin-dung-de-mua-Bitcoin-top-3-san-giao-dich/21730/

Tổng quan về Bitcoin và Thẻ tín dụng

Bitcoin là một loại tiền điện tử phi tập trung dựa trên công nghệ blockchain. Một blockchain là một cuốn sách cái phân phối được duy trì bởi các nút mạng, nơi mà tất cả các giao dịch đều minh bạch và không thể thay đổi. Bitcoin được tạo ra thông qua việc "đào", trong đó bao gồm giải quyết các vấn đề toán học phức tạp bằng phần cứng chuyên dụng. Việc đào này thưởng cho các thành viên mạng đã đóng góp tài nguyên tính toán. Người dùng chỉ cần một địa chỉ Bitcoin để thực hiện giao dịch, mà không phải trực tiếp liên kết với danh tính thực của họ. Tuy nhiên, vì giao dịch blockchain là công cộng, các chuyên gia đôi khi có thể theo dõi danh tính thông qua các mẫu giao dịch. Tổng cung cấp của Bitcoin bị giới hạn ở 21 triệu, với việc thưởng cho việc đào giảm một nửa mỗi bốn năm (hiện tại là 6.25 BTC mỗi khối).

Địa chỉ giao dịch BTC spot:https://www.gate.io/trade/BTC_USDT

Thẻ tín dụng được phát hành bởi ngân hàng sau khi đánh giá lịch sử tín dụng và thu nhập của người nộp đơn. Người dùng có trách nhiệm với thu nhập ổn định thường nhận được hạn mức tín dụng cao hơn. Khi thanh toán, người cấp thẻ tiến cứu tiền cho người bán.

Thẻ tín dụng mang lại sự tiện lợi - không cần mang theo tiền mặt, dễ dàng theo dõi chi tiêu qua ứng dụng ngân hàng hoặc báo cáo, và các công cụ để phân tích thói quen chi tiêu. Tuy nhiên, tiêu quá mức (ví dụ, cho những sản phẩm xa xỉ vượt quá khả năng trả nợ của mình) có thể dẫn đến việc trễ hạn thanh toán, làm tổn thương điểm tín dụng. Điểm tín dụng kém có thể dẫn đến việc từ chối vay hoặc lãi suất cao hơn. Ví dụ, một lãi suất vay mua nhà cao hơn 1% trong 30 năm có thể tốn hàng trăm ngàn thêm.

Quá trình mua Bitcoin bằng thẻ tín dừng

(1) Chọn Sàn Giao Dịch Đúng

Việc chọn một sàn giao dịch được quy định và uy tín là rất quan trọng. Các nền tảng được quy định phải tuân thủ các luật chống rửa tiền và quy định bảo vệ nhà đầu tư.

Ví dụ, Gate.io tích cực có được giấy phép hoạt động hợp pháp trên toàn thế giới, nghiêm ngặt tuân thủ luật pháp địa phương, và đã giành được sự tin tưởng của nhiều người dùng nhờ hiệu suất tuân thủ mạnh mẽ của mình.

Những yếu tố khác cần xem xét bao gồm phí giao dịch, vì các nền tảng khác nhau sẽ tính phí khác nhau. Một số sàn giao dịch tính 0.1% mỗi giao dịch, trong khi một số khác có thể lên đến 1%.

Ngoài ra, giao diện thân thiện với người dùng giúp các hoạt động trở nên mượt mà hơn, và hỗ trợ khách hàng chất lượng cao là điều cần thiết để giải quyết các vấn đề kịp thời.

(2) Đăng ký và Xác minh danh tính

Để đăng ký tài khoản trên một nền tảng lựa chọn, người dùng cần nhập các chi tiết cá nhân như tên thật, địa chỉ email và số điện thoại. Sau khi đăng ký, một email xác minh sẽ được gửi đi—bấm vào liên kết để hoàn tất xác minh email, đảm bảo an ninh tài khoản.

Để tuân thủ các quy định chống rửa tiền, các nền tảng yêu cầu xác minh danh tính. Người dùng phải tải lên một bức ảnh rõ ràng của thẻ căn cước của họ, đảm bảo các đặc điểm khuôn mặt và chi tiết trên thẻ căn cước có thể nhìn thấy. Việc xác minh khuôn mặt phải được thực hiện theo hướng dẫn để đảm bảo việc nhận dạng thành công. Một số nền tảng cũng có thể yêu cầu chứng minh địa chỉ, chẳng hạn như hóa đơn tiện ích, để xác nhận nơi cư trú của người dùng.

(3) Liên kết thẻ tín dụng

Trong cài đặt thanh toán của nền tảng, người dùng cần nhập chính xác số thẻ tín dụng, ngày hết hạn, mã CVV và thông tin khác. Số thẻ thường là một số 16 chữ số ở mặt trước của thẻ, trong khi mã CVV là một số bảo mật 3 chữ số ở mặt sau. Một số nền tảng có thể yêu cầu bước xác minh bổ sung, như một mật khẩu một lần (OTP) được gửi đến điện thoại của chủ thẻ, để đảm bảo an ninh giao dịch.

Sau khi liên kết thẻ tín dụng thành công, người dùng có thể thiết lập nó là phương thức thanh toán ưa thích cho việc mua Bitcoin. Một số nền tảng cho phép người dùng lưu nhiều phương thức thanh toán và chuyển đổi giữa chúng khi cần thiết.

(4) Mua Bitcoin

Khi thẻ tín dụng được liên kết, người dùng có thể vào trang mua sắm, chọn Bitcoin (BTC) là tài sản, và nhập số lượng họ muốn mua. Nền tảng sẽ hiển thị tỷ giá trao đổi hiện tại, phí giao dịch, và lượng Bitcoin dự kiến sẽ nhận được. Trước khi xác nhận mua, người dùng nên kiểm tra kỹ thông tin. Một số nền tảng cho phép người dùng thiết lập cảnh báo giá hoặc đặt lệnh giới hạn, tự động thực hiện mua khi Bitcoin đạt mức giá cụ thể.

Nguồn ảnh:https://www.gate.io/buy-sell-crypto?method=card&fiat=USD&type=buy

Sau khi xác nhận, thanh toán bằng thẻ tín dụng sẽ được xử lý. Nền tảng trừ số tiền tương ứng từ thẻ tín dụng và gửi Bitcoin đã mua vào ví giao dịch của người dùng. Giao dịch thường được hoàn tất trong vài phút, nhưng có thể xảy ra chậm trễ do tắc nghẽn mạng hoặc kiểm tra bảo mật bổ sung.

Cảnh báo rủi ro

Khi tiến hành giao dịch trực tuyến, thông tin thẻ tín dụng có thể bị hacker đánh cắp. Hacker sử dụng các phương tiện kỹ thuật để tấn công các nền tảng giao dịch, thiết lập các trang web lừa đảo và thu thập thông tin người dùng. Ví dụ, một nền tảng giao dịch nhất định đã từng bị hacker tấn công, dẫn đến rò rỉ thông tin thẻ tín dụng của một số người dùng, gây ra các giao dịch không được ủy quyền. Nếu người dùng phát hiện giao dịch không được ủy quyền, họ cần liên hệ ngân hàng ngay lập tức để đóng thẻ và yêu cầu điều tra. Quy trình này rườm rà và có thể dẫn đến mất mát tài chính.

Nếu một khoản đầu tư Bitcoin thất bại, nhà đầu tư có thể sẽ không thể trả nợ thẻ tín dụng đúng hạn. Việc thanh toán thẻ tín dụng quá hạn tạo ra lãi suất cao và phí trễ hạn, và cũng ảnh hưởng đến hồ sơ tín dụng cá nhân. Khi hồ sơ tín dụng bị hỏng, có thể trở nên khó khăn để vay tiền, thuê nhà, hoặc mua bảo hiểm. Ví dụ, một số người đã bị chủ nhà từ chối cho thuê nhà do vấn đề tín dụng do việc thanh toán thẻ tín dụng quá hạn.

Kết luận, việc sử dụng thẻ tín dụng để mua Bitcoin đòi hỏi hiểu biết về Bitcoin, quy trình thanh toán bằng thẻ tín dụng, lựa chọn nền tảng giao dịch, cũng như các rủi ro và vấn đề pháp lý khác. Nhà đầu tư cần hiểu rõ những khía cạnh này và đưa ra quyết định một cách thận trọng.