DeFi a toujours été la colonne vertébrale de Web3. C'est ce qui rend la blockchain pratique, nous donnant les outils pour envoyer de l'argent à travers le monde instantanément, investir dans des actifs on-chain, emprunter ou prêter sans intermédiaires, et empiler des stratégies à travers les protocoles DeFi. C'est la liberté financière à portée de main.

Plus important encore, DeFi résout des problèmes réels. Il permet aux non-bancarisés d'accéder aux services financiers, élimine les intermédiaires et fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, créant ainsi un système financier véritablement mondial et inclusif.

Mais abordons le problème qui saute aux yeux : DeFi est complexe.

Configurer un portefeuille, gérer les frais de gaz, naviguer à travers les arnaques et les escroqueries, ce n'est pas exactement convivial pour les grands-parents. La liste toujours croissante des L1, L2 et écosystèmes inter-chaînes ne fait qu'aggraver les choses. Pour la plupart des gens, la barrière à l'entrée est tout simplement trop élevée.

Cette complexité a freiné le développement de DeFi, mais cela commence à changer avec DeFAI

Qu'est-ce que DeFAI?

DeFAI (DeFi + AI) prend DeFi et le rend accessible. En utilisant l'IA, il simplifie les interfaces complexes et supprime les frictions qui empêchent les gens ordinaires de participer. Imaginez un monde où la gestion de votre portefeuille DeFi est aussi simple que de discuter avec ChatGPT.

La première vague de projets DeFi commence à émerger, se concentrant principalement sur trois domaines :

• Couches d'abstraction
• Agents de négociation autonomes
• Applications décentralisées alimentées par l'IA

1. Couches d'abstraction

Les couches d'abstraction visent à faciliter l'utilisation de DeFi en cachant sa complexité derrière des interfaces intuitives. Elles permettent aux utilisateurs d'interagir avec les protocoles DeFi en utilisant des commandes en langage naturel au lieu de tableaux de bord complexes.

Avant l'IA, les couches d'abstraction comme l'architecture orientée intention ont simplifié l'exécution des échanges. Des plateformes comme @CoWSwapet @symm_iopermettaient aux utilisateurs d'obtenir les meilleurs prix sur des pools de liquidités fragmentés, résolvant ainsi la fragmentation de la liquidité, mais ils n'ont pas résolu le problème fondamental : DeFi reste encore intimidante.

Maintenant, des solutions alimentées par l'IA interviennent pour combler le fossé:

• Griffain est le premier à lancer le jeton, le produit reste accessible uniquement en accès anticipé et nécessite une invitation pour y accéder. Griffain est plus généralisé, permettant aux utilisateurs d'effectuer une myriade d'actions, des tâches de base aux tâches complexes telles que l'automatisation des tâches (DCA), le lancement de jetons mémétiques et leur largage avec des critères, etc.

• Orbit / Grift est le deuxième à lancer le jeton, le produit est axé sur les expériences de DeFi on-chain. Orbit met l'accent sur la fonctionnalité cross-chain étant donné qu'il est intégré à plus de 117 chaînes et 200 protocoles, le plus grand nombre d'intégrations parmi les 3 protocoles

• Neur est le troisième à être lancé mais a rapidement pris le dessus sur Orbit en termes de valorisation en raison de sa nature open-source. Neur se positionne comme le co-pilote de Solana conçu pour l'écosystème Solana. Neur est alimenté par @sendaifunKit Agent Solana

Celui que j'utilise personnellement est @slate_ceo. Ils sont très tôt atm et il n'y a pas de jeton mais j'adore leurs fonctionnalités d'automatisation. Je l'utilise principalement pour configurer des transactions conditionnelles comme si [xxxx] atteint 5 millions de dollars de MC, vendez 25% de ma position, ou quelque chose comme si [xxx] atteint le prix de [xxxx] achetez 5000 dollars de jeton.

@AIWayfinderest un autre à surveiller. C'est un géant en devenir par le $PRIME / @ParallelTCGéquipe

2. Agents de négociation autonomes

Pourquoi passer des heures à chercher de l'alpha, à exécuter manuellement des transactions et à essayer d'optimiser votre portefeuille lorsque vous pourriez avoir un agent le faire pour vous ? Les agents de trading autonomes poussent l'idée des bots de trading à un niveau supérieur, les transformant en compagnons dynamiques qui s'adaptent, apprennent et prennent des décisions plus intelligentes avec le temps.

Pour clarifier, les robots de trading ne sont pas nouveaux. Ils existent depuis des années, exécutant des actions prédéfinies basées sur une programmation statique. Mais les agents sont fondamentalement différents:

• Ils extraient des informations d'environnements non structurés et en constante évolution.
• Ils raisonnent sur les données dans le contexte de leurs objectifs.
• Ils découvrent des modèles et apprennent à en tirer parti au fil du temps.
• Ils peuvent effectuer des actions que leurs propriétaires n'ont jamais explicitement programmées.

Crédit à @Almanak__Le litepaper de Gate.io pour résumer si bien la distinction entre les agents et les bots.

Ce sous-secteur évolue rapidement. Ce qui a commencé comme du divertissement - des agents pariant potentiellement sur des shitcoins pour rire - a évolué vers des outils pratiques et axés sur le profit qui peuvent aider les utilisateurs à trader de manière plus efficace. Cependant, il y a un défi important: Comment vérifier que un « agent » n'est pas simplement un bot ou même un humain agissant en coulisses ?

C'est là que l'infrastructure DeAI joue un rôle critique.

Le rôle de DeAI dans la vérification des agents

Des infrastructures clés telles que les environnements d'exécution de confiance (TEE) garantissent que les agents fonctionnent de manière sécurisée et sans altération.

Par exemple :

• TEE: Popularisé par @PhalaNetwork, Les TEE fournissent des enclaves sécurisées où les données sont traitées de manière confidentielle. Les expériences de Phala, comme l'ICO Unruggable et Sporedotfun, montrent comment les agents peuvent exécuter des tâches tout en maintenant une intégrité complète des données.

• Cadres d'exécution/transparence transparents : des innovations telles que zkML (apprentissage automatique à connaissance nulle) ou opML offrent une vérifiabilité de l'inférence et du calcul. @hyperbolic_labs‘ Proof-of-Sampling (PoSP) est remarquable. Ce mécanisme combine la théorie des jeux et l'échantillonnage pour garantir que les calculs sont précis et efficaces dans les environnements décentralisés.

Pourquoi est-ce important ?

Lorsque les agents autonomes commencent à gérer un TVL important, imaginez 100 millions de dollars ou plus, les utilisateurs exigeront des garanties. Ils devront comprendre comment les agents gèrent les risques, vérifier les cadres dans lesquels ils opèrent et être assurés que leurs fonds ne finiront pas par se lancer de manière impulsive dans des memecoins aléatoires.

Ce secteur est encore jeune, mais nous voyons des projets prometteurs explorer ces outils de vérifiabilité. C'est quelque chose à garder à l'esprit alors que DeFAI évolue.

Pour une plongée plus profonde dans les tendances de l'infrastructure DeAI, consultez cet article :

Projets d'agent de trading autonome les plus prometteurs que je surveille

1. @Almanak__

Almanak offre des agents quant AI de qualité institutionnelle aux utilisateurs, répondant aux défis de complexité, de fragmentation et d'exécution dans DeFi.

La plateforme bifurque les chaînes EVM pour effectuer des simulations de Monte Carlo dans des environnements réalistes, en tenant compte de complexités uniques telles que MEV, les coûts de gaz et l'ordre des transactions. Elle utilise des TEE pour garantir que l'exécution de la stratégie reste privée, en protégeant les informations importantes, et met en œuvre la gestion des fonds non dépositaire via les portefeuilles Almanak, permettant une délégation précise des autorisations aux agents.

L'infrastructure Almanak facilite la création, l'évaluation, l'optimisation, le déploiement et la surveillance des stratégies financières. L'objectif ultime est que ces agents apprennent et s'adaptent au fil du temps.

Almanak a levé 1 million de dollars sur @legiondotcc, fortement sursouscrit. Les prochaines étapes comprennent le lancement bêta et le déploiement initial de la stratégie/agent avec les testeurs bêta. Observer la performance de ces agents quantitatifs va être amusant.

2. @Cod3xOrg / @BigTonyXBT

Cod3x, créé par l'équipe Byte Mason (connue pour son travail sur Fantom et @SonicLabs) est un écosystème DeFAI visant à simplifier la création d'agents de trading. La plateforme fournit un outil de construction sans code, permettant aux utilisateurs de construire des agents en spécifiant des stratégies de trading, une personnalité et même un style de tweet.

Les utilisateurs peuvent accéder à n'importe quel ensemble de données et développer des stratégies financières en quelques minutes, en exploitant une bibliothèque d'API et de stratégies. Cod3x s'intègre avec @AlloraNetwork, en utilisant ses modèles de prédiction de prix ML avancés pour améliorer les stratégies de trading.

Big Tony est l'agent phare de trading basé sur les modèles d'Allora, entrant et sortant des majors en fonction de ses prédictions. Cod3x travaille à créer un écosystème florissant d'agents de trading autonomes.

Une caractéristique notable est l'approche de liquidité de Cod3x. Au lieu de la structure LP alt:alt commune popularisée par @virtuals_io, Cod3x utilise une paire de jetons stables : alt LP alimentée par cdxUSD, le propre CDP de Cod3x.

Cela offre plus de stabilité et de confiance aux fournisseurs de liquidité pour fournir de la liquidité par rapport à la volatilité des paires alt:alt.

Cod3x dispose également de ses propres primitives DeFi, telles que les AMO de liquidité et les mini-piscines, qui approfondissent la liquidité et ajoutent plus de fonctionnalités / legos DeFi à ses agents dans son écosystème

Mentions notables

- @getaxal / @Gekko_Agent - Le produit Auto-pilote d'Axal où les agents gèrent des stratégies cryptographiques complexes et à plusieurs étapes. Gekko est intégré à l'Auto-pilote. J'attends de voir comment Gekko effectuera des transactions basées sur les données avec l'Auto-pilote lorsqu'il sera en direct

- @ASYM41b07décrit comme un « code de triche » pour le trading de memecoin par beaucoup, les agents ASYM sont capables d'analyser de grands ensembles de données provenant de la blockchain et des médias sociaux pour prédire les tendances des memecoins. ASYM a surpassé le marché. ASYM a démontré des rendements de 3 à 4 fois supérieurs lors des tests en arrière. Il sera intéressant de voir comment il se comporte lors des transactions en direct.

- @ProjectPlutus_— J'adore juste le nom $PPCOIN (lmao)

3. Applications décentralisées alimentées par l'IA

Les dApps alimentées par l'IA représentent un domaine prometteur mais naissant dans l'espace DeFAI. Il s'agit d'applications décentralisées à part entière qui intègrent l'IA ou des agents d'IA pour améliorer la fonctionnalité, l'automatisation et l'expérience utilisateur. Bien que ce segment en soit encore à ses débuts, certains écosystèmes et projets commencent à se démarquer.

L'un des écosystèmes les plus actifs dans cet espace est @modenetwork, une couche 2 conçue pour attirer des constructeurs AI x DeFi hautement techniques. Mode est le foyer de plusieurs équipes travaillant sur des cas d'utilisation de pointe alimentés par l'IA :

• ARMA: Ferme de stablecoins autonome adaptée aux préférences de l'utilisateur, développée par @gizatechxyz.

• Modius: Agents autonomes cultivant des LP Balancer, alimentés par @autonolas.

• Amplifi Lending Agents: Développé par @Amplifi_Fi, ces agents s'intègrent avec @IroncladFinancepour échanger automatiquement des actifs, prêter sur Ironclad et maximiser les rendements grâce à un rééquilibrage automatique.

Au cœur de cet écosystème se trouve $MODE, le jeton natif. Les détenteurs peuvent mettre en jeu leurs $MODEpour veMODE, qui offre des airdrops provenant d'agents d'IA, un accès à liste blanche aux projets et des avantages supplémentaires pour l'écosystème. Mode se positionne comme un hub pour l'innovation AI x DeFi, et son impact devrait croître de manière significative en 2025.

Séparément, @danielesestaa fait sensation avec sa thèse DeFAI à travers @HeyAnonai.

Il a annoncé que HeyAnon travaille sur:

• Couche d'abstraction comme interface vers DeFi
• Agent DeFi pour l'exécution autonome des transactions
• Agent de recherche et de communication pour la collecte, le filtrage et l'interprétation de données pertinentes

Le marché a réagi avec enthousiasme, avec $ANONjeton en hausse de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars de capitalisation boursière. Daniele semble ramener l'excitation de TIME Wonderland, mais cette fois-ci avec des bases plus solides et une vision plus claire (espérons-le)

Outre ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes développent leurs dApps alimentées par l'IA. Je partagerai plus à l'avenir une fois que des écosystèmes majeurs se seront formés autour d'eux

Réflexions finales

DeFAI transforme DeFi en la rendant plus intelligente, plus simple et plus accessible.

Avec des couches d'abstraction simplifiant les interactions des utilisateurs, des agents de trading autonomes gérant des portefeuilles et des dApps alimentées par l'IA optimisant les cas d'utilisation, nous assistons à l'aube d'une nouvelle ère.

Au lieu de l'été DeFi 2020, ce sera l'été DeFAI 2025

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