Qu'est-ce que Lista DAO (LISTA)?
Introduction
Lista DAO est un protocole de liquidité open-source développé pour permettre à ses utilisateurs de collatéraliser leurs actifs cryptographiques et d'emprunter une stablecoin décentralisée appelée lisUSD. L'objectif du DAO est d'améliorer l'efficacité financière et la décentralisation au sein de l'écosystème des cryptomonnaies en combinant des éléments de protocoles DeFi existants et en introduisant des fonctionnalités innovantes.
Ce protocole permet aux utilisateurs de gagner des rendements sur des actifs cryptographiques, tels que BNB, ETH, et d'autres stablecoins, et d'emprunter à travers un stablecoin décentralisé, lisUSD. Le protocole utilise un modèle à double jeton impliquant lisUSD et LISTA. lisUSD est appelé un « destablecoin » car il privilégie la décentralisation et accepte de légères fluctuations de prix au lieu de maintenir un strict peg aux monnaies fiduciaires. Le protocole fonctionne sur la chaîne BNB et prévoit de s'étendre à d'autres réseaux blockchain à l'avenir
Qu'est-ce que ListaDAO (LISTA)?
Lista DAO est une organisation décentralisée sur la chaîne BNB, avec des projets futurs d'expansion multi-chaîne. Il utilise un système de double jeton comprenant LISTA et lisUSD; le premier servant de jeton de gouvernance de DAO, permettant aux détenteurs de participer à la prise de décision du protocole, et le second agissant comme une stablecoin décentralisée pouvant être utilisée pour emprunter et pour payer des transactions au sein de l'écosystème.
Histoire et projet
Toru Watanabe est le fondateur et PDG de Lista DAO. Terry Huang, le co-fondateur et directeur des opérations, a précédemment occupé le poste de directeur régional de Binance et de directeur stratégique de Chainnews. Il est titulaire d'un master en physique de l'Université de Tamkang.
Cette organisation vise à résoudre les limitations des modèles traditionnels de stablecoin, à savoir les risques de garde et les inefficacités liées à la sur-collatéralisation. Elle intègre le staking liquide, la gouvernance décentralisée et les positions de dette garantie (CDP) pour fournir un système financier sûr et adaptable pour la gestion et l'utilisation d'actifs cryptographiques.
Le protocole permet aux utilisateurs de gagner des rendements sur des actifs sous caution et d'emprunter des lisUSD, optimisant l'utilisation du capital dans l'écosystème DeFi, offrant un écosystème complet qui combine le staking liquide, les stablecoins décentralisés et l'emprunt adossé à des actifs. Le protocole est construit sur la chaîne BNB et utilise un système à double jeton avec LISTA et lisUSD, offrant aux utilisateurs diverses façons d'interagir avec la plateforme et de gagner des récompenses.
Objectifs et vision
Les principaux objectifs de Lista incluent l'amélioration de l'efficacité du capital, la promotion de la décentralisation et la création d'incitations à la gouvernance communautaire. Le DAO accorde la priorité à la décentralisation, visant à réduire les risques et les coûts accablants associés à la centralisation, et encourage la participation communautaire à la gouvernance grâce au jeton LISTA.
Infrastructure technique et modèle de jeton
La technologie et les protocoles de Lista
La Lista DAO opère sur la BNB Chain, tirant parti de son infrastructure pour faciliter ses transactions à grande vitesse et maintenir des frais réduits, étendant le modèle MakerDAO pour soutenir les stablecoins décentralisés et adossés à des actifs. Les opérations financières sur la blockchain sont gérées via des contrats intelligents, tels que le staking, l'emprunt et le yield farming, garantissant un environnement décentralisé et sécurisé pour les utilisateurs, tout en offrant également une intégration avec plusieurs applications DeFi qui permet aux utilisateurs de maximiser l'utilité de leurs actifs grâce au staking et à la fourniture de liquidité.
La blockchain BNB offre de bonnes capacités pour des opérations efficientes et évolutives, ce qui renforce la capacité du protocole à gérer efficacement de gros volumes de transactions, lui permettant d'interagir avec d'autres applications DeFi, offrant aux utilisateurs plus d'opportunités d'engagement d'actifs et de projets.
Lista prévoit d'étendre ses activités à plusieurs réseaux blockchain au-delà de BNB Chain, afin d'augmenter l'interopérabilité et l'accessibilité, permettant aux utilisateurs de différents écosystèmes blockchain de participer au protocole. Les plans d'expansion comprennent la transition vers le codebase de Liquity et le lancement sur Ethereum Mainnet, un mouvement stratégique visant à élargir la portée et l'utilité des services de l'organisation, les rendant disponibles à un public plus large.
La stratégie multi-chaîne du protocole devrait probablement améliorer ses capacités d'intégration et offrir plus de flexibilité aux utilisateurs sur diverses plateformes blockchain.
Tokenomie de LISTA et lisUSD
Lista utilise un modèle à double jeton, LISTA et lisUSD. LISTA est le jeton de gouvernance, permettant aux détenteurs de participer à la prise de décision du protocole et offrant des incitations économiques pour encourager la participation des utilisateurs et les contributions supplémentaires à l'écosystème. Le jeton lisUSD est une stablecoin décentralisée utilisée pour les transactions et les emprunts au sein du protocole.
Contrairement aux stablecoins traditionnels qui visent une parité absolue avec les monnaies fiduciaires, lisUSD permet des fluctuations de prix tout en maintenant la stabilité grâce à la garantie décentralisée.
Offre totale et distribution des jetons LISTA
Lista DAO a émis un total de 10 milliards de jetons LISTA, qui sont distribués pour soutenir différents aspects du projet. L'allocation initiale comprend une partie importante pour les premiers investisseurs et les partenaires stratégiques, ainsi que pour l'équipe afin d'assurer un développement continu et une efficacité opérationnelle. 10% de l'offre totale est allouée à des largages aériens pour encourager les premiers adoptants et promouvoir une participation plus large de la communauté, et 10% sont réservés à un Méga-largage de Binance pour stimuler davantage l'engagement et la sensibilisation.
Gouvernance, développement et incitations communautaires
L'allocation pour la gouvernance implique la distribution d'une quantité importante de jetons aux détenteurs qui peuvent ensuite les utiliser pour voter sur les décisions de protocole importantes, ce qui, comme c'est courant pour les DAO, assure que la communauté a une voix dans la direction que prend finalement le projet, favorisant la décentralisation.
Les fonds de développement sont conçus pour soutenir les améliorations et innovations continues au sein du protocole, telles que les mises à jour des contrats intelligents et les améliorations des interfaces utilisateur. Les incitations communautaires comprennent des récompenses pour le staking, la participation aux pools de liquidité et l'engagement dans diverses activités de la plateforme, ce qui aide à maintenir une base d'utilisateurs active et engagée.
Afin de maintenir la valeur et la stabilité des jetons LISTA, plusieurs stratégies importantes sont en place. Une méthode est le mécanisme de rachat et de destruction, où une partie des revenus du protocole est utilisée pour acheter des jetons LISTA sur le marché et les retirer définitivement de la circulation afin de réduire l'offre et d'aider à augmenter la valeur du jeton au fil du temps. Les récompenses de mise en jeu et de fourniture de liquidité maintiennent les jetons en utilisation active au sein de l'écosystème, réduisant ainsi la probabilité de ventes importantes.
L'intégration de ces mécanismes garantit un modèle économique équilibré et stable qui soutient la santé à long terme du protocole.
Incitations économiques et récompenses de participation
Les incitations économiques sont très importantes pour la stratégie de Lista DAO visant à créer plus d'engagement et de participation des utilisateurs dans ses communautés et dans l'écosystème. Les utilisateurs peuvent miser leurs actifs cryptographiques dans le protocole pour gagner des jetons LISTA, ce qui leur offre un rendement sur leurs avoirs. Les opportunités de yield farming permettent aux utilisateurs de fournir de la liquidité dans divers pools et de gagner des récompenses sous forme de jetons LISTA. Le protocole organise également des événements et des campagnes spéciales, tels que le défi Cosmic Adventure, où les participants peuvent accomplir des tâches et des quêtes pour gagner des jetons supplémentaires.
Ces incitations créent un écosystème dynamique et interactif qui encourage la participation continue des utilisateurs. En mettant en œuvre ces stratégies complètes de tokenomics, Lista DAO vise à créer un système économique durable et à impliquer sa base d'utilisateurs dans une approche structurée qui soutient la croissance du projet tout en améliorant sa viabilité à long terme.
Mécanisme de garantie et d'emprunt
La Lista DAO permet aux utilisateurs d'emprunter sa stablecoin, lisUSD, en utilisant différents types de garanties. Les garanties acceptées comprennent des cryptomonnaies telles que Binance-Pegged Bitcoin (BTCB), BNB, ETH et SolvBTC. Le protocole prend également en charge d'autres actifs décentralisés et stakés en liquidité en tant que garanties, ce qui renforce la flexibilité des utilisateurs pour tirer parti de leurs avoirs cryptographiques en échange de liquidité.
Pour garantir des actifs sur Lista DAO, les utilisateurs doivent déposer leur garantie choisie dans le coffre-fort de garantie du protocole, appelé CeVault. Le processus commence par le transfert des actifs de garantie pris en charge dans le coffre-fort. Ensuite, une fois déposés, ces actifs sont verrouillés dans un contrat intelligent, garantissant leur sécurité et empêchant l'accès non autorisé. Les utilisateurs peuvent ensuite emprunter des lisUSD contre leur garantie. Le montant de lisUSD pouvant être emprunté est déterminé par la valeur de la garantie et le ratio de garantie requis, qui se situe généralement autour de 200%.
Stabilité des prix du lisUSD
La Lista DAO emploie plusieurs mécanismes pour assurer la stabilité du prix de sa stablecoin, lisUSD :
- Sur-collatéralisation : Tout lisUSD est soutenu par des actifs sur-collatéralisés. Les utilisateurs doivent déposer une valeur supérieure en garantie à la quantité de lisUSD qu'ils empruntent. Cela garantit que même si la valeur de la garantie diminue, la stablecoin reste adéquatement soutenue.
- Frais de stabilité : Les emprunteurs sont facturés des frais de stabilité, qui agissent comme des intérêts sur les lisUSD empruntés. Ces frais sont ajustés en fonction des conditions du marché afin de maintenir la parité avec le dollar américain.
- Maintenance du Peg : Le protocole utilise des algorithmes et des incitations de marché pour maintenir le lisUSD aligné sur le USD. Si le prix s'écarte, le système ajuste automatiquement les taux d'emprunt et les exigences de garantie pour encourager les actions qui ramènent le prix à son alignement.
- Mécanisme d'enchères : Si la valeur significative de la garantie chute, le protocole peut mettre aux enchères la garantie pour s'assurer que le stablecoin reste entièrement adossé et stable.
Mécanique et frais d'emprunt
Emprunter lisUSD implique plusieurs étapes et frais.
- Les utilisateurs commencent par déposer la garantie minimale requise. Par exemple, une garantie minimale de 0,1 weETH ou de 0,001 SolvBTC est requise pour leurs types de garantie respectifs.
- Après le dépôt de la garantie, les utilisateurs peuvent initier une transaction d'emprunt, en spécifiant le montant de lisUSD qu'ils souhaitent emprunter. Le processus d'emprunt entraîne des frais de 12,5% du montant emprunté, qui sont appliqués pour maintenir la durabilité du protocole et inciter les fournisseurs de liquidité.
Il n'y a pas de frais de retrait pour le collatéral, ce qui rend simple pour les utilisateurs de récupérer leurs actifs une fois que le prêt est remboursé.
Processus de liquidation et risques associés
La liquidation est un mécanisme de gestion des risques très important au sein de Lista DAO. Par exemple, si la valeur du collatéral tombe en dessous du ratio de couverture minimum requis, généralement fixé à 150 % à 200 %, la position de prêt est soumise à une liquidation. Ensuite, lorsqu'une liquidation survient, le collatéral est utilisé pour couvrir la dette en cours, et la position de prêt de l'utilisateur est fermée. L'emprunteur conserve les lisUSD empruntés, mais le collatéral est confisqué pour compenser les liquidateurs. Ce processus garantit que le protocole reste solvable et peut honorer ses obligations envers les autres utilisateurs.
Cependant, les utilisateurs du protocole doivent surveiller de près la valeur de leur garantie pour éviter la liquidation. Le protocole fonctionne comme un système non-custodial, ce qui signifie que toutes les transactions et la gestion des garanties sont régies par des smart contracts sans intervention humaine. Bien que cela contribue à renforcer la sécurité, cela signifie également que les utilisateurs sont entièrement et uniquement responsables de la gestion de leurs positions de prêt pour éviter la liquidation de leurs actifs.
En offrant diverses options de garantie, un processus de garantie clair et des mécanismes de liquidation, Lista DAO fournit une plateforme d'emprunt sûre et flexible pour les utilisateurs cherchant à tirer parti de leurs actifs cryptographiques tout en minimisant les risques associés aux prêts décentralisés.
Yield Farming and Staking
La liste DAO propose différentes options de mise en jeu, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses en misant différents types de cryptomonnaies. Les utilisateurs peuvent choisir la mise en jeu traditionnelle, où des actifs tels que BNB ou ETH sont bloqués pour gagner des récompenses et la mise en jeu liquide.
La liquidité du jalonnement permet aux utilisateurs de miser leurs actifs tout en conservant leur liquidité grâce à des jetons dérivés. Par exemple, en misant des BNB, on peut obtenir des slisBNB, un jeton de jalonnement liquide qui peut être utilisé sur différentes plateformes DeFi pour des opportunités de gains supplémentaires.
L'agriculture de rendement est une caractéristique importante de Lista DAO, notamment en ce qui concerne ses jetons natifs, lisUSD et slisBNB. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de fournir de la liquidité à des pools spécifiques et de gagner des récompenses en retour; ils peuvent fournir de la liquidité pour des paires comme lisUSD et slisBNB sur divers échanges décentralisés, ce qui leur permet de gagner des frais de transaction et des récompenses supplémentaires sous forme de jetons LISTA. Cela incite à la fourniture de liquidité tout en améliorant l'utilité et la demande pour lisUSD et slisBNB au sein de l'écosystème.
Plusieurs plateformes prennent en charge le yield farming et le staking pour les jetons de Lista DAO. Les utilisateurs peuvent staker lisUSD et slisBNB sur des échanges décentralisés, tels que PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve et Uniswap.
Ces plateformes proposent des pools de liquidités dans lesquels les utilisateurs déposent leurs jetons pour obtenir des rendements. Les pools spécifiques disponibles sur chaque plateforme peuvent varier, offrant aux utilisateurs des options diverses pour maximiser leurs rendements particuliers.
Liste DAO Future Roadmap
La Lista DAO a défini une feuille de route pour son développement, avec des plans conçus pour garantir que le protocole se développe et s'adapte au marché.
Pour le deuxième trimestre de 2024, Lista DAO prévoit de développer un protocole sécurisé et stable avec une liquidité et une utilité substantielles pour sa stablecoin décentralisée, lisUSD, sur la chaîne BNB. Cette initiative implique la formation de partenariats solides et d'intégrations avec différents protocoles DeFi sur la chaîne BNB, afin de créer un écosystème qui aidera à soutenir le fonctionnement et la croissance de lisUSD.
Pour diversifier ses options de garantie et améliorer la flexibilité de sa plateforme, Lista prévoit d'intégrer des jetons de mise en jeu liquide (LST) et des jetons de réaffectation liquide (LRT) basés sur Ethereum, ce qui pourrait permettre aux utilisateurs d'utiliser ces jetons comme garantie pour emprunter du lisUSD.
En proposant plus d'options de garantie, Lista DAO prévoit d'attirer une base d'utilisateurs plus large et d'augmenter l'utilité de sa plateforme dans l'ensemble.
Le DAO se concentrera également sur la mise à niveau de ses contrats intelligents pour améliorer la scalabilité et la fonctionnalité, y compris des améliorations du module d'ajout de garantie, du module de liquidation et du module des opérations de marché automatiques (AMO) pour optimiser les performances et l'expérience utilisateur.
La feuille de route met également en évidence l'exploration des opportunités de cross-chain, en commençant par son expansion vers le réseau Ethereum. Cela permettra d'étendre la portée et l'interopérabilité du protocole, permettant aux utilisateurs de différents écosystèmes blockchain de participer et de bénéficier des offres de Lista DAO.
T3 2024
Au troisième trimestre de 2024, Lista DAO prévoit d'introduire le restaking de BNB et les Liquid Restaking Tokens (LRT) respectifs dans l'écosystème, une initiative conçue pour améliorer l'utilité et l'engagement au sein du protocole, offrant aux utilisateurs de nouvelles façons de miser et de gagner des récompenses.
La feuille de route met en avant l'approche stratégique du projet pour construire une plateforme DeFi polyvalente qui peut s'adapter aux besoins évolutifs des utilisateurs.
Conclusion
La liste DAO permet aux utilisateurs de miser des crypto-monnaies, y compris BNB et ETH, via des méthodes de mise en jeu traditionnelles et liquides. La mise en jeu liquide offre l'avantage supplémentaire de conserver la liquidité grâce à des jetons dérivés tels que slisBNB, qui peuvent être utilisés sur les plateformes DeFi. Les utilisateurs peuvent participer à des pools de liquidité sur des plateformes telles que PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve et Uniswap pour participer au farming de rendement. En fournissant de la liquidité, les utilisateurs peuvent gagner des frais de transaction et des récompenses supplémentaires en jetons LISTA, ce qui améliore la liquidité de l'écosystème et l'engagement des utilisateurs.
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Qu'est-ce que Lista DAO (LISTA)?
Introduction
Lista DAO est un protocole de liquidité open-source développé pour permettre à ses utilisateurs de collatéraliser leurs actifs cryptographiques et d'emprunter une stablecoin décentralisée appelée lisUSD. L'objectif du DAO est d'améliorer l'efficacité financière et la décentralisation au sein de l'écosystème des cryptomonnaies en combinant des éléments de protocoles DeFi existants et en introduisant des fonctionnalités innovantes.
Ce protocole permet aux utilisateurs de gagner des rendements sur des actifs cryptographiques, tels que BNB, ETH, et d'autres stablecoins, et d'emprunter à travers un stablecoin décentralisé, lisUSD. Le protocole utilise un modèle à double jeton impliquant lisUSD et LISTA. lisUSD est appelé un « destablecoin » car il privilégie la décentralisation et accepte de légères fluctuations de prix au lieu de maintenir un strict peg aux monnaies fiduciaires. Le protocole fonctionne sur la chaîne BNB et prévoit de s'étendre à d'autres réseaux blockchain à l'avenir
Qu'est-ce que ListaDAO (LISTA)?
Lista DAO est une organisation décentralisée sur la chaîne BNB, avec des projets futurs d'expansion multi-chaîne. Il utilise un système de double jeton comprenant LISTA et lisUSD; le premier servant de jeton de gouvernance de DAO, permettant aux détenteurs de participer à la prise de décision du protocole, et le second agissant comme une stablecoin décentralisée pouvant être utilisée pour emprunter et pour payer des transactions au sein de l'écosystème.
Histoire et projet
Toru Watanabe est le fondateur et PDG de Lista DAO. Terry Huang, le co-fondateur et directeur des opérations, a précédemment occupé le poste de directeur régional de Binance et de directeur stratégique de Chainnews. Il est titulaire d'un master en physique de l'Université de Tamkang.
Cette organisation vise à résoudre les limitations des modèles traditionnels de stablecoin, à savoir les risques de garde et les inefficacités liées à la sur-collatéralisation. Elle intègre le staking liquide, la gouvernance décentralisée et les positions de dette garantie (CDP) pour fournir un système financier sûr et adaptable pour la gestion et l'utilisation d'actifs cryptographiques.
Le protocole permet aux utilisateurs de gagner des rendements sur des actifs sous caution et d'emprunter des lisUSD, optimisant l'utilisation du capital dans l'écosystème DeFi, offrant un écosystème complet qui combine le staking liquide, les stablecoins décentralisés et l'emprunt adossé à des actifs. Le protocole est construit sur la chaîne BNB et utilise un système à double jeton avec LISTA et lisUSD, offrant aux utilisateurs diverses façons d'interagir avec la plateforme et de gagner des récompenses.
Objectifs et vision
Les principaux objectifs de Lista incluent l'amélioration de l'efficacité du capital, la promotion de la décentralisation et la création d'incitations à la gouvernance communautaire. Le DAO accorde la priorité à la décentralisation, visant à réduire les risques et les coûts accablants associés à la centralisation, et encourage la participation communautaire à la gouvernance grâce au jeton LISTA.
Infrastructure technique et modèle de jeton
La technologie et les protocoles de Lista
La Lista DAO opère sur la BNB Chain, tirant parti de son infrastructure pour faciliter ses transactions à grande vitesse et maintenir des frais réduits, étendant le modèle MakerDAO pour soutenir les stablecoins décentralisés et adossés à des actifs. Les opérations financières sur la blockchain sont gérées via des contrats intelligents, tels que le staking, l'emprunt et le yield farming, garantissant un environnement décentralisé et sécurisé pour les utilisateurs, tout en offrant également une intégration avec plusieurs applications DeFi qui permet aux utilisateurs de maximiser l'utilité de leurs actifs grâce au staking et à la fourniture de liquidité.
La blockchain BNB offre de bonnes capacités pour des opérations efficientes et évolutives, ce qui renforce la capacité du protocole à gérer efficacement de gros volumes de transactions, lui permettant d'interagir avec d'autres applications DeFi, offrant aux utilisateurs plus d'opportunités d'engagement d'actifs et de projets.
Lista prévoit d'étendre ses activités à plusieurs réseaux blockchain au-delà de BNB Chain, afin d'augmenter l'interopérabilité et l'accessibilité, permettant aux utilisateurs de différents écosystèmes blockchain de participer au protocole. Les plans d'expansion comprennent la transition vers le codebase de Liquity et le lancement sur Ethereum Mainnet, un mouvement stratégique visant à élargir la portée et l'utilité des services de l'organisation, les rendant disponibles à un public plus large.
La stratégie multi-chaîne du protocole devrait probablement améliorer ses capacités d'intégration et offrir plus de flexibilité aux utilisateurs sur diverses plateformes blockchain.
Tokenomie de LISTA et lisUSD
Lista utilise un modèle à double jeton, LISTA et lisUSD. LISTA est le jeton de gouvernance, permettant aux détenteurs de participer à la prise de décision du protocole et offrant des incitations économiques pour encourager la participation des utilisateurs et les contributions supplémentaires à l'écosystème. Le jeton lisUSD est une stablecoin décentralisée utilisée pour les transactions et les emprunts au sein du protocole.
Contrairement aux stablecoins traditionnels qui visent une parité absolue avec les monnaies fiduciaires, lisUSD permet des fluctuations de prix tout en maintenant la stabilité grâce à la garantie décentralisée.
Offre totale et distribution des jetons LISTA
Lista DAO a émis un total de 10 milliards de jetons LISTA, qui sont distribués pour soutenir différents aspects du projet. L'allocation initiale comprend une partie importante pour les premiers investisseurs et les partenaires stratégiques, ainsi que pour l'équipe afin d'assurer un développement continu et une efficacité opérationnelle. 10% de l'offre totale est allouée à des largages aériens pour encourager les premiers adoptants et promouvoir une participation plus large de la communauté, et 10% sont réservés à un Méga-largage de Binance pour stimuler davantage l'engagement et la sensibilisation.
Gouvernance, développement et incitations communautaires
L'allocation pour la gouvernance implique la distribution d'une quantité importante de jetons aux détenteurs qui peuvent ensuite les utiliser pour voter sur les décisions de protocole importantes, ce qui, comme c'est courant pour les DAO, assure que la communauté a une voix dans la direction que prend finalement le projet, favorisant la décentralisation.
Les fonds de développement sont conçus pour soutenir les améliorations et innovations continues au sein du protocole, telles que les mises à jour des contrats intelligents et les améliorations des interfaces utilisateur. Les incitations communautaires comprennent des récompenses pour le staking, la participation aux pools de liquidité et l'engagement dans diverses activités de la plateforme, ce qui aide à maintenir une base d'utilisateurs active et engagée.
Afin de maintenir la valeur et la stabilité des jetons LISTA, plusieurs stratégies importantes sont en place. Une méthode est le mécanisme de rachat et de destruction, où une partie des revenus du protocole est utilisée pour acheter des jetons LISTA sur le marché et les retirer définitivement de la circulation afin de réduire l'offre et d'aider à augmenter la valeur du jeton au fil du temps. Les récompenses de mise en jeu et de fourniture de liquidité maintiennent les jetons en utilisation active au sein de l'écosystème, réduisant ainsi la probabilité de ventes importantes.
L'intégration de ces mécanismes garantit un modèle économique équilibré et stable qui soutient la santé à long terme du protocole.
Incitations économiques et récompenses de participation
Les incitations économiques sont très importantes pour la stratégie de Lista DAO visant à créer plus d'engagement et de participation des utilisateurs dans ses communautés et dans l'écosystème. Les utilisateurs peuvent miser leurs actifs cryptographiques dans le protocole pour gagner des jetons LISTA, ce qui leur offre un rendement sur leurs avoirs. Les opportunités de yield farming permettent aux utilisateurs de fournir de la liquidité dans divers pools et de gagner des récompenses sous forme de jetons LISTA. Le protocole organise également des événements et des campagnes spéciales, tels que le défi Cosmic Adventure, où les participants peuvent accomplir des tâches et des quêtes pour gagner des jetons supplémentaires.
Ces incitations créent un écosystème dynamique et interactif qui encourage la participation continue des utilisateurs. En mettant en œuvre ces stratégies complètes de tokenomics, Lista DAO vise à créer un système économique durable et à impliquer sa base d'utilisateurs dans une approche structurée qui soutient la croissance du projet tout en améliorant sa viabilité à long terme.
Mécanisme de garantie et d'emprunt
La Lista DAO permet aux utilisateurs d'emprunter sa stablecoin, lisUSD, en utilisant différents types de garanties. Les garanties acceptées comprennent des cryptomonnaies telles que Binance-Pegged Bitcoin (BTCB), BNB, ETH et SolvBTC. Le protocole prend également en charge d'autres actifs décentralisés et stakés en liquidité en tant que garanties, ce qui renforce la flexibilité des utilisateurs pour tirer parti de leurs avoirs cryptographiques en échange de liquidité.
Pour garantir des actifs sur Lista DAO, les utilisateurs doivent déposer leur garantie choisie dans le coffre-fort de garantie du protocole, appelé CeVault. Le processus commence par le transfert des actifs de garantie pris en charge dans le coffre-fort. Ensuite, une fois déposés, ces actifs sont verrouillés dans un contrat intelligent, garantissant leur sécurité et empêchant l'accès non autorisé. Les utilisateurs peuvent ensuite emprunter des lisUSD contre leur garantie. Le montant de lisUSD pouvant être emprunté est déterminé par la valeur de la garantie et le ratio de garantie requis, qui se situe généralement autour de 200%.
Stabilité des prix du lisUSD
La Lista DAO emploie plusieurs mécanismes pour assurer la stabilité du prix de sa stablecoin, lisUSD :
- Sur-collatéralisation : Tout lisUSD est soutenu par des actifs sur-collatéralisés. Les utilisateurs doivent déposer une valeur supérieure en garantie à la quantité de lisUSD qu'ils empruntent. Cela garantit que même si la valeur de la garantie diminue, la stablecoin reste adéquatement soutenue.
- Frais de stabilité : Les emprunteurs sont facturés des frais de stabilité, qui agissent comme des intérêts sur les lisUSD empruntés. Ces frais sont ajustés en fonction des conditions du marché afin de maintenir la parité avec le dollar américain.
- Maintenance du Peg : Le protocole utilise des algorithmes et des incitations de marché pour maintenir le lisUSD aligné sur le USD. Si le prix s'écarte, le système ajuste automatiquement les taux d'emprunt et les exigences de garantie pour encourager les actions qui ramènent le prix à son alignement.
- Mécanisme d'enchères : Si la valeur significative de la garantie chute, le protocole peut mettre aux enchères la garantie pour s'assurer que le stablecoin reste entièrement adossé et stable.
Mécanique et frais d'emprunt
Emprunter lisUSD implique plusieurs étapes et frais.
- Les utilisateurs commencent par déposer la garantie minimale requise. Par exemple, une garantie minimale de 0,1 weETH ou de 0,001 SolvBTC est requise pour leurs types de garantie respectifs.
- Après le dépôt de la garantie, les utilisateurs peuvent initier une transaction d'emprunt, en spécifiant le montant de lisUSD qu'ils souhaitent emprunter. Le processus d'emprunt entraîne des frais de 12,5% du montant emprunté, qui sont appliqués pour maintenir la durabilité du protocole et inciter les fournisseurs de liquidité.
Il n'y a pas de frais de retrait pour le collatéral, ce qui rend simple pour les utilisateurs de récupérer leurs actifs une fois que le prêt est remboursé.
Processus de liquidation et risques associés
La liquidation est un mécanisme de gestion des risques très important au sein de Lista DAO. Par exemple, si la valeur du collatéral tombe en dessous du ratio de couverture minimum requis, généralement fixé à 150 % à 200 %, la position de prêt est soumise à une liquidation. Ensuite, lorsqu'une liquidation survient, le collatéral est utilisé pour couvrir la dette en cours, et la position de prêt de l'utilisateur est fermée. L'emprunteur conserve les lisUSD empruntés, mais le collatéral est confisqué pour compenser les liquidateurs. Ce processus garantit que le protocole reste solvable et peut honorer ses obligations envers les autres utilisateurs.
Cependant, les utilisateurs du protocole doivent surveiller de près la valeur de leur garantie pour éviter la liquidation. Le protocole fonctionne comme un système non-custodial, ce qui signifie que toutes les transactions et la gestion des garanties sont régies par des smart contracts sans intervention humaine. Bien que cela contribue à renforcer la sécurité, cela signifie également que les utilisateurs sont entièrement et uniquement responsables de la gestion de leurs positions de prêt pour éviter la liquidation de leurs actifs.
En offrant diverses options de garantie, un processus de garantie clair et des mécanismes de liquidation, Lista DAO fournit une plateforme d'emprunt sûre et flexible pour les utilisateurs cherchant à tirer parti de leurs actifs cryptographiques tout en minimisant les risques associés aux prêts décentralisés.
Yield Farming and Staking
La liste DAO propose différentes options de mise en jeu, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses en misant différents types de cryptomonnaies. Les utilisateurs peuvent choisir la mise en jeu traditionnelle, où des actifs tels que BNB ou ETH sont bloqués pour gagner des récompenses et la mise en jeu liquide.
La liquidité du jalonnement permet aux utilisateurs de miser leurs actifs tout en conservant leur liquidité grâce à des jetons dérivés. Par exemple, en misant des BNB, on peut obtenir des slisBNB, un jeton de jalonnement liquide qui peut être utilisé sur différentes plateformes DeFi pour des opportunités de gains supplémentaires.
L'agriculture de rendement est une caractéristique importante de Lista DAO, notamment en ce qui concerne ses jetons natifs, lisUSD et slisBNB. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de fournir de la liquidité à des pools spécifiques et de gagner des récompenses en retour; ils peuvent fournir de la liquidité pour des paires comme lisUSD et slisBNB sur divers échanges décentralisés, ce qui leur permet de gagner des frais de transaction et des récompenses supplémentaires sous forme de jetons LISTA. Cela incite à la fourniture de liquidité tout en améliorant l'utilité et la demande pour lisUSD et slisBNB au sein de l'écosystème.
Plusieurs plateformes prennent en charge le yield farming et le staking pour les jetons de Lista DAO. Les utilisateurs peuvent staker lisUSD et slisBNB sur des échanges décentralisés, tels que PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve et Uniswap.
Ces plateformes proposent des pools de liquidités dans lesquels les utilisateurs déposent leurs jetons pour obtenir des rendements. Les pools spécifiques disponibles sur chaque plateforme peuvent varier, offrant aux utilisateurs des options diverses pour maximiser leurs rendements particuliers.
Liste DAO Future Roadmap
La Lista DAO a défini une feuille de route pour son développement, avec des plans conçus pour garantir que le protocole se développe et s'adapte au marché.
Pour le deuxième trimestre de 2024, Lista DAO prévoit de développer un protocole sécurisé et stable avec une liquidité et une utilité substantielles pour sa stablecoin décentralisée, lisUSD, sur la chaîne BNB. Cette initiative implique la formation de partenariats solides et d'intégrations avec différents protocoles DeFi sur la chaîne BNB, afin de créer un écosystème qui aidera à soutenir le fonctionnement et la croissance de lisUSD.
Pour diversifier ses options de garantie et améliorer la flexibilité de sa plateforme, Lista prévoit d'intégrer des jetons de mise en jeu liquide (LST) et des jetons de réaffectation liquide (LRT) basés sur Ethereum, ce qui pourrait permettre aux utilisateurs d'utiliser ces jetons comme garantie pour emprunter du lisUSD.
En proposant plus d'options de garantie, Lista DAO prévoit d'attirer une base d'utilisateurs plus large et d'augmenter l'utilité de sa plateforme dans l'ensemble.
Le DAO se concentrera également sur la mise à niveau de ses contrats intelligents pour améliorer la scalabilité et la fonctionnalité, y compris des améliorations du module d'ajout de garantie, du module de liquidation et du module des opérations de marché automatiques (AMO) pour optimiser les performances et l'expérience utilisateur.
La feuille de route met également en évidence l'exploration des opportunités de cross-chain, en commençant par son expansion vers le réseau Ethereum. Cela permettra d'étendre la portée et l'interopérabilité du protocole, permettant aux utilisateurs de différents écosystèmes blockchain de participer et de bénéficier des offres de Lista DAO.
T3 2024
Au troisième trimestre de 2024, Lista DAO prévoit d'introduire le restaking de BNB et les Liquid Restaking Tokens (LRT) respectifs dans l'écosystème, une initiative conçue pour améliorer l'utilité et l'engagement au sein du protocole, offrant aux utilisateurs de nouvelles façons de miser et de gagner des récompenses.
La feuille de route met en avant l'approche stratégique du projet pour construire une plateforme DeFi polyvalente qui peut s'adapter aux besoins évolutifs des utilisateurs.
Conclusion
La liste DAO permet aux utilisateurs de miser des crypto-monnaies, y compris BNB et ETH, via des méthodes de mise en jeu traditionnelles et liquides. La mise en jeu liquide offre l'avantage supplémentaire de conserver la liquidité grâce à des jetons dérivés tels que slisBNB, qui peuvent être utilisés sur les plateformes DeFi. Les utilisateurs peuvent participer à des pools de liquidité sur des plateformes telles que PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve et Uniswap pour participer au farming de rendement. En fournissant de la liquidité, les utilisateurs peuvent gagner des frais de transaction et des récompenses supplémentaires en jetons LISTA, ce qui améliore la liquidité de l'écosystème et l'engagement des utilisateurs.
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