Є один випадок, який не виходить з моєї голови. У серпні 2024 року група молодих людей здійснила одну з найвідчайдушніших крадіжок у історії криптовалют, і весь процес був настільки витонченим, що викликав у мене трохи моторошні відчуття.

Головним героєм був Malone Lam, йому тоді було всього 20 років, і разом із кількома своїми спільниками Veer Chetal, Jeandiel Serrano, Danish Khan і Chen. Їхня ціль була дуже чіткою — кредитор Genesis, який тримав кілька тисяч біткоїнів.

Уся схема була надзвичайно професійною. Спершу хтось підробив дзвінок від служби підтримки Google, щоб обдурити жертву і отримати доступ до її Gmail і iCloud. Потім ще один зловмисник підробив співробітника Gemini і повідомив, що обліковий запис біржі був атакований. Жертва у паніці слідувала інструкціям і скинула двофакторну автентифікацію. Це здавалося простим кроком, але фактично дало цим людям повний контроль над обліковим записом Gemini. Нарешті, вони змусили жертву встановити віддалене програмне забезпечення AnyDesk. Екран був відкритий, приватний ключ — теж. І 4064 біткоїни зникли.

Тоді їхня вартість становила приблизно 238 мільйонів доларів, і один переказ кардинально змінив ситуацію. Ці люди почали шалено відмивати гроші, розподіляючи їх по 15 біржах, конвертуючи у Litecoin, Ethereum, Monero для приховування слідів.

Malone Lam повністю втратив контроль. За одну ніч він витратив півмільйона доларів у нічних клубах, купив у Майамі будинок за 10,5 мільйонів доларів. У гаражі стояли суперкарі. Він одразу купив п’ять сумок Hermès Birkin і дарував їх незнайомкам у клубі. Навіть купив рожевий Lamborghini Urus для колишньої дівчини, щоб повернути її, але отримав відмову. Цей хлопець просто показував свої гроші прямо і відкрито, але й тим самим викривав себе.

19 вересня 2024 року федеральні агенти штурмували його будинок у Майамі. Malone Lam був заарештований. Зараз усі члени команди затримані, кожен може отримати десятки років федерального ув’язнення.

Найболючіше — ці 238 мільйонів доларів у біткоїнах досі повернули лише 9 мільйонів. Решту ховають у різних гаманцях і на біржах. Уявіть собі: якщо б ці гроші зараз, за поточним курсом BTC, — це вже 468 мільйонів доларів. Ці люди могли спокійно заробляти великі гроші, але вони вирішили хизуватися і в підсумку самі себе посадили у в’язницю.

Що показує цей випадок? По-перше, ліквідність криптоактивів дійсно дуже висока, але саме через це будь-яка дрібна помилка може призвести до катастрофічних наслідків. По-друге, навіть найрозумніші технічні засоби не здатні подолати людську жадібність і бажання похизуватися. Проблема Malone Lam і його спільників полягала не у методах злочину, а у їхній нездатності контролювати бажання показати себе. Саме тому багато великих справ закінчуються саме через низький рівень обережності учасників.