Зараз як засновник FTX, так і засновник Binance SBF та CZ зв'язані з кримінальними справами, пов'язаними з звинуваченнями у відмиванні грошей. Хоча термін "відмивання грошей" може здатися загальним, він має точне визначення в законі.

Згідно з визначенням Фінансової мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США, відмивання грошей відноситься до "процесу, за допомогою якого злочинці намагаються приховати справжнє походження своїх незаконно отриманих коштів або злочинних доходів".

Ця визначення вказує, що процес відмивання грошей зазвичай включає три кроки:

Спочатку незаконно надходять кошти в законну фінансову систему. Потім кошти кілька разів переказуються шляхом банківських переказів або переказів між декількома рахунками, що викликає плутанину. Нарешті, за допомогою додаткових транзакцій ці кошти інтегруються в фінансову систему, поки "брудні гроші" не стають "чистими".

Чому установи обміну криптовалютами, такі як SBF та CZ, завжди підозрюються у відмиванні грошей? Як обмінники криптовалют, такі як Bitcoin Fog та Tornado Cash, сприяють відмиванню грошей? Як віртуальні постачальники активів уникати підозрілих транзакцій з відмивання грошей та відповідати вимогам в області дотримання вимог? Сьогодні ми все пояснимо.

Від SBF до CZ, Чому Засновники Криптовалютних Бірж Завжди Стикаються з Обвинуваченнями у Відмиванні Грошей?

У листопаді 2023 року Мін'юст США пред'явив звинувачення Binance в відмиванні грошей, роботі як незареєстрованого грошового переказу та порушенні санкцій, що спричинило масштабну реакцію в криптовалютній індустрії. Binance погодився сплатити штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів, а його генеральний директор Чанпенг Жао (CZ) пішов у відставку і визнав факт відмивання грошей в рамках угоди з владою.

Засновник та генеральний директор Binance Чанпен Чжао погодився визнати злочини в галузі відмивання грошей і піти у відставку з найбільшої у світі криптовалютної біржі в рамках комплексного угоди з правоохоронними органами та фінансовими регуляторами США.

Менше ніж за місяць до того, як Міністерство юстиції, Міністерство фінансів та Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами оголосили цю новину, федеральні прокурори переконали журі засудити SBF, колишнього конкурента CZ та засновника FTX, за сім кримінальних звинувачень, включаючи шахрайство по дроту, шахрайство з цінними паперами та змову на відмивання грошей. Журі обговорювало лише чотири години, перш ніж прийняти вердикт, визнаючи SBF винним у шахрайстві по дроту, шахрайстві з цінними паперами та змові на відмивання грошей.

Чому криптобіржі або їхні засновники, такі як SBF та CZ, завжди стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей?

По-перше, криптовалютні біржі пережили стрімкий ріст та широке поширення в минулому. Цей ріст привернув увагу регуляторних та правоохоронних органів, які почали уважно відслідковувати діяльність у сфері криптовалют та посилювати зусилля у боротьбі з відмиванням грошей та іншою незаконною діяльністю. Завдяки анонімності та транскордонному характеру операцій з криптовалютами, їх розглядають як потенційно зручний засіб для відмивання грошей.

По-друге, криптовалютні біржі зазвичай передбачають великі обсяги потоків коштів, які можуть надходити з різних джерел, включаючи як законні, так і нелегітимні джерела. Це робить криптовалютні біржі центром для пильної уваги регулюючих органів. У деяких випадках конкретні криптовалютні біржі могли не повністю відповідати вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та «Знай свого клієнта» (KYC) або не змогли створити ефективні механізми моніторингу та звітності, що робить їх вразливими до звинувачень у причетності до діяльності з відмивання грошей.

Від Bitcoin Fog до Tornado Cash, чому Крипто Змішувачі регулюються

Крім бірж, міксери також знаходяться під увагою регуляторів. Роман Стерлінгов, засновник Bitcoin Fog, був заарештований у Лос-Анджелесі в квітні 2021 року за управління зловісним криптовалютним міксером, який протягом десятиліття переказав близько 400 мільйонів доларів у вигляді Bitcoin.

Стерлінгова засудили за звинуваченнями, включаючи змову на відмивання коштів, обман людей для відмивання грошей, здійснення неліцензійної грошової трансмісійної діяльності та порушення законів Вашингтона про грошові трансмісії.

Органи правопорядку нещодавно звернули увагу на інфраструктуру, яка забезпечує широкомасштабну кіберзлочинність. Цього року Павло Пельцев, співзасновник Tornado Cash, стане перед судом за звинуваченням у сприянні відмиванню коштів на суму понад 1 мільярда доларів.

У вівторок опублікували документи, згідно з якими Пельцев буде судитися в місті 'с-Гертогенбос, Нідерланди, починаючи з 26 березня, прокурори перерахували 36 звинувачень у незаконних операціях, пов'язаних з децентралізованими протоколами до Tornado Cash. Наприклад, після того, як Ронін став жертвою кібератаки на суму $625 мільйонів в 2022 році, хакери використовували Tornado Cash для процедур відмивання.

Одна з основних цілей відмивання грошей - приховати справжнє джерело коштів. Криптозмішувачі ускладнюють відстеження потоку коштів, змішуючи разом різні криптовалютні активи користувачів. Це допомагає особам, які намагаються змішати незаконно отримані кошти з законними коштами, роблячи їх важчими для контролю та відстеження.

По-друге, робота криптосумішів часто включає анонімність та захист конфіденційності. Це дозволяє користувачам сумішей приховувати свої справжні ідентифікаційні дані та торговельні діяльності, що збільшує ризик від операцій з відмивання грошей. Через спосіб функціонування криптосумішей важко для регуляторів та правоохоронних органів відслідковувати ці транзакції, що робить їх потенційним інструментом для відмивання грошей. Це всі причини, чому криптосуміші регулюються.

У даний час головні причини, з яких підозрюють злочини в миттєвому перемішуванні криптовалют, включають сховище джерела коштів, анонімність та захист конфіденційності, відсутність вимог щодо виконання, а також наявність деяких випадків зловживання. Збільшене нагляд за крипто-міксерами з боку регуляторів та правоохоронних органів спрямоване на зменшення ризиків відмивання грошей та забезпечення дотримання вимог щодо виконання.

Як можуть постачальники послуг з віртуальних активів уникати підозрілих транзакцій з відмиванням грошей?

Провайдери послуг віртуальних активів (скорочено VASPs) відіграють важливу роль у криптовалютній екосистемі. Однак через анонімність та децентралізований характер віртуальних активів провайдери послуг віртуальних активів (такі як криптовалютні біржі, постачальники криптовалютних гаманців, обробники платежів з криптовалютними активами тощо) також стикаються з викликами, такими як боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Ось деякі обхідні шляхи та рекомендації:

1. Здійснюйте суворі вимоги до KYC та AML

Провайдери послуг з віртуальними активами повинні вимагати від користувачів пройти комплексну перевірку особи та забезпечити дотримання ними KYC та AML-регуляцій. Це включає збір інформації про ідентифікацію користувача, перевірку адреси та іншу необхідну інформацію.

2.Моніторинг торгової діяльності

Постачальники послуг з віртуальних активів повинні впроваджувати системи моніторингу в реальному часі для виявлення та аналізу підозрілої транзакційної діяльності. Це включає моніторинг інформації, такої як сума транзакції, частота, джерело та призначення. Постачальники послуг з віртуальних активів можуть використовувати Beosin KYT для аналізу кожної транзакції, оцінки транзакцій та виявлення підозрілої поведінки на ланцюжку, тим самим зменшуючи ризик використання злочинцями віртуальних активів для відмивання грошей.

Beosin KYT може ідентифікувати підозрілі транзакції, проводити комплексну оцінку ризиків та виявляти ризики онлайн-відносин за допомогою мільярдів тегів адрес та чорних адресних бібліотек, що допомагає VASPs будувати можливості KYT (Know Your Transaction) та постійну оцінку ризиків. Він виявляє ризиковані поведінки, такі як кібератаки, транзакції у темному інтернеті, використання змішувачів, шахрайство, діяльність розкрадачів та азартні ігри.

3. Встановіть механізм звітності

Постачальники послуг у сфері віртуальних активів повинні створити механізм звітності для повідомлення про підозрілі транзакції чи діяльність через систему контролю за ризиками. Постачальники послуг у сфері віртуальних активів повинні негайно реагувати на такі повідомлення та співпрацювати з регуляторами у проведенні їхніх розслідувань. Beosin KYT може видавати звіти про підозрілі транзакції (STR) для постачальників послуг у сфері віртуальних активів, щоб допомогти регуляторам та правоохоронним органам проводити судово-експертні розслідування.

4. Посилити співпрацю та обміни

Провайдери послуг з віртуальними активами повинні активно співпрацювати з охоронними компаніями, регуляторами та правоохоронними органами для спільної боротьби з операціями з відмивання грошей. Прогнозується, що злочинці будуть продовжувати адаптувати та вдосконалювати свої стратегії відмивання грошей, щоб пристосуватися до змін у регулятивних заходах та засобах ПЗТ. Вони можуть децентралізувати транзакції, використовувати приховані маршрути транзакцій або використовувати технічні вразливості для приховування нелегальних фінансових потоків. Провайдери послуг з віртуальними активами повинні регулярно співпрацювати та спілкуватися з охоронними компаніями для вчасного ідентифікування та реагування на ці зміни.

Заява:

1. Цю статтю спочатку називали «Від SBF до CZ, чому засновники криптовалютних бірж завжди підозрюються в причетності до відмивання грошей?» і вона репродукована з [ Beosin]. Усі авторські права належать оригінальному автору [Beosin]. Якщо у вас є будь-які зауваження щодо перепублікації, будь ласка, зв'яжіться Gate Learnteam, команда якнайшвидше займеться цим.

2. Увага! Погляди та думки, висловлені в цій статті, відображають лише особисті погляди автора і не становлять жодної інвестиційної поради.

3. Переклади статті на інші мови виконуються командою Gate Learn. Якщо не зазначено інше, копіювання, поширення або плагіатування перекладених статей заборонене.