Solv Protocol: Khám phá lớp trừu tượng thế chấp và cơ chế thanh khoản trong hệ sinh thái BTCFi

Solv Protocol là một dự án được thành lập vào năm 2020, nhằm giảm bớt rào cản trong việc tạo ra và sử dụng các công cụ tài chính trên chuỗi, mang đến cho lĩnh vực tiền điện tử nhiều loại tài sản và cơ hội sinh lời đa dạng. Solv Protocol tập trung vào việc đúc và giao dịch NFT liên quan đến chứng chỉ quyền tài chính. Vào năm 2024, khi lĩnh vực BTCFi ngày càng phát triển, Solv Protocol đã đặt trọng tâm vào BTCFi, tạo ra tài sản SolvBTC với lợi nhuận toàn chuỗi, nhằm cung cấp cho người nắm giữ Bitcoin những cơ hội và khả năng mới, đồng thời xây dựng một hệ sinh thái BTCFi hiệu quả. Gần đây, Solv Protocol đã ra mắt lớp trừu tượng thế chấp (SAL), nhằm đơn giản hóa và tiêu chuẩn hóa quy trình thế chấp Bitcoin trên nhiều chuỗi, từ đó trừu tượng hóa độ phức tạp của các tình huống thế chấp Bitcoin, giúp người dùng và nhà phát triển có thể áp dụng nhanh chóng.

Thông tin cơ bản về dự án

Thông tin cơ bản

Trang web: solv.finance

Twitter: @SolvProtocol, người hâm mộ 272.000

Thời gian ra mắt: Mạng chính Solv Protocol ra mắt vào tháng 6 năm 2021, nhưng không phát hành token.

Đội ngũ dự án

Nhóm cốt lõi

Ryan Chow: Đồng sáng lập. Tốt nghiệp Đại học Ngoại ngữ Bắc Kinh, từng là đồng sáng lập tại Beijing Youzan Technology, nỗ lực ứng dụng công nghệ blockchain vào cơ sở dữ liệu ngành ô tô. Ngoài ra, anh còn làm nhà phân tích tài chính tại Singularity Financial, nghiên cứu tích hợp công nghệ blockchain và quản lý tài chính.

Will Wang: Đồng sáng lập. Tạo ra "ERC-3525: tiêu chuẩn token bán đồng nhất hóa, ông đã làm việc trong lĩnh vực CNTT tài chính trong 20 năm, đứng đầu thiết kế và phát triển hệ thống kế toán ngân hàng lớn nhất thế giới dựa trên nền tảng mở và công nghệ phân tán, là người nhận "Giải thưởng đóng góp xuất sắc 20 năm của Trung Quan Thôn."

Mạnh Nghiên: Đồng sáng lập. Trước đây từng giữ chức vụ Phó Chủ tịch CSDN, ngoài ra, ông cũng là một KOL hoạt động tích cực trong ngành Crypto.

Tình hình tài chính

Solv Protocol đã huy động được khoảng 29 triệu USD thông qua ba vòng tài trợ.

Vòng gọi vốn thiên thần

• Ngày 10 tháng 11 năm 2020, công bố hoàn thành vòng tài trợ thiên thần 6 triệu USD, Laser Digital, UOB Venture, Mirana Ventures, ApolloCrypto, Hash CIB, GeekCartel, ByteTrade, Jingwei Venture Capital, BincVentures, Liên minh Emirates đồng dẫn dắt.

vòng hạt giống

• Ngày 8 tháng 5 năm 2021, công bố hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống 2 triệu USD, được đầu tư bởi một nền tảng giao dịch nào đó;
• Ngày 30 tháng 8 năm 2021, công bố hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống 4 triệu USD, do Blockchain Capital, Sfermion và Gumi Cryptos Capital đồng dẫn dắt, cùng với sự tham gia của DeFi Alliance, Axia 8 Ventures, TheLao, CMSholdings, Apollo Capital, Shima Capital, SNZ Holding, Spartan Group.
• Vào ngày 1 tháng 8 năm 2023, đã công bố hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống 6 triệu đô la, các tổ chức đầu tư như Laser Digital thuộc tập đoàn ngân hàng Nhật Bản Nomura, UOB Venture Management, Mirana Ventures, Emirates Consortium, Jingwei China, Bing ventures, Apollo Capital, HashCIB, Geek Cartel, Bytetrade labs tham gia đầu tư.

Chiến lược vòng

• Ngày 14 tháng 10 năm 2024, công bố hoàn thành vòng gọi vốn chiến lược 11 triệu đô la, được đầu tư bởi Laser Digital, Blockchain Capital và một số công ty giao dịch khác.

Trong quá trình huy động vốn vòng ba, Solv Protocol đã đạt được số tiền huy động là 29 triệu USD, và nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng đã thực hiện các khoản đầu tư lớn vào nó, có thể thấy trong lĩnh vực vốn vẫn rất lạc quan về sự phát triển trong tương lai của Solv Protocol.

Năng lực phát triển

Năm 2020, Solv Protocol được thành lập. Các sự kiện quan trọng trong sự phát triển của dự án được hiển thị trong bảng:

Nhìn từ các sự kiện quan trọng trong sự phát triển của dự án Solv Protocol, Solv Protocol luôn nỗ lực giảm bớt rào cản trong việc tạo ra và sử dụng các công cụ tài chính trên chuỗi, từ đó giúp Solv Protocol nhanh chóng phát hành tài sản được đóng gói BTC, SolvBTC, sau khi lĩnh vực BTCFi nổi lên, và nhanh chóng chiếm lĩnh thị trường LST dựa trên BTC. Xét về thời gian hoàn thành các nút kỹ thuật quan trọng, Solv Protocol đều hoàn thành phát triển công nghệ dự án đúng thời hạn, cho thấy sức mạnh của đội ngũ kỹ thuật của Solv Protocol.

Chế độ hoạt động

BTC là tài sản lớn nhất trong ngành Crypto, với giá trị thị trường vượt quá 1.3 nghìn tỷ USD. Tuy nhiên, từ lâu, người nắm giữ BTC chỉ đơn thuần giữ BTC mà không giống như ETH, phát huy giá trị tiềm năng của nó. Vì vậy, Solv Protocol kêu gọi mở khóa tiềm năng tài sản BTC trị giá 1.3 nghìn tỷ USD thông qua thế chấp BTC. Vào năm 2024, Solv Protocol đã chuyển trọng tâm dự án sang BTCFi, ra mắt tài sản SolvBTC với lợi suất toàn chuỗi, có khả năng giải phóng thanh khoản thế chấp BTC. Gần đây, họ cũng đã giới thiệu khái niệm lớp trừu tượng thế chấp(SAL), đánh dấu việc Solv Protocol bắt đầu tập hợp thanh khoản BTC.

Nền tảng thế chấp tích hợp

Trong kiến trúc Solv Protocol, quy trình thế chấp được phân tách thành bốn vai trò chính, và chúng được kết nối chặt chẽ với nhau thông qua kiến trúc nền tảng tích hợp:

• Nhà phát hành LST (LST Issuers): Tạo ra token lợi nhuận thanh khoản gắn với bitcoin thế chấp (LST). Solv là nhà phát hành Bitcoin LST lớn nhất hiện nay trên thị trường. Cho phép người dùng giữ tính thanh khoản của tài sản khi thế chấp token (LST) và tham gia vào DeFi cũng như các hoạt động lợi nhuận khác.

• Thế chấp giao thức (Giao thức thế chấp): Quản lý Bitcoin mà người dùng gửi, cung cấp lợi nhuận an toàn. Tích hợp các giao thức thế chấp như Babylon, CoreDao, Botanix, Ethena, GMX và các giao thức khác cung cấp nguồn lợi nhuận từ thế chấp Bitcoin, thông qua việc thế chấp Bitcoin trong mạng POS, người dùng nhận được phần thưởng từ chuỗi POS.

• thế chấp xác thực viên (Staking Validators): Ví dụ như Ceffu, Cobo, Fireblocks, Solv Guard, v.v. chịu trách nhiệm xác thực giao dịch, đảm bảo tính hợp pháp và an toàn của giao dịch thế chấp, xác thực Bitcoin thế chấp tương ứng với LST Token và kịp thời cập nhật trạng thái xác thực.

• Người phân phối lợi nhuận (Yield Distributors): Đảm bảo rằng lợi nhuận từ thế chấp được phân phối một cách minh bạch và công bằng cho những người nắm giữ LST, đảm bảo người dùng có thể nhận được lợi nhuận từ thế chấp kịp thời. Ví dụ: Babylon, Pendle, Gauntlet, Antalpha.

Solv Protocol thông qua việc tích hợp bốn vai trò chính này, đã xây dựng một hệ sinh thái thế chấp Bitcoin hoàn chỉnh, bằng cách tích hợp các giao thức thế chấp, nhà phát hành LST, người xác thực và bên phân phối lợi nhuận, đạt được sự tương tác liền mạch giữa mạng lưới Bitcoin và chuỗi tương thích EVM, đơn giản hóa việc thực hiện thế chấp cho người dùng và nhà phát triển. Giao thức thế chấp cung cấp nguồn thu nhập từ việc thế chấp Bitcoin, nhà phát hành LST phát hành Token thế chấp thanh khoản, cho phép người dùng giữ tính thanh khoản tài sản trong thời gian thế chấp, người xác thực chịu trách nhiệm xác minh tính hợp lệ và an toàn của các giao dịch thế chấp, bên phân phối lợi nhuận có trách nhiệm phân phối lợi nhuận phát sinh từ việc thế chấp một cách công khai và minh bạch cho các chủ sở hữu LST. Cung cấp cho người dùng trải nghiệm thế chấp thuận tiện hơn, an toàn hơn và hấp dẫn hơn.

Lớp trừu tượng thế chấp(SAL)thế chấp trừu tượng

Lớp Trừu Tượng Thế Chấp (SAL) là một kiến trúc mô-đun, nhằm thúc đẩy việc ghi chép BTC an toàn và hiệu quả thông qua việc tương tác với Ma Trận Tham Số Thế Chấp (SPM), một thành phần quan trọng. Các mô-đun chính của SAL bao gồm mô-đun tạo LST, mô-đun tạo giao dịch, nút xác thực và mô-đun phân phối lợi nhuận, tất cả các mô-đun này đều phụ thuộc vào SPM để xác định quy tắc giao dịch, tiêu chuẩn xác thực và tính toán lợi nhuận. Những thành phần này cùng nhau tạo thành một khung, đảm bảo tính an toàn, minh bạch và hiệu quả trong việc ghi chép BTC và phát hành LST, giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận, đồng thời giảm thiểu rủi ro liên quan đến quy trình ghi chép và tương tác giữa các chuỗi.

Ma trận tham số thế chấp (SPM): Chức năng của mô-đun SPM là tiêu chuẩn hóa các cài đặt và tham số khác nhau liên quan đến thế chấp BTC. SPM cung cấp cho các nhà phát triển một bộ quy tắc đơn giản và tiêu chuẩn, giúp họ dễ dàng tích hợp các kịch bản thế chấp BTC vào ứng dụng của mình mà không cần thiết kế lại hệ thống phức tạp từ đầu.

Mô-đun tạo LST: Mô-đun tạo LST có tác dụng đơn giản hóa việc phát hành Token thế chấp thanh khoản xuyên chuỗi (LST). Quy trình phát hành Token thế chấp xuyên chuỗi đã được chuẩn hóa và tự động hóa, người dùng không cần tham gia thủ công vào các thao tác phức tạp xuyên chuỗi. Mô-đun này cho phép người phát hành LST phát hành nhanh chóng và thuận tiện các Token thế chấp thanh khoản, và phân phối những Token này cho người dùng.

Mô-đun tạo giao dịch: Mô-đun tạo giao dịch có tác dụng tự động tạo và phát sóng giao dịch thế chấp BTC. Nói một cách đơn giản, công việc của mô-đun này là tự động tạo và gửi giao dịch thế chấp đến mạng chính BTC. Trước đây, người dùng cần phải tự tay thực hiện nhiều bước, nhưng giờ đây mô-đun này sẽ tự động giúp người dùng hoàn thành phần lớn công việc, làm cho quá trình thế chấp trở nên đơn giản hơn.

Node xác thực: Xác thực tính hợp pháp và an toàn của giao dịch thế chấp theo thời gian thực. Vai trò của node xác thực là đảm bảo tất cả các giao dịch thế chấp đều hợp pháp và an toàn. Khi người dùng thực hiện thế chấp, các node này sẽ kiểm tra và xác thực tính chính xác của giao dịch, chỉ xác nhận giao dịch khi không có vấn đề nào.

Mô-đun phân phối lợi nhuận: Chịu trách nhiệm ánh xạ chính xác phần thưởng thế chấp đến người nắm giữ LST. Khi người dùng kiếm được lợi nhuận thông qua việc thế chấp, mô-đun phân phối lợi nhuận sẽ chịu trách nhiệm phân phối chính xác những lợi nhuận này vào Token LST của người dùng. Người dùng có thể nhận được phần thưởng thế chấp tương ứng theo tỷ lệ Token LST mà họ nắm giữ.

Tóm lại, SAL như một lớp trừu tượng thế chấp, có đặc điểm là tích hợp nhiều người tham gia thế chấp ( bao gồm nhà cung cấp thế chấp Bitcoin, thu nhập và mở khóa các kịch bản DeFi ), đóng gói những quy trình phức tạp này thành các mô-đun tiêu chuẩn hóa. Điều này cho phép các nhà phát triển nhanh chóng tích hợp chức năng thế chấp Bitcoin vào ứng dụng của họ và cho phép người dùng khởi động thế chấp một cách toàn diện. SAL đang đơn giản hóa việc thực hiện thế chấp để thúc đẩy việc áp dụng nhiều dApp hơn. Ví dụ, các ứng dụng DeFi hoặc ví chỉ cần tích hợp SAL để cung cấp cho người dùng của họ một loạt các tùy chọn thế chấp. Tuy nhiên, vì Bitcoin bản thân không hỗ trợ thế chấp, tất cả các thế chấp của bên thứ ba đều có thể mang lại một số rủi ro an ninh, và SAL cũng không phải là ngoại lệ. Do SAL tích hợp các giải pháp liên quan đến Staking, độ phức tạp công nghệ và tính tương thích phía sau việc tích hợp cũng có thể mang lại rủi ro an ninh mới. Do đó, SAL cần tiếp tục giải quyết các thách thức liên quan đến độ ổn định hoạt động và an ninh.

Lợi thế so với các dự án BTCFi khác

Solv Protocol như một dự án LST trong lĩnh vực BTCFi có nhiều dự án tương đồng trên thị trường, chẳng hạn như Bedrock, Lombard, Lorenzo, Pell Network, PumpBTC và Stakestone, mỗi dự án đều có độ tương đồng cao với Solv Protocol. Sau khi Solv Protocol ra mắt SAL và bắt đầu tập trung vào việc tích hợp thanh khoản BTC, Solv Protocol có nhiều lợi thế so với các dự án khác.

Bảo đảm an toàn

Solv Protocol thông qua việc tích hợp dịch vụ xác thực hoạt động (AVS) để đảm bảo tính an toàn cho giao dịch thế chấp. Hệ thống AVS sẽ giám sát toàn diện từng khía cạnh của giao dịch thế chấp, bao gồm địa chỉ mục tiêu, mã băm kịch bản, thời hạn thế chấp, v.v., nhằm đảm bảo tính hiệu quả và an toàn của giao dịch, từ đó tránh xảy ra lỗi hoặc hành vi xấu. Cơ chế giám sát và xác thực toàn diện này cung cấp sự bảo đảm đáng tin cậy cho giao dịch thế chấp của người dùng.

Thanh khoản

Solv Protocol trong việc tích hợp BTC Thanh khoản còn tối ưu hóa quy trình thế chấp của dự án, giúp người dùng có thể thực hiện các thao tác thế chấp một cách thuận tiện hơn. Người dùng chỉ cần gửi Bitcoin vào nền tảng, không cần thực hiện các thao tác trên chuỗi khác, như vậy vừa đảm bảo an toàn cho người dùng vừa nâng cao hiệu quả thế chấp và thu được lợi nhuận từ đó.

Nền tảng tổng hợp lợi nhuận toàn chuỗi

Solv Protocol là một nền tảng tổng hợp lợi nhuận toàn chuỗi, áp dụng mô hình CeDeFi, kết hợp CeFi và DeFi, cung cấp dịch vụ quản lý hợp đồng minh bạch. Thông qua địa chỉ hợp đồng đa chữ ký Gnosis Safe và Solv Vault Guardian, thực hiện quyền hạn và điều kiện thực thi tinh vi, đảm bảo an toàn tài sản và hoạt động hiệu quả của hệ thống.

Tiêu chuẩn hóa ngành

Sau khi ra mắt SAL, Solv Protocol không chỉ cần tích hợp thanh khoản BTC mà còn phải thúc đẩy tiêu chuẩn hóa ngành cho LST dựa trên BTC. Là một quy trình thế chấp chuẩn hóa quy trình và hệ thống tham số BTC, việc thiết lập tiêu chuẩn ngành có thể thúc đẩy sự hợp tác và giao tiếp giữa các bên trong ngành, đẩy mạnh sự phát triển lành mạnh của ngành, cung cấp cho người dùng một trải nghiệm tốt hơn.