Đóng băng tài khoản sau khi bị xóa: Những điểm cần lưu ý

Nếu bị đưa vào danh sách trừng phạt của Hoa Kỳ, tài khoản ngân hàng có thể bị đóng băng. Vào năm 2025 này, nếu có mối liên hệ với Venezuela, Cuba, Nga, Iran, Syria, thì khả năng bị OFAC giám sát là rất cao. Khá nghiêm ngặt.

Cũng có những lý do khác cho việc khóa tài khoản. Nếu có nợ xấu, chủ nợ có thể yêu cầu khóa tài khoản. Nếu có giao dịch nghi ngờ, ngân hàng cũng có thể hành động. Điều này là hiển nhiên.

Ở Canada thì có vẻ hơi khác. Nếu có gian lận hoặc không thanh toán, CRA hoặc chủ nợ có thể đóng băng tài khoản. Tiền sẽ không thể sử dụng được. Thật khó chịu.

Tài khoản bị đóng băng thì sao?

• Đầu tiên gọi điện cho ngân hàng. Hãy hỏi lý do.
• Thảo luận với chủ nợ.
• Nếu là quỹ được bảo vệ bởi pháp luật, thì hãy yêu cầu giải phóng.
• Tư vấn với chuyên gia cũng là một cách.

Biện pháp phòng ngừa là không bỏ qua các liên lạc từ chủ nợ. Có vẻ như việc gửi tiền hỗ trợ từ chính phủ trực tiếp thì an toàn hơn. Có lẽ nên không chuyển tiền bảo hiểm xã hội sang tài khoản khác.

Ngân hàng có thể bị đóng băng vì nhiều lý do, nhưng có những hạn chế đối với chủ nợ. Họ không thể hành động mà không có phán quyết của tòa án. Cần có quy trình pháp lý. Chà, có thể nó sẽ khác một chút tùy thuộc vào hệ thống.