Hướng dẫn đầu tư ngoại hối: Chiến lược hiệu quả cho năm 2025 và điểm dành cho người mới

Kiến thức cơ bản về thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với hơn 6 triệu đô la giao dịch mỗi ngày. Quy mô này vượt qua tổng khối lượng giao dịch của thị trường chứng khoán và thị trường hợp đồng tương lai, cung cấp nhiều cơ hội lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

Trước đây, giao dịch ngoại hối chủ yếu được thực hiện bởi các tổ chức tài chính và những người giàu có, nhưng nhờ vào sự tiến bộ của công nghệ, các nhà đầu tư cá nhân cũng có thể đầu tư vào thị trường ngoại hối trực tuyến. Hiện nay, hơn 30% giao dịch ngoại hối hàng ngày được thực hiện bởi các nhà giao dịch cá nhân, và sự phổ biến của các sản phẩm phái sinh như hợp đồng tương lai và hợp đồng chênh lệch (CFD) đã dẫn đến sự gia tăng nhanh chóng sự tham gia của các nhà đầu tư cá nhân.

Cũng giống như đầu tư chứng khoán, thị trường ngoại hối cũng có nhiều cơ hội lợi nhuận, nhưng cần phải hiểu rằng rủi ro cũng rất lớn. Theo nhiều dữ liệu, từ 70% đến 90% nhà đầu tư cá nhân đã trải qua thua lỗ trong giao dịch ngoại hối. Hướng dẫn này sẽ giải thích cơ bản về đầu tư ngoại hối (margined) cho người mới bắt đầu.

Các loại đầu tư ngoại hối

① Trao đổi tiền tệ

Giao dịch ngoại hối về cơ bản là việc trao đổi một loại tiền tệ với một loại tiền tệ khác. Trong cuộc sống hàng ngày, chẳng hạn như khi bạn đổi tiền thành tiền địa phương khi đi du lịch Nhật Bản, bạn cũng đang thực hiện một hình thức đơn giản của "giao dịch ngoại hối".

② Tiền gửi ngoại tệ

Khi các nhà đầu tư muốn trao đổi tiền tệ để bảo vệ tài sản hoặc phòng ngừa rủi ro tỷ giá, họ có thể mở tài khoản tiền gửi ngoại tệ tại ngân hàng để mua và bán ngoại tệ. Đầu tư cơ bản vào ngoại hối thông qua việc mua và bán tiền tệ được phân loại là "giao dịch giao ngay". Tiền gửi ngoại tệ có nhiều khoảng thời gian khác nhau, có khối lượng giao dịch lớn và rủi ro cũng như lợi nhuận thấp, vì vậy phù hợp cho những người mới bắt đầu đầu tư ngoại hối.

③ Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Phương pháp đầu tư có rủi ro và lợi nhuận tương đối cao là "giao dịch ngoại hối ký quỹ" và dành cho các nhà đầu tư có một mức độ kinh nghiệm giao dịch nhất định. Giao dịch ngoại hối ký quỹ có rào cản đầu tư thấp, nếu bạn có kinh nghiệm giao dịch cổ phiếu thì thông thường bạn cũng có thể thực hiện giao dịch ngoại hối ký quỹ. Nhiều người gọi đó là "giao dịch ngoại hối", phân tích thị trường tiền tệ, dự đoán xu hướng tỷ giá và thu lợi từ chênh lệch giữa mua và bán.

Nhà đầu tư có thể mở tài khoản tại ngân hàng hoặc nhà môi giới ngoại hối và bắt đầu giao dịch ngoại hối ký quỹ bằng cách gửi một số tiền ký quỹ nhất định. Số tiền gửi tối thiểu khác nhau tùy thuộc vào từng nhà môi giới. Số tiền gửi tối thiểu trên nhiều nền tảng giao dịch chính thường từ $50 và hỗ trợ giao dịch hơn 60 cặp tiền tệ. Tỷ lệ đòn bẩy thường được cung cấp là 1:100, 1:200, 1:500, v.v.

Lợi ích của giao dịch ngoại hối ký quỹ là số tiền gửi tối thiểu thấp, có thể giao dịch 24 giờ và linh hoạt giao dịch từ cả hai chiều mua và bán.

Sử dụng hợp lý đòn bẩy và ký quỹ trong giao dịch ngoại hối

Nhiều nhà đầu tư mới bắt đầu gặp phải thiệt hại chủ yếu là do việc sử dụng không đúng cách đòn bẩy và ký quỹ. "Đòn bẩy không chỉ khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ, mà còn khuếch đại cả nỗi sợ hãi và lòng tham của nhà đầu tư" là điều quan trọng cần hiểu. Để trở thành một chuyên gia trong đầu tư ngoại hối, cần có quá trình học tập có hệ thống và đào tạo đầy đủ.

Đòn bẩy là gì?

Thị trường ngoại hối cho phép bạn xây dựng và quản lý các vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn thông qua việc sử dụng đòn bẩy, giúp bạn "giao dịch lớn với số vốn nhỏ". Phương pháp này cho phép tối đa hóa tỷ suất sinh lợi tiềm năng trên vốn tự có của bạn.

Ví dụ, nếu một nhà môi giới ngoại hối cung cấp đòn bẩy 20:1, nhà đầu tư có thể xây dựng một vị thế có quy mô gấp 20 lần số dư tài khoản. Khi mua 40,000 đơn vị EUR/USD, bạn chỉ cần 2,000 euro để mở vị thế.

Ngoại hối ký quỹ là gì?

Ngoại hối ký quỹ là một sản phẩm tài chính phái sinh ra đời vào những năm 1970. Các nhà đầu tư gửi một số tiền nhất định vào tài khoản giao dịch và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy do nhà môi giới cung cấp để giao dịch với số tiền gấp nhiều lần số tiền đã gửi.

Ký quỹ thường được hiển thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị vị thế. Nhiều nhà môi giới ngoại hối cung cấp ký quỹ như 2%, 5%, 25%, v.v. Trong khi đó, đòn bẩy thường được thể hiện dưới dạng tỷ lệ như 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1, v.v.

▶ 50:1: Bạn có thể mở vị thế tối đa 50 đô la với 1 đô la vốn ban đầu. Ví dụ, với 500 đô la, bạn có thể giao dịch 25,000 đô la.

▶ 100:1: Tỷ lệ đòn bẩy điển hình được cung cấp cho tài khoản tiêu chuẩn. Ví dụ, với 2,000 đô la vốn, có thể thực hiện giao dịch ngoại hối tối đa lên đến 200,000 đô la.

▶ 200:1: Tỷ lệ đòn bẩy điển hình của tài khoản mini. Nhiều nhà môi giới yêu cầu số tiền ký quỹ tối thiểu cho tài khoản này là 500 đô la.

▶ 400:1: Với tỷ lệ này, có thể giao dịch tối đa 400 đô la cho mỗi đô la. Nhiều nhà môi giới cung cấp đòn bẩy này trên tài khoản mini.

Ưu điểm và nhược điểm của đầu tư ngoại hối

So với các thị trường tài chính khác, thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao và mở cửa 24 giờ. Dưới đây là tóm tắt những ưu điểm và nhược điểm của nó:

Lợi ích của đầu tư ngoại hối

• Giao dịch hai chiều: Có thể thực hiện cả vị thế mua (dài) và vị thế bán (ngắn), mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận bất kể xu hướng của thị trường.

• Có thể giao dịch 24 giờ: Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ, vì vậy bạn có thể điều chỉnh chiến lược giao dịch bất cứ lúc nào.

• Đòn bẩy cao: Trong thị trường ngoại hối, bạn có thể sử dụng đòn bẩy lên đến 200 lần vốn gốc, và kích thước giao dịch tối thiểu cũng nhỏ, do đó cho phép giao dịch linh hoạt.

• Chi phí giao dịch thấp: Cấu trúc giao dịch qua quầy (OTC) của thị trường ngoại hối giúp giảm đáng kể phí giao dịch, không cần phải trả phí giao dịch.

• Độ sâu thị trường và tính thanh khoản cao: Giao dịch ngoại hối là một thị trường toàn cầu, và dữ liệu cùng điều kiện thị trường đều được công khai, vì vậy độ sâu của thị trường và tính thanh khoản rất cao, ít bị ảnh hưởng bởi các thao tác nhân tạo.

Nhược điểm của đầu tư ngoại hối

• Rủi ro cao: Thị trường ngoại hối có đặc tính đòn bẩy, do đó nhà đầu tư có thể mất toàn bộ số vốn.

• Tác động của tin tức là lớn: Thị trường ngoại hối phụ thuộc nhiều vào dữ liệu kinh tế, sự kiện chính trị, chính sách của ngân hàng trung ương, và những yếu tố này khó dự đoán và thay đổi nhanh chóng.

• Áp lực tâm lý lớn: Giao dịch ngoại hối chủ yếu phụ thuộc vào quyết định cá nhân, với sự biến động lớn và nhanh chóng của thị trường. Cần có chuyên môn, và các nhà đầu tư phải liên tục đưa ra quyết định và chịu đựng áp lực tâm lý lớn.

Hướng dẫn chọn tiền tệ cho người mới bắt đầu

Thế giới có khoảng 180 loại tiền tệ, và dựa trên các đặc điểm của tiền tệ của các quốc gia, giao dịch ngoại hối có thể được phân loại thành 4 loại sau:

● Tiền tệ chính sách: Xu hướng tiền tệ chủ yếu được xác định bởi chính sách quốc gia và biến động kinh tế (ví dụ: đô la Mỹ, euro)

● Tiền tệ tài sản an toàn: Được sử dụng để phòng ngừa rủi ro trong thương mại quốc tế và thị trường tài chính (ví dụ: Yên Nhật, Franc Thụy Sĩ)

● Tiền tệ hàng hóa: Tiền tệ của quốc gia đó bị ảnh hưởng bởi việc xuất khẩu hàng hóa chính (ví dụ: AUD, RUB)

● Tiền tệ thị trường mới nổi: Có sự quản lý nghiêm ngặt từ chính phủ, tương đối ổn định (ví dụ: Nhân dân tệ Trung Quốc)

Người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối nên bắt đầu với 3 loại tiền tệ đầu tiên.

Cách chọn nền tảng giao dịch ngoại hối

Khi thực hiện đầu tư ngoại hối, việc chọn một nền tảng có quy định là rất quan trọng. Hiện nay, trên toàn thế giới có các cơ quan chính phủ nghiêm ngặt giám sát các nhà giao dịch. Ví dụ, các cơ quan giám sát nổi tiếng toàn cầu bao gồm:

• Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính Vương quốc Anh (FCA)
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)
• Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Hoa Kỳ (NFA)
• Quy định về thị trường tài chính châu Âu (MiFID)
• Có các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán Síp (CySEC)

Chiến lược giao dịch ngoại hối hiệu quả năm 2025

1. Các yếu tố ảnh hưởng đến sự biến động của giá ngoại tệ

Các yếu tố ảnh hưởng đến sự biến động giá ngoại hối rất đa dạng. Ví dụ, tình hình chính trị thế giới, sự thay đổi lãi suất, biến động của thị trường chứng khoán, xu hướng kinh tế... Ngoài ra, các thành viên tham gia thị trường bao gồm các tổ chức thương mại, ngân hàng đầu tư, quỹ đầu tư phòng hộ, chính phủ, tổ chức quốc tế và nhà đầu tư cá nhân, tất cả đều cung cấp đủ tính thanh khoản và cơ hội đầu tư cho thị trường ngoại hối. Các nhà đầu tư cần nghiên cứu các yếu tố cơ bản của thị trường và chú ý đến tin tức cũng như sự kiện để hiểu xu hướng của đồng tiền.

Theo dữ liệu gần đây, giao dịch theo xu hướng, giao dịch lướt sóng, và các chiến lược phòng ngừa rủi ro đều được chú ý như những chiến lược hiệu quả vào năm 2025. Đặc biệt, việc quản lý rủi ro thông qua kỹ thuật dừng lỗ đang được coi trọng.

2. Giao dịch lớn với số vốn nhỏ

Trong đầu tư ngoại hối, việc tận dụng đòn bẩy cho phép bạn thực hiện các giao dịch lớn hơn với vốn ít hơn trên thị trường. Nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ việc mua (vị thế mua) khi đồng tiền đang tăng giá, hoặc kiếm lợi nhuận từ việc bán (vị thế bán) khi đồng tiền đang giảm giá. Giao dịch hai chiều giúp vượt qua thị trường gấu và cũng có thể tìm ra các điểm lợi nhuận ngay cả trong các thị trường biến động lớn.

3. Quản lý đòn bẩy phù hợp là chìa khóa của thành công

Đòn bẩy không chỉ khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ, mà còn làm tăng nỗi sợ hãi và lòng tham của nhà đầu tư. Để trở thành một chuyên gia thực thụ, cần có quá trình học tập và đào tạo hệ thống kéo dài trong thời gian dài. Người mới bắt đầu khi tham gia giao dịch cần đặc biệt chú ý đến việc quản lý tỷ lệ đòn bẩy.

Theo cơ sở kiến thức, các chiến lược giao dịch hàng ngày (day trading) và chiến lược giao dịch hàng tuần vẫn tiếp tục phổ biến vào năm 2025, với kỷ luật và quản lý rủi ro là chìa khóa cho sự thành công.

4. Bắt đầu từ kích thước giao dịch nhỏ

Một trong những đặc điểm lớn của đầu tư ngoại hối là có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ. Điều này cho phép bạn bắt đầu giao dịch với mức rủi ro thấp, tích lũy kinh nghiệm giao dịch và giảm bớt gánh nặng.

5. Lập kế hoạch giao dịch và tuân theo chiến lược

Việc không thay đổi chiến lược giao dịch quá thường xuyên là rất quan trọng. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng chiến lược đầu tư ngoại hối không phải lúc nào cũng cố định. Khi xu hướng thị trường thay đổi và có những diễn biến không thuận lợi, bạn nên chuyển đổi chiến lược vào thời điểm thích hợp.

6. Tầm quan trọng của việc chốt lời và cắt lỗ kịp thời

Việc thiết lập điểm vào và điểm ra rõ ràng là rất quan trọng. Chẳng hạn, nếu bạn đạt được lợi nhuận 20%, hãy chốt lời; bất kể thị trường như thế nào, khi đạt được mục tiêu, bạn nên rút lui và chờ đợi cơ hội tiếp theo.

7. Hiểu biết về rủi ro và bắt đầu từ tài khoản demo

Người mới bắt đầu đầu tư ngoại hối nên hiểu rõ về rủi ro và bắt đầu thực hành giao dịch ngoại hối từ tài khoản demo. Tài khoản demo cho phép người mới thực hành các chiến lược giao dịch khác nhau và nâng cao hiểu biết về giao dịch ngoại hối. Điều này giúp họ tránh được những tổn thất sau khi tham gia giao dịch thực tế.

Những điểm cơ bản của đầu tư ngoại hối

Điều này ** cho nước ngoài