Hướng dẫn tính toán và sử dụng Hoàn lại vốn đầu tư (ROI)

ROI là gì?

Lợi suất đầu tư (ROI) là một chỉ số tài chính được sử dụng để đo lường hiệu quả và khả năng sinh lời của một khoản đầu tư. Nó là tỷ lệ giữa lợi nhuận thu được từ đầu tư chia cho số tiền đã đầu tư, thường được thể hiện dưới dạng phần trăm. Nó được sử dụng rộng rãi không chỉ để đưa ra quyết định tài chính cá nhân mà còn để so sánh tính sinh lời của các doanh nghiệp và hiệu quả của các khoản đầu tư khác nhau.

Cách tính ROI

Tỷ lệ lợi nhuận đầu tư, nói một cách đơn giản, là tỷ lệ phần trăm của lợi nhuận ròng từ đầu tư chia cho tổng số vốn đầu tư. Lợi nhuận ròng là lợi nhuận hoặc lỗ ròng sau khi trừ chi phí đầu tư khỏi thu nhập đầu tư.

Công thức:

ROI(%) = (lợi nhuận ròng/giá trị đầu tư) × 100%

Một ví dụ đơn giản là, nếu bạn mua cổ phiếu với giá 1 triệu yên và bán với giá 1 triệu 3 trăm nghìn yên, ROI sẽ là (1300万-100万)/100万=30%. Trong thực tế, cấu trúc thu nhập và chi phí không đơn giản như vậy.

Ứng dụng thực tế của ROI

Tính toán ROI đầu tư cổ phiếu

Ví dụ, bạn mua 1000 cổ phiếu với giá 10 đô la mỗi cổ phiếu và bán chúng với giá 12,5 đô la mỗi cổ phiếu sau 1 năm, ngoài ra bạn đã nhận được 500 đô la tiền cổ tức trong thời gian đó. Nếu phí giao dịch là 125 đô la:

Tổng thu nhập=$12.5×1000+$500=$13000 Tổng chi phí=$10×1000+$125=$10125 Lợi nhuận ròng=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

Tính toán ROI quảng cáo

ROI=( doanh thu - chi phí sản phẩm ) / chi phí sản phẩm

Ví dụ: Chi phí sản xuất sản phẩm $100, giá bán $300, bán 10 cái qua quảng cáo, chi phí quảng cáo $500: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

Trong ngành, khi nói đến "ROI", thực tế thường chỉ đến ROAS, vì vậy cần phải chú ý.

Sự khác biệt giữa ROI và ROAS

Công thức tính ROAS (Tỷ lệ lợi nhuận đầu tư quảng cáo): ROAS=Doanh thu từ quảng cáo/Chi phí quảng cáo

ROI đo lường lợi nhuận, trong khi ROAS đo lường doanh thu. Ngoài ra, ROAS chỉ xem xét chi phí quảng cáo và không bao gồm các chi phí khác.

Trong ví dụ trên: ROAS=($300×10)/$500=600%

Tỷ lệ hoàn vốn hàng năm (Annualized ROI)

Đây là chỉ số xem xét yếu tố thời gian và phản ánh hiệu ứng lãi kép.

Công thức: Tỷ lệ ROI hàng năm (%)=[(Tổng tỷ suất lợi nhuận+1)^(1/Số năm)-1]×100%

Ví dụ:

• A đầu tư: 100% tỷ lệ lợi nhuận tổng trong 2 năm
• B đầu tư: Tỷ lệ tổng lợi nhuận 200% trong 4 năm

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

A có ROI hàng năm cao hơn, vì vậy có thể đánh giá là có tính sinh lợi cao hơn.

Mẹo tối ưu hóa ROI

Để tăng ROI, bạn cần tăng lợi nhuận hoặc giảm chi phí. Nếu đầu tư vào cổ phiếu, bạn có thể cải thiện ROI bằng cách chọn cổ phiếu có cổ tức cao và sử dụng công ty chứng khoán có phí giao dịch thấp.

Tuy nhiên, cách trực tiếp nhất là chọn các đối tượng đầu tư có ROI cao. Thông thường, độ lớn của ROI theo thứ tự là: tiền ảo・ngoại hối > cổ phiếu > chỉ số・quỹ > trái phiếu.

Tuy nhiên, do các khoản đầu tư có ROI cao thường có rủi ro lớn, nên cần xem xét các chỉ số khác như biến động và tỷ lệ PE.

Phương pháp đầu tư có ROI cao

1. Giao dịch CFD - Do có thể mở vị thế lớn với số tiền ký quỹ nhỏ, nên khả năng có ROI cao hơn. Ví dụ, nếu giao dịch với 20% ký quỹ và kiếm được 500 đô la lợi nhuận, thì ROI sẽ là 25%.

2. Giao dịch ký quỹ ngoại tệ - Có thể giao dịch 24 giờ, có cơ hội kiếm lợi từ cả hai chiều, tỷ suất sinh lợi có thể đạt trên 30%.

3. Đầu tư vàng - Có chức năng bảo toàn và tăng giá trị, được ưa chuộng như một tài sản an toàn.

4. Đầu tư chứng khoán - Thị trường chứng khoán Hoa Kỳ đã cho thấy ROI trung bình hàng năm trên 12% trong 200 năm qua.

Những điều cần lưu ý khi sử dụng ROI

1. Không xem xét thời gian - Chỉ với ROI không thể phản ánh sự khác biệt về thời gian đầu tư.

2. ROI cao hơn đồng nghĩa với rủi ro cao hơn - Nếu chỉ dựa vào ROI mà không đánh giá rủi ro, có khả năng kết quả sẽ khác với dự đoán.

3. ROI có thể bị đánh giá quá cao - Nếu không bao gồm tất cả các chi phí dự đoán, ROI sẽ bị phóng đại.

4. Chỉ nhấn mạnh lợi ích tài chính - Các lợi ích khác như lợi ích xã hội và môi trường sẽ không được phản ánh.

Đầu tư có rủi ro. CFD là sản phẩm có hiệu ứng đòn bẩy cao và có thể dẫn đến việc mất toàn bộ số vốn. Không phải tất cả các nhà đầu tư đều phù hợp, vì vậy hãy đưa ra quyết định đầu tư một cách cẩn thận.