Cách tính hoa hồng bán cổ phiếu: Làm thế nào để có lợi nhuận? Hướng dẫn so sánh phiên bản mới nhất năm 2025!

Khi tôi bắt đầu đầu tư, tôi không để tâm đến hoa hồng cổ phiếu chút nào. Nhưng, qua các giao dịch, tôi đã cảm nhận rõ điều này... đây là kẻ thù âm thầm tiêu hao lợi nhuận.

Phí hoa hồng giao dịch cổ phiếu là gì? Các chi phí bao gồm là gì?

「Hoa hồng giao dịch cổ phiếu」 là chi phí phải trả khi thực hiện giao dịch. Đây là khoản phí mà công ty chứng khoán thu để thực hiện đơn hàng, và nó có thể khác nhau rất nhiều tùy thuộc vào phương thức và tần suất giao dịch, cũng như công ty chứng khoán.

Thông thường, "Hoa hồng giao dịch" và "Chi phí khác" (phí thanh toán, thuế giao dịch, v.v.) được bao gồm. Trước khi bắt đầu đầu tư, việc hiểu rõ những chi phí này là rất quan trọng.

Phương pháp tính toán hoa hồng cổ phiếu Đài Loan

Nếu là nhà đầu tư Đài Loan, giao dịch thông qua tài khoản chứng khoán có lẽ là phổ biến nhất. Chi phí chính là "0.1425% Hoa hồng (phí môi giới)" và "0.30% thuế giao dịch chứng khoán". Thuế giao dịch này chỉ phát sinh khi bán cổ phiếu. Nhiều công ty chứng khoán cung cấp mức giảm 5-6 lần so với tỷ lệ hoa hồng.

Phương pháp tính toán như sau:

Chi phí khi mua cổ phiếu: Hoa hồng Hoa hồng = Giá cổ phiếu × Số lượng cổ phiếu × 0.1425% Hoa hồng × Tỷ lệ giảm giá

Chi phí khi bán cổ phiếu: Hoa hồng + Thuế giao dịch Hoa hồng = Giá cổ phiếu × Số lượng cổ phiếu × 0.1425% Hoa hồng × Tỷ lệ giảm giá Thuế giao dịch = Giá cổ phiếu × Số lượng cổ phiếu × 0,30% tỷ lệ thuế giao dịch

Lấy ví dụ về Kanxi Fu (910322.TW), nếu mua/bán 1 đơn vị với giá N$200 và hoa hồng của công ty chứng khoán là 6%:

Chi phí|Tính toán|Giảm giá|Tổng phụ --|--|--|-- Hoa hồng|200×1000×0.1425%|×0.6|N$171 thuế giao dịch (chỉ khi bán)|200×1000×0.30%|/|N$600 tổng cộng|Khi mua: N$171, khi bán: N$771

So sánh hoa hồng của các công ty chứng khoán địa phương tại Đài Loan

Tại Đài Loan có nhiều công ty chứng khoán, nhưng nên chọn dựa trên nội dung ưu đãi hoa hồng và số lượng văn phòng giao dịch.

Dưới đây là bảng so sánh hoa hồng và các ưu đãi của 4 công ty chứng khoán địa phương có uy tín:

Công ty chứng khoán|Hoa hồng tối thiểu cho cổ phiếu nhỏ|Ưu đãi đặt hàng điện tử|Ưu đãi mở tài khoản|Số lượng văn phòng giao dịch --|--|--|--|-- Phú Bang|1元|1.8 gấp|Ưu đãi hoa hồng cho cổ phiếu Đài Loan gấp 1.8 khi mở tài khoản mới|57 元大|1元|6掛け|Giảm 200元 hoa hồng khi hoàn thành nhiệm vụ cho người mới sau khi mở tài khoản mới|148 永豐金|1元|2掛け|ưu đãi hoa hồng 2掛け khi mở tài khoản trực tuyến|44 統一|1元|1.68掛け|Ưu đãi hoa hồng tối thiểu 1.68 lần cho cổ phiếu Đài Loan khi mở tài khoản mới|31

Cách tính hoa hồng cổ phiếu Mỹ

Khi giao dịch cổ phiếu Mỹ với tư cách là người nước ngoài, bạn không cần phải trả thuế thu nhập vốn 30%, nhưng cách giao dịch cổ phiếu Mỹ từ Đài Loan chủ yếu thông qua các công ty chứng khoán nước ngoài hoặc dịch vụ ủy thác kép của công ty chứng khoán trong nước. Chi phí giao dịch cổ phiếu Mỹ bao gồm hoa hồng của công ty chứng khoán (phí trung gian) và các chi phí khác (0.3% phí thanh toán, 0.0008% phí Ủy ban Giám sát Chứng khoán, 0.0145% phí hoạt động giao dịch, thuế cổ tức 30%). Thuế cổ tức chỉ được áp dụng cho cổ phiếu phát hành cổ tức, các chi phí khác sẽ được công ty chứng khoán Mỹ thu hộ.

Giao dịch cổ phiếu Mỹ bằng ủy thác kép

複委託 là quá trình mà nhà đầu tư trước tiên mở tài khoản tại công ty chứng khoán trong nước có đủ điều kiện ủy thác chứng khoán nước ngoài, và sử dụng tài khoản đó để mua bán cổ phiếu nước ngoài. Công ty chứng khoán trong nước nhận lệnh mua và bán, sau đó chuyển tiếp đến công ty chứng khoán nước ngoài, vì vậy được gọi là "複委託".

Hoa hồng ủy thác kép được tính như thế nào?

Cụ thể, khi đặt hàng cổ phiếu Mỹ qua ủy thác kép, sẽ có phí hoa hồng, chi phí sàn giao dịch và phí TAF, nhưng cái sau là rất nhỏ và có thể bỏ qua. Chi phí chính là hoa hồng. Tiêu chuẩn hoa hồng của mỗi công ty chứng khoán là khác nhau, nhưng thường nằm trong khoảng 0,25% đến 1%. Ngoài ra, các công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ ủy thác kép thường có "phí hoa hồng tối thiểu", và bất kể quy mô đơn hàng, hoa hồng sẽ không thấp hơn "mức tối thiểu" này.

Ví dụ với元大: Phí hoa hồng cho cổ phiếu Mỹ của Gen Dai được chia thành hai loại: phí hoa hồng cho đơn đặt hàng bằng tay là 1%, phí hoa hồng cho đơn đặt hàng điện tử là từ 0.5% đến 1%.

Theo trang web chính thức của Goto, mức hoa hồng tối thiểu của thị trường chứng khoán Mỹ là: 50 USD cho mỗi đơn hàng đặt bằng tay và 35 USD cho mỗi đơn hàng đặt tự động.

Hoa hồng ngoài ra còn có các chi phí sau:

• Thuế giao dịch bán 0.00278%
• Hoa hồng dịch vụ hệ thống 1件 là 3 USD
• Phí quản lý ADR Theo hướng dẫn của từng công ty phát hành, từ 0.02 USD đến 0.05 USD mỗi cổ phiếu
• Phí hoa hồng chuyển tiền xuyên biên giới hàng ngày 15 USD

Khi đầu tư ủy thác kép thông qua công ty chứng khoán, không chỉ cần so sánh hoa hồng mà còn cần kiểm tra cấu trúc chi phí khác trên trang web của công ty chứng khoán.

So sánh hoa hồng của các công ty chứng khoán chính hỗ trợ ủy thác.

Công ty chứng khoán|Hoa hồng|Hoa hồng tối thiểu --|--|-- Nguyên Đài |0,5%~1%|35 Trung Tín|0.5%|35 Quốc Thái|0.35%|29 Fubon|0,25%|25

Giao dịch cổ phiếu Mỹ tại các công ty chứng khoán nước ngoài

Ngoài việc ủy thác qua công ty chứng khoán ở Đài Loan, nhà đầu tư cũng có thể mở tài khoản tại các công ty chứng khoán nước ngoài và đặt hàng trực tiếp mà không cần qua công ty chứng khoán Đài Loan.

Tính toán hoa hồng của công ty chứng khoán nước ngoài

Sự gia tăng cạnh tranh trên thị trường đã khiến nhiều công ty chứng khoán nước ngoài miễn phí hoa hồng giao dịch cổ phiếu. Đối với các nhà đầu tư cá nhân có số tiền giao dịch nhỏ, việc đặt hàng trực tiếp qua công ty chứng khoán nước ngoài có thể giảm đáng kể chi phí giao dịch so với việc ủy thác nhiều cấp. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng có vấn đề về rút tiền và gửi tiền, và hầu hết các công ty chứng khoán đều có chi phí khoảng 30 đô la cho phần này.

Khi chọn lựa, bạn nên chọn các công ty chứng khoán có quy mô lớn, uy tín tốt và có thời gian thành lập lâu. Ngoài ra, nhiều công ty chứng khoán nước ngoài chỉ cung cấp giao diện tiếng Anh, điều này gây bất tiện cho các nhà đầu tư Đài Loan. Dưới đây là sự so sánh hoa hồng giao dịch cổ phiếu của 4 công ty chứng khoán nước ngoài đáng tin cậy và hỗ trợ tiếng Trung:

▎Interactive Brokers（インタラクティブ・ブローカーズ）

Công ty chứng khoán có trụ sở tại Mỹ, được thành lập vào năm 1978. Cung cấp dịch vụ giao dịch và đầu tư cho các sản phẩm tài chính như cổ phiếu toàn cầu, hợp đồng tương lai, quyền chọn, ngoại hối, trái phiếu, cùng với nhiều công cụ và chức năng giao dịch khác nhau như giao dịch tự động, giao dịch đa tiền tệ, phân tích thị trường, và công cụ quản lý rủi ro.

Ưu điểm: Công ty chứng khoán trực tuyến lớn nhất thế giới, có thể giao dịch cổ phiếu trên các thị trường chính của thế giới, lãi suất cho vay thấp hơn so với các công ty khác. Nhược điểm: Giao diện phần mềm giao dịch quá phức tạp, không miễn phí hoa hồng Số tiền gửi tối thiểu: không có Hoa hồng rút tiền：10 đô la Hoa hồng：Cố định：1 cổ phiếu $0.005, Bậc thang：Điều chỉnh theo từng bậc dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng

▎Mitrade

Mitrade cung cấp cho nhà đầu tư nhiều cơ hội đầu tư CFD đa dạng, bao phủ các sản phẩm tài chính phổ biến trên toàn thế giới như cổ phiếu, tiền điện tử, ngoại hối. Số tiền đầu tư tối thiểu thấp, và nền tảng giao dịch đơn giản, dễ sử dụng là điểm nổi bật. Được quản lý bởi các cơ quan giám sát uy tín, sự an toàn của vốn được đảm bảo. Hơn nữa, sử dụng chênh lệch động, chênh lệch thay đổi tùy theo sản phẩm khác nhau, và một số sản phẩm cung cấp chênh lệch thấp nhất chỉ 0.01 (có thể xác nhận cụ thể trên trang giá cổ phiếu riêng lẻ), đồng thời hỗ trợ gửi và rút tiền bằng Đài tệ mới.

Số tiền gửi tối thiểu：50 đô la Phí rút tiền：Có số lần miễn phí mỗi tháng Hoa hồng：không có Đòn bẩy：Tối đa 200 lần Cổ phiếu Hoa Kỳ có thể giao dịch: Hơn 300

Đầu tư cổ phiếu Mỹ số lượng nhỏ thì Mitrade là sự lựa chọn tốt. Số tiền gửi tối thiểu 50USD! Hỗ trợ nạp rút Đài tệ mới.

▎Onada

Onada có một lịch sử lâu dài và cung cấp nhiều sản phẩm đầu tư đa dạng, nhưng cung cấp đòn bẩy tối đa 888 lần cho các sản phẩm đầu tư phổ biến như vàng và ba chỉ số chứng khoán lớn của Mỹ. Hiện tại, nền tảng không có yêu cầu về số tiền gửi tối thiểu.

Số tiền gửi tối thiểu：không có Hoa hồng：0.1% Đòn bẩy：Tối đa 888 lần Cổ phiếu Mỹ có thể giao dịch: Hơn 800

▎Firstrade（ファーストトレード）

Firstrade là nền tảng giao dịch chứng khoán trực tuyến có trụ sở tại Hoa Kỳ, cung cấp dịch vụ giao dịch và đầu tư cho các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quyền chọn, ETF và trái phiếu. Mặc dù không có hỗ trợ trực tuyến theo thời gian thực, nhưng họ cung cấp hỗ trợ qua điện thoại bằng tiếng Trung 24 giờ và dịch vụ địa phương khá phong phú.

Điểm mạnh：Hỗ trợ tiếng Trung 24 giờ Nhược điểm：Không phải là công ty niêm yết Số tiền gửi tối thiểu：không có Hoa hồng rút tiền：25 đô la Hoa hồng：không có

Bán cổ phiếu thì bao nhiêu thì không bị lỗ?

Lợi nhuận tối thiểu không bị thua lỗ khi đầu tư cổ phiếu Đài Loan:

Trong giao dịch chứng khoán, việc chỉ cần tăng giá không có nghĩa là có thể bán. Trong ví dụ về Kanshifu ở trên, nếu không có lợi nhuận trên 942 nhân dân tệ (171+771), bạn sẽ bị lỗ. Bạn không chỉ nên tính toán tỷ lệ tăng giá và chi phí khi bán mà còn nên tính toán tổng chi phí liên quan đến giao dịch chứng khoán đó. Chỉ khi lợi nhuận vượt xa tổng chi phí đã trả, bạn mới nên xem xét việc chốt lời.

Lợi nhuận tối thiểu không bị lỗ khi đầu tư vào cổ phiếu Mỹ:

Trong giao dịch thực tế, cần xác nhận hệ thống phí của nền tảng khác với phương pháp tính toán ở trên để tính toán Hoa hồng. Khi bán cổ phiếu, bạn nên đảm bảo rằng lợi nhuận vượt quá tổng chi phí liên quan đến việc mua và bán trước khi bán, không chỉ nên xem tỷ lệ tăng giá.

Tuy nhiên, nếu bạn thực hiện giao dịch cổ phiếu Mỹ trong thời gian ngắn, không có phương pháp nào là hợp lý. Giao dịch tần suất cao sẽ khiến hoa hồng trở nên khổng lồ. Do đó, tôi khuyên các nhà đầu tư thực hiện giao dịch ngắn hạn (tần suất cao, trong ngày) nên ưu tiên xem xét giao dịch cổ phiếu Mỹ trên nền tảng CFD (giao dịch thanh toán chênh lệch).

Tại sao giao dịch CFD lại có chi phí thấp?

CFD là hợp đồng không có ngày đáo hạn, nơi bạn đặt cược vào sự tăng giảm của một tài sản cụ thể, và nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và bán. Nó hoạt động tương tự như giao dịch cổ phiếu, nhưng không sở hữu cổ phiếu thực tế, và chỉ giao dịch dựa trên chênh lệch giá, vì vậy trong giao dịch CFD chỉ mất phí chênh lệch và Hoa hồng qua đêm. Giao dịch cổ phiếu Mỹ qua các công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ CFD không có phí giao dịch, thuế giao dịch, hoặc phí gửi/rút tiền, rất phù hợp cho các nhà đầu tư giao dịch ngắn hạn (tần suất cao/ngày), và bạn không phải lo lắng về việc phí sẽ cao nếu số lần giao dịch nhiều. Tuy nhiên, khi chọn nền tảng, quan trọng là so sánh chênh lệch giá của từng công ty.

Các yếu tố ảnh hưởng đến Hoa hồng giao dịch cổ phiếu là gì?

Sự khác biệt về hoa hồng giao dịch cổ phiếu chủ yếu bị ảnh hưởng bởi sàn giao dịch, công ty chứng khoán, tần suất giao dịch cổ phiếu và số tiền giao dịch.

Thị trường giao dịch： Tại các thị trường chứng khoán khác nhau, hoa hồng giao dịch sẽ khác nhau, đặc biệt là đối với các sàn giao dịch có tiền tệ thanh toán khác nhau, quy định về mức hoa hồng tối đa và tối thiểu cũng sẽ khác nhau, và những quy định này sẽ thay đổi theo thời gian.

Công ty chứng khoán： Các công ty chứng khoán lớn cung cấp dịch vụ tổng hợp thường tính phí môi giới và Hoa hồng cao, nhưng họ cũng thực hiện nhiều chương trình khuyến mãi giảm giá Hoa hồng cho nhà đầu tư, vì vậy khả năng phí giao dịch khác nhau giữa các công ty chứng khoán là rất cao, và ngay cả trong cùng một công ty chứng khoán, mức phí cũng có thể khác nhau theo thời gian.

Số tiền giao dịch： Hoa hồng giao dịch cổ phiếu được tính theo một tỷ lệ nhất định.