Có thể tăng tài sản ngay cả với số tiền nhỏ! 7 nền tảng đầu tư bắt đầu từ số vốn nhỏ

Tình trạng tăng lên của tỷ lệ lạm phát toàn cầu, đặc biệt là ở các khu vực kinh tế chính như Hoa Kỳ, đã dẫn đến việc giá trị của đồng coin giảm (giảm sức mua) là điều không thể tránh khỏi, và việc quản lý tài sản thông qua đầu tư trở thành một phương tiện quan trọng để chống lại lạm phát.

Đặc biệt đối với những người mới ra trường và những người trẻ tuổi, dưới áp lực của việc chi phí sinh hoạt tăng lên trong khi lương khởi điểm không cao, cách làm thế nào để tăng tài sản từ số vốn nhỏ đang trở thành một chủ đề được chú ý. Thông thường, có một số câu hỏi thường gặp như sau:

• Liệu có thể thực sự kiếm lợi nhuận với đầu tư số tiền nhỏ?
• Có cách nào để nhanh chóng phát triển số vốn nhỏ không?
• Có nhiều nền tảng đầu tư nhỏ trên thị trường, nhưng cái nào đáng tin cậy và an toàn?

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu một số chiến lược đầu tư nhỏ khả thi cho những người có ít vốn, cũng như giới thiệu các nền tảng và ứng dụng đầu tư nhỏ phổ biến. Ngay cả từ 1.000 yên hoặc số tiền thấp hơn, các nhà đầu tư nhỏ có thể dễ dàng bắt đầu đầu tư!

Có những lựa chọn nào cho việc đầu tư 1.000 yên mỗi tháng? 6 phương pháp đầu tư phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ

Đầu tư nhỏ là việc quản lý tài sản với một số vốn nhỏ. Trước đây, nhiều người đã chọn gửi tiền vào ngân hàng, nhưng mặc dù tính an toàn rất cao, gửi tiền ngân hàng là một trong những phương pháp đầu tư có lợi suất thấp nhất. Gần đây, với sự phát triển nhanh chóng của thị trường tài chính và sự phổ biến của đầu tư trực tuyến, nhiều tùy chọn đầu tư đã được mở ra cho các nhà đầu tư nhỏ.

1,000 yên, hoặc từ 100 yên, bạn có thể bắt đầu đầu tư ngay bây giờ.

Tuy nhiên, ý nghĩa của "số tiền nhỏ" khác nhau đối với mỗi người, vì vậy dưới đây sẽ giới thiệu một số phương pháp đầu tư số tiền nhỏ dựa trên ngân sách và mức độ rủi ro khác nhau. Dưới đây là 6 kênh đầu tư số tiền nhỏ phổ biến.

1. Tiền gửi ngoại tệ
2. Tiết kiệm định kỳ/tiết kiệm số lượng nhỏ
3. Quỹ đầu tư tích lũy và ETF
4. Đầu tư vào kim loại quý như vàng
5. Đầu tư tích lũy cổ phiếu
6. Giao dịch phái sinh như CFD

Phương pháp đầu tư nhỏ lẻ số 1: Gửi tiền ngoại tệ (Rủi ro & Lợi nhuận thấp)

Ngoại tệ gửi tiền là lựa chọn đầu tư cho nhà đầu tư có xu hướng ổn định với số tiền đầu tư nhỏ. Trong bối cảnh lãi suất gửi tiền tiết kiệm tại Nhật Bản duy trì ở mức thấp trong hơn 10 năm qua, nhiều nhà đầu tư đã bắt đầu chú ý đến ngoại tệ gửi tiền. Gửi tiền tiết kiệm ngoại tệ thông thường bao gồm đô la Mỹ, euro, bảng Anh, nhân dân tệ, v.v.

Tài khoản tiết kiệm ngoại tệ có lãi suất và số tiền tối thiểu đầu tư khác nhau tùy theo đồng tiền. Hầu hết các ngân hàng lớn đều cung cấp tài khoản tiết kiệm ngoại tệ, bao gồm Ngân hàng Mitsubishi UFJ, Ngân hàng Mitsui Sumitomo, Ngân hàng Mizuho, Ngân hàng Resona, và Ngân hàng Japan Post.

• Ưu điểm: Thông thường lãi suất cao, và nếu tỷ giá tăng lên thì có thể thu được thêm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá. Tính thanh khoản của vốn cao và dễ rút tiền.
• Nhược điểm： Có rủi ro về tổn thất tỷ giá và cũng cần xem xét tính thanh khoản của coin.
• Số tiền tối thiểu đầu tư: Nhiều ngân hàng yêu cầu số tiền gửi tối thiểu cho tiền gửi ngoại tệ là hơn 10.000 yên.

Phương pháp đầu tư nhỏ số 2: Tiết kiệm định kỳ / Tiền gửi định kỳ nhỏ (Rủi ro & Lợi nhuận thấp)

Gửi tiết kiệm là lựa chọn đầu tiên để hình thành tài sản ổn định với rủi ro thấp. Thời gian gửi thường được chia thành 1 năm, 3 năm, và 5 năm, và vào thời điểm đáo hạn, cả gốc và lãi sẽ được thanh toán một lần. Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, việc tích lũy đầu tư hàng tháng từ 1,000 đến 5,000 yên sẽ giúp giảm bớt gánh nặng kinh tế và tinh thần.

• Lợi ích: Rào cản rất thấp, tính thanh khoản cao, hầu như không có rủi ro trừ khi ngân hàng bị phá sản.
• Nhược điểm：Lợi nhuận tương đối thấp
• Số tiền đầu tư tối thiểu: Không giới hạn

Phương pháp đầu tư nhỏ lẻ số 3: Quỹ đầu tư tích lũy và ETF (Rủi ro & Tỷ suất lợi nhuận trung bình)

Quỹ đầu tư tích lũy là một phương pháp đầu tư nhỏ gọn thích hợp cho việc hình thành tài sản lâu dài. Có nhiều loại quỹ đầu tư, bao gồm quỹ chỉ số, quỹ trái phiếu, quỹ cổ phiếu, và độ rủi ro & lợi nhuận sẽ tăng dần. Việc mua quỹ đầu tư thực chất là ủy thác việc quản lý quỹ cho các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, và có thể giảm thiểu ảnh hưởng của biến động thị trường thông qua đầu tư dài hạn.

• Lợi ích: Rào cản đầu tư thấp, có thể mong đợi lợi nhuận từ đầu tư dài hạn
• Nhược điểm：Cần có một mức độ kiến thức tài chính nhất định và sự biến động ngắn hạn có thể ảnh hưởng đến kỳ vọng tâm lý.
• Số tiền đầu tư tối thiểu: Không giới hạn

Nền tảng dễ sử dụng cho những người mới bắt đầu đầu tư, một số sàn giao dịch chính cho phép tích lũy quỹ đầu tư từ 100 yên.

Phương pháp đầu tư số tiền nhỏ phần 4: Đầu tư vào kim loại quý như vàng (rủi ro & lợi nhuận cao)

Vàng luôn được ưa chuộng như một nơi trú ẩn an toàn trước lạm phát. Hiện nay, nhiều nền tảng cung cấp dịch vụ mua vàng với số tiền nhỏ, cho phép các nhà đầu tư chọn và mua một lượng vàng nhất định phù hợp với nguồn vốn của họ.

• Lợi ích：Vàng có tính ổn định tương đối cao và có hiệu ứng phòng ngừa rủi ro.
• Nhược điểm: Tỷ lệ lợi nhuận có thể thấp hơn so với các khoản đầu tư rủi ro cao khác.
• Số tiền tối thiểu đầu tư: Linh hoạt và không giới hạn

Phương pháp đầu tư nhỏ lẻ số 5: Đầu tư tích lũy cổ phiếu (rủi ro & lợi nhuận cao)

Trên thị trường toàn cầu, thị trường chứng khoán Nhật Bản có ít lựa chọn, nhưng ngày càng có nhiều nền tảng cho phép đầu tư vào cổ phiếu trên toàn thế giới với số tiền nhỏ. Đặc biệt, thị trường chứng khoán Mỹ có nhiều công ty toàn cầu như Apple, Microsoft, Google, và có thể kỳ vọng vào sự tăng trưởng lâu dài.

• Lợi ích: Có thể trực tiếp hưởng lợi từ sự tăng lên của giá cổ phiếu. Có thể tối đa hóa lợi nhuận thông qua chiến lược đầu tư phân tán và nắm giữ lâu dài.
• Nhược điểm: Biến động thị trường lớn, có khả năng chịu thiệt hại lớn trong ngắn hạn.
• Số tiền đầu tư tối thiểu: Một số nền tảng giao dịch cho phép mua dưới 1 cổ phiếu (đầu tư nhỏ)

Khi chọn công ty chứng khoán trực tuyến, việc so sánh các hệ thống phí, thị trường có thể giao dịch và tính dễ sử dụng của các công cụ giao dịch là rất quan trọng.

Phương pháp đầu tư nhỏ lẻ số 6: Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) và các giao dịch phái sinh (Rủi ro & Lợi nhuận cực cao)

CFD (hợp đồng chênh lệch) là một sản phẩm tài chính cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. Bạn có thể đầu tư vào biến động giá của nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, chỉ số, coin, hàng hóa, v.v. Bạn có thể sử dụng đòn bẩy để mở các vị trí lớn với số vốn nhỏ, nhưng rủi ro cũng sẽ tăng theo.

• Lợi ích: Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ và sử dụng đòn bẩy để thực hiện các giao dịch lớn. Có cơ hội kiếm lợi nhuận cả trong thị trường tăng lên lẫn thị trường giảm.
• Nhược điểm：Rủi ro rất cao, không được khuyến nghị cho người mới bắt đầu. Do đòn bẩy, có khả năng tổn thất vượt quá số tiền đầu tư.
• Số tiền tối thiểu đầu tư: Một số nền tảng cho phép giao dịch từ vài nghìn yên.

7 nền tảng đầu tư có thể bắt đầu với số tiền nhỏ ở Hồng Kông

Để bắt đầu đầu tư, việc chọn nền tảng phù hợp là rất quan trọng. Dưới đây là những nền tảng phù hợp cho đầu tư nhỏ mà có thể sử dụng tại khu vực châu Á, bao gồm cả Hồng Kông.

1. Công ty chứng khoán trực tuyến chính

Tại Hồng Kông và khu vực Châu Á, nhiều công ty chứng khoán trực tuyến cung cấp dịch vụ đầu tư nhỏ. Họ cung cấp các kế hoạch đầu tư hàng tháng, cho phép bạn đầu tư một khoản tiền cố định vào cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư mỗi tháng, giúp người mới bắt đầu dễ dàng tham gia.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: Nhiều nền tảng từ 1,000 yên〜
• Đặc điểm：Phí giao dịch thấp, thao tác đơn giản. Có thể giao dịch bất cứ lúc nào trên ứng dụng điện thoại.

2. Dịch vụ đầu tư ngân hàng

Các ngân hàng lớn như HSBC cung cấp các tùy chọn đầu tư nhỏ như FlexInvest. Cũng có thể đầu tư vào ngoại tệ, với việc dễ dàng thực hiện giao dịch ngoại hối giữa đô la Hồng Kông và 11 loại ngoại tệ chính.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: Thay đổi tùy theo dịch vụ nhưng thường có mức cài đặt thấp.
• Đặc điểm：Độ tin cậy và an toàn của ngân hàng, dễ dàng tích hợp với ngân hàng di động

3. Ứng dụng đầu tư tổng hợp

Một số sàn giao dịch chính cung cấp ứng dụng di động dễ sử dụng, cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại tài sản như cổ phiếu, tài sản tiền mã hóa, ETF, quỹ đầu tư với số tiền nhỏ.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: Từ 100 yên
• Đặc điểm：Đầu tư phân tán vào nhiều tài sản, giao diện thân thiện với người dùng

4. Robo Advisor

Dịch vụ quản lý đầu tư tự động, xây dựng và quản lý danh mục đầu tư dựa trên thuật toán. Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ và không cần kiến thức chuyên môn để quản lý tài sản, đây là điểm thu hút.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: khoảng 3,000 yên đến 10,000 yên
• Đặc điểm：tự động tái cân bằng, chi phí thấp, chiến lược đầu tư thụ động

5. Nền tảng chuyên về ETF

Nền tảng chuyên biệt cho ETF (quỹ đầu tư giao dịch trên sàn) cho phép phân bổ đầu tư vào nhiều chỉ số và lớp tài sản khác nhau, bao gồm ETF trên thị trường Hồng Kông và ETF nước ngoài. ETF HSHK 35, chẳng hạn, được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hồng Kông và có thể giao dịch giống như cổ phiếu.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: Thông thường có thể mua từ 1 phần.
• Đặc điểm: Chi phí thấp, tính thanh khoản cao, hiệu quả của việc đầu tư chỉ số

6. Nền tảng cho vay P2P

Nền tảng trung gian cho vay giữa cá nhân, là một lựa chọn đầu tư thay thế có thể bắt đầu từ số tiền nhỏ. Lãi suất được xác định dựa trên độ tín nhiệm của người vay, và việc đầu tư phân tán có thể giảm thiểu rủi ro.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: từ vài nghìn yên
• Đặc điểm：Lợi suất tương đối cao, tương quan thấp với thị trường tài chính

7. Nền tảng giao dịch tài sản số

Đây là một nền tảng cho phép đầu tư vào các tài sản kỹ thuật số như tài sản tiền điện tử. Một số sàn giao dịch chính cung cấp các loại tài sản tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum với số tiền nhỏ, cũng như các sản phẩm lợi nhuận thông qua staking.

• Số tiền đầu tư tối thiểu: bắt đầu từ vài trăm yên
• Đặc điểm：Có thể giao dịch 24 giờ, độ biến động cao, lớp đầu tư mới nổi

5 điểm để thành công với đầu tư nhỏ

Dù bạn chọn nền tảng nào, bạn có thể tối đa hóa kết quả của việc đầu tư nhỏ bằng cách tuân thủ các nguyên tắc sau:

1. Đầu tư định kỳ: Bằng cách đầu tư một số tiền cố định mỗi tháng, bạn có thể giảm chi phí trung bình và không cần phải đoán thời điểm của thị trường.

2. Có cái nhìn dài hạn: Đừng vui buồn vì những biến động thị trường ngắn hạn, hãy hướng tới việc hình thành tài sản lâu dài.

3. Nên chú ý đến việc đầu tư phân tán: Hãy đầu tư vào nhiều loại tài sản và khu vực khác nhau để phân tán rủi ro.

4. Chú ý đến phí giao dịch: Đối với đầu tư nhỏ, tỷ lệ phí giao dịch có ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận.

5. Tiếp tục học hỏi về kiến thức đầu tư: Hãy tiếp tục học hỏi về đầu tư và dần dần nâng cao kỹ năng đầu tư của bạn.

Có nhiều cơ hội để bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ cho những người sống tại Hồng Kông. Hãy chọn một nền tảng phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, và bắt đầu bước đầu tiên vào đầu tư từ hôm nay.