Các tùy chọn đầu tư nổi bật cho hưu trí của bạn trong 401k

Quỹ tương hỗ của Empower đại diện cho một cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ. Với hơn ba thập kỷ kinh nghiệm, Empower cung cấp một loạt các quỹ tương hỗ đa dạng với hơn 50 quỹ, bao gồm các loại tài sản và chiến lược đầu tư khác nhau.

Empower Capital Management quản lý hơn $120 tỷ đô la tài sản, điều này chứng tỏ kinh nghiệm của họ trong ngành. Quy trình thẩm định nghiêm ngặt và các mối quan hệ đối tác chiến lược với các nhà quản lý đầu tư nổi tiếng đảm bảo hiệu suất ổn định và quản lý đáng tin cậy cho các khoản đầu tư.

Chúng tôi đã chọn ba quỹ đầu tư của Empower mà các nhà đầu tư nên xem xét cho dài hạn:

1. Quỹ Giá Trị Vốn Nhỏ Empower (MXLSX)

Quỹ này đầu tư vào các chứng khoán cổ phiếu của các công ty có vốn hóa nhỏ. Các đặc điểm chính:

• Giám đốc chính: Joseph R. Gatz ( từ ngày 30 tháng 12 năm 2000 1928374656574839201
• Các vị trí chính: Rambus Inc. )1,4%(, Weatherford International plc )1,2%(, Vontier Corp )1,1%(
• Lợi suất hàng năm trong 3 năm: 19,3%
• Lợi suất hàng năm trong 5 năm: 7%
• Tỷ lệ chi phí ròng: 1,09%
• Xếp hạng Zacks của Quỹ Đầu tư: #1

MXLSX nổi bật với sự tập trung vào các công ty có giá trị vốn hóa nhỏ, một phân khúc mà lịch sử đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể. Hiệu suất vững chắc của nó trong dài hạn khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc với lĩnh vực này của thị trường.

2. Quỹ Tăng Trưởng Vốn Trung Bình Empower T. Rowe Price )MXMGX(

Quỹ này tập trung vào các cổ phiếu của các công ty có vốn hóa trung bình. Các chi tiết chính:

• Giám đốc chính: Brian W.H. Berghuis ) từ ngày 30 tháng 6 năm 1997 (
• Các vị trí chính: Microchip Technology Inc )3,1%(, Hologic, Inc. )3%(, Ingersoll Rand Inc. )2,4%(
• Lợi suất hàng năm trong 3 năm: 7,4%
• Lợi suất hàng năm trong 5 năm: 8,7%
• Tỷ lệ chi phí ròng: 1,02%
• Phân loại Zacks của Quỹ Đầu tư: #2

MXMGX cung cấp sự tiếp xúc với các công ty có vốn hóa trung bình có tiềm năng tăng trưởng, một phân khúc có thể cung cấp sự cân bằng giữa sự ổn định và cơ hội mở rộng. Hiệu suất ổn định của nó trong dài hạn khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.

3. Quỹ Cân Bằng SecureFoundation Empower )MXSHX(

Quỹ này đầu tư vào các quỹ cơ sở tập trung vào chứng khoán cổ phiếu và trái phiếu. Những đặc điểm nổi bật:

• Người quản lý chính: Maria L. Mendelsberg ) từ ngày 29 tháng 4 năm 2018 (
• Các vị trí chính: Great West Bond Index Fund )34,4%(, Great West S&P500 Index )21,1%(, Great West International )14,1%(
• Lợi suất hàng năm trong 3 năm: 5,2%
• Lợi suất hàng năm trong 5 năm: 5,2%
• Tỷ lệ chi phí ròng: 0,53%
• Phân loại Zacks của Quỹ Đầu tư: #2

MXSHX cung cấp một lựa chọn cân bằng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự kết hợp giữa tăng trưởng và ổn định. Cách tiếp cận đa dạng của nó và tỷ lệ chi phí thấp khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn có một chiến lược đầu tư bảo thủ hơn.

Các quỹ này đã chứng tỏ hiệu suất tương đối vững chắc và có phí thấp hơn, khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình với các quỹ tương hỗ của Empower. Khi xem xét các quỹ này, các nhà đầu tư cần đánh giá cẩn thận mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư của họ để xác định sự kết hợp phù hợp nhất với nhu cầu cá nhân.