Australia thắt chặt quy định về ATM tiền điện tử: Những điều bạn cần biết

Cơ quan giám sát tài chính của Australia, AUSTRAC, vừa thả một số quy định mới cho các máy ATM tiền điện tử, và đây là phản ứng trước một điều gì đó khá đáng lo ngại—một làn sóng lừa đảo nhắm vào các nhà đầu tư lớn tuổi.

Các Quy Tắc Mới

Đây là những gì đã thay đổi:

• Giới hạn tiền mặt: Tối đa 5,000 AUD ($3,250) mỗi giao dịch
• Giám sát nâng cao: KYC và theo dõi giao dịch nghiêm ngặt hơn
• Yêu cầu cảnh báo: Cảnh báo lừa đảo bắt buộc tại mọi ATM

Điều này không phải là bất di bất dịch—AUSTRAC cho biết họ sẽ xem xét và điều chỉnh dựa trên dữ liệu thực tế.

Tại Sao Bây Giờ? Vấn Đề Lừa Đảo Là Có Thật

Những con số thật sự khiến người ta phải chú ý. Giữa tháng 1 năm 2024 và tháng 1 năm 2025, cảnh sát Úc đã ghi nhận 150 báo cáo lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử, với tổng số tiền thiệt hại lên tới 3,1 triệu AUD ($2 triệu ). Nhưng đây mới chỉ là phần nổi của tảng băng chìm: Chỉ huy AFP Graeme Marshall cho rằng đó chỉ là phần nổi của tảng băng chìm—nhiều nạn nhân thậm chí không nhận ra rằng họ đã bị lừa.

Mô hình nhân khẩu học rất rõ ràng: 72% tổng số giao dịch ATM crypto theo giá trị liên quan đến người dùng trên 50 tuổi, với nhóm tuổi 60-70 là nhóm bị ảnh hưởng nặng nề nhất bởi lừa đảo. Đây không phải là những nhà giao dịch am hiểu công nghệ—họ là những người mua crypto tại các cửa hàng tiện lợi và trạm xăng, thường được lừa đảo chỉ dẫn qua.

Bùng nổ Crypto ATM tại Úc ( và Điều đó có ý nghĩa gì )

Australia đã tăng từ 67 ATM crypto vào tháng 8 năm 2022 lên 1,819 hôm nay—biến nó thành trung tâm ATM crypto lớn thứ ba trên toàn cầu. Ba nhà điều hành lớn là Localcoin (753 ATMs), Coinflip (700), và Bitcoin Depot (182).

Vấn đề? Sự mở rộng nhanh chóng này đã diễn ra nhanh hơn sự giám sát của các cơ quan quản lý có thể theo kịp. Bây giờ các nhà quản lý đang cố gắng bắt kịp.

Điều gì tiếp theo?

Giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas đã chỉ ra rằng các sàn giao dịch chấp nhận tiền mặt để đổi lấy tiền điện tử có thể phải đối mặt với các hạn chế tương tự trong tương lai. Cơ quan này đang làm việc với cơ quan thực thi pháp luật và các nhà cung cấp ATM để siết chặt tình hình.

Điểm rút ra: Các máy ATM tiền điện tử ở Australia vừa mới được quy định chặt chẽ hơn đáng kể. Đối với người tiêu dùng, đó có lẽ là tin tốt. Đối với các nhà điều hành, điều này có nghĩa là chi phí tuân thủ sẽ tăng lên.