《60 tỷ đô la Bitcoin trò lừa bịp sụp đổ: một "người phụ nữ muốn làm nữ hoàng" đã lừa 120.000 người như thế nào?》

Nếu không phải vụ án cuối cùng được xét xử tại Anh, có lẽ không ai sẽ tin rằng, một người phụ nữ từng mơ ước được đăng quang làm nữ hoàng ở "quốc gia siêu nhỏ", lại có thể thao túng vụ #比特币诈骗案之一。# tiền chí minh lớn nhất trong lịch sử. Đằng sau cái tên này là 6 tỷ USD tiền khổng lồ, 120.000 nạn nhân với mồ hôi nước mắt của họ, cùng một câu chuyện điên rồ đến mức gần như hư cấu về #trò lừa bịp tiền điện tử.

Câu chuyện ban đầu không có gì nổi bật. Mười năm trước, cô ấy bắt đầu quảng bá một kế hoạch đầu tư có lợi nhuận cao với chiêu bài #đầu tư tài chính, dự án kỹ thuật và "hỗ trợ từ những người cấp cao". Công khai tuyên bố bảo đảm, ổn định, thậm chí hứa hẹn tỷ lệ hoàn vốn có thể lên tới 300%. Đối với nhiều người, tỷ lệ hoàn vốn như vậy đã là vô lý, nhưng dưới sự khéo léo của người giới thiệu và sự đóng gói của "cảnh quan quyền lực", trò lừa bịp nhanh chóng lan rộng, cuối cùng ảnh hưởng đến hơn 120.000 người.

Ngay khi dự án mở rộng nhanh chóng, cô đã bắt đầu chuẩn bị cho con đường rút lui của mình - âm thầm chuyển đổi một lượng lớn tiền thành Bitcoin, chuyển ra khỏi Trung Quốc theo từng đợt. Vào thời điểm đó, Bitcoin còn chưa đạt đến mức giá như hôm nay, hàng chục nghìn #BTC trong tay cô chỉ là "tiền bẩn được lưu trữ an toàn". Không ai ngờ rằng, vài năm sau, những đồng coin này sẽ tăng vọt thành một khối tài sản quy mô quốc gia.

Khi cuộc điều tra trong nước bắt đầu, cô đã nhanh chóng trốn chạy vào năm 2017, rồi lần lượt đến nhiều quốc gia trước khi định cư tại Anh. Tại đó, cô không chọn cách ẩn danh mà lại hướng tới một nhân vật khác còn phi lý hơn. Theo điều tra của cảnh sát Anh và nhiều phương tiện truyền thông, cô bắt đầu thường xuyên mô tả với bên ngoài rằng cô sẽ trở thành "nữ hoàng" ở Liberland trong tương lai, và có kế hoạch chi hàng triệu đô la để đặt làm vương miện, xây dựng chùa, sửa sân bay, thậm chí dự định mua một lâu đài ở Thụy Điển, để thêm phần màu sắc quý tộc châu Âu cho "vương quốc" mà cô tưởng tượng.

Điều phi lý không chỉ dừng lại ở đây. Liberland bản thân nó không phải là một quốc gia thực sự, càng không thực hiện chế độ quân chủ. Mảnh đất bảy kilomet vuông nằm giữa Croatia và Serbia, cho đến nay vẫn chưa được bất kỳ quốc gia có chủ quyền nào công nhận. Những gì nó tuyên bố ra bên ngoài về "lễ đăng quang" và "kế hoạch xây dựng quốc gia", về bản chất là một vở kịch tự thần thánh hóa. Nhưng chính loại ảo tưởng này đã khiến khoảng cách giữa nó và thực tế ngày càng xa.

Điều thực sự khiến cô ấy ngã xuống khỏi ngai vàng là việc cô ấy không che giấu được dấu vết về tiền bạc một cách đủ sạch sẽ. Cảnh sát Anh trong quá trình điều tra nguồn gốc tài chính mua nhà đã bất ngờ phát hiện ra sự bất thường lớn về tài sản Bitcoin. Theo dõi trên chuỗi, quy mô tài sản số bị tịch thu liên tục được cập nhật - cuối cùng tổng số vượt qua 61,000 đồng Bitcoin, trị giá lên tới hàng tỷ đô la, trở thành một trong những vụ tịch thu tài sản tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Anh.

Khi cô thừa nhận tội lỗi tại Tòa án Hình sự Southwark ở London, huyền thoại phi lý kéo dài suốt một thập kỷ cuối cùng cũng khép lại. Bản án 11 năm 8 tháng là hình phạt dành cho cô, nhưng không đủ để bù đắp cho tổn thất của hàng chục nghìn nạn nhân. Điều tàn nhẫn hơn là mọi người vẫn không chắc tất cả số tiền có được thu hồi hay không, hoặc liệu có thể thu hồi được hay không.

Nhìn lại toàn bộ sự kiện, trong sự phi lý lại ẩn chứa một logic rất rõ ràng. Trò lừa bịp có thể phát triển không phải vì kẻ lừa đảo thông minh, mà vì quá nhiều người khao khát tin vào một "tương lai dễ dàng hơn". Lợi nhuận cao, nền tảng chính thức, quan hệ với người nổi tiếng, những chiêu trò đã được đóng gói vô số lần, mỗi lần vẫn hiệu quả; Bitcoin, tài sản xuyên biên giới, lỗ hổng hộ chiếu, đã khiến cho trò lừa bịp trở nên khó truy tìm và khó xử lý hơn trong thời đại toàn cầu hóa.

Nhưng vụ án #Tiền Chí Mẫn thực sự đáng để chúng ta cảnh giác là hai vấn đề sâu sắc hơn.

Điều đầu tiên là sự chênh lệch giữa công nghệ và quản trị. Khi một lượng lớn tiền bị "token hóa" nhanh chóng và chuyển qua biên giới, khả năng theo dõi của luật pháp truyền thống thường không theo kịp, sự minh bạch và ẩn danh trong thế giới tiền điện tử khiến cho tiền bẩn có thể ẩn sâu hơn và chuyển đi xa hơn, điều này có nghĩa là hệ thống quản lý cần phải được nâng cấp, chứ không phải chỉ thụ động theo sau.

Thứ hai là khoảng trống trong giáo dục công chúng. Dù ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển như thế nào, thì đầu tư "làm giàu dễ dàng" luôn không tồn tại. Khi những trò lừa bịp xuất hiện dưới lớp vỏ công nghệ, nó dễ dàng khiến người bình thường mất cảnh giác. Và sau mỗi vụ án lớn, là cuộc sống của vô số gia đình bị đập nát hoặc thậm chí bị hủy hoại.

Bây giờ, kịch phi lý đã hạ màn, phán quyết đã được đưa ra. Nhưng cuộc thảo luận về lừa đảo tài chính, về quản trị tiền điện tử, về quy định và tự do sẽ không dừng lại.
Huyền thoại của Tiền Chí Mẫn đã sụp đổ, nhưng câu chuyện của các nạn nhân vẫn chưa kết thúc. Điều thực sự cần được suy ngẫm là tại sao hệ thống này lại cho phép một "giấc mơ nữ hoàng" vô lý như vậy, nuốt chửng số tài sản khổng lồ và kéo dài lâu như vậy.
Câu chuyện 60 tỷ đô la kết thúc tại tòa án, nhưng để những sự kiện tương tự không xảy ra nữa, sự tiến bộ chung của xã hội, ngành công nghiệp và người dùng mới là điều quan trọng thực sự.