Lợi nhuận từ Gate GUSD như thế nào? Phân tích lợi nhuận mới nhất tháng 11 năm 2025 và chiến lược thực chiến.

Trong thị trường tài sản tiền điện tử biến động đã trở thành bình thường vào năm 2025, việc chỉ dựa vào giao dịch để kiếm lợi nhuận không chỉ cần kiến thức chuyên môn và thời gian, mà còn đối mặt với rủi ro cao. GUSD do Gate ra mắt vào tháng 8 năm 2025, như một chứng chỉ đầu tư số đô la Mỹ gắn liền với USD theo tỷ lệ 1:1, đang thay đổi mô hình thu nhập của người dùng khi nắm giữ và sử dụng stablecoin.

Bài viết này sẽ phân tích sâu về cơ chế lợi nhuận, hiệu suất dữ liệu và chiến lược thực chiến của Gate GUSD, giúp bạn đưa ra quyết định phân bổ tài sản thông minh hơn vào thời điểm tháng 11 năm 2025.

01 Cơ chế cốt lõi của GUSD: Định nghĩa lại giá trị của Stablecoin

GUSD không phải là một stablecoin theo nghĩa truyền thống, mà là một chứng chỉ đầu tư số gắn liền với đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1.

Sự khác biệt cơ bản giữa nó và các Stablecoin không lãi như USDT hoặc USDC là GUSD bắt đầu tạo ra lợi nhuận cho người nắm giữ từ ngày tự phát hành, giải quyết vấn đề lựa chọn giữa “ổn định” và “thu nhập” cho các nhà đầu tư.

Ba đặc điểm cốt lõi của GUSD:

• Tự động nhận lợi nhuận: Người dùng chỉ cần giữ GUSD trong ví hiện tại hoặc tài khoản đầu tư, sẽ tự động nhận được lợi nhuận mà không cần bất kỳ thao tác bổ sung nào.
• Lợi tức kép: Khi người dùng đầu tư GUSD vào sản phẩm tài chính Launchpool của Gate, không chỉ có thể nhận được lợi nhuận từ sản phẩm đó, mà còn có thể đồng thời nhận được lợi nhuận từ việc đúc GUSD.
• Lợi nhuận cơ bản ổn định: GUSD cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm ổn định 4.4%, lợi nhuận được tự động phát放 hàng ngày vào tài khoản giao ngay của người dùng.

02 Dữ liệu lợi nhuận: Hiệu suất thực tế và sự công nhận của thị trường

Tính đến giữa tháng 11 năm 2025, tổng cung của GUSD là 320 triệu coin, tổng lượng lưu thông thực tế khoảng 150 triệu coin, tỷ lệ lưu thông khoảng 46,31%.

Đường đi này phản ánh việc thị trường đang nhanh chóng chấp nhận GUSD. Cung cấp trên chuỗi của GUSD vượt qua 100 triệu vào giữa tháng 9 năm 2025, và đã nhanh chóng tăng lên 180 triệu vào cuối tháng 9.

GUSD mỏ có hiệu suất lợi suất hàng năm nổi bật:

• AVNT Pool đạt 16.32%
• U mỏ đạt 16.85%
• BOT Hồ chứa đạt 16.07%

Cơ hội lợi nhuận cao có thời hạn:

Trong thời gian từ ngày 14 tháng 11 năm 2025 đến ngày 28 tháng 11 năm 2025, Gate đã ra mắt sự kiện thưởng giới hạn cho việc đúc GUSD, người dùng tham gia hoàn thành nhiệm vụ có thể tận hưởng lợi nhuận bổ sung lên tới 50% mỗi năm.

Điều này có nghĩa là trong thời gian diễn ra sự kiện này, lợi nhuận thực tế của người dùng sẽ cao hơn nhiều so với lãi suất cơ bản, cung cấp cho những người tham gia sớm một cơ hội hiếm hoi để nhận được lợi ích.

03 Nguồn thu nhập và bảo đảm an toàn

Nguồn thu nhập đa dạng:

Lợi nhuận của GUSD không đến từ một kênh duy nhất, mà thông qua các nguồn thu nhập đa dạng để cung cấp cho người dùng mức hoàn trả ổn định hơn:

• Lãi suất trái phiếu chính phủ Mỹ: Một phần vốn được phân bổ vào trái phiếu chính phủ Mỹ có rủi ro thấp để thu được thu nhập lãi ổn định.
• Doanh thu từ hệ sinh thái: Một phần doanh thu của hệ sinh thái Gate cũng sẽ được phân phối cho những người nắm giữ GUSD.

Độ minh bạch và cơ chế an toàn:

Trong thị trường mã hóa, tính minh bạch và niềm tin là những vấn đề mà người dùng quan tâm nhất, GUSD đã đưa ra cam kết rõ ràng về hai khía cạnh này:

• Chứng minh dự trữ: Gate cam kết công khai chứng minh dự trữ trên trang sản phẩm, hiển thị tài liệu chứng minh do ngân hàng ủy thác hoặc cơ quan hợp tác cung cấp.
• Tài sản hỗ trợ: GUSD được hỗ trợ bởi một danh mục tài sản đa dạng có rủi ro thấp, bao gồm trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và các tài sản RWA, doanh thu từ hệ sinh thái Gate và các stablecoin chính.
• Hoán đổi linh hoạt: Người dùng có thể bất cứ lúc nào đổi GUSD sang USDT hoặc USDC với tỷ lệ 1:1

Tất cả các tài sản cơ bản của sản phẩm tài chính Gate đều được lựa chọn kỹ lưỡng, được lưu trữ trong ví lạnh an toàn và tài khoản đa chữ ký. Kết hợp với việc giám sát chuỗi thời gian thực và quản lý rủi ro hợp đồng thông minh, đảm bảo tối đa sự an toàn cho vốn của người dùng.

04 Chiến lược thực chiến: Làm thế nào để tối đa hóa lợi nhuận thông qua GUSD?

GUSD đã được tích hợp sâu vào hệ sinh thái của Gate, mở rộng nhiều kịch bản ứng dụng, vượt xa các sản phẩm tài chính thông thường.

Quy trình tham gia đơn giản:

Đối với người dùng thông thường, việc bắt đầu sử dụng GUSD để kiếm lợi nhuận rất đơn giản, chỉ cần ba bước:

1. Đổi GUSD: Tại khu vực “Kiếm coin trên chuỗi” của nền tảng Gate, sử dụng USDT hoặc USDC để đổi GUSD theo tỷ lệ 1:1.
2. Giữ lãi suất: Kể từ ngày phát hành, GUSD bắt đầu sinh lời với tỷ lệ lợi suất hàng năm 4.4%, hệ thống tự động phát hành lợi nhuận vào tài khoản giao dịch hàng ngày.
3. Hoán đổi linh hoạt: Có thể đổi GUSD sang USDC theo tỷ lệ 1:1 bất cứ lúc nào, cung cấp hai phương thức hoán đổi tiêu chuẩn (phí 0.05%) và hoán đổi nhanh (phí 0.1%).

Chiến lược tối đa hóa lợi nhuận:

Đối với những người dùng muốn nâng cao lợi nhuận hơn nữa, có thể xem xét các chiến lược sau:

• Tham gia Launchpool: Người dùng staking GUSD không chỉ nhận được tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 4.4% mà còn có thể nhận thêm phần thưởng token dự án, một số hoạt động ước tính tỷ lệ lợi nhuận hàng năm thậm chí có thể đạt tới 365%.
• Giao dịch giao ngay: Gate đã ra mắt nhiều cặp giao dịch bao gồm GUSD/USDT, BTC/GUSD, ETH/GUSD, người dùng có thể trực tiếp sử dụng GUSD để mua các tài sản tiền điện tử khác.
• Thế chấp ký quỹ: GUSD có thể được sử dụng như tài sản thế chấp cho tài khoản ký quỹ thống nhất, người dùng khi thực hiện giao dịch đòn bẩy có thể sử dụng GUSD làm ký quỹ, nâng cao hiệu suất sử dụng vốn mà không làm giảm lợi nhuận.

05 GUSD trong hệ sinh thái tài chính của Gate

Gate Tài chính cung cấp một ma trận sản phẩm đa dạng, nhà đầu tư có thể chọn sản phẩm tài chính phù hợp dựa trên sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình.

Lựa chọn của các nhà đầu tư khác nhau:

• Nhà đầu tư thận trọng: chủ yếu đầu tư tài chính bằng Stablecoin GUSD, hưởng lợi suất hàng năm ổn định khoảng 4.4%
• Nhà đầu tư cân bằng: Kết hợp tài sản số chính như ETH, BTC và stablecoin, thông qua việc quản lý tài chính định kỳ và các sản phẩm chiến lược đổi mới, đạt được sự cân bằng giữa lợi nhuận và an toàn tài sản.
• Nhà đầu tư táo bạo: có thể tham gia vào các sản phẩm chiến lược đổi mới có lợi suất cao, như khai thác thanh khoản Layer, dự án trên chuỗi Gate Fun hoặc tài sản mới nổi DeFi, theo đuổi lợi nhuận tiềm năng cao.

So sánh lợi suất theo chiều ngang:

So với các sản phẩm tài chính khác, GUSD đã đạt được sự cân bằng tốt giữa rủi ro và lợi nhuận:

• Lợi suất hàng năm của USDT tài chính linh hoạt có thể đạt tới 6.8%
• BTC Tài sản tiền điện tử cung cấp lợi suất hàng năm lên đến 3%.
• USDT lãi suất hàng năm cố định 7 ngày đạt 12.55%
• Quỹ định lượng Top 30% có tỷ suất sinh lời hàng năm lên tới 35.4%

06 Triển vọng và Thách thức

Sự xuất hiện của GUSD đại diện cho việc viết lại logic giá trị của Stablecoin. Trong một thời gian dài, thị trường stablecoin đã bị chi phối bởi USDT và USDC, trong khi GUSD giới thiệu mô hình “chồng lãi suất”, chuyển trọng tâm cạnh tranh từ quy mô và mở rộng ứng dụng sang ứng dụng và lợi nhuận.

GUSD cũng là một thực hành quan trọng trong xu hướng mã hóa RWA (tài sản thế giới thực). Nó thành công trong việc đưa các tài sản truyền thống như trái phiếu chính phủ Mỹ vào chuỗi dưới dạng chứng nhận mã hóa, cung cấp khung tham khảo cho việc đưa nhiều loại tài sản truyền thống khác lên chuỗi (như trái phiếu doanh nghiệp, bất động sản, v.v.).

Tuy nhiên, GUSD cũng đối mặt với một số thách thức:

• Sự không chắc chắn về quy định: Câu chuyện về lợi nhuận có thể gây ra cuộc thảo luận về việc GUSD có phải là chứng khoán hay không, điều này cần một khuôn khổ tuân thủ rõ ràng để định nghĩa.
• Tính bền vững lâu dài của mô hình thu nhập: Lợi suất hàng năm 4.4% liên quan đến biến động của thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ, việc cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro trong hệ thống tuân thủ toàn cầu là vấn đề cốt lõi mà GUSD cần giải quyết.

Trong vài quý tới, thị trường stablecoin có khả năng sẽ xuất hiện hình thái “đa cực”: USDT tiếp tục chiếm ưu thế nhờ lợi thế thanh khoản toàn cầu; USDC duy trì vị thế trong thị trường tuân thủ và tổ chức; trong khi các stablecoin mới nổi như GUSD có thể tìm thấy cơ hội đột phá trong các lĩnh vực phân khúc như gia tăng lợi suất.

Kết luận

Trong bối cảnh biến động trở thành bình thường trên thị trường tài sản số, giải pháp gia tăng giá trị tài sản vững chắc và linh hoạt mà Gate GUSD cung cấp đang trở thành một lựa chọn ngày càng đáng chú ý.

Dù là tỷ lệ lợi nhuận hàng năm cơ bản 4.4% của stablecoin GUSD, hay là lợi nhuận bổ sung có được thông qua việc tham gia Launchpool, GUSD đều cung cấp giải pháp tương ứng cho các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro khác nhau.

Tính đến ngày 26 tháng 11 năm 2025, hoạt động thưởng hạn chế cho việc đúc GUSD vẫn đang diễn ra, người tham gia có thể tận hưởng lợi suất bổ sung lên đến 50% hàng năm, đây là cơ hội hiếm có để thu được lợi nhuận vượt trội trong thời gian ngắn.

Truy cập trang web hoặc ứng dụng Gate, vào trang “Tài chính”, chọn sản phẩm GUSD, xác nhận hạn mức và thời hạn sau đó nhấp vào đăng ký, bạn có thể bắt đầu hành trình quản lý tài chính hiệu quả của mình.