Những người mới tham gia thị trường tiền mã hóa thường mắc phải cùng một sai lầm: thấy gì hot là lao vào đó, cuối cùng trở thành những người bị "xắt chẻo". Để thoát khỏi vòng lặp này, điều then chốt là xây dựng cho mình một khung đầu tư riêng.

Trước tiên, phải biết chọn dự án, vì giới hạn lợi nhuận nằm ở đây. Không thể chỉ nhìn vào những đồng coin đẹp mắt về tên gọi, mà phải phân tích theo ba góc độ. Về mặt kỹ thuật, khi xem whitepaper, chú ý đến cơ chế đồng thuận và thuật toán cốt lõi là gì, cảnh giác với những dự án fork chỉ sao chép y nguyên. Về mặt ứng dụng, cần có tình huống thực tế, trong các lĩnh vực DeFi hoặc NFT có thể giải quyết vấn đề thực tế, những đồng coin chỉ biết kể chuyện, ý tưởng mơ hồ thì nên tránh xa. Về mặt hệ sinh thái, đây là nơi dễ nhận biết sự giả tạo nhất, tập trung vào dữ liệu trên chuỗi — phân phối địa chỉ ví, hoạt động hàng ngày, khối lượng giao dịch trên DEX — để phân biệt thật sự nóng hay chỉ là giả tạo.

Bước thứ hai là phân bổ vốn. Đừng dùng tiền sinh hoạt để đầu tư coin, nên dùng tiền nhàn rỗi để vào thị trường, tốt nhất không vượt quá 10%-20% thu nhập khả dụng. Phân tán danh mục rất quan trọng, chia theo mức độ rủi ro, các tài sản cốt lõi như BTC và ETH có thể nắm giữ nhiều hơn, còn các coin tăng trưởng, coin đầu cơ thì giữ ít để thử. Như vậy, một dự án gặp sự cố cũng không ảnh hưởng toàn bộ danh mục.

Kiểm soát rủi ro là tiêu chí cứng. Phải thiết lập dừng lỗ linh hoạt, khi tài sản cốt lõi giảm 20%-30% thì dừng lỗ, coin tăng trưởng giảm 30%-40%, coin đầu cơ giảm 40%-50%, giảm sâu thì bán ngay. Để chốt lời, chia thành nhiều lần, không tham lam, khi tài sản cốt lõi đạt lợi nhuận 50%-100% thì từ từ giảm tỷ lệ nắm giữ. Thường xuyên xem lại lịch sử giao dịch, điều chỉnh chiến lược liên tục.

Cuối cùng, cũng là phần dễ bị bỏ qua nhất — tâm lý. Đừng để FOMO thúc đẩy mua đuổi theo đỉnh, cũng đừng hoảng loạn bán tháo khi thị trường giảm. Trước khi mua bán, phải chuẩn bị kỹ lưỡng. Đầu tư là chuyện dài hạn, đừng mơ làm giàu trong một đêm, vượt qua lòng tham và nỗi sợ, giữ vững các mức dừng lỗ và chốt lời đã đề ra. Việc xây dựng hệ thống cần thời gian tích lũy, liên tục học hỏi và thực hành, mới có thể đứng vững trên thị trường.