爆过一次仓以后，我终于明白了一个扎心的真相：那些不会止损的人，说白了就是给庄家打工，源源不断地往人家账户里送钱。

看看周围，十个玩合约的，十个都说最后亏得一干二净。有人会甩锅给行情，有人怨天尤人，但真正的原因其实很残酷——他们根本没有止损这根弦。

前两天一个粉丝找我哭诉，说一晚上爆仓了，账户清零。我看了下他的持仓记录，毫无意外，一个止损单都没设。既然这样，我就把这些年踩过的坑和摸出的门道，统统给大家捞一遍。

## Tôi những bài học đẫm máu của chính mình

Trong đợt tháng 3 năm 2023, BTC từ 28000 kéo lên 31000. Lúc đó tôi rất tự tin, dùng đòn bẩy 5 lần để short, nghĩ rằng chỉ là một đợt điều chỉnh, là cơ hội bắt đáy. Kết quả thế nào? Các cây nến liên tiếp đập vào mặt, BTC cứng rắn kéo lên 35000, tài khoản của tôi lập tức mất sạch.

Đến tháng 1 năm 2024, tôi lại mắc phải sai lầm tương tự. SOL vượt qua 120, tôi nhìn biểu đồ phấn khích không thể tả, dùng đòn bẩy 10 lần để mua vào. Ai ngờ một cú nhấn chốt từ 120 trực tiếp rơi xuống 98, tài khoản lại bị xóa sổ.

Hai trải nghiệm này khiến tôi nhận ra một chân lý:

**Chịu đựng một lần, có thể là may mắn sống sót. Chịu đựng mười lần, chắc chắn sẽ có lần giết chết bạn.**

Tất cả câu chuyện về cháy tài khoản, bắt đầu đều giống nhau—"Chờ thêm chút nữa, sắp hồi rồi". Nhưng thực tế thì vô tình, không có "chờ thêm chút nữa" nào thật sự có thể chờ lại được.

## Không phải tỷ lệ thắng hay thua quyết định sinh tử, mà là dừng lỗ

Hệ thống dừng lỗ của tôi hiện đã tối ưu rất thuần thục, logic không phức tạp nhưng thực sự hiệu quả:

**Chiêu 1: Quy tắc sinh tồn cho người mới**

Khi mở vị thế, đừng nghĩ đến việc kiếm tiền, trước tiên hãy nghĩ đến việc sống sót. Việc đầu tiên bạn cần làm là đặt dừng lỗ.

Cách đặt? Đơn giản và thẳng thừng—phạm vi dừng lỗ bằng nghịch đảo của đòn bẩy.

Ví dụ đòn bẩy 20 lần, dừng lỗ là 5%. Với vị thế 10.000 USD, bạn tối đa mất 500 USD. Lợi ích của cách này là gì? Rủi ro cháy tài khoản toàn bộ sẽ được khóa chặt. Việc bạn cần làm không phải là cược tất để lật ngược tình thế, mà là mỗi lệnh đều phải sống sót ra khỏi.

**Chiêu 2: Dừng lỗ động (đây là cốt lõi)**

Lợi nhuận chưa thực sự là để mơ mộng, mà để bảo vệ vị thế.

Lợi nhuận đạt 5%? Đẩy dừng lỗ lên mức giá hòa vốn, không rủi ro nữa.

Lên 10%? Dừng lỗ khóa lợi nhuận 5%, dù giảm cũng không lỗ.

Đến 20%? Dừng lỗ ít nhất giữ được 15% lợi nhuận.

Thị trường là sống động, có thể điều chỉnh, nhưng lợi nhuận của bạn không thể bị đổ sông đổ biển. Cũng giống như lưu game, mỗi khi đến vị trí an toàn, lưu lại một lần, đảm bảo không bị thua sạch trong một lần.

**Chiêu 3: Dừng lỗ cảm xúc (điểm chết người nhất)**

Chiêu này ít người đề cập, nhưng sức mạnh lớn nhất.

Thua liên tiếp ba lệnh? Tắt phần mềm, nghỉ ngơi. Đầu óc bạn đã bị nhiễu rồi.

Ngược lại, thắng nhiều rồi thì phấn khích, ngay lập tức rút ra một nửa. Đừng tham, giữ vốn gốc.

Giao dịch trong trạng thái này, gần như là đánh bạc. Không có lệnh nào là quyết định lý trí.

## Phân tích ví dụ thực chiến

Trong đợt ETH tháng 5 năm 2024, tôi dùng hệ thống này:

Vào lệnh mua tại 3600 USD, đòn bẩy 20 lần, đặt dừng lỗ ban đầu tại 3520, kiểm soát rủi ro trong vòng 2% tài khoản. Như vậy dù dừng lỗ bị kích hoạt, cũng không chết luôn.

Khi ETH lên tới 3700, tôi đã nâng dừng lỗ lên, bắt đầu khóa lợi nhuận. Thời điểm đó lợi nhuận ảo đã ổn định, có hỗ trợ phía dưới.

Thị trường tăng liên tục đến 4100, tôi chốt lời từng phần ở đây. Cuối cùng lệnh này mang lại lợi nhuận đẹp.

Điều quan trọng nhất là gì? Rủi ro tối đa luôn được kiểm soát trong 2%, nhưng lợi nhuận vẫn được giữ nguyên. Đó mới là cách vận hành hợp đồng đúng đắn.

## Lời cuối chân thành

Dừng lỗ không bao giờ là thua cuộc. Nó là chiến thuật rút lui.

Cơ hội trong thị trường coin thực sự nhiều, đợt sóng tiếp theo, chu kỳ tiếp theo luôn đang chờ bạn. Nhưng điều kiện tiên quyết là gì? Bạn phải sống đến ngày đó. Chỉ cần vốn còn, luôn có khả năng lật ngược tình thế. Những người mất sạch tài khoản, họ không chỉ mất tiền mà còn mất quyền tham gia vào cơ hội tiếp theo.